يفضل معظم المستثمرين الحصول على مستشار شخصي بدلاً من الحلول الروبوتية أو الرقمية وفقًا لمسح أجرته Navigator Investment Services ، وهي منصة استثمار متكاملة تحت Singlife مع أفيفابالتعاون مع EY.
• "النهوض بفن الاستشارات: هل ما زالت الاستشارات مهمة؟" يفحص التقرير اتجاهات الثروة الرئيسية التي تعيد تعريف كيفية مشاركة المستشارين الماليين وخدمة عملائهم وكذلك كيف يمكن أن تكون ذات صلة في العصر الرقمي الأول.
المستثمرون الزينيال هم الجيل الجديد من الثروة
في آسيا ، من المتوقع أن ترث الأجيال الشابة 2.5 تريليون دولار أمريكي (حوالي 3.36 تريليون دولار سنغافوري) من ثروة الأسرة بحلول عام 2030.
الجيل الجديد من الثروة الذي يضم كلاً من جيل الألفية وجيل زد (مستثمرو زينيال) هم أكبر جيلين ، ويمتدان معًا 3.8 مليار ويشكلون 48٪ من سكان العالم.
بعد أن نشأوا مع الإنترنت ووسائل التواصل الاجتماعي ، أصبحوا قادرين على تسليح أنفسهم بالمعرفة لتعلم وتنفيذ استراتيجيات الاستثمار الموجه ذاتيًا.
نتيجة لذلك ، يطلب هؤلاء المستثمرون أيضًا المزيد من العروض الشاملة والتخصيص في استثماراتهم.
تبقى اللمسة الإنسانية لا غنى عنها
نظرًا لأن إدارة الثروات أصبحت رقمية بشكل متزايد ، فقد أعرب المستثمرون عن مخاوفهم بشأن عدم وجود لمسة شخصية مع مستشاريهم الماليين.
في حين أن التبني الرقمي يقلل من تكلفة الخدمة ، فقد أدى أيضًا إلى تخصيص أقل فعالية يأتي مع تقليل التفاعل البشري.
من المثير للدهشة أن نسبة أكبر من جيل الألفية (67٪) يفضلون الحفاظ على اللمسة الإنسانية عندما يتعلق الأمر بالخدمات الاستشارية على الرغم من كونهم مواطنين رقميين لديهم ميل لتجربة منصات الثروة الجديدة.
وجد التقرير أن 72٪ من المستثمرين يفضلون الحفاظ على اللمسة الإنسانية عندما يتعلق الأمر بالخدمات الاستشارية ، والتي تتكون من علاقات يقودها مستشار (35٪) وعلاقات مختلطة (مزيج من العلاقات الرقمية والمادية) (37٪).
أكثر المصادر الموثوقة للاستشارات الاستثمارية في عام 2022
شحذ حرفة الاستشارات
وفقًا للتقرير ، أظهر مستثمرو التجزئة المرتبطون بالفعل بعلاقة مستشار ثقة قوية في القيمة التي يتلقونها من مستشاريهم.
يقول المستثمرون إن "الثقة في أن مستشاريهم سيعملون بما يحقق مصالحهم الفضلى" ، هي السمة الأولى لاختيار مزود إدارة الثروات (34٪).
ويتبع ذلك القدرة على تحقيق عوائد عالية (21٪) ، والتزامهم بالسلوك الأخلاقي (15٪) وما إذا كانت توصية موثوقة (15٪).
كانت الرسوم هي أقل الاعتبارات أهمية (7٪) مما يشير إلى أن المستثمرين على استعداد لإشراك المستشارين.
وكشف التقرير أيضًا أن المستثمرين يميلون أكثر إلى إشراك المستشارين خلال الأحداث الحياتية الكبرى ، مثل بدء عمل تجاري جديد (61٪) ، أو شراء منزل (60٪) ، أو وراثة المال (59٪).
أكثر المصادر الموثوقة للاستشارات الاستثمارية في عام 2022
أخيل دوجار
قال أخيل دوجار ، الرئيس التنفيذي لشركة Navigator ،
"بينما يتزايد معدل التبني الرقمي ، تستمر الرغبة في الحصول على لمسة إنسانية أكبر في النمو جنبًا إلى جنب. يؤكد تقريرنا على قيمة الخدمات الاستشارية كمصدر موثوق به للغاية للنصائح لن يتم استبداله بسهولة بخيارات الاستثمار الرقمي الموجه ذاتيًا.
هذه الملاحظات تبشر بالخير للمستشارين الماليين ، ولكن من أجل الحفاظ على هذه الميزة التنافسية ، سيحتاجون إلى معالجة النقاط العمياء الحرجة لتعزيز عروض القيمة للعملاء حقًا ".
هان وي تان
قال هان وي تان ، الشريك في Ernst & Young Advisory ،
يلعب المستشارون الماليون أدوارًا مهمة ومتنوعة في حياة المستثمرين: كمستشار عبر مراحل الحياة ؛ أحد المقربين في الأوقات الجيدة والسيئة ؛ وحارس يحميهم من قرارات الاستثمار العاطفية.
تتطلب الاستشارات التفاني والعمل الجاد والتواصل ليس فقط لكسب عوائد أعلى ولكن الأهم من ذلك ، ثقة المستثمرين ".
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://fintechnews.sg/67708/wealthtech/investors-concerned-about-over-digitisation-as-human-touch-remains-indispensable/
