تستغل جماعات الجريمة المنظمة الثغرات في تكنولوجيا الكشف لتنظيم الاحتيال المالي على مستوى هائل في وقت واحد عبر العديد من الشركات والمناطق الجغرافية. النتائج؟ معدلات الاحتيال الفعلية أعلى بعدة مرات من المبلغ عنها ، AU10TIX's كبير مسؤولي تطوير الأعمال عوفر فريدمان قال.

تم تأسيس AU10TIX في الأصل لتوفير تقنية استخبارات الهوية للمطارات والمعابر الحدودية ، وقد تطورت لتصبح مزودًا لخدمات الهوية الرقمية. تتضمن قائمة عملائهم Google و PayPal و Coinbase و Uber و AirBnB و Payoneer.

لماذا معدلات الاحتيال أعلى بكثير من المبلغ عنها

من الإحصائيات التي يتم تداولها في كثير من الأحيان أن معدلات الاحتيال تحوم حول 1٪. قال فريدمان إن هذا الرقم أقل بكثير من المعدلات الفعلية. على مستوى واسع ، يرجع السبب في ذلك إلى أن أساليب الكشف عن الاحتيال الحالية تركز على مستوى الحالة الفردية. هذا رائع للقبض على المجرمين المستقلين ذوي القدرات المحدودة.

لكنها لا تفعل الكثير للكشف عن عمليات الاحتيال واسعة النطاق التي تقوم بها الجريمة المنظمة. هذه المجموعات هي ملابس متطورة مع أحدث الموارد.

إذا نادرا ما يتم اكتشاف هذا الاحتيال ، فهذا يعني أن الشركات المالية لديها بالفعل احتيال داخل أنظمتها.

قال فريدمان: "ليس لديهم طريقة لمعرفة ذلك حتى يعض". "لن يعترفوا بذلك ، لكن عليهم أن يدفعوا ثمن ذلك".

"يجب أن يبقى الحارس في البرنامج. يتم فحص كل من يطرق على الباب. إذا مروا بك ، فهم جيدون. ولكن إذا كنت تقوم بهذا المستوى من التحليل ، وهو تحليل يعتمد على حركة المرور ، فيمكن للحارس أن يستدير وينظر إلى الوراء لأن لديك قاعدة بيانات مليئة بالحسابات والعملاء ، والتي يمكن التحقق منها على نفس المستوى. وهذه هي الطريقة التي تظهر بها كل خيول طروادة تلك التي لم تلدغك بعد ".

وأضاف أن عصابات الاحتيال المنظمة من المرجح أن تكون مستثمرا عظيما. هم من بين أول من أدرك الاتجاه (من خلال مهاجمته). المجرمون هم ماهرون في تبني التكنولوجيا في وقت مبكر.

كيف تتغلب الجريمة المنظمة على أنظمة الكشف عن الاحتيال القياسية

يمكن اكتشاف العديد من محاولات الاحتيال الفردية بالعين المجردة. يستخدمون خطوطًا متعددة بأحجام مختلفة. الصور ذات جودة رديئة ومشوهة.

يتطلب الأمر تقنية أفضل للقبض على جهود أكثر تطورًا. في بعض الأحيان ، يكون العلم الأحمر هو آخر مكان تم فيه لمس الهوية. على سبيل المثال ، يتم إرجاع رخصة القيادة الأمريكية إلى كوريا الشمالية.

لا يمكن اكتشاف الكثير على أساس فردي. مسلحة بتقنية يمكنها تحليل ملايين الأمثلة والاحتفاظ بها ، يمكن لتقنية AU10TIX اكتشاف أوجه التشابه الدقيقة مثل موضع الصورة والإضاءة والانعكاس.

وأشار فريدمان: "إنها ليست عملية قص ولصق بسيطة". "ربما ينتجونها ثم يصنعون واحدًا يمر بكل شيء. ثم يضيفون تلك التغييرات الدقيقة أو غير الدقيقة مثل تفاصيل الوجه المختلفة (أو تفاصيل أخرى). يبدأ الرقم في التزايد والارتفاع. 

هذا هو الاحتيال المهني. لا يوجد نظام في السوق اليوم يمكنه اكتشافها لأنه لا يوجد ما يدعو للشك فيها ".

الامتداد المثير للإعجاب للجريمة المنظمة

تنغمس الجريمة المنظمة في العملات المشفرة والألعاب والخدمات المصرفية في وقت واحد. يولدون آلاف الحسابات. أحيانًا يتصرفون بسرعة ، بينما في الآخرين ينتظرون. كل شيء يبدأ باستنساخ مزيف مثالي.

قال فريدمان: "سيبدأون تلك الهجمات عندما يتم استنساخ مزيف مثالي بطرق دقيقة تكفي لاجتياز جميع عمليات التحقق ، بما في ذلك التحقق من البيانات". "نظرًا لأنه يجب على الجميع إجراء عملية اعرف عميلك (KYC) ، فعادة ما يتم أخذ البيانات من الملفات الشخصية لشخص ما. 

"ليس عليك الذهاب إلى أي شبكة مظلمة للقيام بذلك. انها مضيعة للوقت. وعندما يكون الأمر جيدًا ، فإن الطريقة الوحيدة لاكتشافه هي اتباع منطق كيفية تصرف المحتالين المحترفين أو الجريمة المنظمة. وبمجرد أن تفعل ذلك ، يجب أن تشعر بالقلق ".

يراقب AU10TIX محاولات الاحتيال من قبل الجماعات الإجرامية. يمكن تقييمها على المستويين العالمي والوطني. شارك فريدمان مثالاً حيث تتقلب رموز الألوان باستمرار ، مما يشير إلى أن النسبة المئوية للأنواع المختلفة من محاولات الاحتيال تتغير باستمرار. نفذت مجموعة واحدة 675 هجوما في يوم واحد. تم استخدام ثمانية عشر نسخة من بطاقة الهوية الأفغانية من قبل أخرى ، وكلها غير قابلة للكشف عن طريق التكنولوجيا على مستوى الحالة.

تختلف تقنيات الجريمة المنظمة حسب قدرة المنطقة على اكتشافها. في البلدان الأكثر تقدمًا ، تجبر اللوائح والتقنيات المتقدمة مثل التقديم المباشر المحتالين على نشر أساليب أكثر إثارة للإعجاب. مع الخيارات الناشئة مثل التزييف العميق ، يجب ترقية طرق الكشف باستمرار.

كيف نوقف المحتالين

العديد من الحلول للتحقق من المعلومات. يتطلع الأشخاص المتطورون إلى ما وراء البيانات ، على افتراض أن المحتالين سيستخدمون كل مجموعة يمكن تصورها (مع عدم وجود معرّفين متشابهين). إنهم يعتبرون الانعكاسات وبصمات الأصابع التي خلفتها الأجهزة الرقمية.

يقدر فريدمان أن معدل الاحتيال الفعلي أعلى بثلاث إلى عشر مرات من المعدلات المقبولة عمومًا ، اعتمادًا على البلد والوقت قيد التقييم. في الماضي ، كانت أنشطة الاحتيال الجسدي ، بدءًا من شراء وثائق الهوية في الشارع ، شائعة في أمريكا اللاتينية وأفريقيا. في أمريكا الشمالية وأوروبا ، يتم نشر طرق أكثر تقدمًا.

لكن الاتجاهات في تغير مستمر.

قال فريدمان: "نحن نتحدث الآن عن هجمات تتطلب أدوات محددة". "هناك المنتجات المزيفة التي يسهل التقاطها ، والتي تحاول استخدام الذكاء الاصطناعي والتزييف العميق. ونحن نلتقطهم. لكننا نلتقط أولئك الذين يحاولون الاستفادة من الأدوات الرخيصة أو الرخيصة.

"الآن أولئك المهنيين ، لا يهم أين هم لأنهم مجهزون جيدًا وممولين جيدًا. وسوف يستجيبون بناءً على عاملين: أي قطاعات السوق مرتفعة وأيها أقل حماية؟ من الواضح أنهم يرغبون في المرور من الباب الأمامي بدلاً من النافذة ".

سوف يزداد الأمر سوءًا ، خاصة في الاتحاد الأوروبي

تستعد المنظمات الإجرامية لأولمبياد الاحتيال ، القادمة إلى أوروبا في عام 2024. يجب على جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي توفير محفظة هوية رقمية لأي شخص يسأل. خمن من سيكون في مقدمة قائمة الانتظار؟

حذر فريدمان: "وسوف يطبقون باستخدام الوسائل الموجودة الآن". "هذا هو بالضبط ما نحتاجه أولاً لتبييض الهويات. لأنه في المرة القادمة التي تتقدم فيها بالطلب وتكون لديك بالفعل محفظة ، من الذي سيتحقق مما إذا كان قد تم التحقق مسبقًا منك بالفعل؟ 

"هذا هو المفهوم الكامل لأوراق الاعتماد التي يمكن التحقق منها. لذا ، إذا كانت لديك أي خطط لتصبح محتالًا ، فابدأ في التدريب. أنت في وقت جيد ".

اقرأ أيضا:

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.fintechnexus.com/thanks-to-organized-crime-fraud-rates-are-more-common-than-you-think/