التحليل التنظيمي والتشريعي - الولايات المتحدة

صدرت تقارير مختلفة ردًا على الأمر التنفيذي الصادر في مارس 2022 بشأن التطوير المسؤول للأصول الرقمية في 16 سبتمبر^th (روابط مختلفة داخل النص)

أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية خطة عمل لمواجهة مخاطر التمويل غير المشروع للأصول الرقمية. ناقش هذا التقرير التهديدات (مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة النووية) ونقاط الضعف والمخاطر (أي تقنيات تعزيز إخفاء الهوية ، والتباين في لوائح الدولة ، ومزود خدمة الأصول الافتراضية (VASPما هو مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP)؟ افتراضية أ ... المزيد) الامتثال والتسجيل ، وما إلى ذلك) المتعلقة بأنشطة الأصول الافتراضية وفصلها عن العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs). بعد مناقشة التهديدات ونقاط الضعف والمخاطر التي تشكلها الأصول الافتراضية ، تم تحديد سبعة إجراءات ذات أولوية ، والتي تضمنت: 1) مراقبة المخاطر الناشئة ؛ 2) تحسين اللوائح / التنفيذ العالمي لمكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب ؛ 3) تحديث لوائح قانون السرية المصرفية BSA ؛ 4) تعزيز الإشراف الأمريكي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على الأصول الافتراضية ؛ 5) محاسبة الجهات الفاعلة غير المشروعة ومجرمي الإنترنت ؛ 6) التعامل مع القطاع الخاص. و 7) دعم القيادة الأمريكية في مجال التكنولوجيا المالية والمدفوعات. لكل من خطط العمل هذه إجراءات داعمة أساسية ، وقد حددت وزارة الخزانة الأمريكية الالتزامات المستقبلية. 

أصدر المدعي العام الأمريكي دور أجهزة إنفاذ القانون في الكشف عن الأنشطة الإجرامية المتعلقة بالأصول الرقمية والتحقيق فيها ومقاضاة مرتكبيها.  يشير هذا المنشور إلى أهمية التخفيف من الاستخدامات غير المشروعة للأصول الرقمية للأنشطة الإجرامية مثل الجرائم الإلكترونية ، وبرامج الفدية ، والاتجار بالبشر ، والاتجار بالمخدرات ، وما إلى ذلك. ويفصل التقرير الاستغلال الإجرامي للأصول الرقمية ، بما في ذلك الأمثلة ، ويركز أيضًا على التمويل اللامركزي وغير الرموز القابلة للاستبدال. يحدد التقرير عددًا من الإجراءات التي يمكن أن تعطل الأنشطة غير المشروعة وتحاسب الفاعلين غير المشروعين ، والتي تركز في الغالب على الإجراءات التشريعية والتنظيمية (أي قابلية تطبيق BSA ، وقاعدة السفر ، وإرشادات إصدار الأحكام ، وقانون التقادم ، وما إلى ذلك).

أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية مستقبل المال والمدفوعات.  يوفر هذا خلفية واسعة حول موضوع المال والمدفوعات ، لكنه يتوج بأربع توصيات لتحسين نظام الأموال والمدفوعات في الولايات المتحدة لتحقيق أهداف سياسة النطاق القابلة للتطبيق على أفضل وجه. وتشمل التوصيات ما يلي: 1) التقدم في العمل على اتفاقية التنوع البيولوجي الأمريكية المحتملة. 2) تشجيع استخدام أنظمة المدفوعات الفورية. 3) وضع إطار اتحادي لتنظيم المدفوعات لحماية المستخدمين والنظام المالي ؛ 4) إعطاء الأولوية للجهود المبذولة لتحسين المدفوعات عبر الحدود وتحقيق التوازن بين كفاءة نظام الدفع واحتياجات الأمن القومي.

أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية الأصول المشفرة: الآثار المترتبة على المستهلكين والمستثمرين والشركات.  يناقش التقرير سلامة السوق والمخاطر التشغيلية ومخاطر الوساطة ، ويتطرق إلى أهمية الشفافية للمستهلكين والشركات والمستثمرين. كما يشير إلى أن أنشطة الأصول المشفرة يمكن أن يكون لها آثار سلبية على المجموعات السكانية المتباينة ، على الرغم من أن الأدلة محدودة. يتوج هذا التقرير بثلاث توصيات مع التركيز على حماية المستهلكين والمستثمرين والشركات: 1) يجب على الجهات التنظيمية وإنفاذ القانون مراقبة الأصول المشفرة بحثًا عن نشاط غير قانوني ومواصلة اتخاذ إجراءات مدنية / جنائية لإنفاذ القوانين القائمة ؛ 2) يجب أن تستمر الهيئات التنظيمية في استخدام السلطات القائمة لإصدار إرشادات / قواعد حسب الحاجة ؛ 3) يجب أن تعمل السلطات بشكل فردي من خلال لجنة التعليم والتثقيف المالي لضمان وصول المستهلكين والمستثمرين والشركات الجديرة بالثقة إلى معلومات الأصول المشفرة الجديرة بالثقة.

أصدرت وزارة التجارة الأمريكية التقدم المسؤول للقدرة التنافسية الأمريكية في الأصول الرقمية.  يركز التقرير على أربعة إجراءات إطارية يمكن أن تعزز القدرة التنافسية لاستخدام الأصول الرقمية من قبل الولايات المتحدة. وتشمل هذه الإجراءات ما يلي: 1) ضمان النهج التنظيمية الفعالة ومعالجة الثغرات. 2) المشاركة الدولية وتعزيز التجارة ؛ 3) المشاركة العامة الهادفة ؛ 4) القيادة الأمريكية المستمرة في مجال البحث والتطوير التكنولوجي.

يصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) أسئلة متكررة (FAQs) المتعلقة بعقوبات Tornado Cash

سبتمبر 13^th، أصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أربعة أسئلة شائعة (#s 1076-1079) تتعلق بتاريخ 8 أغسطس^th تعيين تورنادو كاش. قدمت الأسئلة الشائعة ملخصًا لما هو محظور (# 1076) وأكد عدم تمكن الأشخاص الأمريكيين من الانخراط في المعاملات التي تنطوي على الإعصار النقدي دون إذن من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (# 1077). كما قدمت تفاصيل إضافية حول كيفية التعامل مع المعاملات قبل تاريخ التعيين (# 1079) وتطرق إلى نقص التركيز على إنفاذ المعاملات مع عدم وجود علاقة عقوبات أخرى (# 1078).

يصدر الاحتياطي الفيدرالي إرشادات نهائية لمراجعة الحسابات وخدمات الدفع

في أغسطس 15^th، أعلن مجلس الاحتياطي الفيدرالي أنه أصدر إرشادات نهائية "تضع مجموعة من العوامل الشفافة والقائمة على المخاطر والمتسقة للبنوك الاحتياطية لاستخدامها في مراجعة طلبات الوصول إلى حسابات الاحتياطي الفيدرالي وخدمات الدفع". هناك القليل من التغيير على المسودات السابقة المشتركة في مايو 2021 ومارس 2022 مع ستة مبادئ توجيهية: 1) الأهلية بموجب قانون الاحتياطي الفيدرالي ؛ 2) لا ينبغي أن تقدم مخاطر ائتمانية أو تشغيلية أو تسوية أو إلكترونية أو مخاطر أخرى غير ضرورية على البنك الاحتياطي ؛ 3) يجب عدم تقديم ائتمان أو سيولة أو تشغيلية أو تسوية أو إلكترونية أو مخاطر أخرى غير ضرورية لنظام الدفع العام ؛ 4) لا ينبغي أن تخلق مخاطر لا داعي لها على استقرار نظام الدفع في الولايات المتحدة ؛ 5) يجب ألا يمثل خطرًا لا داعي له على الاقتصاد ككل بسبب غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو غير ذلك من الأنشطة غير المشروعة ؛ 6) يجب ألا يؤثر سلباً على تنفيذ السياسة النقدية لمجلس الاحتياطي الفيدرالي.

التحليل التنظيمي والتشريعي - أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا

نشرت هيئة تنظيم الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي (ADGM) مبادئ توجيهية حول نهجها في تنظيم الأصول الافتراضية والإشراف عليها

نشرت هيئة تنظيم الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي (ADGM) المبادئ التوجيهية بشأن نهجها في تنظيم الأصول الافتراضية والإشراف عليها. المبادئ التوجيهية هي:  

• إطار تنظيمي قوي وشفاف قائم على المخاطر 
• معايير عالية للترخيص 
• منع غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى 
• الإشراف المراعي للمخاطر 
• الالتزام بالفرض على المخالفات التنظيمية 
• التعاون الدولي 

أصدر مرصد ومنتدى Blockchain الأوروبي (EUBOF) تقريرًا محدثًا عن حالة النظام البيئي الأوروبي Blockchain

أعلنت EUBOF عن إصدار تقرير محدث عن حالة الاتحاد الأوروبي كتلة سلسلةسلسلة الكتل - التكنولوجيا التي تقوم عليها عملة البيتكوين وغيرها من ... المزيد النظام البيئي ، الذي يحلل النضج التنظيمي والسوقي في 31 دولة. في عام 2020 ، قام EUBOF بتحليل 29 دولة (27 دولة عضو في الاتحاد الأوروبي وسويسرا والمملكة المتحدة) ، في حين أن التقرير الحالي عبارة عن دراسة متابعة حول كيفية تطور النظام البيئي منذ ذلك الحين. تعتبر ليختنشتاين والنرويج إضافتين جديدتين لهذا التقرير.  

البنك المركزي السعودي يعين رئيسًا للعملات الرقمية لتعزيز الطموحات الرقمية (بلومبرغ و معيار الأعمال الروابط)

عيّن المنظم المصرفي في المملكة العربية السعودية مؤخرًا محسن الزهراني لقيادة أصوله الافتراضية وبرنامج العملة الرقمية للبنك المركزي في إشارة إلى طموحات التشفير المحتملة للدولة الخليجية. اتبعت المملكة العربية السعودية حتى الآن نهجًا أكثر حذراً بشأن الأصول الافتراضية ، حيث أثار المسؤولون مخاوف بشأن طبيعتها التخمينية. تتعاون الحكومة السعودية منذ عدة سنوات مع الإمارات العربية المتحدة بشأن عملة رقمية مشتركة محتملة. 

نيجيريا و Binance في محادثات لمدينة رقمية مماثلة للمنطقة الحرة الافتراضية في دبي (BNN بلومبرغ و Cointelegraph الروابط)

نيجيريا و Binance في محادثات حول مدينة رقمية مماثلة للمنطقة الحرة الافتراضية في دبي ، والتي ستساعد رواد الأعمال على تتبع تكنولوجيا blockchain في الدولة الواقعة في غرب إفريقيا. تمت الإشارة إلى هذه المشاركة الأولية في منشور على وسائل التواصل الاجتماعي من قبل هيئة مناطق معالجة الصادرات النيجيرية (NEPZA). أشار توجيه NEPZA إلى أنه يمكن تصميم هذا لتوفير القوانين والهياكل الضريبية واللوائح الملائمة للعملات المشفرة.

التحليل التنظيمي والتشريعي - آسيا والمحيط الهادئ

تقوم هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC) بتحديث خطة الشركة لمدة 5 سنوات مع التركيز على الأصول المشفرة

ركزت خطة ASIC المنشورة في عام 2021 على تقليل المخاطر على المستهلكين استنادًا إلى التصميم السيئ للمنتج والحوكمة والمرونة الإلكترونية / التشغيلية. توسع خطة هذا العام التركيز على سوء السلوك الممكّن رقميًا لتشمل الأصول المشفرة والخدع الرقمية. ستشمل بعض الإجراءات المخطط لها من ASIC تطوير إطار تنظيمي فعال ، واستخدام الإنفاذ لحماية المستهلكين ، وزيادة الوعي العام في الأصول المشفرة والتمويل اللامركزي.

أعلنت تايلاند عن إرشادات جديدة للإعلان عن العملات المشفرة وإصدار استشارتين عامتين مرتبطتين بالعملات المشفرة (الأخبار التايلاندية و Forkast الروابط)

أعلنت لجنة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية (SEC) عن إرشادات جديدة للإعلان بواسطة العملات المشفرةالعملة المشفرة (أو العملة المشفرة) هي أصل رقمي ... المزيد الأعمال التجارية ، والتي يجب أن تتضمن نظرة متوازنة للمخاطر والعوائد المحتملة. تروج شركات العملات المشفرة التايلاندية بنشاط منتجاتها على وسائل التواصل الاجتماعي وقد توظف مؤثرين و / أو مدونين.  

جلسات الاستماع العامة في تايلاند بشأن قاعدتين مقترحتين تنطبقان على مشغلي أعمال الأصول الرقمية (الروابط داخل النص)

كما أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات في تايلاند مشاورتين عامتين ، واحد على القاعدة المقترحة لإلزام مشغلي أعمال الأصول الرقمية بتوفير معلومات المخاطر للمستخدمين وتحديد الحد الأدنى لقيمة الشراء لكل معاملة عند 5,000 بات تايلاندي (133 دولارًا). ال الآخر على القاعدة المقترحة لحظر مشغلي الأعمال التجارية للأصول الرقمية تقديم أو المشاركة في توفير التشفير (تلقي الودائع) وخدمات الإقراض (الإقراض ، الاستثمار ، المشاركة) مع دفع الفائدة المنتظمة للعملاء. تهدف القواعد المقترحة إلى زيادة حماية العملاء وتقليل المخاطر. تنتهي المشاورات العامة في 17 أكتوبر 2022.  

تصدر وكالة الخدمات المالية اليابانية إطارًا تنظيميًا للأصول المشفرة والعملات المستقرة 

تصدر وكالة الخدمات المالية اليابانية (JFSA) الإطار التنظيمي للأصول المشفرة والعملات المستقرة. المفهوم الأساسي لـ Stablecoinربما تكون العملات المستقرة قد أصدرت بشكل خاص عملة مشفرة أو خوارزمية ... المزيد تغطي اللوائح المُصدرين والوسطاء (الشراء والبيع والتبادل والحراسة) للأصول الرقمية والعملات المستقرة.

تصادر حكومة كوريا الجنوبية العملات المشفرة لدفع الضرائب المتأخرة أو المتأخرة (Bitcoin.com و Cointelegraph الروابط)

بدأت كوريا الجنوبية في مصادرة العملات المشفرة لعدم دفع الضرائب ، بعد أن أصدرت لوائح حكومية في وقت سابق في يوليو 2022 ، والتي سمحت بالاستيلاء المباشر وبيع الأصول المشفرة بالقيمة السوقية ، للدفع أو الضرائب المتأخرة. ستجبر التنقيحات الجديدة بورصات العملة المشفرة على نقل أصول التشفير إلى السلطات الضريبية فور طلب رسمي. 

التحليل التنظيمي والتشريعي - أمريكا اللاتينية والكاريبي

يقترح الفرع التنفيذي في أوروغواي فاتورة تشفير (Coindesk و كتلة الروابط)

في سبتمبر ، قدم الفرع التنفيذي مشروع قانون من شأنه أن يميز بين مقدمي خدمات الأصول الافتراضية كنوع جديد من الشركات. كما ستسمي البنك المركزي في أوروغواي كهيئة إشرافية لتنظيم الأصول الافتراضية. أخيرًا ، يلاحظ أنه سيتم الإشارة إلى الأصول الرقمية كأوراق مالية للدخول في دفتر. يحتاج مشروع القانون هذا إلى موافقة مجلس النواب ومجلس الشيوخ لسنه كقانون داخل أوروغواي.

عارض رئيس باراغواي مشروع قانون العملة المشفرة في البلاد

أقر المجلس التشريعي سابقًا مشروع قانون حول تعدين العملات المشفرة في عام 2022 وفي 31 أغسطس^st، نقض الرئيس مشروع القانون. وفقًا للمرسوم الرسمي ، لوحظ أن السبب الرئيسي في القيام بذلك يرجع إلى الاستخدام العالي للطاقة من خلال تعدين العملات المشفرة مع مزايا توظيف محدودة.

• كوينسمارت. أفضل بورصة للبيتكوين والعملات المشفرة في أوروبا.انقر هنا لمعرفة ذلك
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-5/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=regulatory-and-legislative-analysis-5