الاستثمار في العملات المشفرة، مثل الاستثمار في أي أصل، يحمل بعض المخاطر. من الفرق عديمة الخبرة إلى الأخطاء في العقود الذكية، يمكن أن يحدث الكثير من الأخطاء في مشروع العملات المشفرة بطرق يمكن أن تؤدي إلى انخفاض السعر.
لهذا السبب قمنا بتطوير الصناعة الرائدة بطاقة أداء مخاطر Blockchain.
حيث العرض الأول لدينا سجل أداء المستثمر بلوك تشين تدابير مكافأة، لدينا بطاقة أداء مخاطر Blockchain يقيس المخاطر، حتى تتمكن من الاستثمار في العملات المشفرة بثقة.
في هذا الدليل، قمنا بتحليل بطاقات أداء مخاطر Blockchain على مدار العام ونصف الماضي لنعرضها لك استثمارات العملات المشفرة التي يعتقد محللونا أنها تنطوي على أقل المخاطر.
كيف تعمل بطاقة أداء مخاطر Blockchain
تُصنف بطاقة الأداء الخاصة بنا استثمار العملات المشفرة على مقياس من 1 إلى 5، مع درجات أقل تعادل معدلات مخاطر أقل. (مهم جدا: أقل = أفضل.)
تقسم بطاقة أداء مخاطر Blockchain الخاصة بنا مخاطر التشفير إلى ست فئات:
- خطر الفريق: نتعمق في الفريق المؤسس، ومن يقف وراءه، وسجله الحافل بالنجاح. ما مدى احتمالية خداعك؟
- مخاطرة مالية: نحن ننظر إلى مدى جودة رأس مال المشروع وتنوعه وما إذا كان يعد بعوائد متزايدة باستمرار. ما مدى احتمال نفاد المال؟
- المخاطر التنظيمية: نقوم بتقييم احتمالية رفع دعوى قضائية من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات أو أي سلطة حاكمة أخرى. ما مدى احتمالية إغلاقها أو إبطائها من قبل الحكومة؟?
- مخاطر العقود الذكية: نقوم بفحص الكود الأساسي وما إذا كان المشروع قد خضع للتدقيق الفني. ما مدى احتمالية اختراقها أو عدم اتصالها بالإنترنت؟?
- خطر الجر: نحن ننظر إلى عدد المستخدمين والشركاء. ما مدى احتمالية عدم جذب عدد كافٍ من العملاء؟?
- المخاطر السلوكية: نعطي رأينا بشأن أي دافع شخصي للاستثمار. كم من الناس يستثمرون ببساطة بدافع الجشع؟
نقوم بحساب متوسط كل قسم، ثم نقوم بحساب متوسط كل قسم لإعطاء درجة إجمالية للمخاطر. بعبارة أخرى، نحن نبحث عن استثمارات في العملات المشفرة تكون مستقرة وسليمة وممولة بشكل جيد ويديرها فريق موثوق.
تذكر: جميع استثمارات العملات المشفرة، مثل جميع الاستثمارات، تحمل درجة معينة من المخاطر. استراتيجيتنا هي العثور على استثمارات عالية الجودة بأقل قدر ممكن من المخاطر، والاحتفاظ بها على المدى الطويل.
بطاقة أداء مخاطر Blockchain: أفضل رهاناتنا
حبل
تتميز شركة Tether بالشفافية فيما يتعلق بفريقها، وقد أشار تقريرها الأخير إلى أن لديها احتياطيات تزيد عن 86 مليون دولار. يقع المقر الرئيسي للشركة أيضًا في هونغ كونغ، وهي الدولة التي تعمل على تحسين وضوحها التنظيمي على مدى السنوات القليلة الماضية (مما يصنفها أعلى قليلاً من العملة المستقرة المنافسة USDC، ومقرها في الولايات المتحدة). لقد قمنا أيضًا بتقييم Tether بدرجة عالية لأن المخاطر السلوكية للعملة ضحلة، حيث أن معظم الأشخاص الذين يستثمرون في Tether يفعلون ذلك لأنهم يبحثون عن الاستقرار والقدرة على التنبؤ بالعملات المستقرة.
- مخاطر الفريق: 2.2
- المخاطر المالية: 1.60
- المخاطر التنظيمية: 2.80
- مخاطر العقود الذكية: 1.33
- خطر الجر: 1.5
- المخاطر السلوكية: 1.00
- المجموع النهائي: 1.7
إثيريم
بصفته منصة العقود الذكية الرائدة، قام فريق إيثريوم بتطوير ثقافة الشفافية مع مستخدميه، ويعتبر مستوى نزاهته هو معيار الصناعة. علاوة على ذلك، تمتلك إيثريوم ما يزيد عن 390 مليون دولار من السيولة ومتوسط 422,200 مستخدم يوميًا حتى كتابة هذه السطور. لقد قمنا أيضًا بتقييم هذا المشروع جيدًا لأنه هو إلى حد بعيد سلسلة المفاتيح المهيمنة من الطبقة الأولى، وقد تم تدقيق عدة مئات من العقود الذكية الخاصة بالمنصة من قبل الشركات الكبرى.
- مخاطر الفريق: 1.4
- المخاطر المالية: 2.1
- المخاطر التنظيمية: 3.0
- مخاطر العقود الذكية: 1.0
- خطر الجر: 1.0
- المخاطر السلوكية: 2.0
- المجموع النهائي: 1.7
كومات
Stacks عبارة عن سلسلة كتل مفتوحة المصدر مبنية على عملة البيتكوين والتي ظلت شفافة بشكل منعش حول فريقها، وتجنبت الجدل الكبير منذ بدايتها. في حين أن بعض المتشددين في مجال البيتكوين لا يقدرون استخدام BTC كمنصة عقود ذكية، فقد خضعت Stacks للعديد من عمليات التدقيق الأمني التي أجرتها شركات ذات سمعة طيبة. لقد قمنا بتقييم Stacks جيدًا نظرًا لدعمها القوي وتطورها الطويل الأمد.
- مخاطر الفريق: 1.80
- المخاطر المالية: 2.20
- المخاطر التنظيمية: 2.20
- مخاطر العقود الذكية: 1.67
- خطر الجر: 1.70
- المخاطر السلوكية: 1.50
- المجموع النهائي: 1.80
USDC
USDC هي عملة مستقرة مرتبطة بأصول الدولار الأمريكي. لديها أكثر من 26 مليون دولار من الاحتياطيات، ومصدرها، Circle، يتسم بالشفافية بشأن فريقها. يقع المقر الرئيسي لشركة Circle في الولايات المتحدة، حيث لا يزال هناك القليل من الغموض حول الإطار التنظيمي للعملة المستقرة. على الرغم من عدم اليقين، قامت شركة Circle ببناء بنية تحتية مالية مستقرة تدعم USDC؛ وكانت قادرة على تجاوز الأزمة المصرفية بسرعة في عام 2023. بالإضافة إلى ذلك، تستخدم Circle برنامج مكافأة الأخطاء النشطة حيث يمكن للمستخدمين الإبلاغ عن المشكلات مقابل الحصول على مكافآت.
- مخاطر الفريق: 1.80
- المخاطر المالية: 1.80
- المخاطر التنظيمية: 3.70
- مخاطر العقود الذكية: 2.30
- خطر الجر: 1.0
- المخاطر السلوكية: 1.0
- المجموع النهائي: 1.9
داي (ربطة عنق)
Dai هي عملة مستقرة لامركزية مرتبطة بالدولار الأمريكي. هناك أكثر من 5 مليارات Dai متداولة مدعومة بضمانات تزيد قيمتها عن 12 مليار دولار، مما يجعل Dai مفرطة الضمانات مقارنة بالعملات المستقرة الأخرى. في حين أن داي ظل خاليًا بشكل عام من الجدل، فقد أثيرت بعض الأسئلة حول اللامركزية في المشروع. ومع ذلك، حصلت Dai على درجة قوية لأنها تتمتع بمخاطر سلوكية منخفضة، وهي أكبر مشروع عملة مستقرة لامركزية، وقد صمد جيدًا أثناء الأعطال والأسواق الهابطة.
- مخاطر الفريق: 2.20
- المخاطر المالية: 2.50
- المخاطر التنظيمية: 2.50
- مخاطر العقود الذكية: 1.67
- خطر الجر: 1.80
- المخاطر السلوكية: 1.00
- المجموع النهائي: 2.0
أفي (ربطة عنق)
Aave عبارة عن منصة DeFi تتميز بالشفافية فيما يتعلق بفريقها وحافظت على تاريخ خالٍ من الجدل. يشكل رمز Aave 74% من خزينته وفقًا لتصنيفنا، مما يعرض بعض المخاطر، حيث أن التركيز الزائد على أصل واحد يمكن أن يؤدي إلى مخاطر إذا انهار السعر. بالإضافة إلى ذلك، يقع المقر الرئيسي لشركة Aave في المملكة المتحدة، حيث لا يزال المشهد التنظيمي للعملات المشفرة يتطور مقارنة بالولايات القضائية الأخرى. ومع ذلك، حصلت Aave على درجة قوية لأنها رائدة في مجال التمويل اللامركزي DeFi وواحدة من أكثر منصات الإقراض نجاحًا.
- مخاطر الفريق: 1.60
- المخاطر المالية: 2.00
- المخاطر التنظيمية: 4.00
- مخاطر العقود الذكية: 1.30
- خطر الجر: 1.30
- المخاطر السلوكية: 2.00
- المجموع النهائي: 2.00
كاردانو
Cardano عبارة عن منصة عقود ذكية مفتوحة المصدر أظهرت النزاهة منذ تأسيسها. تعد Cardano أبطأ بكثير في الإصدار من L1s الأخرى، لكنها تدعي أن هذا يسمح بإجراء المزيد من الاختبارات، مما يؤدي إلى زيادة الاستقرار والموثوقية. ومع ذلك، فهي متخلفة عن إيثريوم، وممتلكاتها ليست ملحوظة أو متنوعة بشكل جيد. بشكل عام، حصلت Cardano على درجة قوية لأنها تتمتع بجاذبية طويلة المدى، ومجتمع قوي من المؤمنين الحقيقيين وبرنامج قوي لمكافأة الأخطاء.
- مخاطر الفريق: 1.5
- المخاطر المالية: 2.6
- المخاطر التنظيمية: 2.17
- مخاطر العقود الذكية: 2.17
- خطر الجر: 1.67
- المخاطر السلوكية: 2.0
- المجموع النهائي: 2.02
بطاقة أداء مخاطر Blockchain: أسوأ رهاناتنا
في حين أن مشاريع blockchain المذكورة أعلاه تستحق البحث فيها بالنسبة للمستثمرين المحتملين، فإننا نوصي بتجنب المشاريع التي تم تصنيفها بدرجة عالية في بطاقة أداء المخاطر لدينا (تذكر: أعلى = أسوأ). الاستثمارات الثلاثة الأعلى تقييمًا حتى الآن:
- شبعا اينو يعرض مخاطر عالية لأن فريقه مجهول تمامًا، وقد تم تسليط الضوء عليه عدة مرات بسبب الخلافات، أحدها يتعلق باشتباك قائد المشروع مع أعضاء الفريق الذين اتهموه بالتخطيط لعملية استحواذ عدائية.
- دجكوين محفوفة بالمخاطر لأنها لم تنشر بعد أي تقارير مالية، وقد حذر العديد من المستثمرين المتمرسين من الاستثمار في العملات الميمية مثل Dogecoin.
- وأخيرا، نوصي بتجنب تموج لأن هيئة الأوراق المالية والبورصة رفعت دعوى قضائية ضد الشبكة، زاعمة أنها قدمت عروض أمنية غير مسجلة. بالإضافة إلى ذلك، فهي عبارة عن blockchain مملوكة للقطاع الخاص، والتي يمكن أن تؤدي إلى المعرفة التي لديهم والتي لا لديك.
المستثمر الوجبات الجاهزة
تعد بطاقة أداء مخاطر Blockchain الخاصة بنا أداة رائعة لمساعدتك في اتخاذ أفضل قرارات الاستثمار على المدى الطويل. يمكنك تنزيله وتعبئته بنفسك، أو يمكنك أن تصبح عضوًا مميزًا وتتصفح مكتبتنا بطاقات قياس المخاطر لجميع رموز التشفير الأعلى.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-with-confidence/
