"The Goldfinger"، فيلم جذاب بميزانية كبيرة (تم إنتاجه جزئيًا بواسطة مجموعة AMTD، وهي أيضًا المالكة لشركة ديجفين)، هو سرد خيالي لصعود وسقوط مجموعة كاريان التابعة لجورج تان سون جين.
كانت كاريان هي الفضيحة المالية المميزة لهونج كونج وجنوب شرق آسيا قبل الأزمة المالية الآسيوية في الفترة 1997-98. ولا يزال يحمل دروسًا في التمويل المعاصر والتكنولوجيا المالية.
من المفترض أن الفيلم، الذي أخرجه فيليكس تشونغ وبطولة توني ليونج وآندي لاو، يصور شخصياته بشكل خيالي لأن بعض الأشخاص المشاركين في كاريان ما زالوا على قيد الحياة - بما في ذلك جورج تان.
كما أنها لا تعترف بالعنصر الماليزي، وتفضل بدلاً من ذلك "تيمورلايزيا". وفي حين نجحت مؤسسات هونج كونج في نهاية المطاف في تقديم العدالة للجناة، واستخدمت الفضيحة لغرس ثقافة حوكمة الشركات، فإن قضية مليون برميل يوميا تشير إلى عدم تعلم مثل هذه الدروس في ماليزيا.
الفيلم
الصورة الرمزية الخيالية لجورج تان هي هنري تشينج الذي يلعب دوره توني ليونج، والذي تم تصويره وهو يرمي المال ويعيش حياة براقة رفيعة المستوى. يتذكر الشهود أن تان يتمتع بشخصية كاريزمية، لكنه لا يتحدث كثيرًا عن الخمر والفتيات في الفيلم، بقدر ما يتعلق بإغراء المصرفيين والمستثمرين.
رواية شاهد من الهدف، وهي نشرة إخبارية تجارية مستقلة باشتراك فقط يديرها ريموند ساكلين، ولا تزال موجودة على الإنترنت. واجه جورج تان لأول مرة من بين عدة مرات في عام 1979:
«كان من الصعب ألا أحبه لأنه كان يتمتع بمعرفة واسعة بأعماله، ولكن بطريقة متواضعة، دون أي تلميح للتباهي؛ وقد تغلغلت الثقة في قدرته على تنفيذ أفكاره، بغض النظر عما يقال عنها. يبدو أن السيد جورج تان سون جين له تأثير منوم على كل من حوله تقريبًا.
يصور الفيلم هنري تشينج بكامل بريقه، لكن ساشلين يذكر أن جورج تان كان أكثر هوسًا بالخرافات، على الرغم من أنه ربما استخدم هذا كخدعة؛ كان يميل إلى تصوير نفسه بوقاحة، ليبدو وكأنه شخصية سليمة.
هناك مشهد في فيلم "The Goldfinger" عندما يقترب المصرفيون البريطانيون من هنري تشينج ويعرضون عليه تقديم قرض بقيمة 101 مليون دولار أمريكي، وهو ما يرده تشينج في وجههم ويخبرهم أن هذا رقم سيئ الحظ، فماذا عن 168 مليون دولار أمريكي بدلاً من؟ ووفقاً لساكلين، فقد جرت مثل هذه المحادثة مع اتحاد من المصرفيين التجاريين الأجانب (بأرقام تبدأ من 150 مليون دولار أمريكي، وحصل تان على 15 مليون دولار إضافية لضمان الحظ السعيد).
يكتب ساكلين: «تساءل بعض الناس هل كان [تان] مؤمنًا بالخرافات حقًا أم أنه استخدم ذلك كخدعة. وبغض النظر عن ذلك، فقد سحر مصرفيه بتمويل مجموعته المتعطشة من الشركات بقروض تصل إلى 10 مليار دولار هونج كونج.
اللجنة الدولية لمكافحة الفساد
لم تكن هونج كونج في أواخر السبعينيات وأوائل الثمانينيات مركزًا ماليًا دوليًا بعد، لكنها كانت على وشك التحول من جذور "النمر الآسيوي" الصناعية. وكانت سوق أوراقها المالية المزدهرة مفعمة بالحيوية، ولكن مؤسساتها كانت ضعيفة، وكانت تهيمن عليها أربع بورصات، وبنوك تسيطر عليها عائلات، وأباطرة العقارات من أصحاب الأموال الجديدة، وتكتلات ضخمة مملوكة لبريطانيين (وبالطبع بنك إتش إس بي سي، الذي كان يعرف آنذاك باسم بنك هونج كونج).
ومع ازدهار الثروة الآسيوية، جاء الفساد حتماً. كانت هونغ كونغ في الستينيات والسبعينيات من القرن الماضي فاسدة بشكل لا يصدق. كانت ساحة الفساد الأولية علنية: كان من المتوقع أن يحصل الجميع على "إكراميات" من رجال شرطة المرور إلى ممرضات المستشفيات. كان الكسب غير المشروع في المساكن العامة طوفًا. تم القبض على كبير المشرفين على الشرطة وهرب إلى المملكة المتحدة.
وأجبرت الضجة العامة الحكومة الاستعمارية على التحرك، وأنشأت اللجنة المستقلة لمكافحة الفساد في عام 1975، والتي كانت تقدم تقاريرها مباشرة إلى الحاكم. كره رجال الشرطة الفيلم، ويصور فيلم "The Goldfinger" تمردًا أجبر الحاكم على الوعد بوقف الجرائم البسيطة، مع مضاعفة جهود اللجنة المستقلة لمكافحة الفساد - وهي خطوة حكيمة مهدت الطريق أمام اللجنة المستقلة لمكافحة الفساد لتصبح القوة الرائدة لتنظيف المنطقة. . وقد جعلها نجاحها نموذجا للعديد من الأسواق الناشئة.
ولكن مع تطور هونج كونج من نمر صناعي آسيوي إلى مركز مالي وقانوني، تغيرت مهمة الهيئة المستقلة لمكافحة الفساد أيضاً، حيث بدأت بعد ذلك في ملاحقة الفساد في القطاع الخاص. وستصبح مجموعة كاريان محور تركيزها الأساسي في هذا الصدد.
يلعب آندي لاو دور لاو كاي يوين، المحقق الرئيسي، وهو مزيج خيالي من المحققين الواقعيين، بما في ذلك ريكي تشو مان كين، وكريستوفر تشوي يو شينج، وبريان كارول.
تم تجميع فرقة العمل الخاصة الواقعية في عام 1985 وتضمنت أكثر من 40 ضابطًا يقومون بتمشيط 47 خزانة ملفات مليئة بأوراق كاريان والأوراق المتعلقة بالشركة. يعرض الفيلم بعض أعمال العصابات المختلقة، لكنه يُظهر أيضًا أن مفتاح التحقيق كان المحاسبة الجنائية الدقيقة.
مجموعة كاريان
خلفية جورج تان غير واضحة (ماليزية أم سنغافورية؟) لكنه انتقل إلى هونغ كونغ وأصبح صديقًا لرجل الأعمال المحلي، تشونغ تشينج مان، الذي ساعده في الاستحواذ على شركة مدرجة في البورصة (Mai Hon Enterprises)؛ شاركت شركتا الرجلين في العديد من التعاملات المتبادلة بين الكيانات. أعاد تان تسمية جائزته Carrian Investments، وقام بفورة شراء مضاربة أذهلت هونغ كونغ.
وكانت الصفقة المميزة هي شراء Gammon House الواقع على حافة Central مقابل مليار دولار هونج كونج، ثم بيعها في غضون سبعة أشهر مقابل 1 مليار دولار هونج كونج، محققة ربحًا صافيًا بنسبة 1.7 بالمائة. أرادت الصحافة ومجتمع الأعمال معرفة من أين حصل تان على الأموال اللازمة لمثل هذه الصفقة؛ ولم يجب على السؤال مطلقًا، ملمحًا إلى أنه قد يكون مصدره عائلة ماركوس الفلبينية أو أي صلة أخرى لا يمكن تعقبها.
يقتبس ساكلين من Target رد تان على مثل هذه الأسئلة: "هل من المهم معرفة أسمائهم؟ ألا يكفي أنهم على استعداد للاستثمار في هونغ كونغ؟"
تم بعد ذلك تغيير العلامة التجارية لـ Gammon House ليصبح برج Bank of America. جذبت الصفقة انتباه أسواق الأوراق المالية والبنوك العالمية، مما دفع شركة Wardley’s، الذراع المصرفية الاستثمارية لبنك HSBC، إلى تقديم القروض إلى شركة Carrian. وذهبت هذه القروض لشراء العديد من الأصول، من البنوك وشركات سيارات الأجرة والشحن في هونغ كونغ إلى صفقات العقارات في الولايات المتحدة وسنغافورة.
وفي غضون ثلاث سنوات، استثمر تان استثمارًا بقيمة 200 مليون دولار هونج كونج في مشاريع ماي هون في محفظة عالمية تزيد قيمتها عن مليار دولار أمريكي. ويصور الفيلم هذا الأمر واستخدامه لتضخيم أسعار الأسهم من أجل التهام المزيد من الأصول، والتي يتم استخدامها بعد ذلك كضمان لعملية الشراء التالية. ولكن تحت كل شيء كان السؤال: من أين جاءت الأموال؟
فضيحة
وتبين أن الأموال جاءت من ماليزيا. وكانت عملية الاحتيال واضحة ومباشرة: فقد قام تان ورفاقه برشوة كبار المصرفيين ومدققي الحسابات في ماليزيا لتزويدهم بقروض واسعة النطاق. والمفارقة الفظيعة هي أن هؤلاء المسؤولين الفاسدين يمثلون بنك بوميبوترا، وهي مؤسسة مملوكة للحكومة أنشأتها حكومة محمد مهاتير لخدمة أصحاب الأعمال الماليزية الصغيرة.
تراكمت على شركة كاريان ديون هائلة، حيث اعتمدت على التلاعب في أسعار الأسهم والديون المصرفية للحفاظ على استمرار الحفل. بدأ الانهيار مع قيام بنك الاحتياطي الفيدرالي الأميركي بقيادة بول فولكر برفع أسعار الفائدة لمكافحة التضخم. تبنت هونج كونج مجلس عملة يربط دولارها بالدولار الأمريكي في عام 1983، وهو في حد ذاته رد فعل على انهيار العملة المحلية الناجم عن التوترات بشأن المفاوضات الصينية البريطانية عام 1982 بشأن وضع هونج كونج. تتطلب لعبة الثقة التي يتمتع بها كاريان الشيء الوحيد الذي لم يعد موجودًا الآن. وعندما بدأت البنوك الدولية في طلب قروضها، لم يكن لدى كاريان المال.
ومع ذلك، كان هذا أكثر من مجرد مشكلة لكاريان. لقد أصبحت المجموعة «أكبر من أن تفشل»، على غرار بنك ليمان براذرز في عام 2008.
تعرضت كل المؤسسات الكبرى لكاريان. وظفت المجموعة الموسعة من الشركات حوالي 40,000 ألف من سكان هونج كونج، مما يجعلها عامل استقرار حيوي للاقتصاد. تم الاحتفاظ بأسهمها من قبل كل مقامر التجزئة والمؤسسات تقريبًا. تم الاحتفاظ بأسهمها كضمان من قبل العديد من الشركات التجارية والتكتلات العائلية. لقد بنى كاريان إمبراطورية دون أن يدفع نقدًا على الإطلاق. لكن كل ذلك كان هواءً ساخنًا.
وسوف تشعر العديد من المجموعات القوية بالحرج من انهيار كاريان. وكان فيكرز دا كوستا، وهو سمسار أسهم بارز، وكبار المسؤولين في شركة المحاماة جونسون، ستوكس وماستر، ومدقق الحسابات برايس ووترهاوس (قبل أن تصبح شركة برايس ووترهاوس كوبرز)، متورطين، وكذلك إيوان لوندر، الذي كان يرأس آنذاك واردلي، البنك الاستثماري التابع لبنك إتش إس بي سي (كان اتهم بالفساد عام 1981).
ومع ذلك، لم يظهر معظم هذا إلى النور حتى تغيرت الصورة الكلية في عام 1983 - وهي حالة أخرى من الارتفاع المفاجئ في أسعار المال التي كشفت النقاب عن المتجولين. في نفس العام، تم إرسال مدقق حسابات بنك ماليزي يُدعى جليل إبراهيم إلى هونغ كونغ للتحقيق في القروض غير المصرح بها من بنك بوميبوترا، وتم العثور عليه مقتولاً. أدى هذا إلى إطلاق تحقيق الشرطة الذي أدى بعد ذلك إلى تورط اللجنة المستقلة لمكافحة الفساد.
وعلى الرغم من أن اللجنة المستقلة لمكافحة الفساد والشرطة أقاموا قضايا قوية ضد تان والمتآمرين معه، إلا أنهم قللوا من تقدير الكيفية التي يمكن بها لشخص ثري يتمتع بعلاقات جيدة أن يحبط العدالة. وقد أحالت اللجنة المستقلة لمكافحة الفساد تان إلى المحاكمة مرتين، في عامي 1986 و1992، ولكن القضيتين انهارتا.
تصور نسخة الفيلم حالة واحدة لقاض بريطاني يرحب بتان بإذعان قبل إسقاط القضية. ويدعم هذا الحساب ساكلين، الذي يقول عن القاضي الذي يرأس المحكمة، القاضي باركر:
"خلال المحاكمة، كان يتناول وجبات غداء طويلة في نادي هونغ كونغ، وكان يشرب، في أغلب الأحيان تقريبًا، كميات وفيرة من الكحول... وفي بداية كل يوم محاكمة، كان من الشائع أن يسأل السيد القاضي باركر، قبل بداية اليوم الإجراءات، "السيد تان، أتمنى أن تكون بخير اليوم"، أو تصريحات بهذا المعنى."
وأشار سيمون بورينج، الصحفي والمؤرخ المقيم في هونج كونج، إلى أن العقوبات الصارمة الوحيدة ذهبت إلى الوسطاء الماليزيين. وقد أفلتت شركة Wardley's Launder، بالإضافة إلى عدد قليل من المصرفيين الدوليين الآخرين، من أحكام مخففة أو غرامات بسبب قبول الرشاوى. كتب عن هذه القضية في منتصف التسعينيات:
كان الاثنان بمثابة تروس مهمة في نظام القروض الفاسدة، لكن ليسا من زعماء العصابات. لقد أصبحوا، غير الصينيين وغير البريطانيين، هم الضحايا بينما تلقت الأسماك الأكبر عقوبة قليلة أو معدومة.
انتقد بورينج بشدة رفض القضاة قبول قضية اللجنة المستقلة لمكافحة الفساد المتعلقة بربط المدفوعات والرشاوى بخدمات محددة مُنحت لجورج تان. هل ستأخذ هونج كونج جرائم الياقات البيضاء على محمل الجد؟
الحكم النهائي
أخيرًا، حققت ICAC الفوز بصبر. وتبين أن المفتاح هو ماليزي آخر، هو لورين عثمان، الذي قام بتسهيل رشاوى لبنك بوميبوترا لتقديم قروض ضخمة إلى كاريان. وكان عثمان قد فر إلى أوروبا وسُجن في فرنسا، لكن الأمر استغرق سنوات عديدة من قبل اللجنة الدولية لمكافحة الفساد لتسليمه.
عثمان، ربما يتذكر مصير جليل إبراهيم المقتول، استخدم تدريبه القانوني لمحاربة تسليم المجرمين، لكنه ذهب في عام 1993 إلى هونغ كونغ. وشهد بأنه ساعد كاريان في الاحتيال على بنك بوميبوترا والحكومة الماليزية من خلال تحويل قروض بقيمة 292 مليون دولار أمريكي إلى شركة صورية في هونغ كونغ يسيطر عليها تان.
أُدين تان وقضى ثلاث سنوات في السجن.
كما هو موضح في فيلم "The Goldfinger"، استهلكت قضية كاريان الحياة المهنية للعديد من الضباط. ولم تكن هذه حالة عادية: فقد كانت مصداقية اللجنة المستقلة لمكافحة الفساد على المحك. إن حجم الفضيحة وإفسادها الخبيث للعدالة جعلها أكثر أهمية بالنسبة لمستقبل هونج كونج كمركز مالي عالمي، ويجب معاقبة مرتكبي هذه الجرائم الوقحة.
ينتهي الفيلم بنبرة متناقضة بشكل مناسب، حيث رأى محقق آندي لاو أخيرًا أن خصمه يذهب إلى السجن، ولكن بتكلفة شخصية باهظة - ومع العلم أنه لأكثر من عقد من الزمان، استمر قطب توني تشيونغ في رشوة الأشخاص الأقوياء من أجل البقاء. رجل حر.
لكن ICAC فازت. وكانت هونج كونج الآن تتبع نظام ربط الدولار الأمريكي، بدعم من صندوق الصرف التابع لسلطة النقد في هونج كونج، في حين منحت هيئة النقد في هونج كونج ثلاثة بنوك كبيرة (إتش إس بي سي، وبنك الصين، وستاندرد تشارترد) امتياز طباعة الأموال النقدية في المنطقة.
وكانت فضيحة كاريان هي الفضيحة الأكثر إثارة، ولكن العديد من البنوك تعثرت بسبب ارتفاع أسعار الفائدة في عام 1983. واستخدمت هيئة النقد في هونج كونج صندوق الصرف التابع لها لإنقاذ وتوحيد العديد من هذه البنوك، مؤكدة نفسها باعتبارها مقرض الملاذ الأخير. لقد كشفت عن تفشي الإقراض المرتبط والاحتيال وإدارة المخاطر السيئة بشكل عام.
وتابعت الحكومة الأمر بإصدار القانون المصرفي لعام 1986 الذي فرض معايير حوكمة الشركات، ومتطلبات كفاية رأس المال والسيولة، والتنظيمات القوية. وشهد العام نفسه دمج البورصات الأربعة في المدينة في ما يعرف اليوم ببورصات هونج كونج والمقاصة، مع الإشراف المناسب من قبل لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة.
لكن بالنسبة للناس في ذلك الوقت، كانت فضيحة كاريان هي التي استحوذت على الخيال، حيث كشفت عن فساد رأس المال المالي الناشئ، فضلاً عن تسليط الضوء على قدرة رجل واحد على التفاهة والرشوة في طريقه إلى ثروة لا تصدق. فالمركز المالي العالمي السليم يعتمد على الثقة، وكان جورج تان يسير كدليل على أن الثقة كانت نادرة. وقد نجحت اللجنة المستقلة لمكافحة الفساد، من خلال متابعة هذه القضية بلا كلل، في بناء الثقة اللازمة لازدهار المؤسسات الجديدة في هونغ كونغ.
دروس لهذا اليوم؟ هذه الفضائح خالدة بقدر ما هي تكرار لنفس المفهوم. تذكرون ما قاله تان للصحفية ساكلين: «هل من المهم معرفة أسمائهم؟ ألا يكفي أنهم على استعداد للاستثمار في هونغ كونغ؟"
نعم، من المهم معرفة الأسماء! مصادر المال! أن يكون لديك تدقيق مناسب ومراجعة ورقية للعلاقات والمعاملات! لأنه إذا تجاهل المجتمع هذه الأسئلة لأنه يشعر بسعادة غامرة بالكاريزما التي يتمتع بها تاجر العجلات ونجاحه الواضح، فإنه يعرض نفسه لكارثة. كان هذا صحيحًا اليوم مع FTX، على سبيل المثال - ويظل صحيحًا بالنسبة لأي جزء من العملات المشفرة أو TradFi حيث يتم التغاضي عن التعتيم.
في هذه الأثناء، استمتع بفيلم "The Goldfinger" - لا تأخذه على محمل الجد (إنه ترفيهي) ولكن أيضًا قدر أن جوهر قصته حقيقي، وعلى الرغم من أنه تدور أحداثه في هونغ كونغ في الثمانينيات، إلا أن قصته عالمية.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.digfingroup.com/the-goldfinger/
