يشير ترميز الأصول إلى تمثيل الرموز الرقمية على blockchain، مما يؤكد حقوق ملكية الأصول في العالم الحقيقي.
الكثير منا يرغب في امتلاك قطعة من مختلف أنواع التحف الفنية. هل تتذكر أيام طفولتك عندما حاولت جمع الطوابع أو العملات المعدنية أو أنواع مختلفة من الحجارة؟
لدى الكثير من الناس هواية شراء وجمع اللوحات أو الساعات أو السيارات القديمة. لذلك، في حين أنها بالنسبة للبعض هواية ويشعرون بالسعادة من خلال جمع أنواع مختلفة من الكيانات، بالنسبة للكثيرين الآخرين، فإن هذا يأخذ شكل استثمار بديل.
حتى الآن، كان شراء لوحة فنية أو سيارة قديمة أمرًا مكلفًا للغاية. ولكن الآن، يمكن القيام بذلك بسعر معقول باستخدام التكنولوجيا.
ما هو ترميز الأصول
يساعد ترميز الأصول في الحصول على ملكية جزئية. الشيء المهم هنا هو أن تكون العملية بأكملها آلية وشفافة وغير وسيطة وفعالة من حيث التكلفة.
لقد رأينا الابتكار كلما تم تخفيض تكلفة أي شيء وجعله في متناول الجماهير.
فكر في سيناريو حيث يكافئك البنك الذي تتعامل معه، بناءً على هواياتك وتفضيلاتك، بملكية جزئية للوحة ثمينة بعد كل استخدام للبطاقة.
بدلاً من الممارسة الحالية، حيث تقوم أولاً بتجميع النقاط ثم استبدال تلك النقاط لاحقًا لشراء شيء ما، من اليوم الأول، بناءً على تفضيلاتك، تبدأ بامتلاك قطعة من الساعة العتيقة أو أي قطعة تاريخية أخرى أو أي شيء آخر.
يمكنك امتلاك قطعة من سيارة عتيقة، أو حصن تاريخي، أو الأدوات المستخدمة في فيلمك المفضل.
ينطبق الترميز على أصول مختلفة، بما في ذلك الأصول الملموسة مثل العقارات والمعادن الثمينة والأدوات المالية المنظمة مثل السندات والأسهم، وحتى حقوق الملكية الفكرية مثل الموسيقى وأعمال التأليف الأخرى المحمية بموجب حقوق الطبع والنشر.
يوفر الترميز مزايا كبيرة للأصول التي لم يتم تداولها إلكترونيًا بالفعل، مثل الأعمال الفنية أو المركبات الغريبة. كما أنه يساعد الأصول التي تحتاج إلى مزيد من الشفافية في الدفع وتدفقات البيانات لتصبح أكثر سيولة وقابلة للتداول.
إن امتلاك قطعة من الشيء المفضل لديك ليس مفهومًا جديدًا. اليوم، يمكنك أيضًا امتلاك أسهم في شركة ما، مما يجعلك مالكًا مشاركًا.
وعلى نفس المنوال، ربما يكون البعض منا قد حصل على عضوية في خطط العطلات من بعض مجموعات الضيافة. يمكنك الحصول على ملكية شقة وغرفة لأيام محددة في مجموعة الضيافة هذه والاستمتاع بإجازتك.
الآن، مع ميزة "الترميز (تقريبًا) لأي أصل"، يمكنك امتلاك جزء من أي أصل ملموس أو غير ملموس. ويشمل ذلك امتلاك قطعة في مبنى أو مجوهرات أو لوحة أو برنامج IP أو صور رقمية وما إلى ذلك.
يمكن للمؤسسات استخدام الرموز المميزة لتمثيل أصول العالم الحقيقي. يأخذ هذا التمثيل شكل رمز مميز، والذي يمكن برمجته ليشمل العديد من الأنواع المختلفة من المعلومات والميزات. القدرة على البرمجة هي ميزة مقنعة.
يمكن أن يساعد في ضمان إصدار الرموز المميزة أو نقلها بناءً على القواعد المتفق عليها مسبقًا. يمكن أن تكون هذه القواعد مرتبطة بالسيولة أو الامتثال أو أي شيء آخر.
يمكن تداول الأصول المرمزة على مدار الساعة بأمان وفعالية لأنه تم تغليف جميع بيانات الأصول ذات الصلة، ويمكن الوصول إلى بيانات المعاملات الغنية في الوقت الفعلي على دفتر الأستاذ blockchain.
ترميز الأصول: تاريخ موجز
كان ظهور تقنية blockchain ودفاتر الأستاذ الرقمية عندما بدأ ترميز الأصول لأول مرة. قدمت تقنية دفتر الأستاذ المتطورة هذه طريقة مرئية وآمنة لتتبع الملكية وجعلت الترميز قابلاً للتطبيق.
كان إطلاق OpenSea أول إنجاز جدير بالملاحظة. OpenSea عبارة عن منصة حيث يمكن إنشاء وتداول الرموز غير القابلة للاستبدال، أو NFTs. ونتيجة لذلك، اكتسب ترميز الأصول قوة جذب وتم تصوره لأول مرة لمختلف الأصول الفريدة.
منذ ذلك الحين، انضمت شركات أخرى مثل Harbour وAlchemy Insights وSecuritize إلى الحركة، مما أدى إلى تسريع اعتماد ونمو ترميز الأصول في مختلف الصناعات. الإمكانات هنا هائلة. بحلول عام 2027، سيكون السوق العالمي للأصول الرمزية
ومن المتوقع أن يصل إلى 24 تريليون دولار.
كيف يعمل ترميز الأصول
دعونا نلقي نظرة فاحصة على كيفية عمل ترميز الأصول.
1. الأصل: فكر في تلك القطعة الفنية الجذابة التي طالما أعجبتك. قد تكون السيارة القديمة الفريدة التي طالما رغبت فيها. إن عالم الترميز مبني على هذه الأصول الحقيقية أو الرقمية. يتم تسجيل كل مكون بعناية
لضمان توصيل أصالتها وأهميتها بدقة.
يمكن أن تشمل هذه الأصول عناصر ملموسة مثل العقارات أو الأعمال الفنية، وعناصر نقدية مثل الأسهم أو السندات، وعناصر غير ملموسة مثل الملكية الفكرية، وحتى الهوية والبيانات
2. الترميز: إن تحويل الأصل المادي إلى نظيره الرقمي هو المكان الذي يحدث فيه السحر. تقوم التقنيات الآمنة بتقسيم الملكية إلى أجزاء أصغر، يتم تمثيل كل منها برمز منفصل. فكر في هذه المفاتيح الرقمية التي
توفير الوصول إلى الأصول التي تمتلك جزءًا منها.
3. التوزيع: يتم تسليم هذه المفاتيح الجاهزة للتوزيع للمستثمرين. بفضل هذا، يمكن لأي شخص الآن أن يمتلك قطعة من شيء لم يكن من الممكن الوصول إليه في السابق أو كان عرضة للأخطاء. الخيارات الآن غير محدودة. بغض النظر عن الوضع المالي للشخص
وفي هذه الحالة، يستطيع مجتمع عالمي من هواة الجمع شراء تحفة فنية، ويمكن لعشاق الفن في كل مكان امتلاك سيارة فاخرة.
4. تجارة: سيكون تبادل الرموز الخاصة بك هو الجزء المثير. توفير الوقت في أيام الانتظار حتى تتم تسوية المعاملات. يسمح الترميز بتداول مفاتيحك الرقمية بشكل مستمر في الأسواق العالمية، مما يمنحك مرونة لا مثيل لها في الشراء والبيع
وإدارة استثماراتك.
ونتيجة لتعزيز السيولة، يتم بيع الأصول بانتظام وتصل إلى إمكاناتها الكاملة في بيئة ديناميكية.
هذه العملية المكونة من أربع خطوات، رغم بساطتها قد تبدو، يمكن أن تغير بشكل جذري كيفية امتلاكنا للأصول واستخدامها. فهو يضفي طابعاً ديمقراطياً على الوصول إلى الخدمات ويعزز نظاماً مالياً أكثر عدلاً وكفاءة.
التكنولوجيا وراء ترميز الأصول
1. Blockchain يعد مكونًا مهمًا لترميز الأصول. بصرف النظر عن تقنية Blockchain، يلزم وجود نظام بيئي قوي من التقنيات المساعدة للعمل بشكل لا تشوبه شائبة والوصول إلى أقصى إمكاناته.
2. العقد الذكي: يلعب العقد الذكي دورًا أساسيًا في ترميز الأصول. ونظرًا لأن هذه العقود الآلية تحدد المهام بناءً على معايير محددة مسبقًا، فإنها لا تتطلب مشاركة بشرية. تخيل رمزا للعقارات التي توظف
عقود ذكية لإيداع الإيجار للمستثمرين كل شهر تلقائيًا أو رمزًا للفن الذي يعوض المبدع بالإتاوات عند إعادة البيع.
أو فكر في العناصر ذات الأهمية التاريخية التي يملكها مجتمع يستخدم هذه التكنولوجيا، مثل مركبة قديمة أو حصن. الآن، سيدفع منتج أفلام لهذه البلدة مبلغًا ضخمًا لتأجيرها من أجل الدراما التاريخية. الفوز لجميع أصحاب المصلحة المعنيين.
المصدر والعقود الذكية وBlockchain تسهيل إنشاء ملكية الأصول الرمزية.
3. أوراكل: من خلال سد العوالم الرقمية والمادية، توفر Oracle البيانات الواقعية التي تحتاجها العقود الذكية لتعمل بفعالية. سواء مراقبة درجة الحرارة في مستودع يحتوي على بضائع رمزية أو التحقق من صحة أ
عمل فني مادي يتم تمثيله بالرموز، وتضمن أوراكل توفر معلومات دقيقة وموثوقة لتحفيز الأحداث المناسبة.
4. DEXs (التبادلات اللامركزية): لا يحتاج المرء إلى استخدام وسيط مع التبادلات اللامركزية أو DEXs.
نظرًا لأن DEXs تسمح للمستخدمين بتداول الأصول الرمزية مباشرةً، فإنها تلغي أيضًا الحاجة إلى التبادلات التقليدية والرسوم المرتبطة بها. يوفر التداول من نظير إلى نظير بيئة آمنة ومأمونة للتغيير مع منح المستثمرين قدرًا أكبر من الحرية والتحكم
والشفافية. إن فهم كيفية عمل Blockchain مع التقنيات المساعدة المختلفة يمكن أن يساعدك على فهم ترميز الأصول بشكل أفضل.
الميزات الهامة لترميز الأصول
1. الملكية الجزئية: تريد أن تمتلك قطعة من القمر أو حصة في مخطوطة تفوز بجائزة نوبل. يفتح ترميز الأصول هذه الإمكانية ويجعل حتى الأصول الأكثر قيمة في متناول أي شخص عن طريق تقسيم الملكية إلى
قطع صغيرة.
ونتيجة لذلك، أصبحت الأسواق التي كانت حصرية في السابق متاحة الآن لأي شخص، مما أدى إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على فرص الاستثمار والتخلص من حواجز الدخول التقليدية. وهذا يفتح فرصًا مثيرة لمجموعة واسعة من الأشخاص، بغض النظر عن وضعهم المالي
الظروف.
2. الوصول العالمي: تتم إزالة القيود الجغرافية التقليدية عن طريق ترميز الأصول. يمكن للمرء التداول والاستثمار في الأصول من أي مكان في العالم، مما يوفر العديد من الفرص الاستثمارية المثيرة للاهتمام.
يشجع هذا الاقتصاد العالمي الابتكار والسيولة وسهولة الوصول من خلال الربط عبر الحدود بين المستثمرين والأصول.
3. الأمن المحسن: في عالم اليوم، الأمن ضروري. توفر تقنية Blockchain، وهي أساس ترميز الأصول، سجل ملكية غير قابل للتغيير، مما يلغي فرصة الخطأ والاحتيال.
تضمن عمليات التشفير والتحقق من المعاملات سلامة وأمن استثماراتك.
4. زيادة الشفافية: أيام المعاملات المالية الغامضة تنتهي. يقوم ترميز الأصول بتسجيل كل مرحلة من مراحل العملية - بدءًا من إصدار الرموز المميزة الفردية وحتى تداول تلك الرموز المميزة - على Blockchain. تم دمج الشفافية عن غير قصد
في هذا، لأنه يتضمن جميع المعلومات المتاحة عن المالك الأصلي وتاريخ كل معاملة.
وبسبب هذه الشفافية التي لا مثيل لها، والتي تعزز المساءلة والثقة، فإن المستثمرين مجهزون بالمعرفة الكاملة عن ملكية أصولهم وخلفيتها.
5. انخفاض النفقات: تتضمن ملكية الأصول التقليدية عادةً رسومًا عالية وعمليات معقدة. يعمل ترميز الأصول على تبسيط هذه الإجراءات، والقضاء على الوسطاء غير الضروريين وتقليل تكاليف المعاملات بشكل كبير.
وبسبب القدرة على تحمل التكاليف، أصبح الاستثمار الآن في متناول الأفراد والمنظمات، مما يسمح بتحقيق وفورات كبيرة في التكاليف. عند دمج هذه العناصر الأساسية، فإنها تنتج نهج ملكية قوي ومبتكر.
يهدف ترميز الأصول إلى زيادة إمكانية الوصول، وتشجيع المشاركة من جميع أنحاء العالم، وتعزيز الكفاءة والشفافية في المكونات التكنولوجية للنظام المالي.
6. فتح الأصول غير السائلة: يجعل الترميز الأصول غير السائلة تقليديًا، مثل العقارات والأعمال الفنية، أكثر قابلية للنقل والوصول إليها.
7. زيادة الكفاءة: تعتبر الأصول الرمزية أقل تكلفة وتحتاج إلى جهد إداري أقل لإدارتها وتداولها.
8. تعزيز الابتكار: يسهل الترميز تطوير خدمات وسلع مالية جديدة، مما يعزز أجواء الاستثمار.
دور المؤسسات المالية في ترميز الأصول:
هناك العديد من التطبيقات الواقعية لترميز الأصول. ويمكن للبنوك مساعدة عملائها من خلال تمكين هذا التطبيق أو تقديمه.
1. امتلك قطعة من التاريخ: تصور نفسك وأنت تحمل قطعة من القمر، أو وثيقة تاريخية نادرة، أو الطبعة الأولى من أفضل كتاب لديك. بفضل ترميز الأصول، قد تمتلك بعضًا من هذه الأصول النادرة، مما يجعلها متاحة حتى لأولئك الذين يمتلكونها
موارد مالية محدودة.
تخيل أنك تمتلك قطعة من لوحة الموناليزا أو تشارك في كتاب يضمن الحصول على جائزة نوبل - وهي أحلام لم يكن من الممكن تصورها قبل وقت قصير فقط ولكنها أصبحت الآن حقيقة.
2. استخدام الرموز العقارية: لقد تطلب امتلاك العقارات دائمًا التزامًا ماليًا كبيرًا. يزيل ترميز الأصول هذه الحواجز، مما يجعل الاستثمارات العقارية الجزئية ممكنة.
وهذا يمنح أولئك الذين لديهم موارد أقل إمكانية الوصول إلى سوق مربحة. تخيل أنك تمتلك قطعة من عقار تجاري أو مبنى سكني فاخر، وتوسع محفظتك الاستثمارية، وتكسب دخلاً سلبيًا دون تحمل عبء الالتزامات الكبيرة.
3. كسب المال من أجل شغفك: هل ترغب في استثمار أموالك في شركة ناشئة مبتكرة ولكنك لا تملكها؟ من خلال ترميز الأصول، يمكنك تقديم مساهمات مباشرة في القضايا التي تهمك.
من خلال الاستثمار في الصفقات الرمزية، يمكنك المساهمة في نموها وأرباحها عند انطلاقها. تخيل أن تصبح ثريًا وتحدث فرقًا حقيقيًا من خلال كونك مستثمرًا مبكرًا في شركة برمجيات عظيمة قادمة أو مشروع طاقة خضراء يغير قواعد اللعبة.
مهما كانت شغفك - الابتكار أو العقارات أو التاريخ - تتيح لك هذه التكنولوجيا اغتنام الفرص الرائعة التي كانت بعيدة عن متناولك في الماضي.
4. الاستثمار في فئات الأصول الجديدة: أصبح امتلاك قطعة من تلك الساعة الملكية أو اليخت أو البناء في شارع مشهور أمرًا سهلاً وبأسعار معقولة الآن، وذلك بفضل ترميز الأصول.
يمكن للبنوك أن تصبح أوصياء على الأصول الرقمية. يمكن توفير هذه الأصول الرقمية مع ترميز الأصول كاستثمار بديل.
منصات ترميز الأصول
- البحر المفتوح: شركة رائدة في مجال إنشاء وتداول NFT، مما يفتح الباب أمام ترميز الأصول في العديد من الصناعات.
- مرفأ: يركز على ترميز الأصول العقارية لزيادة إمكانية الوصول إلى الملكية الجزئية لمجموعة أكبر من الأشخاص.
- توريق: توفر مجموعة كاملة من حلول الترميز للأصول في مختلف القطاعات، مثل الأوراق المالية والفنون الجميلة والمقتنيات.
- كيمياء: يمنح المستثمرين معلومات مفيدة من خلال تقديم رؤى وتحليلات تعتمد على البيانات للأصول المميزة.
- متعدد الثقافات: تتيح هذه المنصة للمصدرين إنشاء وإدارة الأوراق المالية الرمزية.
وبصرف النظر عن هؤلاء، فإن Swarm Fund، وFundRequest، وVerta، وPolypin، وBitbond، وTokensoft هم أيضًا لاعبين مهمين هنا.
أمثلة على ترميز الأصول من قبل المؤسسات المالية
1. نشأة المشروع ومشروع إيفرجرين: في عام 2021، أجرت هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) ومركز الابتكار التابع لبنك التسويات الدولية (BIS) في هونغ كونغ اختبارًا لإصدار سندات خضراء رمزية.
في وقت لاحق، أطلقت هيئة النقد في هونغ كونغ مشروع Evergreen في عام 2022. وقد قام هذا بتقييم مدى ملاءمة البنية التحتية المالية والإطار القانوني والبيئة التنظيمية في هونغ كونغ لتنفيذ تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) عبر دورة حياة السندات بأكملها، بما في ذلك
الإصدار الأولي والتسوية، ودفع القسيمة، وتسوية التداول الثانوية.
2. وصي المشروع: وهي مبادرة من سلطة النقد السنغافورية بالتعاون مع القطاع المالي، وتهدف إلى تقييم مدى جدوى ترميز الأصول وتطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi).
3. يو بي إس أجرت تجارب على إيثريوم لصندوق سوق المال المرمز.
4. جي بي مورغان: في عام 2020، أطلقت Onyx by JP MORGAN منصة blockchain الافتتاحية التي يقودها البنك والمخصصة لتسهيل نقل الأصول الرقمية والمعلومات والقيمة.
هنا، يسمح تطبيق يعرف باسم شبكة الضمانات الرمزية (TCN) للمستثمرين برهن الأصول كضمان.
5. مشاريع SC من بنك ستاندرد تشارترد قدمت منصة Libeara للترميز.
6. سيتي جروب بدأت في ترميز ودائع المستهلكين بموجب مبادرة Citi Token Services.
7. اكسبوبنك: لقد أصدرت أول عرض مميز للألماس في البلاد. وبهذا، قام Expobank بإضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى استثمارات الأحجار الكريمة لصغار المستثمرين.
8 HSBC دخلت إلى الأصول الرقمية من خلال طرح منصة ترميز الذهب الخاصة بها. يتم تنفيذ هذا الإجراء من خلال النهج الشامل للبنك لاعتماد تقنية blockchain وتلبية الحاجة المتزايدة للأصول الرمزية.
تمنح منصة ترميز الذهب الخاصة بـ HSBC، والتي تم إنشاؤها باستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT)، العملاء ملكية رمزية للذهب المادي المحتفظ به بشكل آمن في خزائن البنك. من خلال إنشاء تمثيل رقمي لممتلكات العملاء المادية من الذهب
بإذن، تزيد المنصة من الشفافية وتبسط عملية التداول.
الخلاصة:
لا يعد ترميز الأصول مجرد طفرة تكنولوجية، بل يمثل ثورة في تخزين الأصول وإدارتها. فهو قادر على إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الخدمات، وخلق فرص مالية جديدة، وتعزيز الأمن والشفافية.
مع تطور التكنولوجيا وتزايد استخدامها، يمكننا أن نتوقع المزيد من الابتكارات والتغييرات الكبيرة في مختلف الصناعات.
ومن خلال كونها حراسًا لهذه الأصول الرقمية وتوفير الاستثمار في هذه الأصول الرقمية، يمكن للمؤسسات المالية أن تلعب دورًا مهمًا هنا.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
