هذه المقالة برعاية في غضون
لقد كان التنويع منذ فترة طويلة موضوعا للمناقشة بين المستثمرين الذين يناقشون تكاليف وفوائد موازنة المخاطر مع العائد. في عالم البيتكوين، يمتد النقاش إلى حماية مقتنيات البيتكوين من السرقة أو الخسارة. وفي الوقت نفسه، تقدم شركة رائدة في مجال التأمين على الحياة مقومة بالكامل بالبيتكوين نهجًا جديدًا للتنويع الذي قد يكون ضروريًا لتحقيق البيتكوين.
ما هو التنويع؟
التنويع هو استراتيجية استثمارية تهدف إلى توزيع المخاطر عبر مجموعة متنوعة من الأصول داخل المحفظة. المبدأ الكامن وراء التنويع هو تقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة من خلال الاستثمار في أنواع مختلفة من الأصول التي لا ترتبط ارتباطًا وثيقًا ببعضها البعض.
يحقق المستثمرون التنويع من خلال الاستثمار في فئات الأصول المختلفة، مثل الأسهم والسندات. العقاراتوما إلى ذلك. من الممكن تحقيق مزيد من التنويع داخل كل فئة من فئات الأصول من خلال الاستثمار في مختلف القطاعات والصناعات والمناطق وأنواع الأوراق المالية.
الهدف هو إنشاء محفظة أقل عرضة لتأثير أداء أي استثمار أو ظروف السوق. على الرغم من أنها لا تقضي على المخاطر تمامًا، إلا أنها مفيدة بشكل خاص لتخفيف المخاطر على مدى فترات طويلة.
هل التنويع استراتيجية جيدة؟
ما إذا كان إنشاء محفظة استثمارية متنوعة فكرة جيدة أم لا، يعتمد كليًا على مهاراتك كمستثمر. والتنويع في جوهره هو الحماية من الجهل. وارن بافيتقال، والذي ربما يكون أشهر مستثمر في التاريخ، "[التنويع] هو اعتراف بأنك لا تفهم حقًا [الأسهم] التي تمتلكها".
وفقًا لبافيت، يعد الاستثمار في محفظة متنوعة، مثل صندوق المؤشرات، فكرة رائعة إذا كنت لا تعرف ما تفعله. فهو يحميك من المخاطر، مما يعني أن ثروتك سوف تنمو مع سوق الأوراق المالية. وبما أن سوق الأوراق المالية ينمو بشكل مطرد على مدى عدة عقود، فإن الأشخاص الذين يستثمرون مرة واحدة ويحتفظون بالاستثمار حتى التقاعد يميلون إلى تحقيق أداء أفضل من المتداولين اليوميين الذين يحاولون تحديد توقيت السوق.
على المدى الطويل، يميل المتداولون اليوميون إلى تحقيق عوائد أقل من السوق الحدودية بسبب معايير اتخاذ القرار الضعيفة. ويرجع ذلك إلى عدم قدرتهم على إدارة تحيزاتهم وعواطفهم بدقة. المستثمرون المهرة ليسوا تجارًا يوميًا. إنهم يقومون بالعناية الواجبة العميقة على الشركة ويستثمرون أكبر قدر ممكن في تلك الشركة المحددة إذا كانوا يعتقدون أنها ستكون ناجحة.
هكذا بنى وارن بافيت ثروته. في كلماته، "ليس هناك الكثير من الأعمال الرائعة." لذا فإن الاستثمار في واحدة أو اثنتين أو ثلاث من "الأعمال الرائعة" أفضل من الاستثمار في 10 إلى 20 شركة، وأغلبها لن يحقق نجاحاً كبيراً.
مايكل سايلور لخصتها بشكل أفضل: "التنويع هو بيع الفائز لشراء الخاسرين."
كيف ينطبق التنويع على البيتكوين؟
لا ينبغي اعتبار البيتكوين بمثابة سهم. إنها ليست شركة تستثمر فيها. البيتكوين هو المال.
إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة، فمن المحتمل أنك لم تقم "بتنويع" ممتلكاتك من العملات. من المحتمل أنك تمتلك الدولارات الأمريكية وهذا كل شيء. هذا بالطبع، إلا إذا كنت تمتلك عملة البيتكوين أيضًا، مما يعني أنك ربما تستخدم الدولارات في حياتك اليومية وHODL bitcoin في المستقبل.
يمكن للمرء تحقيق التنويع ليس فقط من خلال عقد مجموعة متنوعة من أنواع من العملات، ولكن أيضًا من خلال الاحتفاظ بنوع معين من العملات المختلفة أغراض. على سبيل المثال، من المحتمل أن يكون لديك دولارات في محفظتك على شكل نقود. من المحتمل أن يكون لديك بعض منها في البنك في حساب جاري. من المحتمل أن يكون لديك أيضًا حساب توفير. ربما خطة التقاعد التي استثمرت فيها. ربما حساب استثماري. ربما صندوق استئماني.
على الرغم من أن جميعها مقومة بالدولار، إلا أن الطريقة التي تحتفظ بها أو تستخدم بها تلك الدولارات تتنوع عبر الأغراض. يمكن (ويجب) تطبيق هذا أيضًا على البيتكوين. الآن على الرغم من أن عملة البيتكوين تُستخدم حاليًا في المقام الأول كمخزن للقيمة، إلا أنه لا يوجد العديد من الآليات للاحتفاظ بها بشكل منتج كما هو الحال مع الدولار. ومع ذلك، يمكن أن يتغير ذلك.
لماذا يجب عليك تنويع مقتنياتك من البيتكوين
مع العملة الورقية، يرتبط تنويع مكان تخزين عملتك ارتباطًا مباشرًا بكيفية استخدامها. إذا كان المال الذي أرغب في توفيره لي بشكل يومي، فإنه يذهب إلى الحساب الجاري. وإذا أردت الاحتفاظ به ليوم ممطر، فإنه يذهب إلى حساب التوفير، وهكذا.
مع البيتكوين، السبب الرئيسي للتنويع هو حماية الأصول. إن تخزين كل عملات البيتكوين الخاصة بك في محفظة واحدة يعني أنك عرضة لفقد مجموعتك بالكامل إذا تم اختراق تلك المحفظة. على سبيل المثال، كان لدى ريك ميسيت حزمة بقيمة 25 بيتكوين كان قد جمعها على مدى 10 سنوات، وقد تمت سرقتها عندما تم اختراق الكمبيوتر المحمول الخاص بوالده.
كما قال ريك نفسه في مقابلة, "إذا كنت تريد أن تصبح البنك الخاص بك... فلن تتمكن من الحصول على هذه الفوائد إلا إذا تحملت أيضًا المسؤوليات التي تأتي مع كونك البنك الخاص بك."
لذا فإن تخزين مقتنياتك في محافظ متعددة يعد فكرة جيدة للتحوط ضد السرقة أو الخسارة لأن فقدان محفظة واحدة لا يعني خسارة مجموعتك بأكملها. على سبيل المثال، يمكنك تخزين معظم عملات البيتكوين الخاصة بك في محفظة تخزين باردة تحتفظ بها في مكان فعلي آمن. وفي الوقت نفسه، قد تحتفظ بمبلغ صغير على الشبكة المسرّعة يمكنك استخدامه في المعاملات. قد يكون لديك أيضًا بعض العملات في محفظة عبر الإنترنت، مثل المحفظة المحمولة، بحيث لا يزال بإمكانك إجراء المعاملات على شبكة البيتكوين الرئيسية.
بهذه الطريقة، يمكنك تنويع مساحة تخزين البيتكوين الخاصة بك بشكل مشابه لكيفية تنويع مساحة تخزين العملات الورقية الخاصة بك، سواء من حيث الأمان أو سهولة الاستخدام. ما ينقص مجال البيتكوين حتى الآن هو المنتجات المالية الأكثر تقدمًا التي تسمح للأشخاص باستثمار ممتلكاتهم من البيتكوين بنفس الطريقة التي يمكنهم بها مع العملات الورقية.
ومع ذلك، تظهر فرص جديدة.
وفي الوقت نفسه والتأمين بيتكوين
في غضون هي شركة تأمين على الحياة مقومة بالكامل بالبيتكوين. وهذا يعني أن أقساط التأمين الخاصة بها تُدفع بالبيتكوين، ويتم دفع مطالباتها بالبيتكوين، ويمكن للعملاء حتى الاقتراض مقابل قيمة سياستهم بالبيتكوين.
ربما من المفاجئ (أو ربما لا، مع العلم بنفور مجتمع البيتكوين من التمويل التقليدي)، وفي الوقت نفسه هي شركة التأمين الأولى والوحيدة حاليًا في العالم المقومة بالكامل بالبيتكوين.
وبما أن أقساط التأمين على الحياة تشكل ما يقرب من 2-3٪ من الناتج المحلي الإجمالي الوطني في البلدان المتقدمة، فهناك فجوة كبيرة في السوق هنا للحصول على رأس المال في شبكة البيتكوين وإيصال العملة اللامركزية إلى الجماهير.
إن وضع جميع عملات البيتكوين الخاصة بك في محافظ الأجهزة ودفنها في الفناء الخلفي أو حبسها في خزائن ليس بالضرورة فكرة سيئة، ولكنها ليست الفكرة الأفضل. لن تتمكن من فعل ذلك بالعملة التي تستخدمها يوميًا، وهذا ما يأمل مستخدمو البيتكوين أن تصبح عليه عملة البيتكوين يومًا ما.
لكي تصبح عملة البيتكوين في كل مكان، يجب أن تكون وظائف التمويل التقليدي موجودة. في الوقت الحالي، تعتبر هذه اللعبة هي اللعبة الوحيدة في المدينة.
إن استخدام بعض مجموعتك لدفع أقساط BTC للتأمين على الحياة يفعل عدة أشياء ببساطة لا تفعلها شركة HODLing:
- وفي الوقت نفسه، تدفع BTC في المطالبات أكثر مما تتلقاه من أقساط التأمين، مما يؤدي إلى زيادة مجموع مجموعتك.
- يتمتع التأمين على الحياة بمزايا ضريبية، وفي حالة البيتكوين، لا يخضع لأرباح رأس المال أو ضريبة الدخل.
- وفي الوقت نفسه، يسمح لك بالاقتراض مقابل قيمة وثيقتك، مما يمكّن الأفراد من الاستفادة من سيولة وثيقتهم خلال حياتهم عن طريق اقتراض BTC منها. كما أن قروض البوليصة في التأمين على الحياة بأكملها تتمتع بامتيازات ضريبية.
- على عكس التعامل مع عملة البيتكوين على محفظة الأجهزة، والتي تفتقر إلى الرقابة التنظيمية والخبرة، فإن الاعتماد على شركة التأمين على الحياة يوفر وسيلة أكثر أمانًا وموثوقية لضمان النقل السلس للأصول إلى المستفيدين.
المشكلة في هذا النموذج هي تمامًا نفس المشكلة التي يواجهها الأشخاص فيما يتعلق بالتمويل التقليدي وممتلكاتهم الورقية: مخاطر الطرف المقابل. وفي الوقت نفسه، فهي ذات طبيعة وصائية، وهي تحقق التزاماتها بدفع بيتكوين أكثر مما تتلقاه في أقساط التأمين عن طريق إعادة رهن وإقراض البيتكوين الخاص بها.
على غرار تحذير ريك بشأن كونك البنك الخاص بك، إذا كنت تريد فوائد التمويل التقليدي، فيجب عليك قبول مخاطر التمويل التقليدي. قد لا يكون العديد من مستخدمي البيتكوين على استعداد لقبول هذه المخاطر، لكن يجب عليهم التفكير في كيفية حدوث البيتكوين إذا لم يتم توفير هذه المنتجات والخدمات المالية بالبيتكوين.
وفي الختام
التنويع يمكن أن يعني أشياء مختلفة اعتمادا على السياق. في سياق الاستثمار، يعني ذلك الاستثمار في شركات وصناعات متعددة وما إلى ذلك غير مترابطة (لا تؤثر على بعضها البعض ولا تتأثر بنفس الأشياء).
يعد التنويع فكرة جيدة للأشخاص الذين لا يعرفون ما الذي يجب أن يستثمروا فيه، وعادةً الأشخاص الذين ليس لديهم الخبرة اللازمة لتحليل الشركات. إذا كنت تعرف ما الذي يجب أن تستثمر فيه، فمن الأفضل عدم التنويع. ضاعف ما تعتقد أنه رهان جيد.
يشير التنويع في سياق البيتكوين إلى زيادة عدد الطرق التي تقوم بها بتخزين أو استثمار البيتكوين الخاص بك. يتم ذلك للحد من كمية البيتكوين التي يمكن أن تخسرها إما بسبب سوء الإدارة أو السرقة.
من الناحية المثالية، ينبغي تنويع عملة البيتكوين بطريقة مماثلة للعملة الورقية، وذلك لأغراض الأمن وسهولة الاستخدام. وفي الوقت نفسه، هي شركة التأمين على الحياة الأولى والوحيدة المقومة بالكامل بالبيتكوين. إنه يمنح الأشخاص خيار تنويع ممتلكاتهم من البيتكوين من خلال زيادة مجموعهم وتخزين ثرواتهم بطريقة معفاة من الضرائب حتى يتمكنوا بعد ذلك من نقلها إلى المستفيدين.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://bitcoinnews.com/markets/diversification-sound-plan-or-illusion/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=diversification-sound-plan-or-illusion
