تستثمر صناديق رأس المال الاستثماري (VCTs) في الشركات الناشئة ذات النمو المرتفع في جميع أنحاء المملكة المتحدة، تمامًا مثل صناديق رأس المال الاستثماري التقليدية. وهي شركات مدرجة في البورصة، مما يعني أنه يتعين عليها الالتزام بلوائح صارمة، وتوفر إعفاءات ضريبية كبيرة للمستثمرين المؤهلين في المملكة المتحدة.
لمعرفة المزيد حول VCTs وتاريخها والفوائد التي تعود على المستثمرين والأنواع المتاحة، راجع دليل الغوص العميق الخاص بنا هنا.
إذًا، كيف يعمل استثمار VCT لمستثمري التجزئة؟
الخطوة 1: اختر VCT الخاص بك
إحدى الفوائد الرئيسية للاستثمار في VCT هي أن استثمارات الصندوق يتم الحصول عليها وفحصها وتنفيذها من قبل فريق من المستثمرين ذوي الخبرة. لذا، يجب على المستثمرين التأكد من إجراء مراجعة شاملة لفريق الاستثمار التابع لـ VCT قبل الالتزام. وهناك فائدة أخرى تتمثل في أنه عندما تستثمر في VCT، فإنك تقوم على الفور بالتنويع عبر جميع الاستثمارات في محفظة VCT. لذلك، يجب على المستثمرين أيضًا مراجعة المحفظة الحالية لـ VCT قبل الاستثمار.
تتمتع جميع برامج VCTs بنفس المزايا الضريبية، لذلك سيتمكن المستثمرون في المملكة المتحدة من تحقيق هذه المزايا بغض النظر عن VCTs التي يختارونها، رهنًا بالأهلية. يمكنك معرفة المزيد عن فوائد الاستثمار في VCT في هذا المقال.
الخطوة 2: الاستثمار في VCT المختار
يستثمر المستثمرون في VCT من خلال "التقدم بطلب للحصول على أسهم" خلال "اشتراك العرض المفتوح".
يمكن للمستثمرين التقدم بطلب للحصول على أسهم في VCT من خلال 3 طرق:
- من خلال وسيط التنفيذ فقط، مثل Seedrs،
- من خلال مستشار مالي، أو
- مباشرة مع VCT
غالبًا ما تقدم VCTs استثمارًا فرديًا أعلى من حد معين (عادةً 5 آلاف جنيه إسترليني) والعديد منها يتقاضى رسومًا أولية أعلى للاستثمارات المباشرة. إذا كنت لا تعمل بالفعل مع مستشار مالي، فمن المحتمل أن يكون وسيط التنفيذ فقط هو أفضل طريق لك بشرط أن تفهم المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار في VCTs (يمكن العثور على مزيد من المعلومات حول هنا).
إذا اخترت الاستثمار في VCT على Seedrs، فسوف يتبع ذلك عملية مشابهة لحملات التمويل الجماعي للأسهم على المنصة:
سيتمكن المستثمرون المحتملون من الوصول إلى صفحة الحملة التي تحتوي على جميع المعلومات الأساسية حول فرصة الاستثمار والمخاطر. ستتم معالجة الاستثمارات عبر صفحة الحملة، حيث يستطيع المستثمر الدفع بجميع طرقنا القياسية: بطاقة الخصم، ورصيد حساب الاستثمار، والدفع عن طريق البنك والتحويل المصرفي. يجب على المستثمرين إكمال العناية الواجبة الخاصة بهم قبل الشروع في الاستثمار.
بعد انتهاء الحملة، سيقوم Seedrs بتجميع جميع الأموال المستثمرة والاشتراك في الأسهم في VCT عبر مرشح. بمجرد اكتمال ذلك، سيتم إصدار شهادات ضريبة VCT لجميع المستثمرين مباشرة عبر البريد الإلكتروني، وليس من خلال محفظة Seedrs الخاصة بهم. وسيتم إصدار الشهادات الضريبية بنفس الطريقة بمجرد الموافقة عليها.
الخطوة 3: المطالبة بالإعفاء الضريبي الخاص بك
بمجرد إصدار الأسهم والشهادات الضريبية، يمكنك المطالبة بإعفاء من ضريبة الدخل بنسبة 30٪. يمكن أن يكون هذا إما جزءًا من إقرارك الضريبي للتقييم الذاتي أو تتم المطالبة به عن طريق إرسال النماذج ذات الصلة إلى إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية. يجب عليك الاحتفاظ بأسهمك لمدة 5 سنوات، وإلا ستصبح غير مؤهل للحصول على الإعفاء الضريبي، والذي ستطالب به إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية.
يجب أن تلاحظ أن الإعفاءات الضريبية تعتمد على التشريعات الحالية التي قد تتغير، ربما بأثر رجعي، وأن الإعفاء من ضريبة الدخل يقتصر على المبلغ الذي يقلل من التزامات ضريبة الدخل الخاصة بك إلى الصفر.
الخطوة 4: ابق على اطلاع، ادعم المحفظة واحصل على الأرباح
بمجرد اكتمال المعاملة، يتم تحويل الأموال إلى VCT وإصدار شهادات الأسهم، وتصبح رسميًا مساهمًا في VCT! وهذا يعني أن لديك على الفور مصلحة مالية في جميع الشركات التي يستثمر الصندوق فيها. يرجى ملاحظة أن مستثمري VCT هم مستثمرون في الصناديق وليس الشركات الأساسية.
في حالة ProVen VCTs، هذا يعني أنك ستستثمر بشكل غير مباشر في Lucky Saint، وهي علامة تجارية حائزة على جوائز للبيرة منخفضة الكحول، وDASH Water، إحدى العلامات التجارية الرائدة في مجال المياه الغازية في المملكة المتحدة، إلى جانب العديد من الشركات الناشئة المثيرة الأخرى في المملكة المتحدة.
نظرًا لأن VCTs هي شركات عامة، يتعين عليها إصدار تقارير سنوية ونصف سنوية، والتي سيتم مشاركتها في "التحديثات"، أو في حالة ProVen VCTs، قسم "المستندات الرئيسية"، على مواقع الويب الخاصة بـ VCT، والتي يمكن الوصول إليها بسهولة في الخاص بك محفظة البذور. سيوفر هذا التقرير تحديثات عن الاستثمارات الحالية وأي استثمارات جديدة تم إجراؤها، بالإضافة إلى البيانات المالية للصندوق. كما هو الحال مع أي حملة تمويل جماعي للأسهم، يمكنك أيضًا المشاركة في مناقشات مع مستثمرين آخرين في "منتدى المناقشة" على صفحة الأعمال وطرح الأسئلة على فريق VCT الذي سيجيب عندما يكون ذلك ممكنًا.
قد يتمكن المساهمون في ProVen VCTs أيضًا من لعب دور نشط في دعم المحفظة وVCTs ككل. وكما لاحظت كارين ماكورميك، الرئيس التنفيذي للاستثمار في Beringea:
"تنشط Beringea في التعامل مع المساهمين في ProVen VCTs لتزويدك بتحديثات منتظمة حول الأخبار والأنشطة عبر المحفظة. سيحصل المساهمون على رموز خصم لمنتجات وخدمات الشركة ذات الصلة، ونجد أن العديد من المساهمين لدينا أصبحوا من كبار المدافعين عن العلامة التجارية!
ومن وقت لآخر، قمنا أيضًا بالاستفادة من الخبرة الميدانية للمساهمين ذوي الخبرة بشكل خاص لتقديم المشورة لشركات المحافظ. ويسعدنا جدًا تلقي تدفق الصفقات ذات الصلة من المستثمرين الملائكيين من بين قاعدة المساهمين.
ومن المزايا الرئيسية الأخرى للاستثمار في VCTs إمكانية الحصول على مدفوعات أرباح منتظمة معفاة من الضرائب. في حين أن حجم هذه الصناديق يختلف وغير مضمون، فإن ProVen VCTs تستهدف توزيع أرباح سنوية بنسبة 5٪ من إجمالي قيمة الصندوق وقد حققت هذا الهدف على مدى السنوات الخمس الماضية. سيتم دفع أي أرباح مباشرة إلى البذور الخاصة بك حساب استثمار التوازن، حيث يمكن إعادة استثمارها في فرص أخرى، أو سحبها إلى حساباتك الشخصية.
ما هي VCTs المتاحة الآن؟
باعتبارنا أول عرض VCT من Seedrs، فإننا نعمل مع Beringea، التي تدير ProVen VCT (PVN VCT) وProVen Growth and Income VCT (PGI VCT)، وهما من أكبر وأقدم الصناديق الاستئمانية في المملكة المتحدة.
منذ إطلاق PVN VCT في عام 2000 وPGI VCT في عام 2001، كانت ProVen VCTs وراء العديد من قصص نجاح ريادة الأعمال في المملكة المتحدة. بدءًا من الأخوات Vinader وعلامتهما التجارية للمجوهرات التي تحمل اسمها، Monica Vinader، والتي تم بيعها بعودة 13x* إلى ProVen VCTs في عام 2023، وحتى Chargemaster، إحدى شبكات شحن السيارات الكهربائية الرائدة في البلاد والتي استحوذت عليها BP في عام 2018، العديد من تم تعزيز الأعمال التجارية الناجحة من خلال المركبات الاستثمارية ProVen.
وباعتبارها VCTs عامة - مما يعني أن الأموال تدعم الشركات عبر التقنيات الناشئة مثل التكنولوجيا المالية وتكنولوجيا المناخ بالإضافة إلى الصناعات القائمة مثل البيع بالتجزئة والرعاية الصحية - فقد نمت ProVen VCTs إلى أكثر من 330 مليون جنيه إسترليني تحت الإدارة ومحفظة تشمل 52 شركة ناشئة ونطاق واسع. -ups بما في ذلك:
- DASH Water - إحدى العلامات التجارية الرائدة في المملكة المتحدة في مجال المياه الغازية المعروفة باستخدامها المبتكر للفواكه والخضروات المتزعزعة لإضافة نكهة لمشروباتها.
- Lucky Saint - علامة تجارية رائدة حائزة على جوائز في مجال البيرة منخفضة الكحول.
- MPB – منصة رائدة لبيع وشراء معدات الكاميرات المستعملة، والتي جمعت 50 مليون جنيه إسترليني في السلسلة D في عام 2021.
- CreativeX – منصة مدعومة بالذكاء الاصطناعي تستخدمها شركات مثل Google وMeta وAmazon وNestlé لتحليل أداء التسويق المرئي، والتي جمعت 25 مليون دولار في السلسلة B في عام 2022.
سجل اهتمامك بالاستثمار في ProVen VCTs هنا.
* باعت شركة ProVen VCTs جزءًا من ممتلكاتها في Monica Vinader في عام 2016. ويتعلق هذا الرقم ببيع الملكية المتبقية في عام 2023. بما في ذلك التخارج الجزئي لعام 2016، كان العائد المختلط 7.7x.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.seedrs.com/insights/investing-features-insight/how-does-vct-investing-work?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=how-does-vct-investing-work
