يمر القطاع المالي في آسيا والمحيط الهادئ بتحول سريع. زادت توقعات المستهلكين بشكل كبير نتيجة للثورة الرقمية وظهور جائحة Covid-19.
لهذا السبب نظمت شركة البرامج المصرفية Temenos a سلسلة من الأحداث الصناعية عبر منطقة آسيا والمحيط الهادئ لإشراك البنوك العالمية والإقليمية ، وشركات التكنولوجيا المالية ، بالإضافة إلى المتدربين للحصول على رؤى حول كيفية استجابة الصناعة المصرفية وتغيير موقعها للتنقل في المشهد المصرفي المتطور بشكل أكثر فعالية.
اجتمع أكثر من 1,100 من الحاضرين مجتمعين من الصناعة عبر مدن 11 - سيدني ، كوالالمبور ، مانيلا ، تايبيه ، جاكرتا ، سنغافورة ، هانوي ، بانكوك ، هونج كونج ، شنغهاي ، وبنوم بنه - بين أغسطس ونوفمبر.
تحت عنوان "المنصة المصرفية للجميع" ، تم تصميم جدول أعمال كل حدث خصيصًا وفقًا للاتجاهات والفرص الموجودة في هذا السوق المحدد.
النقاط الرئيسية من منتدى تيمينوس الإقليمي APAC 2022
1. منصة مفتوحة للأعمال المصرفية القابلة للتكوين
خلال المنتديات ، تم الترويج للخدمات المصرفية القابلة للتكوين لتكون مستقبل العمل المصرفي.
تحتاج البنوك إلى القدرة على تقديم حلول مالية مبتكرة لعملائها. وهذا يستلزم الحاجة إلى مستويات غير مسبوقة من مرونة الأعمال للمصرفيين العاملين في المنطقة.
إنهم بحاجة إلى أن يكونوا قادرين على تفكيك الأنظمة المصرفية القديمة ، واستخلاص العناصر الأساسية التي تحقق قيمة للعملاء ، ثم إعادة تجميع هذه المكونات الأساسية في عروض قيمة متطورة ورشيقة لتصبح بنوك المستقبل.
لهذا السبب ، من المهم للغاية بالنسبة للمصرفي أن ينظر في العديد من الاعتبارات المهمة عند اختيار منصة تكنولوجية لمصرفه.
بدعم من الاستثمار الرائد في الصناعة في البحث والتطوير ، تقدم Temenos وظائف غنية ومترجمة ومعبأة بتقنية مفتوحة - تعمل على أي جهاز أو قاعدة بيانات أو نظام أساسي وتضمن إمكانية الترقية.
ومع ذلك ، فإن الإقرار بأن النجاح مع نماذج الأعمال الناشئة في مجال الخدمات المصرفية يتطلب التكنولوجيا والمنصة المناسبة للرشاقة والحجم والابتكار.
يجب أن تمكن هذه المنصة البنوك من:
- إنشاء حلول مصرفية جديدة بناءً على الإمكانات المصرفية الدقيقة
- التكامل مع حلول الجهات الخارجية في نظام بيئي للتكنولوجيا المالية ، مثل Temenos Exchange
- استهلك الحلول بأي طريقة يريدها العملاء ، بما في ذلك داخل الشركة وعلى أي سحابة خاصة أو عامة أو SaaS.
كريج بينيت
ويؤدي الجمع بين توقعات العملاء هذه والتكنولوجيا التخريبية إلى تقسيم سلسلة القيمة المصرفية بين تصنيع وتوزيع المنتجات المالية.
هذا هو ترتيب الخدمات المصرفية في مجموعات أصغر ، مع منافسة شرسة عبر مجالات متعددة بين البنوك التقليدية واللاعبين الجدد ".
قال كريج بينيت ، العضو المنتدب لشركة تيمينوس لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ.
2. وصفات للنجاح عند التعامل المصرفي في السحابة
موضوع آخر ساخن تم طرحه بشكل متكرر خلال المنتديات الإقليمية هو الخدمات المصرفية السحابية.
في هذا المشهد التنظيمي والتنافسي المتغير بسرعة ، تحتاج البنوك إلى منصة سحابية قوية للتطور مع التنظيم الصارم ومتطلبات البيانات والأمان الجديدة.
كما أنهم بحاجة إلى قابلية التوسع والتكنولوجيا المفتوحة للتطور بسرعة مع متطلبات العملاء.
تمت مناقشة أفضل ممارسات الخدمات المصرفية السحابية في شكل "سبع وصفات للنجاح" إذا كانت المؤسسات المالية ترغب في الاستفادة الكاملة من السحابة - وهي الأمان والبيانات والترحيل والمرونة وقابلية التوسع الفائقة وتعدد السحابة والتنظيم.
لأكثر من عقد من الزمان ، قدمت Temenos برنامج SaaS للعملاء على سحابة Temenos المصرفية، مع أكثر من 700 عميل SaaS حول العالم وأكثر من 1 مليار دولار في استثمارات البحث والتطوير.
3. الشراء - الآن - الدفع - لاحقًا كمفصلة نحو الإقراض الرقمي
يبدو أن ظهور "الشراء الآن والدفع لاحقًا" (BNPL) قد استحوذ على اهتمام الجمهور في منتديات Temenos الإقليمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
يتباطأ نمو BNPL في العديد من الأسواق ، ولكن لا يزال من المتوقع أن ينمو بشكل كبير على المدى الطويل.
من حيث الانتشار الواسع للمنطقة ، من المتوقع أن تكون إندونيسيا والهند واليابان وسنغافورة هي الأسواق الناشئة التالية حيث تمتلك كل منها 3٪ من الحصة السوقية لـ BNPL عبر طرق الدفع.
مثلما يستمر نموذج BNPL في النمو والتطور ، فإنه لا يزال سوقًا غير منظم في معظم البلدان.
وهذا يعني أنه على الرغم من مدى ملاءمة تمويل BNPL للمستهلكين ، إلا أن هناك مخاطر وسلبيات محتملة يجب مراعاتها - والتي أدت بسرعة إلى زيادة التدقيق التنظيمي في جميع أنحاء العالم.
وبالتالي ، فإن نظام BNPL الشامل سيفيد الأطراف الرئيسية على طول الطريق.
على سبيل المثال ، نظرًا لأن ترتيبات BNPL عادةً لا تفرض فائدة أو رسومًا ، بدلاً من الاعتماد على جدول سداد ثابت ، فإن تكلفة إنشاء القرض أقل بكثير من النماذج المالية الأخرى ، مثل بطاقات الائتمان.
تعتبر البنوك والشركات المالية غير التابعة لبنك BNPL الآن المستفيدين الرئيسيين من هذا التحول في البيئة المالية مع نمو السوق - مثل تسريع وقت الوصول إلى السوق وتحسين تجربة العملاء وزيادة قابلية التوسع.
يقدم مقدمو التكنولوجيا مثل Temenos برنامجًا شاملاً ، SaaS ، مدعومًا بالذكاء الاصطناعي حل تمكن البنوك والشركات المالية من إنشاء تجارب BNPL مذهلة للعملاء والتجار.
تم تصميم هذا النهج المدروس والشامل لمساحة BNPL لتغطية دورة حياة BNPL بأكملها - من إعداد التاجر BNPL إلى خدمة العملاء.
4. إعادة تصور إدارة الثروات في المنطقة
هناك زيادة كبيرة في عدد الأشخاص الأصليين والمتخصصين في مجال التكنولوجيا في منطقة آسيا والمحيط الهادئ ، كما أن انتشار الهواتف الذكية آخذ في الازدياد.
في الوقت نفسه ، فإن معظم الثروة في المنطقة مقيدة بالمؤسسات المملوكة للعائلات أو الممتلكات - والتي ستتغير في السنوات القليلة المقبلة.
يؤثر هذا بشكل كبير على تحويل الثروة بين الأجيال إلى المستثمرين الأصغر سنًا الذين سيرغبون في التعامل مع مستشاريهم بطرق مختلفة تمامًا.
كيف يمكن للبنوك وشركات إدارة الثروات هيكلة خدمة من شأنها أن تروق لهؤلاء العملاء الأصغر سنًا ، والمتنقلون ، والعملاء الأذكياء رقميًا دون تنفير أولئك الذين يمتلكون الثروة في الوقت الحالي (أي الجيل الأكبر سناً)؟
تم تناول هذه القضايا خلال المنتديات. ومع الظهور السريع للتحديات المتعلقة بـ Covid-19 ، سعت البنوك وشركات إدارة الثروات إلى تسريع التحول في أعمال الثروات ، من أجل تعزيز تجربة العملاء.
• ثروة تيمينوس هي فريدة من نوعها في اتساعها وعمقها ، مع تجربة العملاء الرقمية ، والخدمات الشخصية للغاية ، والعمليات المؤتمتة للغاية التي تمكن البنوك وشركات إدارة الثروات من خدمة الأفراد ذوي الثروات العالية والعملاء الأثرياء.
5. الجيل القادم من الخدمات المصرفية الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
تستعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ لتكون ساحة المعركة التالية للبنوك الرقمية والجديدة ، حيث يقوم اللاعبون الحاليون بتصعيد خططهم التوسعية بالإضافة إلى دخول لاعبين جدد.
وذلك لأن المنطقة لديها القدرة على أن تصبح سوقًا ضخمًا للبنوك الرقمية.
خلال بعض هذه الأحداث ، ناقشت مجموعات مختلفة من أعضاء اللجنة - بما في ذلك خبراء من البنوك الرقمية ، و hyperscalers ، و Temenos - كيف ساهم فيروس Covid-19 في تسريع الخدمات المصرفية الرقمية في المنطقة وكيف ظهر ليشكل قطاعًا مهمًا في القطاع المصرفي.
الحاجة ل المصرفية الرقمية أن يتم دمجها مع الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) ، والأشخاص الذين لا يتعاملون مع البنوك مالياً والذين يعانون من نقص في البنوك أمر بالغ الأهمية لإطلاق العنان للإمكانيات ودفع الدول إلى الأمام في الاقتصاد الرقمي.
تحول التجربة المصرفية
Temenos ورعاة الفعاليات Microsoft و Red Hat قد دخلوا في شراكة مع شركة IDC لاستخبارات السوق لمشاركة اتجاهات آسيا والمحيط الهادئ لمشاهدة في الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات والتكنولوجيا المالية.
جعل الخدمات المصرفية أفضل للجميع
يهدف منتدى تيمينوس الإقليمي 2022 إلى إعادة تشكيل وجهات نظر المجتمع المصرفي في آسيا والمحيط الهادئ حول ما هو ممكن مع استمرارهم في أن يصبحوا بنوك المستقبل.
بينما يتنقل القطاع المالي في ظهور نماذج مصرفية جديدة ، ومنافسة شديدة ، وتكنولوجيا الجيل التالي ، يحتاجون إلى شريك يمكن الاعتماد عليه على طول الطريق ويمكن لـ Temenos المساعدة.
تم تصميم قدرات ونظام Temenos المصرفي لمساعدة المؤسسات على إشراك ودعم عملاء البنوك وزيادة حصتها في السوق وتوسيع نطاق العمليات المصرفية بكفاءة ودون عناء - مما يمكّن الجميع من بناء بنوك الغد اليوم.
لمعرفة المزيد حول النظام الأساسي المصرفي للجميع ، انقر فوق هنا.
[المحتوى جزءا لا يتجزأ]
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://fintechnews.sg/67840/sponsoredpost/five-key-takeaways-from-the-temenos-regional-forums-in-asia-pacific/
