تم إخبار Citibank أنه يحق له الاسترداد 500 مليون دولار أنها سلكية بطريق الخطأ أعلنت محكمة الاستئناف الأمريكية ريفلون.
نقضت محكمة الاستئناف الأمريكية الثانية حكمًا صادرًا عن محكمة أدنى ، وقالت إنه من غير المناسب منح المقرضين "مكاسب هائلة" من خلال السماح لهم بالاحتفاظ بأموال Citivbank خاصة وأن الخطأ قد لوحظ في وقت مبكر.
تسلط القضية الضوء على المخاطر في صناعة مصرفية تقدر بحوالي 5.4 تريليون دولار كل يوم.
كانت Citi ، بصفتها وكيل قروض Revlon ، تعتزم في أغسطس 2020 دفع فائدة قدرها 7.8 مليون دولار على قرض لشركة مستحضرات التجميل المفلسة الآن ، ولكنها سددت بدلاً من ذلك القرض البالغ 894 مليون دولار على الرغم من أنه لم يكن مستحقًا حتى عام 2023.
أعاد بعض الدائنين ما تلقوه ، لكن 10 مديري أصول ، بما في ذلك Brigade Capital Management و HPS Investment Partners و Symphony Asset Management ، الذين شمل عملائهم مقرضي Revlon ، لم يفعلوا ذلك.
قالوا إن Citi دفعت بالضبط ما كان مستحقًا لها ، ولم يكن لديهم سبب للاعتقاد بأن بنكًا متطورًا سيخطئ بشكل سيء للغاية.
في فبراير 2021 ، حكم قاضي المقاطعة الأمريكية جيسي فورمان في مانهاتن ضد Citi بعد محاكمة غير محلفة ، قائلاً إن الدفع المسبق كان "إبراء ذمة من القيمة".
لكن في قرار الخميس 3-0 ، رفض قاضي الدائرة بيير ليفال هذا الاستنتاج.
كتب ليفال في رأي مؤلف من 93 صفحة: "هنا ، الدين الذي دفعه سيتي بنك عن طريق الخطأ لم يكن مستحقًا لثلاث سنوات أخرى". "لا يجوز للمدعى عليهم الاحتجاج بقاعدة التفريغ مقابل القيمة كدرع ضد مطالبات Citibank بالتعويض".
وقالت سيتي جروب في بيان: "يؤكد حكم اليوم من جديد اعتقادنا الراسخ بأن هذه الأموال المحولة عن طريق الخطأ يجب أن تعاد كمسألة قانونية وكذلك أخلاقية".
حذرت مجموعات صناعية من أن صدور حكم ضد سيتي بنك قد يعرض البنوك لمخاطر المسؤولية المفرطة ويزعزع استقرار سوق القروض المجمعة الأمريكية التي تبلغ قيمتها حوالي 1.2 تريليون دولار.
