أمرت FINRA Robinhood لدفع غرامة قياسية قدرها 70 مليون دولار عن "الإخفاقات الإشرافية النظامية والأضرار الكبيرة التي لحقت بملايين العملاء". في التسوية مع FINRA ، لم تعترف Robinhood بالتهم ولم تنفها ، لكنها وافقت على دخول نتائج FINRA.
وقالت FINRA في بيان إن الغرامة تشمل 57 مليون دولار بالإضافة إلى 12.6 مليون دولار كتعويض ، بالإضافة إلى الفوائد المتعلقة بـ "آلاف العملاء المتضررين".
وقالت FINRA إنها "اعتبرت الضرر الواسع والجسيم الذي يعاني منه العملاء ، بما في ذلك ملايين العملاء الذين تلقوا معلومات كاذبة أو مضللة من الشركة ، وملايين العملاء المتأثرين بانقطاع أنظمة الشركة في مارس 2020 ، وآلاف العملاء الذين وافقت الشركة على ذلك. خيارات التداول حتى عندما لا يكون من المناسب للعملاء القيام بذلك ".
جيسيكا هوبرصرح نائب الرئيس التنفيذي ورئيس قسم التنفيذ في FINRA:
"يرسل هذا الإجراء رسالة واضحة - يجب على جميع الشركات الأعضاء في FINRA ، بغض النظر عن حجمها أو نموذج أعمالها ، الامتثال للقواعد التي تحكم صناعة الوساطة ، والقواعد المصممة لحماية المستثمرين وسلامة أسواقنا. الامتثال لهذه القواعد ليس اختياريًا ولا يمكن التضحية به من أجل الابتكار أو الرغبة في "كسر الأشياء" وإصلاحها لاحقًا. الغرامة المفروضة في هذه المسألة ، وهي الأعلى على الإطلاق التي تفرضها FINRA ، تعكس نطاق وخطورة انتهاكات Robinhood ، بما في ذلك اكتشاف FINRA أن Robinhood أبلغت معلومات خاطئة ومضللة إلى ملايين من عملائها "
أضافت FINRA أنه منذ عام 2016 قامت Robinhood بإهمال نقل معلومات خاطئة ومضللة لعملائها.
"تتعلق المعلومات الخاطئة والمضللة بمجموعة متنوعة من القضايا الحرجة ، بما في ذلك ما إذا كان يمكن للعملاء إجراء الصفقات على الهامش ، ومقدار النقد في حسابات العملاء ، ومقدار القوة الشرائية أو" القوة الشرائية السلبية "للعملاء ، ومخاطر الخسارة التي يواجهها العملاء في معاملات خيارات معينة ، وما إذا كان العملاء يواجهون نداءات تغطية "
ادعت FINRA أنه بسبب تحريف Robinhood ، تكبد آلاف العملاء الآخرين أكثر من 7 ملايين دولار من الخسائر الإجمالية.
وجدت FINRA أيضًا أنه منذ أن بدأت Robinhood في تقديم تداول الخيارات في ديسمبر 2017 ، فشلت الشركة في ممارسة العناية الواجبة قبل الموافقة على العملاء لوضع تداولات الخيارات.
قالت FINRA إن Robinhood استخدمت الخوارزميات أو "روبوتات الموافقة على حساب الخيارات" - للموافقة على العملاء لتداول الخيارات ، مع إشراف محدود فقط من قبل مديري الشركة. وقيل إن هذه الروبوتات توافق العملاء غالبًا على تداول الخيارات بناءً على معلومات غير متسقة أو غير منطقية.
ذكرت FINRA أن Robinhood وافق على آلاف العملاء لتداول الخيارات الذين إما لم يستوفوا معايير أهلية الشركة أو الذين تحتوي حساباتهم على إشارات حمراء تشير إلى أن تداول الخيارات قد لا يكون مناسبًا لهم.
وجدت FINRA أيضًا أنه في الفترة من يناير 2018 إلى فبراير 2021 ، فشلت Robinhood في الإشراف بشكل معقول على التكنولوجيا التي اعتمدت عليها لتوفير خدمات الوسيط والتاجر الأساسية ، مثل قبول أوامر العملاء وتنفيذها.
بين 2018 وأواخر 2020 ، واجهت Robinhood سلسلة من إخفاقات الأنظمة الحرجة. حدث أخطر انقطاع في 2 و 3 مارس 2020 ، عندما تم إغلاق موقع Robinhood وتطبيقات الهاتف المحمول ، مما منع عملاء Robinhood من الوصول إلى حساباتهم خلال فترة تقلبات السوق التاريخية.
أشارت FINRA أيضًا إلى أنه بين يناير 2018 وديسمبر 2020 ، فشلت Robinhood في إبلاغ FINRA بعشرات الآلاف من شكاوى العملاء المكتوبة التي كان مطلوبًا الإبلاغ عنها. قالت FINRA إن إخفاقات Robinhood في الإبلاغ كانت نتيجة لسياسة على مستوى الشركة أعفت فئات معينة من الشكاوى من الإبلاغ ، على الرغم من أن هذه الفئات تقع ضمن نطاق متطلبات الإبلاغ الخاصة بـ FINRA.
وفي وقت سابق من هذا الشهر، في الأوراق المالية وهيئة الأوراق المالية، شعبة التطبيق ، المقدمة إلى اللجنة أ الخطة المقترحة التوزيع المتعلق بفشل Robinhood في الكشف عن استلامها للدفع مقابل تدفق الطلبات في بعض اتصالاتها مع عملاء التجزئة.
يتألف "صافي الصندوق العادل المتاح" من 65,000,000.00 دولار أمريكي كغرامات مالية مدنية تدفعها Robinhood ، بالإضافة إلى الفوائد والدخل المكتسب عليه ، مطروحًا منه جميع الضرائب والرسوم والمصروفات الأخرى لتوزيع صافي الصندوق العادل المتاح.
أفلاطون. Web3 مُعاد تصوره. تضخيم ذكاء البيانات.
