أدى عصر المعلومات إلى زيادة كبيرة في عدد خيارات الاستثمار المتاحة. بينما يبني جيل الشباب الأصول ويسعى إلى الاستثمار مع المستشارين الماليين ، هناك شهية ناشئة للاستثمار المسؤول ، حيث يحرص المستثمر على التأكد من أن محفظته / محفظتها تتطابق مع مُثلهم العليا. يسعى مديرو الأصول الحديثون إلى تقديم فرص استثمارية متوافقة تراعي العقلية والتفضيلات والقيم وتحمل المخاطر. بذور هي عبارة عن منصة مصممة خصيصًا للمستشارين الماليين ، من قبل المستشارين الماليين ، للسماح لهم بفهم تفضيلات الاستثمار والقيمة لعملائهم وإنشاء محافظ بناءً على هذه المعايير. من خلال إجراء تقييم أولي مع العملاء يتم تبسيطه بواسطة النظام الأساسي ، يمكن للمستشارين إنشاء ملف تعريف متعدد الأبعاد يسمح لهم بتخصيص محافظ متعددة الأصول بدلاً من مجرد إسقاط الأصول في دلو محدد مسبقًا ، افتراضي ، قطع ملفات تعريف الارتباط قام العديد من المستشارين بعملها بشكل تقليدي في الماضي. توفر المنصة أيضًا رؤى حول الحافظة تعمل على تحسين الوقت اللازم لمراجعات العملاء ، مع قياس الأداء بشكل مستمر مقابل مجموعة شاملة من أهداف العميل.
AlleyWatch التقى الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Seeds Investor زاك كونواي لمعرفة المزيد عن الأعمال ، والخطط الإستراتيجية للشركة ، وجولة التمويل الأخيرة ، والتي رفعت إجمالي تمويل الشركة إلى 4.7 مليون دولار ، وأكثر من ذلك بكثير ...
من هم مستثمروك وكم جمعت؟
حصلنا على جولة تمديد بقيمة 2 مليون دولار بقيادة مشاريع فارغة، مما سيمكننا من تطوير منتجنا بشكل أسرع لتلبية احتياجات المستشارين ذوي العقلية النامية الذين نخدمهم. وشملت المشاركة في هذه الجولة المستثمرين الحاليين النفوذ الاجتماعي وأيضا صندوق كومباوند كابيتال أنا ، LP ، صندوق رأس المال الاستثماري التابع لـ ريثولتز لإدارة الثروات.
أخبرنا عن المنتج أو الخدمة التي تقدمها Seeds.
تساعد Seeds المستشارين في جعل تجربة الاستثمار أكثر جدوى وتعمدًا وشخصية من خلال حلنا الرقمي الكل في واحد. تتيح منصتنا للمستشارين فهم احتياجات عملائهم واهتماماتهم وأولوياتهم بسهولة أكبر والتصرف بناءً عليها.
باستخدام أداتنا ، يمكن للمستشارين:
- قم بتقييم عملائها عبر ثلاثة أبعاد - العقلية والقيم وتحمل المخاطر
- إنشاء مقترحات استثمارية مخصصة وذات مغزى
- تقديم رؤى حافظة جذابة بما يتماشى مع اهتمامات وقيم عملائهم
ما الذي ألهم بداية البذور؟
قبل ظهور البذور في الصورة ، يا أبي ، مايكل كونواي، وأدرت شركة استشارية تحمل شعار "Aligning Life & Wealth". كان تركيزنا الأساسي على فهم الاحتياجات الفريدة للعائلات ، وتجاوز مجرد الأرقام ، وصياغة خطط مالية تجريبية وشخصية حقًا. على الرغم من التزامنا بالخدمة الشخصية ، لم يسعنا إلا أن نلاحظ وجود مفارقة في نهجنا - كان جانب الاستثمار يفتقر إلى التخصيص وفشل في تقديم تجربة تفاعلية لعملائنا.
اقتصر تقييمنا للمستثمرين في المقام الأول على تحمّلهم للمخاطر ، ثم وضعناهم لاحقًا في محافظ نموذجية ذات حجم واحد يناسب الجميع ، وتركناهم غير مدركين للاستثمارات المحددة التي يمتلكونها. تركزت المناقشات خلال اجتماعات المراجعة حول الأداء ، وإهمال الأهداف المالية الأوسع وتطلعات عملائنا. كنا نعلم أنه يجب أن تكون هناك طريقة أفضل لتقديم الاستثمار كتجربة.
ومع ذلك ، في ذلك الوقت ، واجهنا تحديًا: فقد افتقرنا إلى البرامج والأدوات اللازمة لتقديم التخصيص على نطاق واسع. أردنا إنشاء منصة من شأنها تمكين الأشخاص من تحقيق أهدافهم المالية من خلال محافظ مُنشأة بعناية ، كل ذلك أثناء تقديم فكرة الاستثمار كرحلة هادفة وممتعة.
كيف تختلف البذور؟
بينما قد تقدم بعض الشركات جوانب معينة لما نقوم به ، فإننا نعتقد اعتقادًا راسخًا أننا نحتل فئة مميزة خاصة بنا. يكمن عامل التمايز لدينا في توفير تجربة متبناة بصدق تمتد عبر دورة حياة العميل بأكملها ، وتكوين شراكة قوية بين مستشارينا ومستثمرينا. على عكس الآخرين ، نقوم بدمج خبرة مستشارينا بسلاسة مع تطلعات وأهداف عملائنا ، مما يخلق رحلة تعاونية لا مثيل لها في الصناعة. يضمن هذا النهج أن كل خطوة على الطريق ، من التخطيط الأولي إلى الدعم المستمر ، يعمل المستشار والمستثمر معًا بانسجام لتحقيق أقصى قدر من النجاح المالي.
ما السوق الذي تستهدفه البذور وما حجمه؟
تم تصميم Seeds بدقة لتلبية احتياجات المستشارين المستقلين المسجلين (RIAs) ، وهي مجموعة من المهنيين الماليين المعروفين بالتزامهم بتقديم مشورة غير متحيزة وشخصية للعملاء. اعتبارًا من يونيو 2023 ، كان هذا المجتمع الموقر في الولايات المتحدة يتألف من أكثر من 15,000 RIA ، يديرون بشكل جماعي أكثر من 114 تريليون دولار من الأصول.
لا يمكن إنكار مسار نمو صكوك الاستثمار الإقليمية ، حيث تشهد أصولها الخاضعة للإدارة معدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ 12٪ لمدة خمس سنوات (CAGR). يعكس هذا التوسع الجدير بالملاحظة الاعتراف المتزايد من المستثمرين بالقيمة التي لا مثيل لها التي تقدمها RIA إلى طاولة المفاوضات ، حيث تتنقل في المشهد المالي المعقد بشفافية وخبرة وتركيز على العميل. مع استمرار ازدهار RIAs ، تقف Seeds على أهبة الاستعداد لتمكين ورفع قدراتها ، وتعزيز الرفاهية المالية لكل من المستشارين وعملائهم الكرام.
ما هو نموذج عملك؟
تتبنى Seeds نموذج تسعير ديناميكي يجمع بين مزايا الاشتراك في البرنامج كخدمة (SaaS) والتسعير التقليدي لإدارة الأصول. من خلال هذا النهج المبتكر ، نضمن لعملائنا الاستفادة من أفضل ما في العالمين.
من خلال نموذج الاشتراك SaaS الخاص بنا ، يمكن للمستشارين الوصول إلى أدواتنا البرمجية المتطورة ، مما يمكنهم من تبسيط عملياتهم ، وتعزيز الكفاءة ، وتقديم تجارب تخطيط مالي مخصصة من الدرجة الأولى لعملائهم. يسمح هذا الهيكل القائم على الاشتراك بقابلية التوسع والتحديثات المنتظمة بسهولة ، مما يضمن حصول عملائنا دائمًا على أحدث الميزات والتحسينات.
من خلال نموذج الاشتراك SaaS الخاص بنا ، يمكن للمستشارين الوصول إلى أدواتنا البرمجية المتطورة ، مما يمكنهم من تبسيط عملياتهم ، وتعزيز الكفاءة ، وتقديم تجارب تخطيط مالي مخصصة من الدرجة الأولى لعملائهم. يسمح هذا الهيكل القائم على الاشتراك بقابلية التوسع والتحديثات المنتظمة بسهولة ، مما يضمن حصول عملائنا دائمًا على أحدث الميزات والتحسينات.
بالإضافة إلى اشتراك SaaS ، تدمج Seeds معرفة وفعالية التسعير التقليدي لإدارة الأصول. وهذا يعني أن المستشارين يدفعون رسومًا بما يتناسب مع الأصول التي يديرونها ، مما يجعل مصالحهم متوافقة مع النجاح المالي لعملائهم. مع نمو الأصول ، يعكس هيكل الرسوم زيادة المسؤولية والتفاني في ضمان النتائج المثلى للمستثمرين.
من خلال الجمع بين الاشتراكات SaaS ونماذج التسعير التقليدية لإدارة الأصول ، تقدم Seeds حلاً شاملاً ومرنًا يمكّن المستشارين ويرفع من الخبرات المالية لعملائهم.
كيف تستعد لتباطؤ اقتصادي محتمل؟
في Seeds ، نحافظ على نهج رشيق ورشيق. ينصب تركيزنا الأساسي على خارطة طريق منتجاتنا ، ونقوم بصقلها وتحسينها باستمرار لتزويد مستخدمينا بتجربة رائعة. من أجل دعم أهداف النمو لعملائنا ، نقوم بتخصيص الموارد بشكل استراتيجي ، وجلب الخبرة المتخصصة بدقة عندما وأينما تشتد الحاجة إليها. وهذا يمكننا من التكيف بسرعة وكفاءة مع المتطلبات المتغيرة عند ظهورها. من خلال البقاء استباقيًا ومرنًا ، نحن في وضع جيد للتغلب على أي تحديات اقتصادية محتملة ومواصلة تقديم قيمة لعملائنا.
كيف كانت عملية التمويل؟
تركز نهجنا الاستراتيجي على تنمية شبكة قوية من المستثمرين الملائكة وشركات المشاريع في المرحلة المبكرة. لقد بحثنا عن شركاء لا يمتلكون فقط فهمًا عميقًا لصناعتنا ولكنهم أظهروا أيضًا التزامًا ملموسًا بدعم مساعينا بما يتجاوز توفير رأس المال. سمح لنا هذا التواصل المتعمد بتشكيل روابط ذات مغزى كانت مفيدة في دفع جهودنا إلى الأمام.
ما هي أكبر التحديات التي واجهتها أثناء زيادة رأس المال؟
تمثل زيادة رأس المال بطبيعتها حالة "Catch 22" ، حيث إنها ضرورية لتغذية نمو الأعمال ، ومع ذلك فهي تستهلك وقتًا وطاقة ثمينين يمكن تخصيصهما لتطوير المنتجات وتنفيذها.
ما هي العوامل المتعلقة بنشاطك التجاري التي دفعت المستثمرين إلى كتابة الشيك؟
أعتقد أن الأمر يعود إلى موظفينا ، والمنتج الذي طورناه ، والتأثير الذي يمكن أن نحققه على نمو الشركة الاستشارية بالنظر إلى المظهر المتغير باستمرار لمستثمري اليوم.
بصفتنا مستشارين ، لدينا فهم عميق لعملائنا والتحديات التي يواجهونها ، وقمنا بتجميع فريق من الأفراد الذين يقدمون تجارب ومهارات فريدة للمساعدة في تنفيذ رؤيتنا. معًا ، أتاح تعاوننا حلًا متميزًا حقًا يجمع بين المنتجات الاستثمارية المخصصة والتكنولوجيا التي تجعل الاستثمار مع مستشار تجربة أكثر تخصيصًا وذات مغزى.
ما هي المعالم التي تخطط لتحقيقها في الأشهر الستة المقبلة؟
نخطط لمواصلة إعداد شركات استشارية جديدة أثناء تحديث منتجنا لتسهيل الأمر على المستشارين لأخذ عقلية المستثمرين وتحمل المخاطر والقيم في الاعتبار أثناء تقديمهم لتجربة استثمارية ذات مغزى.
ما هي النصيحة التي يمكنك تقديمها للشركات في نيويورك التي ليس لديها ضخ جديد لرأس المال في البنك؟
أعط الأولوية للتفاعل مع المستثمرين الذين لديهم فهم عميق للصناعة التي يعمل فيها الحل الخاص بك. تجنب تخصيص الوقت للشركات بناءً على سمعتها المرموقة فقط ، وبدلاً من ذلك ، ركز على أولئك الذين يمكنهم حقًا المساهمة بقيمة في نمو مشروعك ونجاحه. يمكن لمجموعة منتقاة بعناية من المستثمرين المطلعين أن تثبت فائدة أكبر بكثير لعملك من مجرد أسماء على جدول سقفك.
أعط الأولوية للتفاعل مع المستثمرين الذين لديهم فهم عميق للصناعة التي يعمل فيها الحل الخاص بك. تجنب تخصيص الوقت للشركات بناءً على سمعتها المرموقة فقط ، وبدلاً من ذلك ، ركز على أولئك الذين يمكنهم حقًا المساهمة بقيمة في نمو مشروعك ونجاحه. يمكن لمجموعة منتقاة بعناية من المستثمرين المطلعين أن تثبت فائدة أكبر بكثير لعملك من مجرد أسماء على جدول سقفك.
إلى أين تتجه الشركة الآن على المدى القريب؟
يظل تركيزنا الثابت على تحسين منتجاتنا لتتماشى باستمرار مع الاحتياجات المتطورة للشركات التي نخدمها. من خلال تحسين حلولنا وتكييفها باستمرار ، فإننا نضمن أنها في وضع جيد لتجسيد مفهوم "الاستثمار كتجربة" للمستشارين والعملاء على حد سواء.
ما هو مطعمك المفضل في المدينة؟
في المشهد المتغير باستمرار لمشهد تناول الطعام في مدينة نيويورك ، ترتفع وتنخفض عدد لا يحصى من المؤسسات مثل الشركات الناشئة ، وتواجه العديد من التحديات لتحقيق النجاح على المدى الطويل. ومع ذلك ، فإن قلة مختارة ، مثل Gramercy Tavern ، تمكنت من الصمود لتصبح مبدعًا ، مما يعكس أهمية الحصول على الأشياء بشكل صحيح لتأسيس نفسها كمعالم طهي طويلة الأمد.
أنت على بعد ثوانٍ من التسجيل للحصول على أهم قائمة في عالم التكنولوجيا!
اشترك اليوم
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.alleywatch.com/2023/07/seeds-investor-financial-advisor-portfolio-construction-platform-tailored-customized-clients-management-zach-conway/
