تبحث شركة Northern Trust بشكل متزايد عن شركاء في التكنولوجيا المالية لدعم عملها مع المكاتب الأمامية لمديري الأصول ، كما تقول كارولين هيغينز ، رئيسة الشركة في هونغ كونغ وماكاو وتايوان.
بصفتها وصيًا ، تشرف على ما يقرب من 15 تريليون دولار من أصول العملاء ، أعلنت الشركة عن قائمة طويلة من شركاء التكنولوجيا على مدار العام الماضي ، من blockchain إلى الفوركس. وتطرق معظم هؤلاء إلى معالجة المعاملات وإدارة الأموال.
قال هيغينز: "نحن نبحث الآن بشكل أكبر عن حلول المكاتب الأمامية". السبب؟ "نحن بحاجة إلى استخدام علم البيانات لدعم ESG والأصول الرقمية."
يوفر Northern Trust الأوراق المالية وخدمات الصناديق لمديري الأصول وكذلك مالكي الأصول ، مثل صناديق الثروة السيادية أو صناديق التقاعد.
وقالت: "يجب على كل من مديري الأصول ومالكي الأصول تلبية لوائح ESG الجديدة".
شراكات تقنية
يتم عمل الخبز والزبدة للبنك في الحفظ والمعالجة والإدارة وإعداد التقارير والاستعانة بمصادر خارجية للمكاتب الوسطى (لإدارة المخاطر والتحليلات).
لقد أبرمت اتفاقيات مع مزودي التكنولوجيا مثل نظام الرقابة الروبوتية لمعالجة العملات الأجنبية ، و BlackRock لمعالجة العمليات لمديري الصناديق المشتركة ، و IHS Markit لخدمات المكاتب الوسطى.
استحوذت Northern Trust على حصص في شركات مثل Essentia Analytics (تطبيقات العلوم السلوكية للتخصيصات) و Equity Data Science (أدوات قائمة على السحابة لدعم أفكار المحفظة) و Parilux (إدارة البيانات لفرق الاستثمار).
كما قامت ببناء محرك تسعير العملات الأجنبية الإلكتروني الخاص بها في سنغافورة.
من blockchain ...
وسيشمل التركيز هذا العام المزيد من الخدمات لمديري المحافظ والمحللين ، بالإضافة إلى المبيعات والتوزيع.
كان البنك يعمل بالفعل في blockchain لمثل هذه الاستخدامات.
في العام الماضي ، عملت Northern Trust مع fintech Bond eValue لاستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع لتمكين ملكية السندات المجزأة وتداولها ، بما في ذلك التبني المحتمل للبيع بالتجزئة. كما دخلت في شراكة مع Standard Chartered لإطلاق Zodia Custody ، للمؤسسات التي تحتفظ بالعملات المشفرة.
جاء ذلك في أعقاب التجارب السابقة التي استخدمت blockchain لإدارة صناديق الأسهم الخاصة. لم يتم نشر هذه المبادرة (باعت Northern Trust التكنولوجيا للبائع Broadridge) لكنها كانت مهتمة باستخدام DLT لترميز الأصول الخاصة ، بحيث يمكن توزيعها على نطاق أوسع. يستثمر عملاء صناديق التحوط أيضًا في العملات المشفرة.
... إلى ESG
يقول هيغينز إن الدافع الكبير الآن هو مساعدة مديري الأصول والمستثمرين المؤسسيين مع ESG.
قال هيغينز: "إن دمج ESG معقد بطبيعته ، ومتنوع ، ومدفوعة بالكمية". "إنها تنطوي على العديد من القواعد واللوائح والتفسيرات. وهي تنمو في آسيا ، لذلك يحتاج المديرون هنا إلى الإبلاغ عن الجزء الخلفي من الأصول المحتجزة ".
يقوم البنك باستثمارات متعددة السنوات في رقمنة خدمة الأصول البديلة ، من قراءة البيانات غير المهيكلة إلى مساعدة المديرين في الإشراف على الأبحاث. لكن تعقيد ESG يعني أن البنك يحتاج إلى العمل مع fintechs مع علوم البيانات وقدرات الذكاء الاصطناعي.
يتضمن ذلك بشكل متزايد البحث عن شركاء في آسيا أيضًا.
يقول هيغينز إن هذا يعكس تغييراً في صناعة إدارة الأصول. حتى وقت قريب ، كان مديرو الصناديق مدفوعين باعتبارات التكلفة. جعلت الطبيعة المجزأة للمنطقة من الصعب توسيع نطاق التكنولوجيا على المستوى الإقليمي. ولكن منذ Covid ، تغيرت الأولويات ، حيث يبحث المزيد من المديرين في مرونة الأعمال بالإضافة إلى طرق إنشاء محفظة ألفا.
ESG جزء من هذا. وقالت: "يواجه العملاء جميعًا تحديات بسبب الحاجة إلى الإبلاغ بشكل كامل عن مقتنياتهم من ESG". يستثمر العديد من المديرين أو مالكي الأصول عبر صناديق الصناديق أو المحافظ المعقدة. "كيف تنظر إلى الصناديق الخمسين التي تستثمر فيها ، وسحب بيانات ESG ، والحصول على عرض كامل؟ هذا لا يشبه الإدارة مقابل فهرس ، فأنت بحاجة إلى مصادر متعددة للبيانات الموثوقة لتوفير معيار ".
تضيف شعبية الصناديق الاستئمانية لوحدات UCITs غير المدرجة (الصناديق الأوروبية التي يقع مقرها في لوكسمبورغ أو أيرلندا) بين المستثمرين ومديري الصناديق في هونغ كونغ وسنغافورة وكوريا وتايوان إلى التعقيد ، لأن هذه الصناديق لا تملك نفس بدلات الإبلاغ.
قال هيغينز: "الحلول المحددة لا تعمل دائمًا بعد الآن". "الأهداف أصبحت أكبر."
