لا تزال الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) في مرمى الحكومة الفيدرالية.

أحدث البنوك التي سيتم ضربها أوامر الموافقة من مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) هما بنك ساتون وبنك بيرمونت.

ركز أمر الموافقة الصادر عن بنك Sutton Bank بتاريخ 1 فبراير على إدارة مخاطر الطرف الثالث. ويجب على البنوك تنفيذ "برنامج منقح لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مصمم للحفاظ على امتثال البنوك لقانون السرية المصرفية". ويجب عليه أيضًا تجميع قائمة جرد بجميع علاقاته مع الجهات الخارجية.

صدر أمر موافقة بنك بيرمونت بتاريخ 26 فبراير ويوجه البنك بمراجعة جميع المعاملات منذ سبتمبر 2022 للتأكد من الإبلاغ عن جميع الأنشطة المشبوهة. كانت هناك أيضًا متطلبات جديدة للإشراف على الإدارة وإدارة مخاطر الطرف الثالث.

وكما علق ويندي كاي لي، الرئيس التنفيذي لشركة بيرمونت، "كل بنك يتعامل مع BaaS يخضع لإجراءات إنفاذية."

على الرغم من كل هذا الاهتمام السلبي، فإن BaaS تزدهر بالفعل مع استمرار البنوك الجديدة في المطالبة بدخول هذا المجال. أوقات مثيرة للاهتمام.

مميز

> حصلت بنوك بيرمونت وسوتون على أوامر موافقة مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) بشأن BaaS

بقلم كيتلين مولن

أمرت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) بيرمونت بمراجعة جميع المعاملات منذ سبتمبر 2022 لضمان الإبلاغ عن جميع الأنشطة المشبوهة. وفي الوقت نفسه، يجب على شركة Sutton أن تقوم بتجميع قائمة جرد لعلاقاتها مع الأطراف الثالثة.

من Fintech Nexus

> العقول المدبرة للإجرام تأخذ يوم إجازة: لا يوجد احتيال في مجال التكنولوجيا المالية اليوم

بقلم طاقم عمل Fintech Nexus

احتفالًا بيوم كذبة أبريل، نقدم لك قصة مذهلة من عالم الاحتيال في مجال التكنولوجيا المالية.

> تقود شركات التكنولوجيا المالية الكولومبية الطريق في استثمارات رأس المال الاستثماري

بقلم ديفيد فيليبا

كانت شركات التكنولوجيا المالية الكولومبية نشطة للغاية في مجال رأس المال الاستثماري في عام 2024، حيث جمع عدد من الشركات الناشئة أكثر من 150 مليون دولار من التمويل حتى الآن.

بودكاست

> كريس دين، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Treasure Prime، يتحدث عن مشهد الخدمات المصرفية كخدمة

شهدت الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) اضطرابات في الربع الأول من عام 2024. كريس دين، الرئيس التنفيذي لشركة Treasure Prime،…

الاستماع الآن

صنع الأخبار أيضًا

• العالمية: يمكن لـ Rakuten الجمع بين عمليات البنك والتكنولوجيا المالية
  تدرس مجموعة Rakuten اليابانية دمج عملياتها المالية في وحدة واحدة. ستقوم الخطة، التي تم الإعلان عنها يوم الاثنين (1 أبريل)، بدمج بنك الشركة والتأمين والأوراق المالية وشركة البطاقات وغيرها من شركات التكنولوجيا المالية في مجموعة واحدة. 

لرعاية نشراتنا الإخبارية والوصول إلى 180,000 من عشاق التكنولوجيا المالية برسالتك، الاتصال بنا هنا.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.fintechnexus.com/fintech-nexus-newsletter-april-1-2024-sutton-bank-and-piermont-bank-the-latest-baas-banks-to-be-hit-with-consent-orders/