التحليل التنظيمي والتشريعي للعملات المشفرة # 14
التحليل التنظيمي والتشريعي - عالمي
IOSCO تصدر توصيات سياسية بشأن التمويل اللامركزي DeFi؛ يقترح تنظيم التمويل اللامركزي بما يتوافق مع مبدأ "نفس النشاط، نفس المخاطر، نفس النتيجة التنظيمية".
في 7 سبتمبر، أصدرت المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) قرارًا توصيات السياسة For التمويل اللامركزي (DeFi)DeFi تعني التمويل اللامركزي. تهدف DeFi إلى إعادة ... المزيد تقرير التشاور. يحلل هذا التقرير التشاوري التمويل اللامركزي (DeFi) ويقترح تسع توصيات سياسية تخطط المنظمة الدولية لهيئات الرقابة (IOSCO) للانتهاء منها بحلول نهاية عام 2023، من أجل العنوانفي سياق العملة المشفرة ، العنوان هو k ... المزيد سلامة السوق ومخاوف حماية المستثمرين. ومن بين أمور أخرى، توصي المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) الجهات التنظيمية بما يلي:
- تحليل منتجات DeFi و الخدماتالخدمات العامة ، بما في ذلك المنظمات غير الربحية والمنتديات والموقع الإخباري ... المزيدوتطبيق مبدأ "نفس النشاط، نفس المخاطر، نفس النتيجة التنظيمية"
- تهدف إلى تحديد الأشخاص والكيانات الطبيعية لترتيب أو نشاط DeFi المزعوم الذي يمكن أن يخضع لإطاره التنظيمي المعمول به (أي أولئك الذين يمارسون السيطرة أو التأثير الكافي على ترتيب أو نشاط DeFi)
- تحديد ومعالجة المخاطر المادية (أي المخاطر التشغيلية والتكنولوجية)، والتي ينبغي إدارتها والتخفيف منها بشكل فعال؛
- طلب إفصاحات واضحة ودقيقة وشاملة للمستخدمين والمستثمرين فيما يتعلق بمنتجات وخدمات DeFi المقدمة، للتأكد من أن المستخدمين على دراية كاملة بالمخاطر المرتبطة بالمنتجات أو الخدمات التي يتفاعلون معها.
- إنفاذ القوانين المعمول بها، وتعزيز التعاون عبر الحدود وفهم الترابط بين DeFi والأسواق المالية التقليدية.
ترحب المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) بمساهمات جميع أصحاب المصلحة كجزء من عملية التشاور هذه حتى 19 أكتوبر 2023.
ينشر IMF-FSB ورقة تجميعية: سياسات الأصول المشفرة
في 7 سبتمبر/أيلول، اجتمع صندوق النقد الدولي ومجلس الاستقرار المالي (FSB) نشرت تقريرهم المشترك حول الأصول المشفرة، لتحديد مخاطر الاقتصاد الكلي والاستقرار المالي المرتبطة بالأصول المشفرة والاستجابة لها. تسلط الورقة الضوء على أن الأصول المشفرة كانت موجودة منذ أكثر من عقد من الزمان وأظهرت تقلبات كبيرة وازدادت تعقيدًا. حتى الآن، كانت الاتصالات المباشرة بين الأصول المشفرة والمؤسسات المالية ذات الأهمية النظامية، والأسواق المالية الأساسية، والبنية التحتية للسوق محدودة. ومع ذلك، فإن لديها القدرة على الظهور كمصدر للمخاطر النظامية في ولايات قضائية محددة إذا اكتسبت قوة جذب للمدفوعات أو استثمارات التجزئة. وقد حدد صندوق النقد الدولي العناصر الأساسية للاستجابة السياسية المناسبة، بما في ذلك اعتبارات الاقتصاد الكلي والسلامة القانونية والمالية وانعكاساتها على السياسات النقدية والمالية. بالتوازي مع ذلك، نشر مجلس الاستقرار المالي وهيئات وضع المعايير (SSBs) توصيات ومعايير تنظيمية وإشرافية لمعالجة الاستقرار المالي، والسلامة المالية، وسلامة السوق، وحماية المستثمرين، والمخاطر التحوطية وغيرها من المخاطر المستمدة من الأصول المشفرة.
إعلان قادة مجموعة العشرين في نيودلهي بشأن الأصول المشفرة والعملات الرقمية للبنوك المركزية
اجتمع زعماء مجموعة العشرين في نيودلهي يومي 20 و9 سبتمبر تحت شعار "فاسودايفا كوتومباكام، عبارة سنسكريتية موجودة في النصوص الهندوسية وتعني "العالم عائلة واحدة". ومن بين المواضيع الأخرى إعلان قادة مجموعة العشرين في نيودلهي يشار إليها بالأصول المشفرة والعملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs). وفيما يتعلق بالأصول المشفرة، أبرز الإعلان ذلك "نحن نؤيد التوصيات رفيعة المستوى الصادرة عن مجلس الاستقرار المالي (FSB's) بشأن التنظيم والإشراف والإشراف على أنشطة وأسواق الأصول المشفرة والسوق العالمية. stablecoinربما تكون العملات المستقرة قد أصدرت بشكل خاص عملة مشفرة أو خوارزمية ... المزيد ترتيبات". وفيما يتعلق بالعملة الرقمية للبنك المركزي، يقول الإعلان: "نحن نرحب بالمناقشات حول الآثار المالية الكلية المحتملة الناشئة عن إدخال واعتماد العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs)، لا سيما فيما يتعلق بالمدفوعات عبر الحدود وكذلك على النظام النقدي والمالي الدولي.".
التحليل التنظيمي والتشريعي - حركة عدم الانحياز (الولايات المتحدة وكندا)
هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) تصدر أوامر ضد مشغلي ثلاثة بروتوكولات للتمويل اللامركزي (DeFi) لتقديم تداول غير قانوني لمشتقات الأصول الرقمية
في 7 سبتمبر، اجتمعت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) الأوامر الصادرة تقديم وتسوية التهم في نفس الوقت ضد ثلاثة بروتوكولات مالية لامركزية: Opyn Inc.: شركة مسجلة في ولاية ديلاوير ومقرها في كاليفورنيا؛ شركة ZeroEx, Inc.: شركة تابعة لولاية ديلاوير ومقرها كاليفورنيا؛ وشركة Deridex, Inc.: شركة في ولاية ديلاوير ومقرها ولاية كارولينا الشمالية. تم اتهام Deridex و Opyn بالفشل في التسجيل كمنشأة تنفيذ المبادلة (SEF) أو سوق العقود المعينة (DCM)، والفشل في التسجيل كتاجر عمولات آجلة (FCM)، والفشل في اعتماد برنامج تحديد هوية العميل كجزء من خطة. قانون السرية المصرفيةقانون السرية المصرفية (BSA) هو تشريع أمريكي يهدف إلى... المزيد برنامج الامتثال، كما هو مطلوب من FCMs. كما تم اتهام ZeroEx وOyn وDeridex بتقديم معاملات سلع التجزئة ذات الرافعة المالية والهامش بشكل غير قانوني في الأصول الرقمية. تتطلب الأوامر أن تقوم Opyn وZeroEx وDeridex بدفع غرامات مالية مدنية بقيمة 250,000 دولار و200,000 دولار و100,000 دولار على التوالي، والتوقف والكف عن انتهاك قانون تبادل السلع (CEA) ولوائح لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC)، حسب الاتهامات.
تصدر شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) تنبيهًا بشأن منع عمليات الاحتيال في مجال الاستثمار في العملات المشفرة "ذبح الخنازير".
في 8 سبتمبر، أصدرت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) أمرًا إنذار لتسليط الضوء على عملية احتيال بارزة في مجال استثمار العملات الافتراضية تُعرف باسم "ذبح الخنازير". يستثمر الضحايا في فرص استثمار العملة الافتراضية المشروعة قبل أن يتم خداعهم وسحب أموالهم. يشير المحتالون إلى الضحايا على أنهم "خنازير"، وقد يستفيدون من الهويات الوهمية، وقناع العلاقات المحتملة، وقصص تفصيلية "لتسمين" الضحية للاعتقاد بأنهم في شراكات موثوقة قبل الاحتيال على الضحايا وأصولهم - "الذبح" ". تقدر مصادر متعددة لإنفاذ القانون في الولايات المتحدة أن الضحايا في الولايات المتحدة قد خسروا مليارات الدولارات بسبب عمليات الاحتيال هذه وغيرها من عمليات الاحتيال في مجال استثمار العملات الافتراضية. يشرح تنبيه شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) منهجية الاحتيال؛ يوفر إشارات تحذيرية سلوكية ومالية وفنية لمساعدة المؤسسات المالية على تحديد الأنشطة المشبوهة ذات الصلة والإبلاغ عنها؛ ويذكّر المؤسسات المالية بمتطلبات الإبلاغ الخاصة بها بموجب قانون السرية المصرفية.
مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) تصدر تقريرًا يفصل الإشراف على بنك First Republic السابق في كاليفورنيا
في 8 سبتمبر، أصدرت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). إشراف مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) على بنك First Republic، مراجعة داخلية لتقييم إشراف الوكالة على بنك فيرست ريبابليك في سان فرانسيسكو من عام 2018 حتى فشله في مايو 2023. تم إغلاق بنك فيرست ريبابليك في 1 مايو 2023، وتم تعيين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) كمستلم. أبرمت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) اتفاقية شراء وافتراض مع بنك JPMorgan Chase لتولي جميع الودائع وجميع أصوله بشكل كبير. ويقدم التقرير معلومات حول أسباب فشل بنك First Republic Bank ويقيم إشراف مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) على البنك.
لجنة الأوراق المالية والبورصات تفرض رسومًا على منشئ سلسلة الويب Stoner Cats بسبب العرض غير المسجل لـ NFTs
في 13 سبتمبر 2023، أعلنت هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) متهم قامت شركة Stoner Cats 2 LLC (SC2) بإجراء عرض غير مسجل للأوراق المالية للأصول المشفرة في شكل رموز مزعومة غير قابلة للاستبدال (NFTs) والتي جمعت ما يقرب من 8 ملايين دولار من المستثمرين لتمويل سلسلة ويب متحركة تسمى Stoner Cats. وفقًا لأمر هيئة الأوراق المالية والبورصة، عرضت SC2 وباعت للمستثمرين أكثر من 10,000 NFT مقابل 800 دولار تقريبًا لكل منها، وتم بيعها في 35 دقيقة. وجد الأمر أنه قبل وبعد بيع رموز NFT الخاصة بـ Stoner Cats للجمهور، سلطت حملة SC2 التسويقية الضوء على فوائد محددة لامتلاكها، بما في ذلك خيار المالكين لإعادة بيع NFTs الخاصة بهم في السوق الثانوية، بالإضافة إلى توقع الربح، وبالتالي أخذها في الاعتبار كأوراق مالية تندرج تحت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وتحتاج إلى التسجيل. وبدون الاعتراف أو رفض النتائج التي توصلت إليها لجنة الأوراق المالية والبورصة، وافقت SC2 على أمر الإيقاف والكف ودفع غرامة مدنية قدرها مليون دولار.
المشرعون الأمريكيون يقدمون تشريعًا يحظر الدولار الرقمي
في 20 سبتمبر، قامت لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب بصياغة مشروعي قانونين حول دولار رقمي محتمل، وفقًا لما ذكرته صحيفة The Guardian البريطانية إعلان من الرئيس باتريك ماكهنري. العلامات هي جلسات يناقش فيها المشرعون تفاصيل مشروع القانون، قبل أن ينتقل التشريع إلى قاعة مجلس النواب. أحد مشاريع القوانين هو قانون منع الدولار الرقمي التجريبي، أو HR 3712، والذي يحظر على الاحتياطي الفيدرالي بدء برامج تجريبية لاختبار العملات الرقمية للبنوك المركزية دون موافقة الكونجرس. التشريع الثاني هو تعديل لقانون الاحتياطي الفيدرالي الذي يحظر على البنوك الفيدرالية تقديم منتجات أو خدمات معينة مباشرة إلى فرد، إلى جانب حظر استخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية للسياسة النقدية ولأغراض أخرى.
استجوبت لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات، غاري جينسلر، بشأن موضوعات العملات المشفرة
في 27 سبتمبر، قال رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصة غاري جينسلر يقال دافع عن نهج هيئة الأوراق المالية والبورصة في تنظيم العملات المشفرة أمام لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب (HFSC). ووصف رئيس اللجنة باتريك ماكهنري تقاعس هيئة الأوراق المالية والبورصة في الأشهر الأخيرة بأنه "مشين"، في إشارة إلى فشل هيئة الأوراق المالية والبورصة في التصرف لمعالجة مخاوف الحزبين فيما يتعلق بإجراءات الوكالة ضد الشركات داخل النظام البيئي للأصول الرقمية.
هيئة الأوراق المالية والبورصة تؤخر القرار بشأن أربعة إلى البيتكوينيمكن أن يشير مصطلح "Bitcoin" إلى Bitcoin الشبكة ، ... المزيد إيداعات ETF
في 28 سبتمبر، قامت هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) مرة أخرى وبحسب ما ورد تأخر قرارها بشأن أربعة إيداعات لصناديق بيتكوين المتداولة في البورصة (ETF). أعلنت هيئة الأوراق المالية والبورصات عن تمديدات منفصلة لكل من BlackRock وBitwise وInvesco Galaxy Digital وValkyrie. هذه هي الجولة الثانية من التأخير لطلبات صناديق الاستثمار المتداولة خلال شهر واحد. يضيف هذا التأخير إلى العدد المتزايد من طلبات صناديق الاستثمار المتداولة التي واجهت تأجيلات من هيئة الأوراق المالية والبورصة هذا العام.
يهدف مشروع القانون الجديد إلى مطالبة مقدمي خدمات التشفير بالإبلاغ عن جميع المعاملات خارج السلسلة
في 29 سبتمبر، الممثل الديمقراطي الأمريكي دون باير أدخلت ال قانون الإبلاغ عن معاملات السلع الرقمية خارج السلسلة، التشريع الذي من شأنه حماية المشاركين في سوق الأصول الرقمية من خلال مطالبة منصات التداول بالإبلاغ عن جميع المعاملات خارج السلسلة في غضون 24 ساعة، إلى مستودع مسجل لدى لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC).
التحليل التنظيمي والتشريعي - أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا
تضع هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) في المملكة المتحدة قواعد جديدة للإفصاحات وقواعد تسويق العملات المشفرة
في 7 سبتمبر، قامت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) بتعيين التوقعات بشأن تطبيق قواعد جديدة أكثر صرامة. تم تصميم هذه القواعد لجعل تسويق منتجات الأصول المشفرة أكثر وضوحًا ودقة، وموسومًا بتحذيرات بارزة من المخاطر، والتي يجب ألا تحفز الأشخاص بشكل غير مناسب على الاستثمار (أي سيتم حظر الحوافز مثل مكافآت "إحالة صديق"). ستدخل هذه القواعد الجديدة حيز التنفيذ في 8 أكتوبر، ومع ذلك، يمكن منح الشركات حتى 8 يناير 2024 لتقديم الميزات التي تتطلب تطويرًا تقنيًا أكبر، مع دخول القواعد الأساسية حيز التنفيذ اعتبارًا من 8 أكتوبر 2023.
اليوروبول يصدر تقريرًا مميزًا ويفحص الاتجاهات في أنشطة الجرائم الإلكترونية
بعد تقييم الجريمة المنظمة عبر الإنترنت (IOCTA) 2023في 15 سبتمبر 2023، نشرت يوروبول تقريرًا مميزًا "الهجمات السيبرانية: ذروة الجريمة كخدمة". ويدرس التطورات في الهجمات السيبرانية، ويناقش المنهجيات والتهديدات الجديدة كما لاحظ المحللون التشغيليون في يوروبول. ويوضح التقرير أيضًا أنواع جنائيالمجرم هو فرد أو جماعة أدين ... المزيد والهياكل التي تقف وراء الهجمات السيبرانية، وكيف تستغل هذه المجموعات ذات الاحترافية المتزايدة التغيرات في الجغرافيا السياسية كجزء من طريقة عملها.
وتدعو هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) الألمانية إلى وضع قواعد عالمية تحكم أيضًا مراكز التمويل المتخصصة
في 18 سبتمبر، نشر روبرت شيفر، المدير التنفيذي للاستراتيجية والسياسة والرقابة في هيئة الرقابة المالية الاتحادية في ألمانيا، تقريرًا بريد.. اعلانيركز على ما يمكن أن تتعلمه الجهة التنظيمية من "الاضطراب" في أسواق العملات المشفرة. "من المؤكد أن بعض أصول العملات المشفرة ومشاريع التمويل اللامركزية تشبه الأجسام الطائرة غير المحددة. سيكون من الإهمال تجاهلهم ببساطة." قارن شيفر الحاجة إلى تنظيم العملات المشفرة بقواعد الطيران، معتبرًا أن الركاب معرضون للخطر إذا لم تكن هناك "حركة جوية منظمة" وشدد على أنه "كمنظمين ماليين، نحن نجلس في البرج. يجب أن نعرف خصائصها ونفهمها ونعرف طريقها ونتدخل إذا لزم الأمر. هذه هي الطريقة الوحيدة التي يمكننا من خلالها ضمان حركة جوية آمنة ومنظمة. ويمكن للمشاركين في السوق أيضًا الاستفادة من تقنية دفاتر السجلات الموزعة (DLT) على المدى الطويل.
Bybit تعلق خدماتها في المملكة المتحدة
في 22 سبتمبر، بايبيت أعلن أنها ستعلق خدماتها بشكل استباقي في المملكة المتحدة، في ضوء القواعد الجديدة التي أدخلتها هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة فيما يتعلق بالتسويق والاتصالات من خلال شركات العملات المشفرة (بيان السياسة PS23/6). في المملكة المتحدة، تم تسجيل شركة Bybit Fintech Limited تحت رقم الشركة 14804337. اعتبارًا من 1 أكتوبر 2023، لن تقبل Bybit طلبات فتح حساب جديدة من قبل أي مقيم أو مواطن محدد في المملكة المتحدة. اعتبارًا من 8 أكتوبر 2023، لن يتمكن العملاء الحاليون في المملكة المتحدة من إجراء أي ودائع جديدة أو إنشاء عقود جديدة أو زيادة أي من مراكزهم الحالية لجميع المنتجات والخدمات. يمكنهم تقليل وإغلاق مراكزهم، وسحب أموالهم من منصتنا.
التحليل التنظيمي والتشريعي - آسيا والمحيط الهادئ
MAS تصدر أوامر حظر لمدة تسع سنوات ضد شركة Three Arrows Capital Pte. المحدودة، المؤسسون
في 14 سبتمبر 2023، أعلنت هيئة النقد السنغافورية (MAS) نشر أوامر حظر لمدة تسع سنوات ضد تشو سو (الرئيس التنفيذي) وكايل ليفينغستون ديفيز (رئيس مجلس الإدارة والمدير) لصناديق التحوط Three Arrows Capital, Pte. المحدودة، بسبب مخالفات تنظيم الأوراق المالية والعقود الآجلة، والفشل في وضع إطار مناسب لإدارة المخاطر، من بين انتهاكات أخرى.
اليابان تخفف لوائح العملات المشفرة – للسماح للشركات الناشئة بجمع الأموال عبر الأصول الرقمية
بحسب ما ورد في 16 سبتمبر. تقرير بواسطة نيكي، اليابان يقال الاستعداد للسماح للشركات الناشئة بجمع تمويل جديد من شركات رأس المال الاستثماري من خلال بيع الأصول الرقمية. تقيد اليابان حاليًا الشراكات المحدودة بالأصول التقليدية مثل الأسهم وخيارات الأسهم ورموز الأمان التي يحددها قانون الأوراق المالية الياباني. ستضيف القاعدة الجديدة رموزًا وأصولًا مشفرة أخرى إلى تلك القائمة، مما يؤدي إلى توسيع مجال الاستثمار الذي كان متخلفًا نسبيًا في البلاد. وتخطط الحكومة لتقديم المراجعات القانونية اللازمة إلى البرلمان في وقت مبكر من عام 2024.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-14/
