يؤكد Smartpay Bank Direct على أمان المستخدم مع توفير الراحة للمستهلك ، من خلال شبكة من 67 بنكًا شريكًا في جميع أنحاء اليابان. Smartpay هي أول شركة تمويل استهلاكي رقمي في اليابان تستخدم النظام المصرفي الياباني المفتوح.

تم تأسيس Smartpay في يونيو 2021 من قبل متخصصين متمرسين في هذا المجال والذين سبق لهم أن شغلوا مناصب قيادية في Instagram و Standard Chartered Bank و Facebook و Stripe و Adyen و Mastercard عبر مناطق آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وشمال إفريقيا. عمل الفريق المؤسس في المدفوعات الرقمية ، والخدمات المصرفية ، والتكنولوجيا المالية التي تمنح الشركة الموهبة المناسبة لتحويل المشهد الرقمي للمستهلك للمستخدمين الذين يبحثون عن منتجات مالية وحلول دفع موثوقة. لديهم أيضًا خبرة في العمل مع المنظمين والبنوك المركزية وهو أمر بالغ الأهمية عند بناء نظام بيئي مالي.

بينما تظل اليابان ثالث أغنى دولة في العالم ، إلا أنها تتمتع بأحد أعلى معدلات انتشار بطاقات الائتمان في آسيا ، حيث تم إنجاز أكثر من 60٪ من المعاملات نقدًا [2].

تلقى تطبيق Smartpay قبولًا واسعًا من المستهلكين والتجار الذين يفضلون المدفوعات الرقمية غير المعقدة بشكل جميل ، مما يدعم تحول المجتمع القائم على النقد إلى مجتمع رقمي. تم بناء استراتيجية الشركة على مرحلتين. ركزت المرحلة الأولى على الشمول المالي ، ومساعدة أولئك الذين ليس لديهم إمكانية الوصول إلى الائتمان ، للانضمام إلى اقتصاد BNPL الرقمي. كما حلت مشكلة الاستخدام النقدي وأنشأت منصة ونظامًا بيئيًا للتحرك نحو نظام دفع غير ورقي يكون أكثر كفاءة.

تنتقل Smartpay إلى المرحلة التالية من رحلتها للتمويل الرقمي للمستهلك ، والتي تركز على استهداف المستخدمين ذوي الدخل المتوسط ​​والمرتفع وتقديم حلول مالية ذكية آمنة ومريحة وسريعة وتخلق قيمة حقيقية للنظام البيئي بأكمله.

قال سام أحمد ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Smartpay: "نعتقد أننا نقود التمويل الاستهلاكي الرقمي إلى المرحلة التالية من نضجه. يجب أن ينمو برنامج "اشتر الآن ، وادفع لاحقًا" من منظور نموذج الأعمال التجارية والربحية وعرض القيمة الاستهلاكية ".

تم تصميم تجربة المستخدم التكيفية للشركة ، والتكنولوجيا التي يمكن الوصول إليها ، و eKYC (تعرف إلكترونيًا على عميلك) ، وميزات الأمان الموثوقة ونموذج الأعمال السليم للمستخدمين الذين يحتاجون إلى حلول تمويل رقمية فعالة ، والتي ستحول الأسواق مع ظروف مماثلة ، وضغوط تضخمية عالية على المستهلك علم النفس ، والتركيبة السكانية.

المستهلكون ذوو الدخل المرتفع الذين يرغبون في زيادة تدفقهم النقدي الشهري من خلال أدوات إدارة التدفق النقدي الذكية والرقمية ونقاط الشراء ، والذين يرغبون في التحكم بشكل أفضل في إنفاقهم الشهري ، كانوا أكثر تقبلاً للحلول الرقمية من Smartpay.

منذ إنشائها ، اجتذبت Smartpay مستثمرين استراتيجيين مشهورين عالميًا من بينهم Global Founders Capital (أوروبا) و Matrix Partners (Silicon Valley) و SMBC VC (اليابان).

تتمثل الخطة في البناء على هذه الأسس القوية ، ومع التكنولوجيا الصحيحة ودعم المكتب الخلفي ، يحقق كل سوق عائد استثمار إجمالي أفضل بسبب التكاليف المشتركة والعائدات الإجمالية الأعلى ، وهي أعمال عمليات عالية التقنية منخفضة الأصول. وأضاف سام أحمد ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Smartpay ، "لقد بدأنا مناقشات مع شركاء مصرفيين محتملين في أسواق أخرى مماثلة ، مثل المملكة العربية السعودية وكوريا ، لنشر ما تعلمناه ونموذج أعمالنا القوي".

فيما يتعلق باستراتيجية أعمال شركته وخططها المستقبلية ، قال سام أحمد ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Smartpay: "يسعدنا أن نكون أول من يقدم خدمات التمويل الرقمي للمستهلكين في اليابان والتي تدعم كلاً من بطاقات الائتمان والخصم المباشر من خلال تجربة مستخدم مؤتمتة بالكامل بنقرة واحدة. عند نقطة الشراء. شغفنا هو مساعدة المستهلكين على إدارة تدفقاتهم النقدية بطريقة أكثر ذكاءً وبنقرة سريعة وآمنة. لا توجد رسوم أو فوائد إضافية للمستهلكين. منذ إطلاق Smartpay قبل أكثر من عام بقليل ، كأول حل BNPL في اليابان يُدفع عن طريق بطاقة الائتمان ، واصلنا توسيع النظام البيئي الشريك لدينا مع تجار التجزئة الجدد وقاعدة عملاء موسعة مع نمو الإيرادات بأكثر من 200٪ في الأشهر الثلاثة الماضية. من المثير للاهتمام أننا رفعنا متوسط ​​قيمة طلب التاجر بأكثر من 30٪ في أربع فئات مختلفة من التجار. نجتذب المستهلكين ذوي القيمة الأعلى للتاجر من خلال عملية eKYC الخاصة بنا.