ويمثل هذا انخفاضًا بنسبة 29٪ تقريبًا في حجم متوسط ​​استرداد الأموال على أساس سنوي، مقارنة بالدفعة الأولى من البيانات المتعلقة بضرائب الدخل في العام الماضي.

ولكن فقط تنفسوا، يا دافعي الضرائب. هناك عدة أسباب تجعل صورة استرداد الأموال ليست قاتمة كما قد تبدو.

أولاً، بدأت مصلحة الضرائب الأمريكية في معالجة الإقرارات الضريبية في وقت لاحق هذا العام قليلاً عما كانت عليه في العام الماضي. بدأ موسم التقديم 29 يناير، مقارنة ببداية العام الماضي في 23 يناير، مما يعني أن مصلحة الضرائب الأمريكية لم تعالج العديد من العوائد كما فعلت في هذه المرحلة من العام الماضي. وهذا يحرف المقارنة بين أحجام المبالغ المستردة.

"بالنظر إلى خسارة 7 أيام في هذه المقارنة، فإن إحصائيات موسم الإيداع... تظهر بداية قوية لموسم الإيداع 2024، مع تشغيل جميع الأنظمة بشكل جيد"، وقالت مصلحة الضرائب في مذكرة حول أرقام الجمعة.

وقد تلقت مصلحة الضرائب الأمريكية 15.3 مليون عائد حتى الآن، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 19٪ تقريبًا مقارنة بالجولة الأولى من البيانات في العام الماضي. مع ظهور المزيد من المرتجعات، من الجيد أن يزيد متوسط ​​حجم المبالغ المستردة لعام 2024.

وفي بداية الموسم الضريبي في العام الماضي، كان متوسط ​​استرداد الضرائب أقل بنحو 11% عن العام السابق. ولكن بحلول نهاية الموسم، كان متوسط ​​استرداد الأموال أقل بنسبة 2.6%، ليصل إلى 3,167 دولارًا.

على الرغم من البداية المتأخرة قليلاً هذا العام، لا يزال يوم 15 أبريل هو الموعد النهائي لدفع أي ضرائب مستحقة وتقديم الإقرار أو التمديد.

سبب آخر للاسترخاء بشأن أحجام المبالغ المستردة: لا تستطيع مصلحة الضرائب الأمريكية السماح ببعض المبالغ المستردة حتى 15 فبراير على الأقل، وهذا يلعب أيضًا في المتوسطات الأقل نسبيًا التي صدرت يوم الجمعة.

بموجب قانون حماية الأمريكيين من الزيادات الضريبية لعام 2015، فإن المبالغ المستردة في العوائد التي تطالب بالائتمان الضريبي على الدخل المكتسب أو الجزء القابل للاسترداد من الائتمان الضريبي للطفل هي تم حجبه حتى 15 فبراير. والمقصود من التأخير للحماية من الاحتيال.

يدفع الائتمان الضريبي للطفل ما يصل إلى 2,000 دولار لكل طفل، ويمكن أن يتحول 1,600 دولار من هذا المبلغ حاليًا إلى أموال مستردة. ومن شأن مشروع قانون معلق في مجلس الشيوخ أن يعزز الجزء القابل للاسترداد إلى 1,800 دولار من الإقرارات الضريبية التي يقدمها الناس هذا العام.

وبطبيعة الحال، كل شخص لديه وضع ضريبي مختلف. هناك آثار ضريبية مرتبطة بالتغييرات مثل مولود جديد أو زوج جديد أو مصدر دخل جديد.

وهنا يأتي السبب الثالث لطمأنة استرداد الأموال.

ومن المؤكد أن هذه التغييرات يمكن أن تؤثر على حجم عائد الفرد. ولكن بشكل عام، يقول خبراء الإعداد الضريبي، لا توجد تغييرات في القانون الفيدرالي للسنة الضريبية 2023 من شأنها أن تدفع متوسطات استرداد الأموال إلى أقل مما كانت عليه في العام السابق.

وقال توم أوسابين، مدير المحتوى الضريبي والعلاقات الحكومية في الرابطة الوطنية لمحترفي الضرائب، إن أرقام مصلحة الضرائب يوم الجمعة تعمل على عينة صغيرة الحجم.

وعندما يتعلق الأمر باسترداد المبالغ في عام 2023 مقارنة بعام 2024، قال أوسابين: "أتوقع أن تكون الأمور متساوية إلى حد كبير، باستثناء أي تغييرات من الكونجرس". وأشار إلى أن التغييرات في الائتمان الضريبي للطفل ستؤدي إلى زيادة المبالغ المستردة في المتوسط.

هناك جانب آخر من الجانب المشرق: إذا لم يواكب دخل الشخص لعام 2023 معدلات التضخم، فمن المحتمل أن يؤدي ذلك إلى خفض التزاماته الضريبية وزيادة استرداده.

الأجزاء المرتبطة بالتضخم من قانون الضرائب زيادة بنسبة 7٪ بشأن الإقرارات الضريبية التي يجمعها الأمريكيون الآن. تتضمن بعض الأحكام التي تحصل على تعديلات الأجزاء الأساسية من العائد مثل الخصم القياسي ونطاقات الدخل للشرائح الضريبية.

قد يكون متوسط ​​المبالغ المستردة هذا العام أعلى بنسبة 5٪ إلى 10٪ بعد أن يستقر الغبار على جميع عوائد هذا العام، وفقا لما ذكره كبير موظفي المعلومات الضريبية في شركة إعداد الضرائب جاكسون هيويت.

ما هي أسئلتك ومخاوفك بشأن الضرائب؟ اسمحوا لنا أن نعرف في Readerstories@marketwatch.com. قد يتواصل معك أحد مراسلينا لمعرفة المزيد.