يمكن AI هل منعت أزمة بنك وادي السيليكون (SVB)؟ ربما ليس بشكل كامل، لكن تحليل معنويات المستهلك كان من الممكن أن يقلل من تأثيره بشكل كبير.

وهذا ما كوكبة تعلمت عندما استخدمت Aurora، تقنيتها الجديدة المدعومة بالذكاء الاصطناعي، لتحليل المناقشات العامة حول SVB. 

يقدم SVB درسين مهمين

يظهر درسان رئيسيان. على الرغم من أنه لم يكن من الممكن تجنب هذا السباق تمامًا، لو كان بنك وادي السيليكون يقوم بتقييم معنويات المستهلكين ومحادثاتهم بشكل صحيح عبر تكنولوجيا الاستماع الاجتماعي، لكان من الممكن تجنب الكثير من الضرر.

والثاني هو أنه ينبغي للمؤسسات المالية الاستفادة من أدوات المراقبة الاجتماعية لحماية نفسها بشكل أفضل من المخاطر المستقبلية.

مشكلة SVB نشأت مبكرًا

قالت ديانا لي، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Constellation ورئيس قسم علوم البيانات يوسف خان، إن شركة Aurora استحوذت على أحاديث بعد مرور عام حول المخاوف. ننتقل سريعًا إلى الأسابيع السابقة، حيث كانت المشاكل تختمر على X والمدونات المتخصصة في أوائل فبراير، أي قبل شهر كامل من الانهيار. معظم ذلك (82.8%) كان على X، مما أدى إلى زيادة بنسبة 101,696% في المشاعر السلبية طوال شهر مارس.

شهد الأسبوع الماضي ارتفاعًا في المشاعر السلبية، مع 11,000 تعبيرًا على Wall Street Bets، و53,000 على CNBC، و210,000 على X، مع 93٪ سلبية أو محايدة. وجاء الكثير من الآراء من السواحل الأمريكية.

قادت بعض الأصوات المفاجئة هذه التهمة

ولم تكن بعض الأصوات الرائدة مثل جو بايدن، ودونالد ترامب، وجافين نيوسوم، وبيتر ثيل، وإيلون ماسك مفاجئة. وكان آخرون مثل أوبرا وينفري وتايرا بانكس كذلك. ظل ماسك من بين الأكثر إيجابية، بينما كانت مارثا ستيوارت من بين الأكثر سلبية. وبينما لفتت تعليقات بيتر ثيل الانتباه، أطلق آخرون، مثل بيل ماسون، تحذيرات سابقة.

كيف تستفيد شركة Constellation من قوة الجماهير

أسس لي شركة Constellation في عام 2016 لتقديم نظام معياري أنتج محتوى منظم مثل صفحات الويب ومنشورات الوسائط الاجتماعية لتجار تجزئة السيارات (ولاحقًا المستحضرات الصيدلانية). وتضمنت العملية دراسة آراء المستهلكين على Reddit وTwitter وPinterest وSnapchat.

في حين أن المراجعات أثرت على قرارات الشراء، إلا أن الناس اعتبروها فردية وليس جماعية. إن الرأي المبكر والقوي يمكن أن يؤدي إلى قرار غير مستنير. ويمتد قصر النظر هذا إلى العلامات التجارية التي لا تستطيع استنتاج المشاعر العامة.

وتوسيع هذه المخاوف إلى المؤسسات المالية. ماذا يقول الجمهور، وما مدى أهميته؟

هذه محادثات مثيرة للاهتمام وأحيانًا أجنبية في C-Suite. العديد من المديرين التنفيذيين هم من الأجيال الأكبر سنا وليس لديهم حتى صفحات خاصة بهم على وسائل التواصل الاجتماعي. بينما تُظهِر شركات التكنولوجيا المالية للمجال المالي أهمية مقابلة العملاء أينما كانوا، فإن العديد من الشخصيات الراسخة تفشل فشلاً ذريعًا.

وقال لي: "إنهم يتجاهلون ما يشعر به أو يفكر فيه جيل الشباب وجيل الألفية، لكنهم هم الذين يحركون مشاعر العملاء هناك". "إنهم لا يذهبون حتى في مواعيد ما لم يذهبوا إلى قنوات التواصل الاجتماعي للتأكد من أنهم آمنون للقاء هؤلاء الأشخاص. 

"ولكن عندما تنظر إلى الصناعات الخاضعة للتنظيم، هناك صناعات لا يأخذونها في الاعتبار حتى أن هذه هي الملفات الشخصية التي تشتري منتجاتها الآن."

مشكلة LLMs والمعلومات الخاطئة

وقال خان إن Reddit وX يحركان المشاعر العامة، والتي لها آثار على الذكاء الاصطناعي. تقوم ChatGPT ونماذج اللغات الكبيرة الأخرى بتحديث بياناتها من كل الطرق المتاحة للجمهور تقريبًا.

وقال خان: "إن أحد أكبر التحديات هو المعلومات الكاذبة التي يمكن تضمينها". فكر في عدد المحادثات التي يمكن أن يجريها الأشخاص والتي تكون أبعد ما تكون عن الحقيقة. لكن... لن يتمكن أي إنسان من تصميم نظام قابل للتطوير بشكل كامل بحيث يمكنه تصنيف كل شيء على أنه معلومات دقيقة أو خاطئة.

"لذلك يجب أن يكون لديهم جميع أنواع المعلومات التي تتدفق إلى هذه النماذج."

هذا هو الثمن الذي ندفعه مقابل السرعة. من السهل رؤية أمثلة حيث توصي LLM بمنتج أقل جودة لأنه استوعب معلومات خاطئة.

كيف تحارب شركة Constellation المعلومات الكاذبة

الحل الذي تقدمه شركة Constellation هو الاستماع الاجتماعي السياقي. وقال خان إن برنامج Constellation يربط المعلومات بمقاييس أخرى لتحديد العلاقات السياقية بين أصوات أو آراء وأفعال معينة. فئات الصوت المختلفة تحصل على أوزان مختلفة. سيكون لدى Peter Thiel صوت أكثر بروزًا في مجال التمويل من المؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي الذين لا يتركون سوى القليل من التعليقات.

وحذر خان قائلا: "على الرغم من أننا نفرق بين ذلك، سيكون هناك دائما هذا التحدي المتمثل في تدفق المعلومات الكاذبة". "إن الاستماع الاجتماعي الواسع النطاق يموت بسبب وجود الكثير من المعلومات الخاطئة هناك. وسيستمر الأمر في التفاقم مع المحتوى الناتج عن الذكاء الاصطناعي، والذي (يؤدي إلى) الهلوسة، حيث يقوم نظام الذكاء الاصطناعي بإخراج شيء يبدو حقيقيًا، لكنه ليس كذلك.

والتناقض الواضح لذلك هو التحقق من دقة ما يقال لنا. لو أن الجميع يفعل ذلك.

"القدرة على التأثير على مقاطع الفيديو والكلام والصوت، وهذا المستوى من المعلومات المزيفة... إذا تم نشر ذلك، تخيل مقدار المحتوى الذي يخرج الآن، والذي لا ينتمي إلى الفكر البشري، والذي يمكن أن يكون قليلاً قال خان: “بعيدًا عن الحقيقة الفعلية على الأرض”. "وهذا سيجعل من الصعب قياس بعض هذه الأشياء ووضعها في سياقها."

أهمية الاستماع الاجتماعي السياقي

إذا كنت مديرًا تنفيذيًا لمؤسسة مالية تفكر، "ما المشكلة في الاستماع الاجتماعي السياقي؟ هل يجب أن نستثمر فيه؟"، أنت بالفعل خلف الكرة الثمانية.

قال لي: "ما يقلقني بالنسبة للصناعات الخاضعة للتنظيم هو أنك إذا كنت متخلفًا عن الركب إلى هذا الحد، فإنك لا تهتم حتى بهؤلاء المؤثرين". "بالنظر إلى الأمر من المستوى السياقي، أو حتى على المستوى المحلي، سوف تتعامى عن ما يحدث في نهاية المطاف على جانب الذكاء الاصطناعي لأنه أساس كل ما كانت عليه وسائل التواصل الاجتماعي، ومن ثم يقومون ببناء علاوة على ذلك.

"عندما لا تعرف (العلامات التجارية) كيفية التخلص من مخاطر نفسها، ستكون وسائل التواصل الاجتماعي جزءًا كبيرًا من كيفية القيام بالمخاطرة والنظر إلى الأشياء في سياقها، لمعرفة ترتيبها من حيث المخاطر، بناءً على إن ما يقوله الناس يجب أن يكون عاملاً كبيرًا في ما إذا كان الناس سيستمرون في القيام بسحب الأموال من البنوك في المستقبل.

كن استباقيًا في وضع الإستراتيجية، لأنه إذا اضطررت إلى الرد، فقد تموت في الماء. المعلومات تنتشر بسرعة كبيرة. عندما يتم ملاحظة ذلك، ومشاركة الرئيس التنفيذي، غالبًا ما يكون الأمر خارجًا عن سيطرة الشركة.

كيف كان من الممكن أن يساعد الاستماع الاجتماعي السياقي في مرحلة ما قبل SVB

وإذا كنت تعتقد، "نحن نشاهد ما يُذكر على وسائل التواصل الاجتماعي، فنحن جيدون"، فأنت تفتقد هذه النقطة. وقال لي إن القيمة تكمن في معرفة كيفية ارتباط المشاعر العامة للقطاع بشركتك.

ولنتأمل هنا البنوك التي اضطرت إلى التدخل بعد انهيار بنك SVB. وقال لي إنهم لم يدركوا أنه سيتعين عليهم إيقاف الفارق عن طريق شراء بعض البنوك. وكانت البنوك الإقليمية تحت التهديد.

وقال لي: "في تلك المرحلة، أحدث الأمر الكثير من الخراب والفوضى والخوف حيث كان الناس يتساءلون عما إذا كانت أموالهم آمنة". "هذا هو المكان الذي نأتي فيه ونقول في السياق، إذا كان كل هؤلاء الأشخاص يعرفون ما يفعلونه ويساهمون فيه، فلن يكون الأمر مجرد انهيار SVB. هذه هي الطريقة التي نشعر بها بالمشاعر العامة تجاه الصناعة المصرفية، والبنوك التي نتعامل معها.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.fintechnexus.com/could-ai-have-stopped-the-svb-crash/