التكنولوجيا المالية العقارية | 14 أبريل 2024
الصورة: Freepikمايكل كاتشين يتحدث عن إعادة تعريف إمكانية الوصول إلى الرهن العقاري للجيل القادم
يمكن الثروة بسيطة اتخاذ خطوات كبيرة في صناعة الرهن العقاري، وخاصة بالنسبة للشباب الكنديين الذين يعانون من ملكية المنازل؟ تهدف الشركة إلى جعل المنتجات المالية بسيطة ويمكن الوصول إليها، وهي رؤية تهدف إلى تحقيق ذلك مايكل كاتشن، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك، تم التأكيد عليه في أ مقابلة حديثة مع تورنتو ستار. هنا، نستكشف كيف تخطط شركة Wealthsimple لتغيير عملية الرهن العقاري التقليدية لجعلها أكثر ودية وأكثر ملاءمة لمشتري المنزل الحديث.
انظر: تطلق شركة Wealthsimple صندوق الأسهم الخاصة للمستثمرين الأفراد
رؤى المقابلة
- وشدد كاتشين على ذلك لا تحتاج كندا إلى بنك تقليدي آخر، بل إلى بنك أكثر ابتكاراً واستجابة للاحتياجات الحديثة. لقد أوضح هدف Wealthsimple المتمثل في إعادة تعريف الخدمات المالية بمنتجات أبسط ويسهل الوصول إليها. تستهدف شركة Wealthsimple التركيبة السكانية الأصغر سنًا والتي غالبًا ما يتم تجاهلها البنوك التقليدية. وتحظى المنصة بقبول كبير لدى هذه المجموعة، حيث تقدم أدوات وخدمات مصممة خصيصًا لتناسب تفضيلاتهم وسلوكياتهم المالية. وشدد كاتشين على أن الكنديين الأصغر سنا يلعبون دورا حاسما في المستقبل الاقتصادي للبلاد، خاصة في ضوء انتقال الثروة الوشيك من الأجيال الأكبر سنا.
- وقد أعرب كاتشين عن قلقه بشأن زيادة عدم القدرة على تحمل تكاليف سوق الإسكان في كندا. وهي مشكلة خطيرة ليس من السهل حلها عن طريق السياسة النقدية. وهو يقر بأن هذه مشكلة مهمة بالنسبة لقاعدة مستخدمي Wealthsimple الشبابية كما أنها بالغة الأهمية لازدهار كندا على المدى الطويل. ويشير إلى ذلك إذا كان الأفراد الموهوبون في كندا لا يستطيعون تحمل تكاليف العيش في بلدهم، فإن ذلك يشكل تحديًا حقيقيًا لبناء مستقبل مزدهر. شاركت شركة Wealthsimple بنشاط في الترويج لأدوات مثل حساب توفير المنزل الأول لمساعدة الشباب الكنديين في إدارة العبء المالي لشراء منزلهم الأول. يذكر كاتشين ذلك حسابات Wealthsimple تمثل 30% من جميع FHSAs المفتوحةمما يشير إلى دفعة قوية نحو دعم مشتري المنازل لأول مرة. كاتشين لديه ألمح إلى دخول Wealthsimple المحتمل في قطاع الرهن العقاري، بهدف تبسيط العملية بشكل مشابه لنهجهم في الخدمات المالية الأخرى. ومن المتوقع أن تجعل هذه الخطوة عملية الرهن العقاري أكثر سهولة وإفادة، خاصة للعملاء الأصغر سنًا الذين هم على دراية بالنظام البيئي لشركة Wealthsimple.
انظر: فرص الاستثمار في العقارات التجارية في كندا
- وبالتأمل في عودته إلى كندا من سان فرانسيسكو، تحدث كاتشين عن التزامه بالمساهمة في النظام البيئي التكنولوجي في كندا ومخاوفه الأوسع بشأن تحديات الاقتصاد الكندي، مثل الإنتاجية والابتكار. Katchen متفائل بشأن الذكاء الاصطناعي، تتوقع تكاملها الشامل عبر خدمات Wealthsimple. ونفى المخاوف بشأن هيمنة الذكاء الاصطناعي، بدلاً من التركيز عليها إمكانية تعزيز الإنتاجية وجودة الخدمة.
- وفي نهاية المقابلة، قال كاتشين نصائح لرواد الأعمال الطموحين، وتشجيعهم على ذلك بدء مشاريعهم دون تردد، حيث أن الخبرة العملية لا تقدر بثمن مقارنة بالتخطيط المطول.
كيف يمكن أن ينتقل برنامج Wealthsimple إلى الرهون العقارية؟
من خلال التوسع في هذه المجالات، يمكن أن تؤثر Wealthsimple بشكل كبير على كيفية وصول مشتري المنازل لأول مرة والأجيال الشابة إلى القروض العقارية وإدارتها، مما يجعل العملية أكثر توافقًا مع توقعاتهم فيما يتعلق بالراحة الرقمية والشفافية والخدمة الشخصية.
- يمكن لشركة Wealthsimple تطوير خدمة رقمية تعمل على تبسيط عملية تقديم طلبات الرهن العقاري على غرار النهج الذي تتبعه مع المنتجات الاستثمارية. يمكن أن يشمل ذلك واجهات بديهية تبسيط تقديم المستندات اللازمة، والتحديثات في الوقت الفعلي عن حالة الطلب، وتفسيرات واضحة وموجزة لشروط وأحكام الرهن العقاري.
- وبالاعتماد على مبادراتها الحالية مثل حساب توفير المنزل الأول، فإن شركة Wealthsimple قد تفعل ذلك تقديم خدمات متخصصة أو برامج تعليمية مصممة خصيصًا لمشتري المنازل لأول مرة. ويمكن أن تشمل هذه ورش عمل حول عملية شراء المنازل، والآلات الحاسبة لتقدير أسعار المنازل بأسعار معقولة على أساس الموارد المالية الشخصية، وأدلة حول المنح والحوافز الحكومية.
انظر: يتوقع وكيل فوغان العقاري مسارًا نحو التعافي والاستقرار في سوق الإسكان لعام 2024
- الثروة البسيطة يمكن أن دمج منتجات الرهن العقاري مع أدوات التخطيط الماليلمساعدة المستخدمين على فهم كيفية تناسب عملية شراء المنزل مع المشهد المالي الأوسع لديهم. يمكن أن يساعد ذلك المستخدمين على إدارة استثماراتهم ومدخراتهم ومدفوعات ديونهم إلى جانب رهنهم العقاري المحتمل، مما يوفر فرصة نظرة شاملة لصحتهم المالية.
- الاستفادة من الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات، Wealthsimple يمكن أن تقدم توصيات مخصصة للرهن العقاري بناءً على السلوك المالي للمستخدم وأنماط الاستثمار وتحمل المخاطر. يمكن أن يساعد هذا في تصميم منتجات الرهن العقاري بما يتناسب مع الاحتياجات الفردية، ومن المحتمل أن يقدم أسعارًا أو شروطًا أفضل للمستخدمين الذين لديهم تاريخ مع منتجات Wealthsimple المالية الأخرى.
- الثروة البسيطة يمكن أن الشراكة مع وكلاء العقارات أو الشركات لتقديم الخدمات المجمعةحيث يمكن للمستخدمين الوصول إلى المنتجات المالية والخدمات العقارية في حزمة واحدة. وهذا يمكن أن يبسط عملية شراء المنزل من خلال دمج تمويل الرهن العقاري مع مرحلتي البحث والشراء لشراء منزل.
- التوافق مع قيم المستثمرين ذوي الوعي الاجتماعي، ثروة بسيطة قد يستكشف خيارات لدعم مشاريع الإسكان المستدام أو التطورات التي تلبي معايير أخلاقية أو بيئية معينة. وهذا يمكن أن يجذب مشتري المنازل المهتمين باتخاذ خيارات سكنية مسؤولة.
بريد اوتلوك
تتمتع شركة Wealthsimple بموقع جيد يمكنها من تحويل مشهد الرهن العقاري. ولن يؤدي هذا التحول إلى تعزيز الراحة الرقمية فحسب، بل سيقدم أيضًا مستوى من التخصيص والتكامل غير مسبوق في خدمات الرهن العقاري التقليدية.
انظر: تقرير Coingecko 2024: الاستثمار في RWAs الرمزية
بالنسبة للكنديين الشباب ومشتري المنازل لأول مرة، يمكن أن توفر استراتيجيات التفكير المستقبلي لشركة Wealthsimple جسرًا تشتد الحاجة إليه لملكية المنازل، من خلال دمج الذكاء المالي مع التكنولوجيا التي يمكن الوصول إليها والتي تركز على المستخدم.
• الرابطة الوطنية للتمويل الجماعي والتكنولوجيا المالية (NCFA Canada) هو نظام بيئي للابتكار المالي يوفر التعليم ومعلومات السوق والإشراف على الصناعة وفرص التواصل والتمويل والخدمات لآلاف من أفراد المجتمع ويعمل بشكل وثيق مع الصناعة والحكومة والشركاء والشركات التابعة لإنشاء تكنولوجيا مالية حيوية ومبتكرة وتمويل. الصناعة في كندا. تعمل NCFA بشكل لا مركزي وموزع مع أصحاب المصلحة العالميين وتساعد على احتضان المشاريع والاستثمار في التكنولوجيا المالية، والتمويل البديل، والتمويل الجماعي، والتمويل من نظير إلى نظير، والمدفوعات، والأصول الرقمية والرموز، والذكاء الاصطناعي، و blockchain، والعملات المشفرة، والتكنولوجيا التنظيمية، وقطاعات تكنولوجيا التأمين. . انضم مجتمع التكنولوجيا المالية والتمويل الكندي اليوم مجانًا! أو تصبح عضو مساهم والحصول على الامتيازات. لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة الموقع: www.ncfacanada.org
المنشورات المشابهة
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://ncfacanada.org/michael-katchen-redefining-mortgage-accessibility/
