لقد كان الاحتيال المالي جزءًا من المعاملات التجارية منذ فجر المعاملات التجارية. إذا كنت مؤسفًا بما يكفي لوجودك على الجانب الآخر من صفقة تأمين مع Hegestratosكان سيطلب منك التأمين على حمولة الذرة الموجودة على سفينته - ثم أخذ الذرة، وباع الذرة، وأغرق السفينة، وحصل على تعويضاته. كان العام 300 قبل الميلاد.
ثم غرق هيجيستراتوس بعد أن تم القبض عليه متلبسًا وطارده ضحايا غاضبون. كان هذا يمثل قيودًا على العصر: كان على هيجيستراتوس أن يقوم باحتياله شخصيًا. في العصر الرقمي، أصبح الاحتيال مجهول الهوية إلى حد كبير: صوت واثق على الهاتف يدعي أنه من البنك الذي تتعامل معه، أو رسالة بريد إلكتروني شديدة اللهجة تطالب باتخاذ إجراء عاجل أو سيتم إغلاق حسابك.
يتصرف المحتالون المهرة دون أي ندم على الألم والمعاناة التي لحقت بضحاياهم وأسرهم. إنهم خبراء في غرس الخوف على مستوى القناة الهضمية والشعور الزائف بالإلحاح؛ الحاجة إلى التصرف الآن قبل أن تأخذ وقتًا للتفكير مليًا في الأمور والتواصل مع مؤسستك المالية للتحقق من أي شيء.
لكل شخص دور مهم يلعبه في منع حدوث عمليات الاحتيال هذه. والخبر السار هو أن أقوى سلاح ضد التعرض للاحتيال متاح عالميًا ومجاني وسهل: لا تفعل شيئا. تجاهل أي طلب غير عادي ذو ضغط عالي. قم بإغلاق الهاتف، ولا ترد على الرسالة النصية أو البريد الإلكتروني.
ثم اتصل بالمؤسسة المالية التي ادعى المحتال أنه يمثلها (تأكد من استخدام رقم خدمة العملاء المقدم على الموقع الرسمي للشركة). سيقدم لك ممثلو خدمة العملاء حالة حسابك الدقيقة، ومن المحتمل جدًا أن يؤكدوا أن كل شيء على ما يرام وأنه لا يلزمك اتخاذ أي إجراء.
بقلم نيك بيركوكو، كبير ضباط الأمن في كراكن
تعد عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة مجرد إضافة حديثة لأنواع عمليات الاحتيال المالية التي كانت موجودة منذ آلاف السنين. إذا كان أحد الأصول ذا قيمة، فسيحاول المحتالون إقناعك بنقل هذه القيمة إليهم عن طريق الكذب عليك.
تلعب الهندسة الاجتماعية دورًا مهمًا. تتضمن الهندسة الاجتماعية حصول المحتال على ثقة ضحيته - غالبًا على مدى فترة طويلة من الزمن تمتد لعشرات الاتصالات ذهابًا وإيابًا - مما يؤدي في النهاية إلى إقناع الضحية بإرسال الأصول إلى المحتال عن طيب خاطر.
ويسمى هذا النهج الخاص، كسب ثقة الوقت ذبح الخنازير. يقوم المحتال، غالبًا من خلال الإطراء والاهتمام الشديد الواضح بهوايات وأنشطة الضحية، "بسمنة" الضحية بمرور الوقت. فقط عندما يشعر المحتال أنه في وضع يسمح له بالحصول على مبلغ كبير من المال، يبدأ دور "الذبح". أيام، أسابيع، أشهر، وحتى سنوات: إذا كانت احتمالية السرقة في نهاية المطاف كبيرة بما يكفي، فسوف يقضي المحتالون كل الوقت اللازم لكسب ثقتك.
تتضمن معظم عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة محتالًا يقنع ضحيته بمشاركة العبارة الأولية الخاصة به (كلمة المرور الخاصة به فعليًا) حتى يتمكن المحتال من الوصول إلى العملات المشفرة الخاصة به. في أي وقت يطلب أي شخص، تحت أي ظرف من الظروف، العبارة الأولية الخاصة بك، فإنه يطلب الوصول غير المقيد إلى التشفير الخاص بك. قف. يشنق. لا ترد على البريد الإلكتروني أو النص. لا تفعل شيئا.
يعلم المحتالون أنه إذا لم تفعل شيئًا، فسوف يخسرون. إن زرع الخوف هو تكتيك فعال لتحفيز الضحية على اتخاذ إجراء فوري. سوف يتظاهر المحتالون بأنهم أحد أفراد الأسرة الخائفين الذين يحتاجون إلى المال بشكل عاجل للعودة إلى المنزل. على الرغم من أن رسالة نصية مباشرة أو مكالمة بسيطة من الضحية المحتملة إلى فرد الأسرة هذا من شأنها أن تحبط عملية الاحتيال على الفور، إلا أن المحتالين خبراء في إبقاء الضحايا على الهاتف وفي حالة من الذعر. أغلق الخط، وحافظ على هدوئك، واتصل بأحد أفراد العائلة بشكل مستقل.
تجتذب خسائر الاحتيال في العملات المشفرة قدرًا غير متناسب من الاهتمام على الرغم من أنها تمثل جزءًا صغيرًا من خسائر الاحتيال في العملات التي تصدرها الحكومة. إن إرسال أي وحدة نقدية ذات قيمة إلى طرف آخر هو عملية مشابهة إلى حد كبير، بغض النظر عن التكنولوجيا المستخدمة لإتمام المعاملة.
زاوية الاحتيال الشائعة الأخرى هي "الفرصة" غير المرغوب فيها. المكالمات الباردة ذات الضغط العالي من "وسطاء الأوراق المالية" في ما يسمى بغرف المرجل كانت موجودة منذ عقود. نفس الصفقة: بدون أي سبب منطقي، فإنهم يتصلون بك، أي شخص غريب تمامًا، لإثرائك بفرصة غير عادية لكسب مبالغ هائلة من المال في فترة قصيرة من الزمن. توجد عمليات احتيال تشفير مماثلة.
أغلق الخط، احجب الرقم، لا ترد. إذا أتيحت لك فرصة مشروعة لمضاعفة مبلغ من المال في أيام أو أسابيع، فلن ترفع سماعة الهاتف وتبدأ في محاولة العثور على غرباء تمامًا لتخبرهم عن ذلك.
لذا، إليك نصيحتي لمساعدتك في تجنب عمليات الاحتيال:
- ثق بغرائزك – كن متشككًا بطبيعتك في أي عروض أو صفقات أو فرص تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها. إنها أيضًا علامة حمراء كبيرة عندما يخبرك شخص ما أنك "مضمون" لتحقيق النجاح.
- التحرك ببطء وتكون متعمدة - عدم القيام بأي شيء هو سلاح قوي. يتصرف معظم الضحايا بسبب الخوف أو الذعر أو الجشع الذي يمكن أن يتجاوز عملية اتخاذ القرار العقلاني. لا يوجد تقريبًا أي وضع مالي مشروع يتطلب اتخاذ إجراء فوري الآن. لاحظ المؤسسة التي يدعي المتصل أنه يمثلها، واتصل برقم خدمة العملاء المدرج على موقعه الشرعي على الويب، واسأل خدمة العملاء إذا كانت هناك مشكلة.
- التحقق قبل الثقة - لمجرد أن شخص ما يخبرك أنه يعمل في شركة، لا تفترض على الفور أن ذلك صحيح. لن يتصل بك معظم موفري البرامج بشكل استباقي للمساعدة في إصلاح التكنولوجيا الخاصة بك عبر الهاتف. إذا وصل شخص ما إلى منزلك دون طلب، حتى لو كان يرتدي زيًا رسميًا، فاطلب هويته الشخصية، وقم بتدوين رقم الموظف الخاص به، وقم بالمتابعة مع الشركة المعنية باستخدام خطوط الاتصال الرسمية الخاصة بهم. قد يبدو الأمر مذعورًا بشكل خاص، لكن يمكن للمحتالين شراء الزي الرسمي وبطاقات الهوية المزورة بسهولة لكسب ثقة أهدافهم.
- افهم مشاعرك - يستغل المحتالون المشاعر الإنسانية التي تشوه حكم هدفهم. إذا شعرت بالضغط من طرف خارجي لتنفيذ معاملة بشكل سريع مما يسبب لك الإثارة أو القلق أو التوتر، قم بإنهاء المعاملة أو المراسلات. قم بالعناية الواجبة كما هو موضح أعلاه.
- تذكر أن المحتالين يبنون الثقة – سيطرح محتالو الثقة أسئلة شخصية، مثل ما إذا كنت متزوجًا وإلى متى، وما إذا كان لديك أطفال. سيتم تصميم الإجابة دائمًا تقريبًا لتكوين رابطة: "أوه، هذا رائع، متزوج هنا منذ 12 عامًا. جيسيكا الصغيرة تبلغ من العمر 12 عامًا وبيت يبلغ من العمر 5 أعوام، أليس هذا عمرًا رائعًا؟ تم تصميم هذه الأكاذيب فقط لتجعلك تشعر وكأنك تتحدث إلى صديق، شخص مثلك تمامًا.
- كلمات المرور ودبابيس وتسجيلات الدخول ليست للمشاركة - سواء كانت عبارات أولية لمحفظة رقمية، أو كلمات مرور لحساب مصرفي، يجب أن تظل تفاصيل تسجيل الدخول الخاصة بك سرية دائمًا. لن تطلب منك أي شركة أو خدمة شرعية مشاركة هذه التفاصيل معهم. الطريقة الأكثر أمانًا للتخفيف من المخاطر عبر الإنترنت هي الحصول على معلومات تسجيل دخول وكلمات مرور فريدة تمامًا يتم إنشاؤها بشكل عشوائي مدير كلمات المرور. يضمن هذا النهج أن تكون بيانات الاعتماد الخاصة بك قوية وغير قابلة للتعريف، مع عزل الحسابات الأخرى إذا كان البائع متورطًا في اختراق البيانات أو اختراقها.
- الملفات الشخصية العامة متاحة للمحتالين أيضًا - فكر بعناية في المعلومات الشخصية التي تعرضها في المنتديات العامة، بما في ذلك وسائل التواصل الاجتماعي. على الرغم من أن العديد من هذه المواقع مخصصة لأغراض مختلفة، إلا أن المحتالين يستخدمونها لتحديد الأهداف واستخراج المعلومات التي يمكن أن تتلاعب بالضحية المستقبلية. هل تستخدم نفس اسم المستخدم عبر العديد من المواقع المختلفة؟ ربما يعرف المحتالون اسم المستخدم الخاص بك للحساب الذي يريدون الوصول إليه بالفعل.
- تحقق من عناوين URL لموقع الويب بعناية شديدةذ - يمكن للمحتالين عبر الإنترنت الآن إنشاء نسخ متطورة من مواقع الويب التي تظهر بالقرب من الجزء العلوي من محركات البحث. يمكن أن تظهر هذه المواقع المزيفة مطابقة للمواقع الأصلية، باستثناء أن روابط URL ستكون مختلفة قليلاً. هل تعرف الموقع الذي تريد زيارته؟ انسَ البحث في Google، ما عليك سوى كتابة العنوان في شريط عناوين المتصفح مباشرة.
- تجنب الرغبة في الرد - الرد على رسائل البريد الإلكتروني والنصوص غير المرغوب فيها، حتى للإشارة إلى نيتك في إلغاء الاشتراك، يُنبئ المحتال بأن عنوان البريد الإلكتروني أو رقم الهاتف يظل نشطًا. هل سبق لك أن تلقيت رسالة نصية من رقم لا تعرفه يقول "مرحبًا" فقط؟ غالبًا ما يكون الرد بـ "من هذا" هو الخطوة الأولى نحو التعامل مع المحتال.
- خذ كل ما تراه مع حبة الملح - مع ظهور الذكاء الاصطناعي والتزييف العميق، لم يكن التعرف على المعلومات الحقيقية أصعب من أي وقت مضى. ومع تطور هذه التقنيات، سيظل الأمر أكثر صعوبة. من الضروري عدم اتخاذ القرارات المالية بناءً على مصدر واحد للمعلومات وحده. خذ الوقت الكافي للتحقق من المعلومات من خلال مصدر ثانٍ أو ثالث، أو حتى التحقق من مجموعة عشوائية من المراجعات عبر الإنترنت من عملاء آخرين استخدموا منتجًا أو خدمة، للتأكد من أن شيئًا ما حقيقي.
في أي وقت إذا كان لديك أي شك بشأن مكالمة واردة أو بريد إلكتروني أو رسالة نصية - خاصة تلك التي تطلب معلومات شخصية أو معاملة أصول - تذكر أن أفضل مسار للعمل هو عدم اتخاذ أي إجراء على الإطلاق: أولا، لا تفعل شيئا.
يدور موسم العطلات حول مشاركة الوقت مع الأشخاص الذين نحبهم كثيرًا. اتبع قواعد اللعبة البسيطة الخاصة بنا وتجنب مشاركة العملات المشفرة الخاصة بك مع الأشخاص الذين يتمنون لك الأسوأ.
هذه المواد مخصصة لأغراض المعلومات العامة فقط وليست نصيحة استثمارية أو توصية أو التماس لشراء أو بيع أو مشاركة أو الاحتفاظ بأي أصول مشفرة أو المشاركة في أي استراتيجية تداول محددة. لا تعمل Kraken ولن تعمل على زيادة أو خفض سعر أي أصل مشفر معين توفره. بعض منتجات وأسواق العملات المشفرة غير منظمة، وقد لا تكون محميًا بالتعويضات الحكومية و/أو خطط الحماية التنظيمية. يمكن أن تؤدي الطبيعة غير المتوقعة لأسواق الأصول المشفرة إلى خسارة الأموال. قد تكون الضريبة مستحقة الدفع على أي عائد و/أو على أي زيادة في قيمة أصولك المشفرة، ويجب عليك طلب مشورة مستقلة بشأن وضعك الضريبي. قد يتم تطبيق القيود الجغرافية.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://blog.kraken.com/product/security/the-kraken-security-playbook-how-to-avoid-holiday-crypto-scams
