لا تستثمر إلا إذا كنت على استعداد لخسارة كل الأموال التي تستثمرها. هذا استثمار عالي المخاطر ومن غير المرجح أن تكون محميًا إذا حدث خطأ ما. خذ دقيقتين لمعرفة المزيد.
تستثمر صناديق رأس المال الاستثماري (VCTs) في الشركات الناشئة ذات النمو المرتفع في جميع أنحاء المملكة المتحدة، تمامًا مثل صناديق رأس المال الاستثماري التقليدية. وهي شركات مدرجة في البورصة، مما يعني أنه يتعين عليها الالتزام بلوائح صارمة، وتوفر إعفاءات ضريبية كبيرة للمستثمرين في المملكة المتحدة.
لمعرفة المزيد حول VCTs وتاريخها وكيفية عملها والأنواع المتاحة، راجع موقعنا دليل الغوص العميق هنا.
إذن، لماذا قد يرغب مستثمرو التجزئة في الاستثمار في VCTs؟
الفوائد:
1. المهنيين ذوي الخبرة يديرون استثماراتك
من فوائد الاستثمار في VCTs أن أموال المستثمرين تتم إدارتها من قبل فريق من الخبراء من المستثمرين.
ونظرًا للمخاطر العالية المرتبطة بالاستثمار في الشركات الناشئة، فإن الاستثمار في معظم صناديق رأس المال الاستثماري مقيد. ومع ذلك، يتم تنظيم VCTs بطريقة تمكن مستثمري التجزئة من الاستثمار.
إن وجود خبراء لإدارة محفظتك يجلب عددًا من الفوائد للمستثمرين:
- الاختيار النشط لأفضل الأعمال والفرص – لدى فرق الاستثمار التطوعية فرق ولجان استثمارية تقوم بتقييم جميع فرص الاستثمار المحتملة بناءً على احتمالية تحقيقها للعائدات، والاستثمار في أفضل ما هو متاح. ويستفيد مستثمرو VCT من هذه الخبرة والاختيار من خلال استثماراتهم.
- الوصول إلى تدفق الصفقات غير متاح بخلاف ذلك - لدى مستثمري التجزئة الذين يسعون إلى الاستثمار في الشركات الناشئة خيارات محدودة للغاية، ولا يمكنهم الاستثمار إلا في الفرص التي تختار التمويل الجماعي للأسهم. وهذا يعني أنه يمكن تقييد القطاعات والصفقات المختارة. ومع ذلك، تتمتع فرق VCTs بسجلات استثمارية، وتوفر الدعم للشركات الناشئة التي تستثمر فيها، ولديها أعضاء فريق يبحثون بشكل نشط عن أفضل الصفقات عبر مجموعة واسعة من القطاعات، لذلك يمكنهم الوصول إلى الجولات التي لا تكون متاحة لمستثمري التجزئة. ويستفيد مستثمرو VCT من هذا المستوى من الوصول من خلال استثماراتهم.
لدى Beringea، مدير ProVen VCTs، فريق استثماري مكون من 10 أشخاص يتمتعون بخلفيات في الأعمال المصرفية والاستشارات والشركات الناشئة الذين يدعمون في تحديد المصادر والتدقيق وتنفيذ الاستثمارات. تتم قيادة القرارات الاستثمارية للصندوق من قبل لجنة الاستثمار المكونة من 4 أشخاص ذوي الخبرة العالية والرئيس التنفيذي للاستثمار، الذي يتمتع بخبرة مشتركة في الاستثمار لأكثر من 100 عام.
كمستثمر، يمكنك الاعتماد على خبرة هؤلاء الأفراد لاختيار الشركات المناسبة للاستثمار فيها وتنفيذ الصفقات بأفضل الشروط الممكنة.
2. التنويع الفوري عبر أعمال متعددة
من المزايا الرئيسية الأخرى للاستثمار في VCT هو تنويع استثمارك على الفور عبر العديد من الشركات الناشئة.
يعد التنويع أمرًا بالغ الأهمية لأي استراتيجية استثمارية مستنيرة، مما يتيح انتشار خطر فشل بدء التشغيل عبر العديد من الاستثمارات والشركات. عندما يختار المستثمرون الاستثمار في ProVen VCTs، سيتم تنويع استثماراتهم على الفور عبر 52 شركة، في قطاعات تتراوح من العلامات التجارية الاستهلاكية مثل Lucky Saint إلى أعمال SaaS مثل CreativeX.
لكي يتمكن مستثمرو التجزئة من تحقيق هذا المستوى من التنويع في محفظتهم الاستثمارية في الشركات الناشئة، سيتعين عليهم تحديد 52 استثمارًا فرديًا ومراجعتها وتنفيذها وإدارتها، الأمر الذي قد يستغرق قدرًا كبيرًا من الوقت.
3. إعفاء ضريبي كبير على الاستثمار وأرباح الأسهم والبيع
شريطة استيفاء معايير معينة، سيتمكن أي شخص يستثمر في VCT من الاستفادة من العديد من المزايا الضريبية الجذابة، بما في ذلك:
- إعفاء من ضريبة الدخل بنسبة 30% على الاستثمار الأولي – والتي يمكن المطالبة بها على الفور، ولكن سيتم مصادرتها إذا تم الاحتفاظ بالأسهم لمدة تقل عن خمس سنوات.
- أرباح معفاة من الضرائب – تدفع معظم شركات VCTs أرباحًا سنوية، وهي معفاة من الضرائب. تستهدف ProVen VCTs تحقيق عائد أرباح يبلغ حوالي 5٪ من صافي قيمة الأصول سنويًا، وقد حققت هذا الهدف باستمرار. ومع ذلك، ليس هناك ضمان بشأن مستوى الأرباح، إن وجدت، التي سيتم دفعها في المستقبل.
- لا ضريبة على أرباح رأس المال على أرباح بيع الأسهم - ومع نمو الاستثمارات التي يقوم بها الصندوق، وقيام الصندوق باستثمارات جديدة، فإن صافي قيمة الأصول سوف يتغير. إذا قام مساهمو VCT ببيع أسهمهم بربح، فسيتم إعفاء الربح من ضريبة أرباح رأس المال.
الإعفاء الضريبي متاح فقط لدافعي الضرائب في المملكة المتحدة، على المبالغ المستثمرة بحد أقصى 200,000 جنيه إسترليني للشخص الواحد، لكل سنة ضريبية، ويقتصر على المبلغ الذي يقلل من التزام ضريبة دخل المستثمر إلى الصفر.
باختصار، كما هو الحال مع أي استثمار، هناك مخاطر - التفاصيل التي يمكن العثور عليها في موقعنا دليل الغوص العميق هنا - ولكن هناك العديد من الفوائد للاستثمار في صناديق VCT. ويشمل ذلك الاعتماد على المتخصصين ذوي الخبرة لاختيار الأعمال التجارية نيابةً عنك، والتنويع الفوري عبر استثمارات متعددة، والحصول على إعفاءات ضريبية كبيرة.
ما هي VCTs المتاحة الآن؟
لقد جعلنا ProVen VCT (PVN) وProVen Growth and Income VCT (PGI)، وهما من أكبر وأقدم المؤسسات الائتمانية في المملكة المتحدة، متاحين على منصة Seedrs.
منذ إطلاق PVN VCT في عام 2000 وPGI VCT في عام 2001، كانت ProVen VCTs وراء العديد من قصص نجاح ريادة الأعمال في المملكة المتحدة. بدءًا من استثمارهم في الأخوات Vinader والعلامة التجارية للمجوهرات التي تحمل اسمها، Monica Vinader، والتي تم بيعها بعائد مختلط 7.7x إلى ProVen VCTs، وصولاً إلى Chargemaster، إحدى شبكات شحن السيارات الكهربائية الرائدة في البلاد والتي استحوذت عليها شركة BP في عام 2018. ، تم تعزيز العديد من الشركات الناجحة من خلال استثمارات VCTs المثبتة.
وباعتبارها صناديق رأس المال الاستثمارية العامة - مما يعني أن الأموال تدعم الشركات عبر التقنيات الناشئة مثل التكنولوجيا المالية والبرمجيات كخدمة بالإضافة إلى الصناعات القائمة مثل البيع بالتجزئة والرعاية الصحية - فقد نمت صناديق ProVen إلى أكثر من 330 مليون جنيه إسترليني تحت الإدارة والمحفظة. تشمل 52 شركة ناشئة وقابلة للتوسع بما في ذلك:
- DASH Water - العلامة التجارية الرائدة في المملكة المتحدة في مجال المياه الغازية المعروفة باستخدامها المبتكر للفواكه والخضروات المتزعزعة لإضفاء نكهة على مشروباتها.
- لاكي سانت - واحدة من العلامات التجارية الرائدة الأكثر شهرة في البلاد في مجال البيرة منخفضة الكحول.
- MPB – إحدى أفضل المنصات الرائدة في العالم لبيع وشراء معدات الكاميرات المستعملة، والتي جمعت 50 مليون جنيه إسترليني في السلسلة D في عام 2021.
- CreativeX – منصة مدعومة بالذكاء الاصطناعي تستخدمها شركات مثل Google وMeta وAmazon وNestlé لتحليل أداء التسويق المرئي، والتي جمعت 25 مليون دولار في السلسلة B في عام 2022.
احصل على وصول مبكر للاستثمار في ProVen VCTs هنا.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.seedrs.com/insights/investing-features-insight/vct_benefits?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=vct_benefits
