غالبًا ما تكون إحدى المشكلات الرئيسية للإنترنت هي أن ملف البروتوكولات الأمنية والتشريعات المصاحبة لها لا يبدو أنه يواكب التطورات. اعتاد التشفير وطرق معاملاته أن يكون سوقًا غير منظم للغاية حيث يمكن للشركات والمستخدمين استغلال الإطار اللامركزي.
ومع ذلك ، يتغير هذا الآن من خلال اعتماد إجراءات اعرف عميلك (اعرف عميلك). في هذه المقالة ، سوف نوضح كيف تعمل KYC على تحسين معاملات التشفير لجميع المشاركين في العملية وما يمكن أن نتوقع حدوثه مع تطور التشريعات.
ما هو KYC؟
KYC ، أو إجراءات اعرف عميلك ، هي استجابة لتوجيه الاتحاد الأوروبي الخامس لمكافحة غسيل الأموال ، والذي يعترف رسميًا بالعملة المشفرة كخدمة مالية.
هذا يعني أن العملة المشفرة تخضع الآن للتشريعات والمتطلبات التي تعمل على منع عمليات غسيل الأموال وتمويل العمليات مثل الإرهاب والاتجار بالبشر. تعني عمليات اعرف عميلك (KYC) أنه يتعين على المستخدمين استخدام طرق إضافية لتسجيل الدخول والتحقق من الهوية لإجراء معاملات التشفير واستلامها.
تشفير اعرف عميلك وإجراءاتها موجودة لتبقى ، على الرغم من التغيرات والتحركات السريعة في مشهد العملات المشفرة.
التشفير والنشاط غير القانوني
ليس سراً أن النشاط غير القانوني والمعاملات السرية لا تزال تحدث بين مستخدمي blockchain. في عام 2021 ، تشير التقديرات إلى ذلك تم غسيل 8.6 مليار دولار بعملة معماة غير قانونية. ومع ذلك ، الآن بعد أن ركز المنظمون العالميون على معاملات العملة المشفرة ، تقع على عاتق شركات التشفير مسؤولية تلبية متطلبات AML / CFT.
معاملات اعرف عميلك والعملات المشفرة
يعني KYC أن التحقق من الهوية يلعب دورًا أكبر في معاملات العملة المشفرة. وهذا يعني أنه يجب تضمين البيانات مثل الأسماء والعناوين وتاريخ المواليد من أجل معالجة المعاملات والموافقة عليها.
هناك بعض المعارضة من أولئك الذين يعتقدون أن إخفاء الهوية للعملات المشفرة هو عنصر أساسي في العملة. ومع ذلك ، مع التحول الأخير في التشريع ، ستصبح معايير اعرف عميلك أكثر انتشارًا وستستمر في التطور فيما يتعلق بمعاملات العملة المشفرة.
ستلعب مراقبة العملاء أيضًا دورًا أكبر ، حيث تخضع معاملات العملاء للمراقبة المستمرة والتدقيق لمنع النشاط الإجرامي. سيخضع النشاط أو أنماط المعاملات غير العادية والعملاء والمواقع عالية الخطورة لمراقبة إضافية.
الفحص هو مطلب آخر لمعرفة عميلك (KYC) ينطبق الآن على معاملات العملة المشفرة. تقع على عاتق شركات العملات المشفرة مسؤولية الإبلاغ عن المستخدمين الذين تم فرض عقوبات دولية عليهم أو الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) الذين قد يكونون متورطين في غسيل الأموال.
تقع على عاتق شركة العملة المشفرة أيضًا مسؤولية تحديد أي `` عمليات تداول للأموال '' ، حيث يتم استخدام أو إجبار طرف ثالث محايد على التعامل مع عمليات تبادل العملات المشفرة نيابة عن مجرم.
يتم تحقيق ذلك من خلال تحديد العلامات التي لا تتطابق فيها ثروة العميل أو ملفه الشخصي مع سلوكه المالي.
إجراءات اعرف عميلك (KYC) ومستقبل معاملات العملة المشفرة
ستستمر بروتوكولات اعرف عميلك ومعاملات العملة المشفرة في التطور مع البيئة المتغيرة بسرعة في سوق العملات المشفرة.
بينما يحاول المشرعون تنظيم التبادلات وتضييق الخناق على النشاط الإجرامي ، فإن هذا بدوره يجعل السوق أكثر أمانًا وفائدة للمستخدم الفردي.
في المستقبل ، يمكننا أن نتوقع رؤية المزيد من إجراءات اعرف عميلك تفرضها المزيد من البورصات ، مع الاحتفاظ بجميع الامتيازات الأخرى المرتبطة بالعملة المشفرة.
المصدر: ذكاء بيانات أفلاطون: PlatoData.io
