قام John Lynch وفريق تحديد الاحتيال التابع له في Amount بأتمتة العديد من العمليات لشركائه المصرفيين ، لكنهم ما زالوا يبحثون عن طريقة لتحسين خدماتهم وتقليل الوقت المطلوب للتحقق من تفاصيل العملاء.

تتطلب مصادقة عناوين الأفراد ودخولهم تحقيقًا بشريًا مكثفًا للوقت ، والذي قد يستغرق ساعات بدلاً من ثوانٍ. استغرقت مراجعة المستندات يدويًا جزءًا كبيرًا من وقت عمل الموظفين.

"كنا في حاجة ماسة إلى إيجاد عملية أسرع وقابلة للتطوير يمكننا استخدامها جنبًا إلى جنب مع خبرتنا البشرية لبناء كفاءة أكبر في عمليتنا وتوحيد معاييرنا لفحص المخاطر واتخاذ القرار ،" قال لينش، المدير الأول لخدمات الاحتيال والتحقق في fintech.
واجهت نفس المعضلة الموظفين في Plaid.

بالنسبة لشبكة البيانات التي تدعم الآلاف من شركات التكنولوجيا المالية مثل Venmo و SoFi ، فإن تعزيز جهود الكشف عن الاحتيال وتخفيف المخاطر أمر بالغ الأهمية لتعزيز خدماتها. يعد تحديد الاحتيال بسرعة وبدقة أمرًا ضروريًا لتقليل المخاطر وتعزيز النمو.

"النقطة المؤلمة الرئيسية التي نحاول حلها هي التأكد من أن بيانات المستند التي نقدمها لعملائنا تتسم بدقة عالية جدًا ،" قال مدير مشروع Plaid روهان سريرام. "في النهاية ، يريدون الوثوق بالمعلومات التي لديهم واستخدامها لاتخاذ القرار الصحيح."

وقت الاستجابة السريع

في النهاية ، تحولت كلتا الشركتين إلى Inscribe. قال سريرام إن الوقت المستغرق السريع لتحليل المستند ساعد عملاء Plaid على "نقل التطبيقات بشكل أسرع كثيرًا". وجد الفريق في Amount أن Inscribe ساعدهم في "تحديد التطبيقات الشرعية بشكل أسرع وتحديد التطبيقات التي تحتاج إلى مزيد من الاهتمام على الفور" لتوفير الوقت للأولويات الأخرى ، كما قال Lynch.

تعد مكافحة تزوير المستندات أمرًا ثابتًا بالنسبة لشركات الخدمات المالية.

بينما تختلف الإحصاءات سنويًا ، كان هناك زيادة بنسبة 79 في المائة في عمليات تزوير المستندات في 2022.

مثل هذا الرقم لا يفاجئ نقش محلل الاحتيال دراج مكميل. غالبًا ما يحدث ارتفاع في معدلات الاحتيال عندما يسافر الاقتصاد في مسار غير مؤكد وصعب يبحر فيه معظم العالم الآن.

ومع تزايد الاحتيال ، من الضروري البقاء متقدمًا على المحتالين قدر الإمكان. منذ عام 2020 ، تم إيلاء الكثير من الاهتمام للاحتيال من طرف ثالث والاحتيال الاصطناعي ، والذي يرى الأشخاص إما يفترضون هوية شخص آخر أو ينشئون هوية مزيفة. كان الاحتيال الاصطناعي مسؤولاً عن 20 مليار دولار من الخسائر من قبل المؤسسات المالية الأمريكية في عام 2020.

ارتفاع نسبة الاحتيال من الطرف الأول يحفز على اتخاذ الإجراءات

ومع ذلك ، فقد تزايدت الشكوك حول آثار احتيال الطرف الأول - الذي يرى عميلًا شرعيًا يزور تفاصيله المالية - بين المؤسسات المالية. كانت مخاوفهم مبررة. وفقًا لـ Inscribe's تقرير احتيال المستندات 2023، 42 بالمائة من المستندات المزورة المكتشفة تحتوي على تعديلات في التفاصيل المالية.

قال McMeel عن هذا الاتجاه: "لقد اكتشفنا كيف يمكن أن تحدث خسائر ائتمانية كبيرة جدًا بسبب الاحتيال في عملية تقديم الطلبات وحدها". "أعتقد أن الشركات التي لا تتحقق حقًا من هذا النوع من تزوير المستندات يمكن أن تخسر الكثير من المال فيما تعتقد أنه على الأرجح خسارة ائتمانية ، كما هو الحال في الاكتتاب السيئ. إنها في الواقع خسارة احتيال يمكن منعها ، لذا فمن الجيد جدًا أنها يمكن منعها ".

التحدي الذي يواجه شركات الخدمات المالية هو المضي قدمًا في جذب العملاء مع تشديد القيود على إقراض الأموال.

هذا هو المكان الذي يمكن أن تساعد فيه طرق الوقاية وتقنية الكشف في Inscribe. باستخدام تجربة حل المشكلات لفرق المراجعة اليدوية بمساعدة قوة الذكاء الاصطناعي المتزايدة باستمرار ، تحلل عملية اكتشاف الاحتيال في Inscribe بسرعة المليارات من نقاط بيانات المستندات بدقة.

تستخدم عملية Inscribe المؤتمتة بالكامل كلاً من أجهزة كشف المستندات الجنائية ، والتي تبحث في الخطوط والتباعد والنصوص المضمنة والبيانات الوصفية داخل المستند ، وأجهزة الكشف عن الشبكة ، والتي تستند إلى البيانات التي اكتسبتها نماذج الذكاء الاصطناعي الخاصة بها وفهمها من شبكة واسعة من المستندات.

قال ماكميل: "من خلال الحل الذي نقدمه ، يمكننا أن نرى بالضبط المكان الذي تم فيه تغيير المستند".

تشمل الجوانب الأخرى لاتجاه الاحتيال من الطرف الأول الذي تمكن Inscribe من الكشف عنه من خلال معالجة ملايين الطلبات كل شهر معلومات مهمة لصناعات محددة ، مثل:

• تتطابق نسبة 50 بالمائة من مستندات طلب قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة الاحتيالية مع نمط احتيال الطرف الأول بدلاً من الاحتيال من طرف ثالث.
• 30 في المائة من مستندات طلب القرض الشخصي الاحتيالية تتطابق مع نمط احتيال الطرف الأول بدلاً من الاحتيال من طرف ثالث.

أكبر قاعدة بيانات للوثائق في الصناعة

إن ارتفاع احتيال الطرف الأول هو مجرد اتجاه واحد يمكن تحديده في تقرير احتيال المستندات الخاص بـ Inscribe. يعد انتشار المستندات المزيفة والواقعية أمرًا آخر إلى جانب المستندات الشائعة المزيفة من المؤسسات المعروفة.

قال ماكميل: "نظرًا لأننا نعمل في مجال تزوير المستندات لفترة طويلة الآن ، فلدينا أكبر قاعدة بيانات للمستندات في هذه الصناعة". "يساعدنا هذا في تحديد ، على سبيل المثال ، كشف حساب بنكي يحتوي ، على سبيل المثال ، على نفس 100 معاملة ونفس 100 مبلغ تمت مشاهدته قبل ستة أشهر ولكن كان له اسم وعنوان مختلف مرتبط به.

"هذا بالتأكيد شيء لن يتمكن المراجع اليدوي من تذكره لأنه مجرد معلومات كثيرة جدًا ، معلومات لا يستطيع العقل البشري تذكرها. هذا هو المكان الذي تؤتي فيه قيمة المحققين المعتمدين على الشبكة ثمارها ".

تمنح أجهزة الكشف عن الشبكة Inscribe وعملائها السبق في المعركة المستمرة للبقاء في صدارة الاحتيال. بالإضافة إلى جهود المراجعة اليدوية ، تحاول الشركات تطوير أساليب اكتشاف الذكاء الاصطناعي الخاصة بها ، لكن خبرة Inscribe وقدرات الشبكة الواسعة توفر ميزة.

قال ماكميل: "من حيث سبب الطلب على تقنيتنا ، أفترض أن ذلك قد يكون بسبب حقيقة أن منع الاحتيال هو دائمًا لعبة القط والفأر". "تزوير المستندات هو أقدم أسلوب في دليل المحتال ، ومن المحتمل ألا يختفي في أي وقت قريبًا ، لذلك مع ظهور طرق تلاعب جديدة وأكثر تعقيدًا ، تحتاج فرق الاحتيال إلى تقنية متخصصة في سباقات المحتالين إلى الشكل التالي من اكتشاف الاحتيال.

"هذا ما نهدف إلى القيام به لعملائنا ، وهذا ما نقوم به حاليًا لعملائنا. إن البقاء متقدمًا على المحتالين هو كما هو الحال دائمًا هدف اللعبة ".

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.fintechnexus.com/document-fraud-using-ai-artificial-intelligence-inscribe/