في كل يوم، يشترك ملايين الأشخاص في وثائق تأمين مختلفة من أجل أمنهم وأمان أسرهم. ومع ذلك، مع النمو السريع في قطاع التأمين، وصلت الصناعة إلى نقطة لا يمكن تحقيق النمو إلا من خلالها أتمتة التأمين. في الوقت الحالي، أثناء التقدم بطلب للحصول على بوليصة تأمين أو تقديم مطالبة، يتعين على العملاء التعامل مع عمليات طويلة ومملة يتم تنفيذ معظمها يدويًا بواسطة شركات التأمين. يؤدي هذا غالبًا إلى تأخيرات طويلة وخدمة عملاء غير مرضية مما يؤدي في النهاية إلى خسائر للمؤسسة.
ومع ذلك، فقد بدأ هذا الاتجاه يتغير. إدخال التطبيقات التي تطبق تقنيات مثل أتمتة العمليات الروبوتية (RPA), الذكاء الاصطناعي، وقد أدى التعلم الآلي لسير عمل التأمين إلى تقليل الوقت والكفاءة التي يمكن لمؤسسات التأمين من خلالها خدمة عملائها بشكل كبير. من المتوقع أن تنقل تقنيات مثل RPA قطاع تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة إلى المستوى المطلوب بـ261.6 مليار دولار بواسطة 2026.
الأتمتة في قطاع التأمين
تتمتع تقنية RPA في قطاع التأمين بالعديد من حالات الاستخدام، وأتمتة إدخال البيانات، وصيانة السجلات، وتسهيل التطبيقات الجديدة، وحتى إدارة المطالبات. يمكن للأتمتة أن تجعل كل عمليات سير العمل هذه أكثر كفاءة وخالية من الأخطاء. من المتوقع أن ينمو الذكاء الاصطناعي في قطاع التأمين من 4.2 مليار دولار في عام 2022 إلى بـ40.1 مليار دولار بواسطة 2030.
في قطاع غارق في الإجراءات غير الفعالة التي تعتمد على الورق، تحمل أتمتة التأمين القدرة على تبسيط المهام، مما يؤدي في نهاية المطاف إلى إحداث ثورة في تجارب كل من العملاء والموظفين من خلال توفير الوقت والجهد. يمكن لشركات التأمين استخدام العديد من تقنيات الأتمتة الذكية معًا لإنشاء المزيد من حالات الاستخدام لسير العمل الحالي. على سبيل المثال، من خلال نشر أتمتة العمليات الروبوتية جنبا إلى جنب مع الذكاء الاصطناعي للمحادثة، يمكن لشركات التأمين إنشاء وكلاء افتراضيين يمكنهم الإجابة على استفسارات العملاء من المستوى الأول، وجمع المعلومات الأساسية، وإنشاء عروض الأسعار.
تمتلك الأتمتة الذكية القدرة على معالجة العديد من التحديات التي تواجه شركات التأمين في الوقت الحاضر، بدءاً من معالجة المطالبات الورقية الشاقة إلى التأخير في دعم العملاء - وهذا مجرد مجرد لمس قمة جبل الجليد.
أتمتة العمليات اليدوية باستخدام برنامج التعرف الضوئي على الحروف (OCR) القائم على الذكاء الاصطناعي من Nanonet. التقاط البيانات من المستندات على الفور. تقليل أوقات الاستجابة والقضاء على الجهد اليدوي.
فوائد أتمتة التأمين
يمكن أن تكون الأتمتة في قطاع التأمين مفيدة للغاية ليس فقط للمؤسسة، لأنها ستعمل على تبسيط سير العمل وتقليل أوقات التسليم وبالتالي توفير النفقات وزيادة الربحية. ولكن أيضًا للعملاء، حيث يمكنها توفير حماية أكبر لمعلوماتهم الشخصية، وتقليل أوقات الانتظار لطلب أو مطالبة قد يحتاجون إلى تقديمها. بعض الفوائد الرئيسية لأتمتة التأمين هي:
- زيادة الكفاءة: تتم إدارة صناعة التأمين تقليديًا من خلال استكمال المهام التي تستغرق وقتًا طويلاً يدويًا. ومع ذلك، من خلال أتمتة التأمين، يمكن الآن أتمتة هذه المهام التي تستغرق وقتًا طويلاً وإنهائها في ثوانٍ. يؤدي إلى الكثير زيادة الكفاءة التشغيلية وبالتالي خفض تكاليف التشغيل لمؤسسات التأمين.
- تجربة أفضل للعملاء: من خلال الأتمتة في قطاع التأمين، لن يحتاج العملاء إلى الانتظار لأيام للحصول على إجابات لاستفساراتهم. وبدلاً من ذلك، سيكونون قادرين على التحدث إلى الوكلاء الافتراضيين والحصول على إجابات فورية وحتى عروض أسعار تؤدي إلى اتخاذ قرارات أسرع بكثير من جانبهم. بالإضافة إلى ذلك، لن يحتاج العملاء إلى تخطي العقبات ومطاردة العديد من الأشخاص لتقديم مطالبة ببوليصة التأمين الخاصة بهم. ويمكن إنجاز كل ذلك بسرعة بمساعدة سير العمل المبسط من خلال تقنية RPA. سيؤدي إدخال مثل هذه التغييرات من خلال أتمتة التأمين في النهاية إلى تجربة أفضل بكثير للعملاء مما يؤدي إلى زيادة الإيرادات على المدى الطويل.
- حماية أكبر للبيانات: تتمتع مؤسسات التأمين بقدر كبير من معلومات العملاء الحساسة التي تحتاج إلى الحماية للالتزام بالقوانين المحلية ولضمان ثقة العملاء. إن إنشاء مسارات عمل تتم فيها إدارة نماذج العملاء ومعلوماتهم بشكل شامل من خلال الأنظمة الآلية يوفر مستوى أكبر بكثير من أمن البيانات وأيضًا إدارة أفضل للمستندات لأنظمة المكاتب الخلفية من خلال جمع البيانات ومعالجتها على النحو الأمثل.
- الكشف الدقيق عن عمليات الاحتيال: لقد كان الاحتيال دائما مصدر قلق لصناعة التأمين. ولكن مع ظهور التكنولوجيا الأحدث، أصبحت هذه مشكلة أكبر بكثير. ومع ذلك، من خلال الأتمتة، يمكن لمقدمي خدمات التأمين الآن التعامل مع المحتالين بشكل أفضل بكثير. وبمساعدة الذكاء الاصطناعي، سيتمكن مقدمو خدمات التأمين من التعرف على مثل هذه الهجمات وإيقافها بشكل استباقي، مما يؤدي إلى توفير كبير في التكاليف التي يمكن أن تسببها مثل هذه المحاولات.
- تخصيص الموارد وقابلية التوسع: من خلال إدخال الأتمتة، يمكن لمقدمي خدمات التأمين زيادة السرعة التي يمكنهم بها خدمة عملائهم بشكل كبير. لن يؤدي هذا إلى تحسين خدمة العملاء فحسب، بل سيوفر أيضًا القدرة على التوسع وخدمة قاعدة عملاء أكبر بكثير دون الحاجة إلى زيادة عدد الموظفين كثيرًا.
حالات الاستخدام للأتمتة في التأمين
الأتمتة في قطاع التأمين لديه العديد من حالات الاستخدام. سنغطي بعض الأمثلة في هذه المدونة:
- خدمة العملاء: توفير خدمة عملاء سلسة أمر بالغ الأهمية لجميع مقدمي خدمات التأمين. ومن خلال استخدام الذكاء الاصطناعي وتقنية RPA، يمكن لمقدمي خدمات التأمين أتمتة سير العمل بالكامل، مما يقلل أوقات الانتظار للعملاء ويوفر مستوى أكبر بكثير من الأمان لبياناتهم الخاصة.
- معالجة أسرع للمطالبات: عادةً ما يستغرق تقديم المطالبات ومتابعتها وقتًا طويلاً ومهمة متكررة. يحتاج مقدمو التأمين إلى التحقق يدويًا من كل مستند والموافقة عليه. في حالة أي ذهاب وإياب، يجب إعادة تنفيذ هذا النشاط في كل مرة. ولا يؤدي هذا إلى زيادة وقت الموافقة على المطالبة فحسب، بل يمكن أن يؤدي أيضًا إلى إحباط العملاء. يمكن لمقدمي التأمين أتمتة معظم هذه العملية من خلال تحديد جميع المعايير المقبولة في مستند المطالبة في برامج مثل النانو. يمكن بعد ذلك الموافقة على هذه المستندات تلقائيًا إذا تطابقت المعايير وإلا يمكن رفع علامة للمطالبة بالمستندات مرة أخرى. يمكن أن يؤدي ذلك بعد ذلك إلى تقليل وقت الاستجابة بشكل كبير مما يؤدي إلى معالجة المطالبات بشكل أسرع بكثير.
- إدارة السياسة: تعمل أتمتة عمليات التأمين على تبسيط إدارة البوليصة من خلال تبسيط سير العمل لإصدار البوليصة وإرسال تنبيهات تلقائية لتجديد البوليصة. يمكن لشركات التأمين أيضًا تطوير مساعدين افتراضيين لإدارة السياسات، وتوجيه العملاء خلال خطوات تحديث أو تجديد سياساتهم.
- التدقيق المطلوب: البيئة التنظيمية داخل قطاع التأمين معقدة وتتطور باستمرار. يتضمن ضمان الامتثال في كثير من الأحيان إصلاح العمليات التجارية بأكملها، مما يشكل تحديًا أمام الموظفين للبقاء على اطلاع بهذه التعديلات. لدعم وكلائها، يمكن لشركات التأمين تعزيز النجاح من خلال تطبيق مساعدين افتراضيين للتنقل عبر التغييرات الإجرائية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للشركات الاستفادة من أتمتة التأمين لإنشاء ومراقبة تنبيهات الامتثال، والتحقق من صحة بيانات العملاء، وإنتاج التقارير التنظيمية، وكل ذلك يساهم في الالتزام بالمتطلبات التنظيمية.
وفي الختام
تمثل الأتمتة حجر الزاوية في صناعة التأمين، حيث تقدم مزايا متعددة الأوجه. فهو يبسط العمليات المعقدة، ويعزز الكفاءة والامتثال للوائح دائمة التطور. من إدارة السياسات المبسطة إلى سير العمل المتسارع، تعمل الأتمتة على تعزيز الفعالية التشغيلية. يعمل المساعدون الافتراضيون على تمكين الوكلاء وتوجيههم خلال العمليات الديناميكية ورفع معايير خدمة العملاء. ولا يؤدي هذا التكامل التكنولوجي إلى تسريع أوقات الاستجابة فحسب، بل يضمن أيضًا القدرة على التكيف مع تحولات الصناعة. تستفيد شركات التأمين من القدرة على التنقل بسرعة في البيئات المتطورة، والحفاظ على القدرة التنافسية. في نهاية المطاف، تعمل الأتمتة على تحويل قطاع التأمين، وتوفير حل شامل يعمل على تحسين العمليات، ورفع مستوى تجارب العملاء، وتأمين مكانة مرنة داخل السوق الديناميكي.
أتمتة سير عمل التأمين وزيادة الكفاءة التشغيلية باستخدام شبكات Nanonets. اكتشف كيف يمكن لـ Nanonets أن تساعد عملك على أتمتة سير عمل التأمين لديك بسهولة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://nanonets.com/blog/insurance-automation/
