في عالم الاستثمار سريع الحركة اليوم، يعمل أصحاب أصول الشركات والتأمين في الظلام، ويعوقهم عدم وجود معيار صناعي موحد لتقييم أداء الأصول بشكل عام. عادة ما يتحمل أصحاب الأصول العديد من المسؤوليات الأخرى التي تتجاوز إدارة استراتيجيات المحفظة، مما يؤثر على قدرتهم على تخصيص الوقت لتقييم وتحسين أداء مديري أموالهم بشكل شامل. ومما يزيد من تفاقم المشكلة، أنه عندما تدير الشركات أموالها الخاصة، فإنها غالباً ما تلجأ إلى المنطقة الآمنة لإدارة الأصول، مما يترك عوائد قيمة على الطاولة.
تعتمد الأساليب الحالية التي يستخدمها أصحاب الأصول لتقييم استراتيجيات محافظهم وأدائهم بشكل كبير على مصادر معلومات غير كاملة ومتأخرة ومتباينة، بما في ذلك الكلام الشفهي، والمعايير المخصصة، والمناقشات داخل الشبكات الخاصة. وهذا النقص في البيانات المقارنة الحقيقية يحد من الشفافية وقدرة أصحاب الأصول على صياغة استراتيجيات استثمارية واثقة مع مديري أموالهم. ونتيجة لذلك، فإن ضعف الأداء وخسارة المكاسب المحتملة يمكن أن يؤثر سلبًا على إجمالي عائد الاستثمار (ROI) لأصحاب الأصول.
كشف تقرير حديث نشرته شركتي أن متوسط محفظة الشركات حقق عائدًا يزيد عن 3% خلال العامين الماضيين فقط. وهذا يطرح السؤال، كيف تقارن مؤسستك؟
معضلة عائد الاستثمار تطرح هذه المشاكل
- التحديات في اتخاذ القرار الموضوعي: إن ممارسة استخدام المعايير التي يحددها مديرو الأموال تضع أصحاب الأصول في موقف غير مستقر، مما يجعل من الصعب تقييم الأداء بشكل محايد. وهذا الافتقار إلى المعايير الموضوعية من الممكن أن يمنع فرق الخزانة من اقتراح التعديلات الاستراتيجية اللازمة، حيث يصبح إقناع أعضاء مجلس الإدارة دون معايير واضحة وموحدة مهمة هائلة. قد يؤدي هذا إلى محافظ مفرطة في المحافظة حيث أن الشركات لا تراقب بشكل فعال المكاسب المحتملة التي يمكن تحقيقها.
- الاعتماد على الحوار الشفهي ومناقشات الشبكة الخاصة: ونظرًا لنقص المعلومات، يعتمد بعض المديرين التنفيذيين على مناقشات الشبكة الخاصة لاتخاذ قرارات الاستثمار. إنهم غير قادرين على أن يفهموا حقًا كيف أنهم تجاوزوا أو أضعفوا أداء السوق أو معيار الصناعة. إن الاعتماد على مديري الأموال للحصول على المعلومات يزيد من الغموض. ويظل أصحاب الأصول في حالة جهل بشأن الاستراتيجيات التي يتم تنفيذها ضمن محافظهم الاستثمارية، مما يعيق قدرتهم على تقييم الأداء وتحسينه. ويترجم هذا النقص في الشفافية بشكل مباشر إلى فرص ضائعة.
- المعايير المخصصة: غالبًا ما يتم إنشاء المعايير المخصصة واستخدامها من قبل مديري الأموال، مما يؤدي إلى مزيد من تكاليف الفرصة البديلة. إن هذه المعايير، المصممة حول "مزيج المحفظة المثالي"، تجسد بطبيعتها فكرة ذاتية لما يعتبر "مثاليا" - وهو منظور يختلف بشكل كبير اعتمادا على من يختار المعيار. تؤدي هذه الممارسة إلى تعقيد العملية بالنسبة لأصحاب الأصول الذين يحاولون قياس أدائهم مقابل معايير الصناعة الموحدة، مما يوفر لهم في النهاية رؤية مجزأة للأداء الحقيقي لمحافظهم الاستثمارية.
الطريق إلى معيار الصناعة الموحد
إن محاولة حل هذه المشكلات ليست مهمة سهلة. ولكن يمكن تحقيق ذلك من خلال دمج التكنولوجيا القادرة على معالجة اثنين من عناصر الدعم الرئيسية التي يمكنها القضاء على النقاط العمياء وتمكين أصحاب الأصول من رؤية لا مثيل لها في محافظهم الاستثمارية.
توليد مقارنات التفاح إلى التفاح
تعتبر المقارنات الحقيقية بين النظراء أمرًا أساسيًا لزيادة الشفافية وتمكين المؤسسات من تحقيق نتائج أفضل قرارات تستند إلى البيانات، والذي يؤدي بدوره إلى تحسين الأداء وتعزيز عائد الاستثمار.
تحتاج المنظمات المالية إلى التركيز على إيجاد طرق لاستخدام التكنولوجيا بطريقة تسلط الضوء على أهمية تخصيص الأصول وتأثيرها على العائدات من خلال أمثلة مفصلة، مثل دراسة تأثير مختلف ملفات الائتمان بين المنظمات النظيرة. على سبيل المثال، إذا كان أقرانهم الذين يتمتعون بتصنيفات ائتمانية أكثر عدوانية ما زالوا يحققون عوائد أفضل من خلال تبني مخاطر أعلى ضمن حدود سياساتهم الاستثمارية، فهذا يشير إلى تعديل استراتيجي محتمل لمؤسستك. تحتاج المنصات إلى تسهيل اتباع نهج تعاوني مع مديري الأموال لضبط استراتيجيات الاستثمار، والاستفادة من الأفكار المستمدة من هذه المقارنات. بالإضافة إلى ذلك، تحتاج المنصات إلى السماح بتخصيص مجموعات النظراء، وتمكين المؤسسات من المقارنة مع تلك التي لديها تصنيفات ائتمانية أو استراتيجيات مخاطر مماثلة، مما يضمن إجراء تحليل مركَّز وذو صلة.
رؤية الاتجاهات الكلية
تركز المؤسسات عالية الأداء على فهم الاتجاهات الكلية التي تسبب تحركات السوق. إن امتلاك منصة يمكنها أن توضح لك فئات الأصول التي تستثمر فيها الشركات خلال أي حدث معين في السوق يمكن أن يشكل الفرق بين الحصول على عائد إضافي أو تفويت الفرصة. لا يسمح لك التداول الشفهي بالتقاط ذلك، لأنه عادةً ما يكون الوقت قد فات للحصول على عائد مادي بمجرد سماعك عن هذه الأحداث.
ومع اقتراب عام آخر من تغيرات أسعار الفائدة، فإن فهم الاتجاهات الكلية يمكن أن يشكل الفرق بين الاستثمار الصحيح أو الاستثمار الضعيف الأداء. يصبح التقييم الصحيح لمديري الأموال أمرًا بالغ الأهمية في الاستفادة من الفرص.
لتعزيز عملية صنع القرار المالي، تعد البيانات المصممة خصيصًا لصناع القرار في إدارات الخزانة التي تدير العديد من مديري الأموال أمرًا بالغ الأهمية. ولذلك، فإن أي تقنية يتم نشرها تحتاج إلى تمكين المؤسسات من التحكم في بياناتها الاستثمارية، والتخلص من المعلومات الشخصية وتوفير مقارنات موثوقة مع قادة الصناعة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/
