شعار زيفيرنت

ذكاء البيانات التوليدية

كتلة سلسلة

التحليل التنظيمي والتشريعي للعملات المشفرة # 8

أعاد نشره أفلاطون
أعاد نشره أفلاطون

التاريخ:

المشاهدات: 156

التحليل التنظيمي والتشريعي للعملات المشفرة # 8

4 نيسان

ويس

التحليل التنظيمي والتشريعي - عالمي

أصدرت FATF تقريرًا لمنع ومعالجة هجمات برامج الفدية

في 14 مارس 2023 ، قامت مجموعة العمل المالي (FATF) تقرير بعنوان "Countering الفدية التمويل "الذي يهدف إلى تحسين الفهم العالمي للتدفق المالي المرتبط ببرامج الفدية وتقديم قائمة بمؤشرات المخاطر المحتملة لمساعدة السلطات والقطاع الخاص على اكتشاف مثل هذه التدفقات المالية. من بين التوصيات ما يلي: تسريع تنفيذ "قاعدة السفر"(توصية FATF 40) ؛ تجريم برامج الفدية تعزيز التحقيقات المالية وجهود استرداد الأصول ؛ اعتماد نهج متعدد التخصصات لمعالجة برامج الفدية ؛ دعم الشراكات مع القطاع الخاص. تحسين التعاون الدولي.

التحليل التنظيمي والتشريعي - حركة عدم الانحياز (الولايات المتحدة وكندا)

أغلق مصرف Silicon Valley Bank من قبل المنظمين ، مما يؤثر على ربط USDC 1: 1 بالدولار

في وقت الفشل ، كان Silicon Valley Bank (SVP) ، وهو بنك تجاري مقره في سانتا كلارا ، كاليفورنيا ، هو البنك السادس عشر من حيث الودائع في وادي السيليكون ، مع 16 فرعًا في كاليفورنيا وماساتشوستس ، ما يقرب من 17 مليار دولار من إجمالي الأصول و إجمالي الودائع 209 مليار دولار ، اعتبارًا من 175 ديسمبر 31. في 2022 مارس 10 ، عانى SVB من التهافت المصرفي واضطر إلى بيع الأصول طويلة الأجل ، لتلبية طلب استرداد الودائع. ونتيجة لذلك ، أدى ذلك إلى أزمة سيولة قصيرة الأجل ، مما دفع المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) للتدخل لإدارة البنك.

عملة الدولار الصادرة من الدائرة (USDC) ، ثاني أكبر عملة في العالم stablecoin حسب القيمة السوقية ، المربوطة والمضمونة بالكامل 1: 1 للدولار الأمريكي ، تحتفظ بـ 3.3 مليار دولار من احتياطياتها مع SVB. تسبب هذا في خسارة USDC لتداوله 1: 1 عند 0.89 في 11 مارس ، وعاد في النهاية إلى ربط 1: 1 بعد وزارة الخزانة ومجلس محافظي نظام الاحتياطي الفيدرالي والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع ، البيان المشترك قائلين إنهم سوف يسددون جميع المودعين في كلا البنكين (بنك وادي السيليكون وبنك سيجنيتشر). أبرزت الدائرة في تحديثها ، أن USDC مضمون حاليًا بنسبة 77٪ (32.4 مليار دولار) مع سندات الخزانة الأمريكية ، و 23٪ (9.7 مليار دولار) نقدًا في مجموعة متنوعة من المؤسسات. يمكن لأي شخص عرض سلم السيولة بالكامل وصولاً إلى رقم CUSIP على سندات الخزانة عبر مؤشر USDXX. بعد إغلاق SVB ، أنشأت FDIC بنك Silicon Valley Bridge ، الرابطة الوطنية. تم تحويل جميع الودائع - المؤمنة وغير المؤمن عليها - وكافة أصول SVB إلى بنك الجسر. في 27 مارس 2023 ، أعلنت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أنها دخلت في اتفاقية شراء وافتراض لجميع الودائع والقروض لبنك سيليكون فالي بريدج ، الرابطة الوطنية ، من قبل شركة First – Citizens Bank & Trust Company ، رالي ، نورث كارولينا. SVB Securities (البنك الاستثماري) و SVB Capital (رأس المال الاستثماري وأعمال الاستثمار الائتماني) ليست في حراسة FDIC. يقال إن مجموعة SVB المالية تستكشف العديد من الخيارات الإستراتيجية للشركات التابعة غير البنكية التابعة لـ SVB. مصيرهم لا يزال غير مؤكد. في تأثير مضاعف ، في المملكة المتحدة ، باع بنك إنجلترا الفرع البريطاني لبنك وادي السيليكون (SVPUK) إلى HSBC مقابل دولار واحد.

بنك Silvergate الصديق للتشفير ، يقوم بإغلاق العمليات طواعية

في 01 مارس 2023 ، أعلنت شركة Silvergate Capital Corporation ، وهي بنك يقع مقره الرئيسي في كاليفورنيا ، تم تداولها علنًا في بورصة نيويورك (SI) ، والتي قدمت خدمات مصرفية لأعمال التشفير ، في ملف من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أنه غير قادر على تقديمه تقريرها السنوي عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، خلال الفترة الزمنية المحددة. على عكس البنوك المشفرة السويسرية و Sygnum Bank و SEBA Bank AG - التي تعتبر فعليًا أمناء حفظ مع ترخيص مصرفي ، احتفظ بنك Silvergate ودائع العملاء في الميزانية العمومية ، وتظهر كخصوم ومع هذه الودائع ، تشتري بنوك التشفير الأمريكية الأصول ، بهدف لكسب الدخل.

وفقًا لـ Fidelity ، كانت 90 ٪ من ودائع Silvergate من شركات التشفير. نظرًا لانهيار FTX (أحد العملاء الرئيسيين لشركة Silvergate) ، وتراجع سوق العملات المشفرة ، عانت Silvergate من تدفق كبير من عمليات سحب العملات المشفرة ، بأكثر من 8 مليارات دولار في الربع الرابع من عام 4 وحده. لسداد السلف المستحقة بالكامل البالغة 2022 مليار دولار المستلمة من البنك الفيدرالي لقروض الإسكان في سان فرانسيسكو ، اضطرت سيلفرغيت إلى بيع 4.3 مليار دولار من الأوراق المالية طويلة الأجل ، مما أدى إلى خسائر قياسية قدرها 5.2 مليون دولار للسنة المنتهية في 948 ديسمبر 31 (بيانات غير مدققة) ، مقارنة بصافي الدخل 2022 مليون دولار للسنة السابقة المنتهية في 75 ديسمبر 31. أسقطت VASPs الرئيسية ، مثل Coinbase و Bitstamp و Galaxy و Gemini و Stablecoin المصدرة للعملة المستقرة Paxos and Circle ، شركة Silvergate كشريك مصرفي لها. في 2021 مارس 8 ، أعلن سيلفرغيت أن البنك يعتزم إنهاء العمليات وتصفية العمليات طواعية لسداد جميع الودائع بالكامل. انخفض السهم من 2023 دولارًا في 23 يناير 3 إلى 2023 دولارًا في 2.26 مارس 16.

تتولى إدارة الخدمات المالية في نيويورك السيطرة على بنك التوقيع

كان Signature بنكًا تجاريًا مستأجرًا من ولاية نيويورك وكان مؤمنًا عليه من قبل مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) ، حيث بلغ إجمالي الأصول حوالي 110 مليار دولار وإجمالي الودائع حوالي 88 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. بعد إغلاق بنك سيليكون فالي ، في 12 مارس 2023 ، أعلنت إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) أنها استحوذت على Signature Bank ، وهو مُقرض كبير في صناعة العملات المشفرة ، وأطلق على مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) اسم المتلقي للبنك. كان هذا هو الفشل الثاني لبنك يركز على العملات المشفرة في ثلاثة أيام.

أدى انهيار بنك وادي السيليكون إلى تهافت البنوك على الودائع في بنك سيجنتشر - حيث جادل البعض بأنه غير منطقي ، نظرًا لأن هذا لم يكن مقرضًا كبيرًا للتكنولوجيا الفائقة ، ولم يكن للعملات المشفرة كأصل خاص به (كما فعلت سيلفرغيت) ، ولكنه سهل اثنين من هذه الودائع. عملاء الأعمال الذين أرادوا التعامل مع بعضهم البعض في التشفير للقيام بذلك. بالإضافة إلى ذلك ، كان لدى Signature عدد كبير من العملاء المودعين غير المؤمن عليهم بعيدًا عن الحد الأقصى المؤمن به البالغ 250 ألف دولار أمريكي FDIC ، نظرًا لحقيقة أن قاعدة عملائهم تتكون من مالكي العقارات الرئيسيين ، الذين أصيبوا بالذعر وبدأوا في الانسحاب.

لم يكن سبب إغلاق Signature هو كونه تحت الضمان ، (لم يقل NYDFS أن البنك معسر) ، بل كان يمثل خطرًا منهجيًا على النظام المالي من خلال علاقاتهم المصرفية مع شركات التشفير. اقترح بارني فرانك ، عضو الكونجرس السابق ومهندس اللوائح المصرفية المميزة Dodd-Frank ، والذي يعمل الآن كعضو مجلس إدارة في Signature Bank ، أن Signature كانت ضحية لهجوم سياسي ، مع رغبة المنظمين في إرسال رسالة قوية جدًا لمكافحة التشفير ، حتى لو كانت البنوك تقوم "بأشياء التشفير" بمسؤولية. ومع ذلك ، حدد المنظمون بعض المخاوف الأساسية: مثل التحقيق من قبل وزارة العدل الأمريكية للعمل مع عملاء التشفير ، والتحقيقات الموجودة مسبقًا من قبل وزارة العدل لاحتمال انتهاك مكافحة غسل الأموال والضرائب المتعلقة بمعاملات التشفير.

بيان مشترك من الخزانة والاحتياطي الفيدرالي و FDIC

في 12 مارس 2023 ، أصدرت وزارة الخزانة ومجلس محافظي نظام الاحتياطي الفيدرالي والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع بيانًا مشتركًا قالت فيه إنهم سيعيدون السداد لجميع المودعين في كلا البنكين (بنك وادي السيليكون وبنك التوقيع) و اتخاذ خطوات أخرى لاحتواء مخاطر حدوث أزمة مصرفية أكبر.

بنك الاحتياطي الفيدرالي لتوفير تمويل إضافي للبنوك لتلبية جميع احتياجات المودعين.

في 12 مارس 2023 ، أعلن مجلس الاحتياطي الفيدرالي أنه سيوفر تمويلًا إضافيًا لمؤسسات الإيداع المؤهلة للمساعدة في ضمان قدرة البنوك على تلبية احتياجات جميع المودعين. سيتم توفير التمويل الإضافي من خلال إنشاء برنامج جديد للتمويل البنكي لأجل (BTFP) ، يقدم قروضًا تصل مدتها إلى عام واحد للبنوك وجمعيات الادخار والاتحادات الائتمانية وغيرها من مؤسسات الإيداع المؤهلة التي تتعهد بسندات الخزانة الأمريكية وديون الوكالات والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والأصول المؤهلة الأخرى كضمان. سيتم تقييم هذه الأصول على قدم المساواة. سيكون BTFP مصدرًا إضافيًا للسيولة مقابل الأوراق المالية عالية الجودة ، مما يلغي حاجة المؤسسة إلى بيع هذه الأوراق المالية بسرعة في أوقات الشدة. سيعزز هذا الإجراء قدرة النظام المصرفي على حماية الودائع وضمان التوفير المستمر للأموال والائتمان للاقتصاد.

الرئيس بايدن يحث الكونغرس على اتخاذ إجراءات لتعزيز المساءلة لكبار المسؤولين التنفيذيين بالبنك

بعد انهيار البنكين Silicon Valley و Signature ، حث الرئيس بايدن الكونغرس على اتخاذ إجراءات لتعزيز المساءلة لكبار المسؤولين التنفيذيين بالبنك. طلب الرئيس بايدن من الكونجرس اتخاذ إجراءات لتعزيز قدرة الحكومة الفيدرالية على مساءلة الإدارة العليا عندما تفشل بنوكها وتدخل في حراسة FDIC بسبب سوء الإدارة والمخاطرة المفرطة ، وتوسيع سلطة FDIC لاسترداد التعويضات من المديرين التنفيذيين ، لفرض مدني. العقوبات ، ومنع التنفيذيين من العمل في الصناعة المصرفية مرة أخرى.

تفرض NYDFS غرامات على أمر الموافقة من BitPay 1M بسبب مكافحة غسل الأموال وأوجه القصور في الأمن السيبراني

في 16 مارس ، فرضت دائرة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) غرامة على BitPay ، أ بيتكوين مزود خدمات الدفع 1 مليون دولار ، بعد فحصين وتحقيقا تنفيذيا لانتهاكات العملة الافتراضية ولوائح الأمن السيبراني. على وجه التحديد ، وجدت NYDFS أن BitPay فشلت في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال: تطبيق عمليات تصنيف المخاطر والسياسات والإجراءات التي تحكم مخاطر مكافحة غسل الأموال وضمان الجودة وعملية الإعداد. سيُطلب من BitPay أيضًا تقديم خطة عمل إلى NYDFS تصف بالتفصيل معالجتها للانتهاكات المذكورة أعلاه ، بالإضافة إلى تواريخ الإنجاز المتوقعة.

هل ETH أمان؟ المدعي العام في نيويورك يقاضي KuCoin لفشلها في التسجيل في 14 مارس 2023 ، رفع المدعي العام في نيويورك ليتيتيا جيمس دعوى قضائية ضد شركة KuCoin التي تتخذ من سيشيل مقراً لها لفشلها في التسجيل كوسيط للأوراق المالية والسلع ولعملها كمنصة تداول عملات افتراضية بدون رخصة. يُزعم أيضًا أن KuCoin تبيع أوراقًا مالية غير مسجلة في شكل KuCoin Earn ، بينما ادعت Letitia James أيضًا في المحكمة أن "Ethereum" عبارة عن ورقة مالية. لو الأثير (ETH) تعتبر بمثابة ورقة مالية من قبل محكمة الولاية ، فقد تدفع المنظمين الفيدراليين للعمل ضد أحد أصول التشفير الرئيسية ، مما قد يعني أن كل بورصة تشفير في الولايات المتحدة ستحتاج إلى التسجيل كمنصة تداول للأوراق المالية لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات.

أعلن 11 بنكًا أمريكيًا عن ودائع بقيمة 30 مليار دولار في بنك First Republic

في 16 مارس 2023 ، أعلن 11 بنكًا أمريكيًا رئيسيًا عن ودائع بقيمة 30 مليار دولار في بنك First Republic. كجزء من حزمة المساعدات ، وافق كل من JPMorgan Chase و Bank of America و Citigroup و Wells Fargo على وضع 5 مليارات دولار في ودائع غير مؤمنة في First Republic. سيودع مورجان ستانلي وجولدمان ساكس 2.5 مليار دولار لكل منهما في البنك. ويتكون المبلغ المتبقي البالغ 5 مليارات دولار من مساهمات بقيمة مليار دولار من BNY Mellon و State Street و PNC Bank و Trust و US Bank. وفي بيان مشترك صادر عن وزارة الخزانة ، والاحتياطي الفيدرالي ، و FDIC ، و OCC ، فإن "هذا العرض من الدعم من قبل مجموعة من البنوك الكبيرة هو موضع ترحيب كبير ، ويظهر مرونة النظام المصرفي".

شركة تابعة لـ New York Community Bancorp ، Inc. ، لتولي ودائع Signature Bridge Bank ، NA ، من FDIC في 19 مارس ، دخلت FDIC في اتفاقية شراء وافتراض لجميع الودائع ومحافظ قروض معينة من Signature Bridge Bank. ستعمل الفروع الأربعون السابقة لبنك Signature تحت إشراف Flagstar Bank ، وهي شركة تابعة مملوكة بالكامل لشركة New York Community Bancorp's Inc. وستفتح الفروع خلال ساعات العمل العادية. يجب على عملاء Signature Bridge Bank ، NA ، الاستمرار في استخدام فرعهم الحالي حتى يتلقوا إشعارًا من المؤسسة المفترضة بأن الخدمات المصرفية الكاملة متوفرة في فروع Flagstar Bank ، NA

لا يزال التقرير الاقتصادي للبيت الأبيض مهمًا فيما يتعلق بفوائد الأصول الرقمية في 20 مارس 2023 ، أصدر البيت الأبيض التقرير الاقتصادي للرئيس ، جنبًا إلى جنب مع التقرير السنوي لمجلس المستشارين الاقتصاديين. الفصل الثامن بعنوان "الأصول الرقمية: إعادة تعلم المبادئ الاقتصادية" ، مع القسم الأول من الفصل الثامن بعنوان "الجاذبية المتصورة لأصول التشفير". لا يزال التقرير ينتقد العملات المشفرة قائلاً: "لا يبدو أن الأصول المشفرة حتى الآن تقدم استثمارات بأي قيمة أساسية ، ولا تعمل كبديل فعال للأموال الورقية ، أو تحسن الشمول المالي ، أو تجعل المدفوعات أكثر كفاءة ؛ بدلاً من ذلك ، كان ابتكاراتهم تدور في الغالب حول خلق ندرة مصطنعة من أجل دعم أسعار الأصول المشفرة - والعديد منها ليس له قيمة أساسية ". لم يقدم التقرير توصيات لاتخاذ إجراءات تنظيمية ل العنوان أي من المخاوف المذكورة ، لكنها تظل متفائلة أيضًا فيما يتعلق باستخدامات التكنولوجيا الأساسية: "ومع ذلك ، مع قيام الشركات والحكومات بتجربة تقنية DLT ، فمن المتصور أن تتحقق بعض فوائدها المحتملة في المستقبل".

أصدر بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي تقريرًا يوضح بالتفصيل أسباب رفض تطبيق Custodia Banks أصدر بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي تقريرًا من 86 صفحة يوضح بالتفصيل أسباب رفض طلب Custodia Bank للعضوية في يناير ، بما في ذلك مشاركة البنك في مساحة التشفير. قرر مجلس الإدارة أن الموافقة على طلب Custodia للعضوية في نظام الاحتياطي الفيدرالي ستكون غير متوافقة مع عوامل الصلاحيات الإدارية والمالية والمؤسسية التي يتعين على مجلس الإدارة مراعاتها بموجب قانون الولايات المتحدة رقم 12 § 322- التحديد عند الطلب. وقد زادت هذه المخاوف بسبب كون Custodia مؤسسة إيداع غير مؤمنة وقد تؤثر على كيفية نظر صانعي السياسات الآخرين في الموافقة على المزيد من المشاريع. اعتبارًا من وقت الفحص السابق للعضوية ، قام مجلس الإدارة بتقييم أن Custodia لم تضع بعد إطارًا كافيًا لإدارة المخاطر لأنشطتها المقترحة المتعلقة بمجموعة العملات المشفرة ، كما أنها لم تعالج المخاطر شديدة الارتباط المرتبطة بنموذج أعمالها غير المتنوع ، ولا هل أثبتت قدرتها على إدارة مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب والعقوبات التي تعرضها خطة عملها المقترحة بشكل مرضٍ.

رفعت CFTC دعوى قضائية ضد Binance في 27 مارس 2023 ، رفعت لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) شكوى مدنية ضد كيانات Binance المختلفة: Binance Holdings Limited و Binance Holdings (IE) Limited و Binance (Services) Holdings Limited وضد Changpeng Zhao ( الرئيس التنفيذي) وصامويل ليم (رئيس الالتزام السابق). أكد جريتشن لوي ، كبير المستشارين والنائب الرئيسي لمدير قسم الإنفاذ في CFTC ، أن جوهر شكوى اللجنة ضد Binance يتركز حول التهرب المتعمد المزعوم للمدعى عليهم من قوانين الولايات المتحدة. يُظهر إجراء إنفاذ CFTC ضد Binance تصميم الوكالة على متابعة منصات الأصول الرقمية. ردت CZ من Binance عبر مدونة Binance في نفس اليوم: "اليوم ، قدمت CFTC شكوى مدنية غير متوقعة ومخيبة للآمال ، على الرغم من تعاوننا مع CFTC لأكثر من عامين." تدعي CZ و Binance أن المتوافق لديه حقائق غير كاملة.

اتهام المشغل الفيتنامي لشركة ChipMixer بغسل الأموال وهجمات برامج الفدية وأسواق Darknet والمحتالين وسرقة التشفير التي ترعاها الدولة

في 15 مارس 2023 ، أعلنت وزارة العدل الأمريكية عن عملية إزالة دولية منسقة لـ ChipMixer ، شبكة Darknet العملات المشفرة mixer الذي عالج أكثر من 3 مليارات دولار من المعاملات غير القانونية بين 2017 والوقت الحاضر ، وغذى هجمات برامج الفدية وسرقة التشفير التي ترعاها الدولة وعمليات الشراء المظلمة في جميع أنحاء العالم. تضمنت العملية مصادرة سلطة إنفاذ القانون الفيدرالية الأمريكية لنطاقين وجّهوا المستخدمين إلى خدمة ChipMixer وحساب Github ، بالإضافة إلى الفيدرالية الألمانية مجرم استولت الشرطة (Bundeskriminalamt) على خوادم ChipMixer الخلفية وأكثر من 46 مليون دولار من العملات المشفرة. إلى جانب هذا الإغلاق ، وجهت اليوم إلى مينه كووك نغوين ، 49 عامًا ، من هانوي ، فيتنام ، تهمة غسيل الأموال ، وإدارة أموال غير مرخصة لنقل الأعمال وسرقة الهوية ، مرتبطة بتشغيل ChipMixer.

CEX.io تنهي ودائعها وسحوباتها بالدولار الأمريكي

أبلغت CEX.io عملاءها في الولايات المتحدة أنه كإجراء استباقي ، ستنهي ميزات الإيداع والسحب بالدولار الأمريكي. تم اتخاذ هذا القرار في ظل حالة عدم اليقين الحالية التي تحيط بالنظام المصرفي الأمريكي وحتى البيئة المصرفية

يتبلور مع اليقين. اعتبارًا من 3 أبريل 2023 ، لن يتمكن العملاء من الحفاظ على أرصدة بالدولار الأمريكي ، ولكن سيظل بإمكانهم استخدام الدولار الأمريكي لشراء الأصول الرقمية على الفور. في وقت سابق من فبراير 2023 ، أصدرت مؤسسة التأمين الفدرالية (FDIC) رسالة وقف وإيقاف إلى CEX.io تطالبهم بالتوقف عن الادعاء بأن الدولارات الأمريكية المحتجزة في محافظ العملات الورقية الخاصة بـ CEX.io مؤمنة من قبل مؤسسة التأمين الفيدرالي (FDIC) ، واتخاذ إجراءات تصحيحية فورية لمعالجة هذه الأخطاء والخطأ. تصريحات مضللة.

Bittrex تغلق عملياتها في الولايات المتحدة

بعد تسع سنوات من العمليات ، أعلنت Bittrex التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها أنها ستغلق عملياتها في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 30 أبريل 2023 ، بدعوى أسباب الجدوى لمواصلة العمل في البيئة التنظيمية والاقتصادية الأمريكية الحالية غير الواضحة. أبرزت Bittrex أن جميع أموال العملاء ظلت آمنة ويمكن سحبها بالكامل على الفور ، وأن هذا القرار لم يؤثر على العملاء غير الأمريكيين الذين يستخدمون Bittrex Global.

التحليل التنظيمي والتشريعي - أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا

يستكشف مشروع Icebreaker كيف يمكن استخدام CBDC للبيع بالتجزئة في المدفوعات عبر الحدود

في 6 مارس 2023 ، شاركت البنوك المركزية في إسرائيل والنرويج والسويد ومركز الابتكار BIS نتائج Icebreaker ، وهو مشروع لاستكشاف الفوائد والتحديات المحتملة لاستخدام CBDC للبيع بالتجزئة في المدفوعات عبر الحدود. اختبرت الجدوى الفنية لربط عملات العملة الرقمية للبنوك المركزية بالتجزئة ، لإجراء معاملات عبر الحدود / بين العملات بين مختلف إثباتات مفهوم CBDC المستندة إلى DLT. كان المشروع عبارة عن تعاون بين بنك إسرائيل وبنك Norges و Sveriges Riksbank و BIS Innovation Hub.

تحقق FCA في التشغيل غير القانوني لأجهزة الصراف الآلي المشفرة في 8 مارس 2023 ، أعلنت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) أنها أجرت عملية مشتركة مع شرطة العاصمة لتفقد مواقع مختلفة في شرق لندن كجزء من حملة أوسع على التشغيل غير القانوني لـ أجهزة الصراف الآلي المشفرة.

البرلمان الأوروبي يقر مسودة لائحة العقود الذكية بموجب قانون البيانات العقود الذكية تندرج تحت المادة 30 من قانون البيانات ، بشأن "المتطلبات الأساسية المتعلقة بالعقود الذكية لمشاركة البيانات". قد يحتاج مطورو العقود الأذكياء إلى تصميم إمكانيات إعادة التعيين للسماح بإنهاء المعاملات أو قطعها. لا تستهدف التشريعات وأحكامها المتعلقة بالعقود الذكية بشكل صريح صناعة العملات المشفرة ، ولكنها تركز على البيانات الواردة من الأجهزة المتصلة ، أو إنترنت الأشياء. ومع ذلك ، يشعر البعض بالقلق من أنه إذا لم يتم تعريفه بوضوح ، فقد يكون لقانون البيانات أثر بعيد المدى

التأثيرات على العملات المشفرة ، أي العقود الذكية المستخدمة في DeFi. سينتقل التشريع الآن إلى مفاوضات تجريبية ، حيث ستدافع كل مؤسسة من مؤسسات الاتحاد الأوروبي عن موقفها.

يدعم قانون لوكسمبورغ الأوراق المالية DLT كضمان

في 9 مارس 2023 ، اعتمد برلمان لوكسمبورغ مشروع القانون رقم 8055 ، الذي يعدل قانون لوكسمبورغ المؤرخ 5 أغسطس 2005 بشأن ترتيبات الضمانات المالية ، التي تعترف بالأوراق المالية القائمة على DLT كضمان. كما يوسع تعريف الأدوات المالية ليشمل تلك الصادرة بموجب نظام DLT التجريبي للاتحاد الأوروبي ، والذي يدخل حيز التنفيذ في وقت لاحق من هذا الشهر.

يو بي إس يشتري بنك كريدي سويس بأكثر من 3 مليارات دولار لإنهاء الأزمة

يدفع UBS أكثر من 3 مليارات دولار لشراء Credit Suisse في صفقة توسطت فيها الحكومة. هذا هو أكثر من 0.50 فرنك سويسري للسهم الواحد في أسهمها ، ارتفاعًا من عرض سابق بقيمة 0.25 فرنك سويسري ، ومع ذلك ، تم التحرك من خلال منع تصويت مساهمي UBS. وافق البنك الوطني السويسري على تقديم خط سيولة بقيمة 100 مليار دولار إلى UBS كجزء من الصفقة. يبلغ إجمالي أصول Credit Suisse 578 مليار دولار تقريبًا مرتين مقارنة ببنك وادي السيليكون (209 مليار دولار) ، في حين أن أصحاب المصلحة الرئيسيين في Credit Suisse هم البنك الوطني السعودي (9.9٪) وقطر القابضة ش.م.م (5٪) ومجموعة العليان (4.9٪) وشركة بلاك روك. و. (4٪) ، الأسود والعديد من الآخرين أقل من 3٪.

تستخدم ثماني بورصات روسية Telegram وشركات نقل الأموال لتسليم الأموال النقدية في لندن

أصدرت منظمة الشفافية الدولية في روسيا تقريرًا يسلط الضوء على أن ما لا يقل عن ثماني بورصات عملات مشفرة مقرها روسيا ، تقدم بشكل خاص تحويلات USDT ، تم تسليمها في النهاية كنقد في لندن عبر شركات نقل الأموال الناطقة بالروسية. لم تكن هناك حاجة إلى معرف عند إجراء التبادل ، بينما لم يتم تسجيل أي من بورصات العملات الرقمية الثمانية لأغراض مكافحة غسيل الأموال في المملكة المتحدة ، بدلاً من ذلك ، يتم استخدام صورة لأي ورقة نقدية تحمل رقمًا تسلسليًا ، والتي يجب عرضها على ناقل الأموال. عند تسليم. الطريقة الأكثر شيوعًا للتواصل مع تبادل التشفير هي Telegram chat أو الدردشة المباشرة على موقعها على الويب. البورصات الثمانية هي: Pridechange و Bitokk و Alfa.exchange و Finex24 و Mychange و 24ExPay و Suex و Trust-exchange.

البنوك الألمانية تقدم تداول البيتكوين

سيقدم Dwpbank الألماني تداول البيتكوين إلى 1,200 بنك تابع عبر منصة جديدة ، wpNex ، والتي ستقدم عملات البيتكوين لجميع عملاء التجزئة التابعين لها في النصف الثاني من هذا العام. ستحتوي الخدمة على حسابات تشفير إلى جانب حسابات عملاء البنوك الأخرى ولن تتطلب إجراءات اعرف عميلك إضافية. ستشارك أيضًا في العرض الجديد Tangany مزود خدمة المحفظة كخدمة ، وخدمة Tradias لتداول الأصول الرقمية من Bankhaus Scheich. لن يحتفظ عملاء التجزئة بمفاتيح خاصة. يخطط البنك لتقديم عملات رقمية أخرى وأصول رقمية وأوراق مالية رمزية في المستقبل.

التحليل التنظيمي والتشريعي - آسيا والمحيط الهادئ

تضع وزارة المالية الهندية الأصول المشفرة بموجب قانون منع غسل الأموال الحالي (PMLA).

في 7 مارس 2023 ، أصدرت الحكومة إشعارًا لجلب المعاملات التي تنطوي على أصول مشفرة بموجب قانون منع غسل الأموال. لقد حددت طبيعة المعاملات التي يجب تغطيتها بموجب قانون PMLA لتشمل: تبادل العملات المشفرة ، وتبادل العملات المشفرة ، والتحويلات ، والحفظ. من المتوقع أن يساعد الإجراء وكالات التحقيق في تنفيذ إجراءات ضد شركات التشفير. قامت إدارة الإنفاذ وإدارة ضريبة الدخل إما بالتحقيق أو التحقيق في العديد من حالات الشركات التي تدير عمليات تبادل ومعاملات للعملات المشفرة.

بنك الاحتياطي الهندي والبنك المركزي الإماراتي يوقعان مذكرة تفاهم بشأن التعاون مع بنك دبي التجاري في 15 مارس 2023 ، أعلن بنك الاحتياطي الهندي (RBI) عن دخوله في مذكرة تفاهم مع نظيره في دولة الإمارات العربية المتحدة (الإمارات العربية المتحدة) ، لتمكين التعاون في مجالات الأعمال المصرفية الناشئة ، بما في ذلك التكنولوجيا المالية والبحث في العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs).

التحليل التنظيمي والتشريعي - لاتام في 17 مارس 2023 ، أعلن الرئيس الفنزويلي نيكولاس مادورو عن إعادة تنظيم هيئة الرقابة الوطنية على الأصول المشفرة (Sunacrip) - أعلى هيئة تنظيمية للعملات المشفرة في البلاد. تدعي الإدارة أن هذه الخطوة تهدف إلى حماية المواطنين الفنزويليين من الآثار السلبية للعقوبات الاقتصادية ، من بين أسباب أخرى.

بقعة_صورة

أحدث المعلومات الاستخباراتية

بقعة_صورة

حقوق النشر @ 2024 Plato Technologies Inc.