إدارة الثروات هي صناعة ذات قواعد وتقاليد راسخة. على سبيل المثال، كان أحد أوائل البنوك الخاصة التي قدمت خدمات إدارة الأصول ــ بنك كوتس البريطاني ــ يعمل منذ عام 1692.
ومع ذلك، في الآونة الأخيرة، حتى هذه الصناعة المحافظة تشهد تغيرات كبيرة. ويكتمل عمل مديري الأصول بالتقنيات، ولا سيما الذكاء الاصطناعي. تتم أتمتة عدد من العمليات؛ تصبح أسرع وموحدة. حتى الآن، مولدة
يتيح لك الذكاء الاصطناعي إنشاء "مساعدين تجريبيين" للمستشارين الماليين - تتم أتمتة المهام الروتينية، ولكن التي تستغرق وقتًا طويلاً، مثل فتح الحسابات، والتحقق من المستندات القانونية، وما إلى ذلك.
تكتسب صناعة التكنولوجيا المالية وفروعها الاستثمارية في مجال الثروة زخماً سريعاً. وفقًا لشركة FT Partners، اعتبارًا من يونيو 2023، كان أكثر من أربعة تريليونات دولار تحت إدارة الحلول التكنولوجية (من خلال منصات الاستثمار والاستشارات الآلية).
مثل العديد من الأسواق، في مجال إدارة الثروات، أصبح السؤال ذا صلة: ما مدى السرعة التي ستحل بها الروبوتات محل البشر؟
ومع ذلك، ليس كل شيء خطيًا جدًا في إدارة رأس المال. لا يتغير السوق كثيرًا بسبب التكنولوجيا، بل بسبب الطلبات والاحتياجات الجديدة للجمهور المستهدف. علاوة على ذلك، فإن هذه الطلبات الجديدة هي التي تدفع تكنولوجيا السوق المالية. وعي
الصورة الحالية للجمهور المستهدف (أصحاب رأس المال) واحتياجاته تسمح بالتنبؤ بالمكان الذي ستنتقل إليه إدارة الثروات.
من هو الأثرياء المعاصرون وماذا يريدون؟
بادئ ذي بدء، يجدر بنا أن نفهم من هم الممثلون الرئيسيون للجمهور المستهدف. يميز مؤلفو سلسلة تقارير الثروة العالمية لكابجيميني 2023 بين عدة فئات رئيسية من الأثرياء وفقًا لحجم رؤوس أموالهم:
صافي القيمة (من مليون دولار إلى 1 ملايين دولار)، صافي ثروة عالية جدًا (5 ملايين - 5 مليون دولار)، صافي ثروة فائقة (30 مليون دولار +).
حصلت مؤخرًا على دراسة مثيرة للاهتمام بعنوان "تحديد وضع النظام البيئي الجديد وقصة نمط الحياة" من قبل شركة Ten Lifestyle Group، وهي مخصصة لوصف الصورة والطلبات الحالية لفئتي VHNW وUHNW.
وممثلو هذه الفئات هم بشكل رئيسي رواد الأعمال، ويبلغ متوسط أعمارهم 65.4 عامًا، ويبلغ حجم رأس المال حوالي 77.7 مليون دولار. 85% من هؤلاء الأشخاص كسبوا المال بأنفسهم؛ ولهم مسألة نقل الميراث
لعائلاتهم أصبحت ذات صلة الآن. لاحظ مؤلفو الدراسة أنه كلما زادت ثروة رجل الأعمال، زادت رغبته في نقل ميراثه وكان استعداده الأخلاقي أقل لذلك. بالنسبة لـ 53% ممن شملهم الاستطلاع، الأغنياء يضمنون الرفاهية
عائلاتهم هو الدافع الأكثر أهمية. وفي الوقت نفسه، يبحث 73% منهم بنشاط عن طرق آمنة للحفاظ على ثرواتهم ونقلها إلى الجيل القادم.
زيادة في محو الأمية الرقمية
يستثمر أصحاب الثروات العالية في فئات أصول مختلفة، مع الحفاظ على محافظ استثمارية معقدة ومتنوعة. إنهم مهتمون بنشاط بصناعة التقنيات الحديثة - ليس فقط كمستثمرين في شركات التكنولوجيا، ولكن أيضًا كمستهلكين لخدمات التكنولوجيا المالية.
واعترف 89% من الأثرياء الذين شملهم الاستطلاع من قبل مؤلفي الدراسة أنهم يقضون ما لا يقل عن ثلاث ساعات من الوقت الشخصي عبر الإنترنت كل يوم. يتمتع أصحاب الثروات العالية بمستوى عالٍ من المعرفة الرقمية ويهتمون بالابتكارات المختلفة في مجال تكنولوجيا الثروة.
وفقًا لشركة 11FS البريطانية، بحلول نهاية عام 2024، سيتم تنفيذ ما يصل إلى 25% من عملية إدارة الأصول من خلال التطبيقات. واليوم بالفعل، قامت الشركات التي تقدم خدمات إدارة الثروات بتكثيف التعاون مع مطوري هذه التطبيقات
من أجل تلبية طلبات العملاء لرقمنة عملية الاستثمار. تمكن بعض التطبيقات المستثمرين من الوصول إلى أفضل العروض الاستثمارية من شبكة شريكة تضم عدد كبير من مديري الأصول من مختلف الشركات، بالإضافة إلى
تغطية الاحتياجات المتعلقة بخدمة الثقة، والإقامة الضريبية، وتخطيط الميراث، والحصول على الدعم القانوني للمعاملات الفردية.
الاتجاه نحو رقمنة نمط الحياة
وتمتد مصالح الأثرياء إلى ما هو أبعد من الاستثمار والتمويل الكلاسيكي. وفقًا لبحث أجرته Ten Lifestyle Group، يبحث المزيد والمزيد من الأفراد ذوي الثروات العالية جدًا عن أماكن وظروف آمنة لأنفسهم ولأسرهم بسبب
إلى حالة من الاضطراب الشديد وعدم اليقين في العالم. وهذا ينطوي على التنقل، والاستقرار في مدن جديدة وحتى في قارات جديدة، وشراء العقارات، وتنظيم التعليم والترفيه، والاندماج السريع والمتناغم في المجتمعات المحلية لأشخاص متساوين في الثروة،
القيم والمصالح، الخ.
بالنسبة إلى UHNW، من المهم أن تصبح إدارة هذه العمليات، وكذلك تنفيذ المعاملات المالية، مريحة وسريعة - ومن الناحية المثالية، يمكن تقليلها إلى بضع نقرات في تطبيق الهاتف المحمول. حاليا، المنتجات التي ترضي جزئيا
ويجري بالفعل تطوير هذه الطلبات. ومن بين هذه التطبيقات التي تتيح للعميل إدارة مدفوعاته واستخدام خدمات الكونسيرج الافتراضية، وإجراء المدفوعات غير النقدية رغم القيود والقيود، والوصول إلى فعاليات النخبة في المدن الجديدة،
خطط للرحلات واستثمر في الفن والسلع الفاخرة.
بالمناسبة، هناك لمسة مهمة لصورة العميل الحديث لإدارة الثروات وهي النمو النشط للطلب في سوق السلع الفاخرة - في عام 2023 وصل إلى 1.5 تريليون يورو، وهو أعلى بنسبة 13٪ عما كان عليه في عام 2022. أكثر من الربع من الأثرياء
وقد حددت مجموعة Ten Lifestyle Group، التي شملتها الدراسة، هذه الفئة من الاستثمارات كأحد أولوياتها. ومن المثير للاهتمام أن 40% من المبيعات العالمية للسلع الفاخرة في قطاع المنتجات الفاخرة يمثلها 2% فقط من الأغنياء.
تقريبًا كل ثانية يقوم UHNW بجمع الأعمال الفنية. وقد أثرت الرقمنة على هذه العملية أيضًا. على وجه الخصوص، تعمل دار المزادات Sotheby's بنشاط على تحسين تطبيقها، والذي يسمح للعميل بمتابعة المزادات والكثير، وتقديم عروض الأسعار في الوقت الفعلي
وإجراء الدفعات عبر الإنترنت.
"صرخات المال - همسات الثروة"، يؤكد مؤلفو مجموعة Ten Lifestyle Group. في حين يواصل أصحاب الملايين التباهي بالثروة والعلامات التجارية والسمات المختلفة للحياة الفاخرة، ينجذب أصحاب الملايين والمليارديرات الأثرياء نحو الصمت والحماية.
البيانات الشخصية، ومجموعة واسعة من الخدمات في مجال الأمن السيبراني، والنهج الفردي في كل شيء والتواصل حصريًا في المجتمعات المغلقة.
وفي سياق تطور التكنولوجيا، فإن مطلبهم الرئيسي هو تحقيق الحد الأقصى من الرقمنة ليس فقط لإدارة الثروات، ولكن أيضًا لتنظيم الحياة وصيانتها بأسعار معقولة. وتتراوح هذه من الإجراءات الأولية إلى المعقدة والمتعددة المكونات
الإجراءات التي تتطلب فهمًا عميقًا للاحتياجات الفردية لعميل معين. وعلى الرغم من تعدد الحلول التكنولوجية في هذا المجال، إلا أن الكثير منها يفشل لأنه لا يغطي سوى جزء من نطاق احتياجات الجمهور المستهدف.
في نهاية المطاف، سيكون الفائز هو الشخص الذي يمكنه بناء نظام بيئي تتشابك فيه إدارة الثروات ونمط الحياة، مما يخلق تآزرًا بين الرفاهية المالية ونوعية الحياة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25990/from-wealth-management-to-life-management-what-todays-rich-people-want-and-how-it-affects-the-weal?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
