مقرض نظير إلى نظير (P2P) ، ليندي، التي أغلقت العام الماضي ودخلت الإدارة ، ستطلب من المستثمرين السابقين تمرير بعض شيكات مكافحة غسيل الأموال (AML) مرة أخرى ، قبل أن يتأهلوا للحصول على المبالغ المستردة.
As مؤكد على موقع الشركة (الذي لا يقدم أي خدمات إقراض):
تم تعيين داميان ويب وفيليب سايكس ومارك ويلسون ، وجميعهم من شركة RSM Restructuring Advisory LLP ، "مديرين مشتركين" لكل من:
- Lendy Limited ("Lendy")
- سيفينج ستريم سيكيوريتي هولدنجز المحدودة ("توفير ستريم")
- Lendy Provision Reserve Limited ("احتياطي")
كما كان سابقا وذكرت، تم تعيين RSM كمسؤول لمنصة إقراض P2P المنهارة في 24 مايو 2019.
أصدرت RSM تحديثًا أشارت فيه إلى أنها وجدت "بعض أوجه القصور" في إجراءات وإجراءات فحص الامتثال لمكافحة غسل الأموال في Lendy.
كشفت RSM أنها لن تكون قادرة على الإفراج عن أي أموال للمستثمرين حتى تحدد أو تتحقق من أن رأس المال المستثمر يلتزم بتشريعات مكافحة غسل الأموال ذات الصلة.
وقالت RSM إن مراجعة إجراءات تشغيل Lendy تشير إلى ضرورة إجراء مزيد من التحقيق في هذه المسألة. تحتاج الشركة إلى التحقق مما إذا كانت المنصة قد اتبعت بالفعل إرشادات مكافحة غسيل الأموال المناسبة.
سيُطلب الآن من جميع مستثمري Lendy مسح شيكات KYC / AML ذات الصلة مرة أخرى على الأقل.
ذكرت RSM:
"سنستخدم خدمات Experian للتحقق إلكترونيًا من تفاصيل حسابك الشخصي أو حساب الشركة."
وأضاف أنه:
"في هذه المرحلة ، كل ما نحتاج إلى القيام به هو تسجيل الدخول إلى حساب Lendy Platform الخاص بك والتحقق من تحديث بياناتك الشخصية."
يحتاج العملاء إلى التأكد من تحديث معلوماتهم المقدمة عبر حساباتهم عبر الإنترنت بحلول الساعة 5 مساءً في 30 أغسطس 2020 (الأحدث) ، عندما من المتوقع أن تبدأ عمليات التحقق من AML.
يبدو أن هذا يمثل تحديًا آخر يواجهه مستثمرو Lendy أثناء محاولتهم استرداد أموالهم بعد إغلاق مقرض P2P.
في يوليو من العام الماضي ، قالت RSM إن المستثمرين سيكونون قادرين على استرداد أموالهم بحلول أكتوبر 2019 ، ومع ذلك ، لا يزال من غير الواضح الآن بالضبط المدة التي سيستغرقها إكمال شيكات KYC / AML.
قُدر العام الماضي أن ما يقرب من 22,000 مستثمر لديهم حوالي 165 مليون جنيه إسترليني في خطر.
ايان نبلوكقال الرئيس التنفيذي لشركة Orca Money لمجمع الاستثمار P2P (العام الماضي) إنه لم يكن مفاجئًا أن Lendy قد انهارت لأن أداء دفتر القروض السيئ للغاية والمشاكل مع المنظم قد تركت المستثمرين متوترين لبعض الوقت:
لاحظ نيبلوك (في منتصف عام 2019):
"ومن المخيب للآمال أن المُقرض كان في وقت ما أحد أكثر منصات P2P شعبية في المملكة المتحدة حيث بلغ حجم الإقراض التراكمي 428 مليون جنيه إسترليني. انجذب أكثر من 22,661 من المقرضين إلى الفائدة البسيطة التي تبلغ 1٪ شهريًا. نمت المنصة بسرعة في عام 2016 مع نمو الإقراض التراكمي من 79 مليون جنيه إسترليني بنهاية عام 2015 إلى 271 مليون جنيه إسترليني بحلول نهاية عام 2016. وقد عانت الشركة من أداء القروض السيئ للغاية مع وجود أعداد كبيرة من القروض المتخلفة عن السداد بشكل مقلق. حاليًا ، يوجد على المنصة 97 مليون جنيه إسترليني من القروض المتعثرة و 65 مليون جنيه إسترليني فقط من القروض المسددة ".
