غالبًا ما تتجاهل الشركات الصغيرة الصورة الكبيرة والمخاوف المالية الإستراتيجية عند إطلاق عملياتها وتكثيفها. معظم المؤسسين والمالكين، بينما يركزون على أساسيات الربح والخسارة، والميزانيات العمومية المحددة تقريبًا، والأساسيات المماثلة، يهملون الإطار المالي المعقد الذي يعد أمرًا بالغ الأهمية لتطوير الشركة إلى كيان مستدام وناضج - خاصة إذا كان الهدف هو حدث سيولة أو البحث عن تمويل خارجي أو الاستعداد لمرحلة نمو سريع.
في جميع المجالات، تحتاج الشركات إلى ميزانية مفصلة، ونماذج وتنبؤات صارمة، ومراجعات مالية شاملة. ومع ذلك، يفتقر الكثيرون إلى الموارد المالية أو الرغبة في تعيين مدير مالي بدوام كامل. بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن حل فعال من حيث التكلفة، فإن السوق مليء بالمديرين الماليين الخارجيين الذين يمكنهم تقديم الدعم الحيوي اللازم لتطوير أعمالهم اليوم.
ما هو المدير المالي الجزئي، وماذا يمكنه أن يفعل لشركتي؟
على الرغم من أن معظم أدوار C-Suite - الرئيس التنفيذي، مكتب التشغيل، مكتب التسويق - واضحة بذاتها، إلا أن دور المدير المالي ليس قاطعًا وجافًا مثل الآخرين. على الرغم من أن الدور الأساسي للمدير المالي يتضمن الإشراف على الوظائف المالية داخل الشركة، إلا أنه يمس سلسلة القيمة الشاملة للشركة أكثر بكثير مما يوحي به الاسم. على سبيل المثال، قد تؤدي مدخلات المدير المالي إلى دفع الإنفاق على الحملات التسويقية أو تبسيط التصنيع من خلال توصيات الإنفاق الرأسمالي - وهي الأدوار التي تتوقع إلى حد كبير أن تقع فقط ضمن مكاتب CMO أو COO.
ولتحقيق هذه الغاية، فإن دور المدير المالي الجزئي متنوع مثل دور المدير التنفيذي بدوام كامل ولكنه أكثر من ذلك. بشكل عام، تكون المساعدة الجزئية للمدير المالي لديك واسعة أو ضيقة حسب ما تتطلبه ظروفك المحددة. هذا هو في النهاية جاذبية المدير المالي الجزئي؛ يمكن أن يكون الدور بسيطًا مثل إعداد بيان مالي مبدئي ربع سنوي أو معقد مثل توجيه المسؤولية إلى الحجم الصحيح لشركتك بالكامل عملية محاسبية.
ومع ذلك، يمكنك عمومًا أن تتوقع أن يتفوق المدير المالي الجزئي في مجالات العمل الواسعة هذه:
التقييم المالي الشامل
أول شيء سيفعله المدير المالي الجزئي هو إجراء استطلاع وتقييم كيفية عمل وظائفك المالية الحالية. كحد أدنى، فإن تعيين مدير مالي جزئي لمراجعة أنظمتك الحالية يستحق التكلفة، حتى لو اخترت إيقاف علاقة العمل بعد ذلك.
بعد المراجعة الأولية، سيقوم المدير المالي الجزئي الخاص بك بمراجعة النتائج بشكل دوري (عادة على أساس ربع سنوي). ويساعد ذلك على ضمان بقاء عملك على المسار الصحيح وتحديد المشاكل والمزالق المحتملة قبل ظهورها.
الموازنات والتنبؤات والنماذج المالية
تعد إدارة ميزانية الأعمال أصعب بكثير من ورقة عمل إيداع/سحب الأموال المنزلية - يجب عليك توسيع نطاقك ليشمل المعاملات غير النقدية مثل الاستهلاك، والتنبؤ بدقة بالعجز المحتمل والتوصل إلى حلول تمويلية، وإدارة النفقات الرأسمالية اللازمة لتحقيق تنمو، وأكثر من ذلك. غالبًا ما يعاني أصحاب الأعمال الجدد (وحتى الأكثر خبرة) من صعوبة إعداد الميزانية اللازمة لإدارة الأعمال، والقيام بذلك بشكل عام ينتقص من المهمة المركزية للمالك أو المؤسس - وهي كسب المال.
يمكن أن يتدخل المدير المالي الجزئي لسد الفجوة، مما يساعد في توجيه ميزانيتك أو مراجعتها مع وضع نماذج دقيقة للتدفق النقدي المستقبلي، والنفقات المحتملة، وبيانات الدخل المبدئية، والمزيد - وكلها ضرورية لتوجيه رحلة عملك بينما أيضًا تكون المستندات مطلوبة إذا كنت تسعى للحصول على تمويل من طرف ثالث مثل قرض مصرفي أو إصدار أسهم أو حل ائتماني خاص.
مسك الدفاتر وكشوف المرتبات
حتى لو لم تكن الكفاءات الأساسية الجزئية الأولى للمدير المالي كافية للتأثير عليك، فمن المحتمل أن تحتاج أنظمة مسك الدفاتر وكشوف المرتبات لديك إلى بعض المساعدة. حتى مع توافر حلول مسك الدفاتر الآلية والمعتمدة على الذكاء الاصطناعي، فإن وجود محترف متمرس متاح للاتصال بفريق المحاسبة الخاص بك وإدارته يمكن أن يحدث الفرق بين الإبحار السلس والتدقيق القاسي - وحتى الغرامات والدعاوى القضائية والرسوم القانونية. خلاصة القول هي أنه ما لم يكن لدى كبار موظفيك الآخرين خلفية كمحاسبين قانونيين، يمكن للمدير المالي الجزئي أن يساعدك على إبعادك عن الماء الساخن عندما يتعلق الأمر بمسك الدفاتر وكشوف المرتبات.
متى تحتاج الشركة إلى مدير مالي جزئي؟
الجواب الأكثر مباشرة على "هل يحتاج عملي إلى مدير مالي جزئي؟ هو نعم. إذا كان هذا شيئًا يدور في ذهنك، أو كنت تفكر عن بعد في إمكانية تعيين مدير مالي جزئي، فمن المحتمل أنك تحدد المشكلات وأوجه القصور في عملك والتي يمكن أن يساعد المدير المالي الجزئي في حلها. كقاعدة عامة، إذا كان عملك أكبر من خمسة أشخاص أو كنت تدير أيًا من هذه الوظائف المالية، فيمكن أن يكون المدير المالي الجزئي أصلًا لا يقدر بثمن:
- تقارير البيانات المالية التي تفرضها الحكومة.
- مجمع حسابات قابلة للدفع والوظائف المستحقة، بما في ذلك خصم مبكر إدارة، أتمتة مسك الدفاتر التكامل، الخ.
- البحث عن تمويل خارجي.
- تحقيق دخل يزيد عن 100,000 دولار سنويًا.
- النظر في الاندماج أو الاستحواذ على الأعمال.
- شراء قطعة باهظة الثمن من الممتلكات أو المعدات.
- إدارة الدولية المعقدة وعبر- المعاملات الحدودية.
- الكثير والكثير – إذا لم يكن الأمر شيئًا يمكن لشخص لديه خلفية تجارية أساسية أن ينفذه بشكل لا تشوبه شائبة، فإن المدير المالي الجزئي يستحق وزنه ذهبًا.
بالطبع، غني عن القول أنه إذا كنت تقوم بتشغيل عملياتك المالية الكاملة باستخدام برنامج Excel وحفنة من الصناديق المصرفية المليئة بالمستندات، فابحث عن مدير مالي جزئي ليقوم بذلك على الأقل ترتيب منزلك أمر إلزامي! وينطبق الشيء نفسه إذا كنت راكدًا أو تحاول التوسع. في كثير من الأحيان، تعيقنا الوظائف المالية عن إمكاناتنا التجارية الحقيقية، ويمكن أن يكون عائد الاستثمار على تعيين مدير مالي جزئيًا فلكيًا عند قياسه مقابل النمو ومكاسب الأعمال.
كيف يتم تقسيم دور المدير المالي؟
باختصار، تتيح الرقمنة تجزئة مسؤوليات المدير المالي. دعونا نواجه الأمر - العديد من الشركات الصغيرة لا تستطيع، ولا تحتاج، إلى مدير مالي بدوام كامل يمتص الراتب ويتوقع عملاً سنويًا. في العديد من الحالات مثل هذه، سيكون المدير المالي النظري الذي يعمل بدوام كامل مشغولاً في البداية ومرة كل ثلاثة أشهر بعد ذلك، ولكن بخلاف ذلك، يمكنك تصفح وسائل التواصل الاجتماعي وتضييع الوقت بين المشاريع - مما يكلف شركتك أموالاً يمكن استخدامها لتنمية نطاقك التشغيلي.
نظرًا لأننا نعمل في مشهد رقمي إلى حد كبير، يمكن للمديرين الماليين الخبراء تقديم خدماتهم عن بُعد لمجموعة من الشركات طالما يمكنك منح حق الوصول إلى المستندات المهمة، نظام البرمجيات، ووظائف الأعمال.
مزايا التعاقد مع مدير مالي جزئي
أكبر ميزة للمدير المالي الجزئي، بخلاف تلك التي تمت مناقشتها أعلاه، هي أنه يحررك للتركيز على ما يهم، سواء كان ذلك تشغيل العمليات اليومية، أو التماس التمويل الخارجي، أو توسيع نطاق العمليات التشغيلية. وبعيدًا عن عرض القيمة هذا - والذي ينبغي أن يكون بصراحة أكثر من كاف - يمكن للمدير المالي الجزئي أن يقوم بما يلي:
- تحسين كفاءة التكلفة وعائد الاستثمار مقارنة بتعيين مساعدة تنفيذية بدوام كامل مع القيام بالشيء نفسه من خلال تحسين الوظائف المالية النهائية مثل المحاسبة ومسك الدفاتر.
- امنح شركتك جوًا أكبر من الشرعية عند البحث عن تمويل خارجي.
- المساعدة في التنقل بين التمويل الخارجي، أي المساعدة إدارة غرفة الصفقة، تجميع البيانات المالية المبدئية، وما إلى ذلك.
- قدّم عمقًا في الخبرة التجارية وطول العمر التشغيلي الذي لا مثيل له داخل مؤسستك.
- وفّر المرونة دون الاضطرار إلى التوافق بشكل مباشر مع قيم معينة - على سبيل المثال، يكون الصراع الشخصي الكبير مع المدير المالي بدوام كامل أكثر قابلية للإدارة عندما تعمل معه بضع مرات فقط في الشهر. بالإضافة إلى ذلك، إنه كثيرا فمن الأسهل "طرد" المساعدة الجزئية من الاستغناء عن وظيفة بدوام كامل (مثل مكافأة نهاية الخدمة، والتأمين ضد البطالة، وحتى التقاضي).
في النهاية، من المحتمل أن تجد عددًا كبيرًا من المزايا والفوائد الإضافية عندما تتحدث مع المدير المالي الجزئي المحتمل - ولكن كيف يمكنك العثور على مدير مالي جزئي للتعيين؟
كيف يمكنني العثور على مدير مالي جزئي للتأجير؟
قبل العثور على مدير مالي جزئي لتعيينه، قم بإعداد قائمة ببعض النقاط الأساسية للمساعدة في توجيه البحث:
- القيم والأخلاق - على الرغم من أنك قد لا تعمل معهم إلا من حين لآخر، إلا أنك تريد تجنب المشاحنات إلى أقصى حد ممكن.
- تأكد من أنهم يفهمون احتياجاتك وأن مهاراتهم تتوافق مع تلك الاحتياجات وتوقعاتك.
- الصدق – ما هي سمعتهم المهنية؟ في نهاية اليوم، من خلال الاسم مختوم على تلك البيانات المالية، لذلك تريد التأكد من أن المدير المالي الجزئي صادق بما يكفي بحيث تشعر بالارتياح تجاه عمله.
- تأكد من أن توقعات التكلفة والأجور تتوافق مع ميزانيتك، على الرغم من أن المديرين الماليين الجزئيين من الدرجة الأولى يدفعون لأنفسهم عدة مرات عندما تفكر في توفير التكاليف وتحسين تدفقات الإيرادات التي تنتج عنها خدماتهم.
بمجرد أن تكون قائمة أمنياتك جاهزة، فإليك المكان الذي يمكنك العثور فيه على أفضل مساعدة جزئية للمدير المالي:
- اضغط على شبكتك: سواء من خلال جمعيات الأعمال المحلية أو البحث القديم الجيد على وسائل التواصل الاجتماعي على LinkedIn، فإن الحصول على إحالات للمديرين الماليين المؤهلين هو اختصار لفحص مؤهلاتهم المهنية.
- الشركات والوكالات المالية الجزئية: تقدم الوكالات التي لا تعد ولا تحصى والتي تمثل المديرين الماليين الجزئيين تجربة جاهزة ومدققة مع تسهيل عملية الإعداد في كثير من الأحيان. وفي الوقت نفسه، يميل المديرون الماليون الممثلون من خلال وكالة ما إلى أن يكونوا أكثر دراية بالمفهوم الجزئي ويمكنهم التكيف مع العمليات عن بعد بسهولة أكبر.
- مواقع العمل الحر: على الرغم من أن هذا المكان يتطلب المزيد من العمل والعناية الواجبة، إلا أنه يمكنك العثور على مساعدة عالمية رفيعة المستوى على منصات العمل الحر. فقط تأكد من التحقق من خبرتهم ومؤهلاتهم قبل الضغط على الزناد!
وفي الختام
إذا كنت صغيرًا بما يكفي بحيث لا يكون تعيين مدير مالي بدوام كامل أمرًا منطقيًا، فإن المدير المالي الجزئي هو الحل الأمثل. يقدم المديرون الماليون الجزئيون مساعدة مخصصة ومتعمقة عبر مجموعة من الوظائف المالية بينما يساعدون شركتك على التحرك في الاتجاه الصحيح من الناحية التشغيلية.
وبالمثل، إذا كان لديك فريق محاسبة أو موظفين يركزون ماليًا، فيمكن أن يكون المدير المالي الجزئي هو القائد الذي يحتاجه لأداء أفضل ما لديه مع تقديم نظرة ثاقبة في كثير من الأحيان إلى الوضع الحالي والناشئ. الاتجاهات المحاسبية المستقبلية والأدوات، بما في ذلك الحلول الآلية والمدعومة بالذكاء الاصطناعي.
خلاصة القول - إذا كنت تفكر بشكل غامض في تعيين مدير مالي جزئي، فهذا هو الوقت المناسب للتوظيف.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://nanonets.com/blog/fractional-cfo/
