التحليل التنظيمي والتشريعي للعملات المشفرة # 12
التحليل التنظيمي والتشريعي - عالمي
يدعي بنك التسويات الدولية أنه يمكن أن يكون هناك أكثر من 20 عملة رقمية أساسية نشطة بحلول عام 2030
يوليو 2023 ورقة نشره بنك التسويات الدولية (BIS) ، يكشف أن 93 ٪ من البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم تبحث بنشاط عن العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs). يتنبأ المسح الذي أجراه بنك التسويات الدولية أنه بحلول عام 2030 ، قد يكون هناك ما يصل إلى خمسة عشر عملة رقمية رقمية مشتركة للبيع بالتجزئة وتسعة عملات رقمية رقمية مشتركة بالجملة للبيع بالتجزئة. تحتل الأسواق الصاعدة والاقتصادات النامية زمام المبادرة في تبني العملات الرقمية للبنوك المركزية ، مع وجود نسبة أعلى من البنوك المركزية التي تقوم بتجربة مشاريع التجزئة والجملة للعملات الرقمية للبنوك المركزية مقارنة بالاقتصادات المتقدمة.
تصدر منظمة التعاون والتنمية في الميدان الاقتصادي ورقة تسلط الضوء على القيم الديمقراطية للعملات الرقمية للبنك المركزي
في 5 يوليو ، أصدرت منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) ومقرها فرنسا ، ملف ورقة "العملات الرقمية للبنك المركزي والقيم الديمقراطية". بدلاً من التركيز على المخاطر المحتملة التي تمثلها CBDCs ، تستكشف هذه الورقة كيف يمكن لتصميم وتنفيذ CBDCs أن يساعد البلدان على التخفيف من التهديدات للحريات الفردية وحقوق الإنسان ، وكذلك تعزيز المعاملة العادلة للمواطنين (أي الفوارق بين الجنسين ، وكبار السن ، والناس. من ذوي الإعاقات أو من ليس لديهم هوية مناسبة) ، وحماية الخصوصية ، وثقة المواطنين في البنوك المركزية.
يرسل رئيس FSB خطابًا إلى وزراء مالية مجموعة العشرين ومحافظي البنوك المركزية
في 11 يوليو ، أرسل كلاس نوت ، رئيس مجلس الاستقرار المالي (FSB) هذا خطاب لوزراء مالية ومحافظي البنوك المركزية لمجموعة العشرين ، قبل اجتماع مجموعة العشرين في 20-20 يوليو. تناقش الرسالة الأحداث الأخيرة في القطاع المصرفي وخطة عمل FSB لاستخلاص الدروس ، جنبًا إلى جنب مع الآثار السياسية المرتبطة بها ، من الحلقة. تتضمن الرسالة توصيات للتنظيم والإشراف والإشراف على كل من الأصول المشفرة والأسواق العالمية stablecoinربما تكون العملات المستقرة قد أصدرت بشكل خاص عملة مشفرة أو خوارزمية ... المزيد ترتيبات؛ تنقيح التوصيات إلى العنوانفي سياق العملة المشفرة ، العنوان هو k ... المزيد نقاط الضعف الناتجة عن عدم تطابق السيولة في الصناديق المفتوحة ؛ مجموعة أدوات سياسة لتعزيز إدارة المخاطر الخارجية والرقابة وتقرير مرحلي عن خارطة طريق FSB لمعالجة المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ.
يصدر BIS تقريرًا يفحص العيوب الهيكلية في نظام التشفير البيئي
في يوليو 2023 ، أصدر بنك التسويات الدولية (BIS) أ تقرير التي فحصت العملات المشفرةالعملة المشفرة (أو العملة المشفرة) هي أصل رقمي ... المزيد النظام البيئي وحدد عددًا من عيوبه الهيكلية. يحتوي التقرير على ثلاث نقاط رئيسية. أولاً ، لاحظوا أن النظام البيئي للعملات المشفرة يخضع لدرجة عالية من التجزئة ويتميز بالازدحام والرسوم العالية. على الرغم من روح اللامركزية الأصلية ، غالبًا ما يتميز التشفير و DeFi بمركزية فعلية كبيرة ، والتي تقدم نقاط ضعف مختلفة. أخيرًا ، بينما يتكرر DeFi في الغالب الخدماتالخدمات العامة ، بما في ذلك المنظمات غير الربحية والمنتديات والموقع الإخباري ... المزيد يقدمه النظام المالي التقليدي ، فهو لا يمول أي نشاط في الاقتصاد الحقيقي ، وهو يقوم على المضاربة بدرجة عالية ويضخم المخاطر المعروفة. يشير التقرير إلى أن العيوب الهيكلية الكامنة في العملة المشفرة تجعلها غير مناسبة للعب دور بناء في النظام النقدي.
تنشر FSB توصيات بشأن تنظيم الأصول المشفرة والعملات المستقرة العالمية
في 17 يوليو ، نشر مجلس الاستقرار المالي (FSB) آخر مستواه العالي ساندي خ. ميليك بشأن التنظيم والإشراف على الأصول المشفرة و "العملات المستقرة العالمية". وتشمل التوصيات: استعداد السلطات لتنظيم والإشراف على العملات المستقرة العالمية بما يتوافق مع المعايير الدولية ؛ تبادل المعلومات والتعاون عبر الحدود ؛ هياكل الحوكمة والعمليات اللامركزية ؛ الأطر الفعالة لإدارة المخاطر ؛ تخزين البيانات والوصول إلى أطر البيانات ؛ خطط التعافي والحل ؛ إفصاحات حقوق الاسترداد والاستقرار ؛ التوافق التنظيمي والإشرافي والرقابي قبل بدء العمليات.
التحليل التنظيمي والتشريعي - حركة عدم الانحياز (الولايات المتحدة وكندا)
ناسداك تعيد تقديم iShares المحدث إلى البيتكوينيمكن أن يشير مصطلح "Bitcoin" إلى Bitcoin الشبكة ، ... المزيد ثق في تطبيق ETF
ناسداك لديها يقال إعادة تجديد تطبيق معدل لـ iShares Bitcoin Trust ETF ، المعروف سابقًا باسم BlackRock Spot Bitcoin ETF. بعد مخاوف لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) من الإيداع الأولي ، تتضمن النسخة المنقحة الآن Coinbase في اتفاقية مشاركة المراقبة. قدم CBOE أيضًا ملفات محدثة لصناديق ETFs الفورية ، و Invesco Galaxy Bitcoin ETF ، و VanEck Bitcoin Trust ، و WisdomTree Bitcoin Trust ، و Wise Origin Bitcoin Trust ، و ARK 21Shares Bitcoin ETF.
جيميني يقاضي DCG متهماً إياهم بالقيام بأنشطة احتيالية
في 7 يوليو ، قدم الجوزاء ملف دعوى قضائية ضد شركة Digital Currency Group (DCG) ومؤسسها Barry Silbert ، متهمًا إياهما بارتكاب أنشطة احتيالية. تستهدف الدعوى القضائية على وجه التحديد شركة Genesis التابعة لشركة DCG ، والتي احتفظت بأموال لشركة Gemini تتعلق ببرنامج Earn الخاص بالأخير. يهدف الإجراء القانوني إلى استرداد أموال Gemini من DCG ، كما هو مذكور في ملف تم تقديمه إلى محكمة مقاطعة نيويورك العليا. دخلت Gemini في شراكة مع Genesis ، مما مكّن عملائها من كسب عائد سنوي بنسبة تصل إلى 7.4٪. لتسهيل هذا البرنامج ، حولت Gemini أموال عملائها إلى Genesis ، والتي قامت بدورها بإقراضها لكيانات مثل Three Arrows Capital المنحلة الآن.
مؤسس شركة كراكن جيسي باول قيد التحقيق
في 7 يوليو ، كان المؤسس المشارك لشركة Kraken جيسي باول يقال موضوع تحقيق فيدرالي ، بسبب مزاعم التورط في أنشطة القرصنة والمطاردة الإلكترونية التي تستهدف منظمة غير ربحية ساعد في تأسيسها ، والمعروفة باسم مركز Verge للفنون. تدعي Verge أن Powell أعاق العمليات التجارية والوصول المحدود إلى رسائل البريد الإلكتروني الخاصة بالشركة. أجرى عملاء مكتب التحقيقات الفدرالي بحثًا في مقر إقامة باول في كاليفورنيا ، حيث صادروا عدة أجهزة إلكترونية. لم يُتهم باول بأية جرائم ، بينما قال محامي باول إنه "لم يرتكب أي خطأ" وأن الأمر لا علاقة له بـ "السيد. توظيف باول أو سلوكه في مجال العملات المشفرة ".
يعلن المدعي العام الأمريكي أول من نوعه جنائيالمجرم هو فرد أو جماعة أدين ... المزيد قضية تنطوي على هجوم على عقد ذكي تديره بورصة تشفير لامركزية
في 11 يوليو ، المدعي العام الأمريكي داميان ويليامز أعلن أول قضية جنائية على الإطلاق تنطوي على هجوم على عقد ذكي تديره شركة لامركزية تبادل كريبتوكيرنسيتبادل العملات المشفرة هو عمل يتيح للعملاء ... المزيد، في قضية استغلال سولانا الأخيرة بقيمة 9 ملايين دولار. يشير هذا إلى رغبة وزارة العدل في متابعة التهم الجنائية إذا استخدم الشخص بروتوكولًا عن قصد بطريقة لا يُقصد استخدامها. "ونزعم أيضًا أنه قام بعد ذلك بغسل الأموال المسروقة من خلال سلسلة من التحويلات المعقدة على سلسلة كتلةblockchain هو دفتر أستاذ رقمي مشترك ، أو باستمرار ... المزيد، حيث استبدل العملات المشفرة ، وانتقل عبر سلاسل الكتل المختلفة ، واستخدم بورصات العملات المشفرة في الخارج. لكن أيا من الإجراءات لم تغطي مسارات المتهمين أو خدعت سلطات إنفاذ القانون. وهم بالتأكيد لم يمنعوا مكتبي أو شركائنا في إنفاذ القانون من متابعة الأموال."
تحكم المحكمة الفيدرالية أن توكن Ripple's XRP هو ضمان لمبيعات المؤسسات ، ولكن ليس للمبيعات العامة
في ديسمبر 2020 ، قامت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بإحضار هذا الأمر عمل ضد شركة Ripple Labs Inc. واثنين من كبار قادتها ، برادلي جارلينجهاوس وكريستيان أ. في 13 يوليو ، قاضية أناليسا توريس من المحكمة الجزئية الأمريكية بالمنطقة الجنوبية لنيويورك ، حكمت أن XRP ، الرمز المميز نفسه ، ليس عقد استثمار ، وبالتالي فهو ليس في حد ذاته ورقة مالية. لا تعتبر XRP من Ripple ورقة مالية عند بيعها للجمهور الأوسع وبالتالي لم تنتهك Ripple قانون الأوراق المالية في هذه الحالة. ومع ذلك ، فقد حكمت بأن بيع XRP يشكل بالفعل عقد استثمار عند استخدامه للمبيعات المؤسسية.
توقف Coinbase مؤقتًا خدمة Staking بالتجزئة في أربع ولايات أمريكية
في 14 يوليو ، Coinbase أعلن أنها أوقفت مؤقتًا خدمة بيع التجزئة في كاليفورنيا ونيوجيرسي وساوث كارولينا وويسكونسن بسبب المتطلبات التنظيمية في تلك الولايات. بعد الدعوى القضائية التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات ضد Coinbase في وقت سابق من شهر يونيو ، بدأت ما مجموعه عشر ولايات أمريكية إجراءاتها الخاصة المتعلقة بخدمات بيع التجزئة في Coinbase. طلبت الدول الأربع المذكورة من Coinbase منع عملاء التجزئة من تجميع أصول إضافية أثناء المضي قدمًا. أعلنت Coinbase أنها ستمتثل لأوامر الحالة الأولية ، لكنها ستدافع بقوة عن خدمات Staking في تلك الإجراءات ، معارضة بشدة أن خدمات Staking هي أوراق مالية.
نشر مجلس محافظي نظام الاحتياطي الفيدرالي 109th تقرير سنوي
في يوليو 2023 ، نشر مجلس محافظي نظام الاحتياطي الفيدرالي العدد 109 التقرير السنوي. النقاط البارزة المتعلقة بالعملات الرقمية للبنك المركزي: يشارك الاحتياطي الفيدرالي في البحث في العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) ، ومع ذلك ، لا يشير عمله إلى قرار بإصدار عملة رقمية للبنك المركزي ؛ يركز البحث على الكيفية التي يمكن بها لاتفاقية التنوع البيولوجي أن تحسن من نظام مدفوعات محلي آمن وفعال وديناميكي وفعال بالفعل ويدرك أنه يجب التفكير في الآثار بعناية شديدة من أجل النظر في السياسة النقدية المهمة ، والاستقرار المالي ، وحماية المستهلك ، والأمن السيبراني ، الاعتبارات القانونية والخصوصية.
لجنة الأوراق المالية والبورصات تتهم ضد Quantstamp
في 21 يوليو ، رفعت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) اسعارنا محددة من قبل وزارة العمل ضد شركة Quantstamp التي يقع مقرها الرئيسي في سان فرانسيسكو ، وهي شركة أمان blockchain ، لإجراء عرض أولي غير مسجل للعملات (ICO) لأوراق الأصول المشفرة. عبر ICO ، جمعت Quantstamp أكثر من 28 مليون دولار من حوالي 5,000 مستثمر. دون الاعتراف بالنتائج التي توصلت إليها هيئة الأوراق المالية والبورصات أو إنكارها ، وافقت شركة Quantstamp على إعادة الأموال إلى مستثمريها ، ووافقت على أمر الإيقاف والكف ودفع مبلغ 1,979,201،494,314،1 دولارًا أمريكيًا ، وفائدة الحكم المسبق البالغة XNUMX،XNUMX دولارًا ، وعقوبة مدنية قدرها مليون دولار.
يجد مكتب المساءلة الحكومية في الولايات المتحدة فجوات تنظيمية في الأسواق الفورية ليست أوراقًا مالية وعملات مستقرة
في 22 يوليو ، أصدر مكتب محاسبة الحكومة الأمريكية (GAO) ملف تقرير بعنوان "Blockchain في الشؤون المالية - هناك حاجة إلى إجراءات تشريعية وتنظيمية لضمان الرقابة الشاملة على أصول التشفير" نتيجة لطلبات الكونغرس. يسلط مكتب المساءلة الحكومية الضوء على أنه على الرغم من أن blockchain لديه القدرة على تحقيق وفورات في التكاليف ، ومعاملات أسرع ، ومزايا أخرى على نظرائهم التقليديين ، إلا أن هذه الفوائد لم تتحقق بالكامل. علاوة على ذلك ، تم إدراك مخاطر كبيرة (مثل تقلب الأسعار) وأثرت سلبًا على المستهلكين والمستثمرين. أدى إفلاس FTX إلى اكتشاف أن جزءًا كبيرًا من أصول المنصة قد يكون مفقودًا أو مسروقًا. يجد مكتب المساءلة الحكومية أنه لا يوجد منظم مالي فيدرالي لديه السلطة لتنظيم الأسواق الفورية لأصول التشفير التي ليست أوراقًا مالية. كما يجد ثغرات في السلطة التنظيميةاسم الوكالة التنظيمية التي تم تسجيل VASP لها ... المزيد في الإشراف على العملات المستقرة. لا توجد معايير موحدة لمستويات الاحتياطي والمخاطر أو للإفصاح العام عن الاحتياطيات. يمكن أن تشكل هذه الفجوات مخاطر على الاستقرار المالي والمستهلكين والمستثمرين ، والتي يجب على الكونجرس معالجتها.
يعلن المنظم الكندي عن قواعد جديدة للمؤسسات التي تحتفظ بالعملات المشفرة
في 26 يوليو ، مكتب كندا للرقابة على المؤسسات المالية (OFSI) أعلن قواعد جديدة للمؤسسات التي تحتفظ بالعملات المشفرة. اقترح المنظمون الكنديون خططًا رأسمالية للبنوك وشركات التأمين التي تتعامل مع الأصول المشفرة ، بحيث تتماشى مقترحاتهم مع توصيات لجنة بازل. توفر الخطط للمؤسسات الاختيار بين صيغة شاملة تقيم التشفير على أساس المخاطر أو خيار أبسط ولكن أقل دقة ، بهدف توفير الوضوح حول كيفية التعامل مع تعرض الأصول المشفرة فيما يتعلق برأس المال والسيولة.
تطلب SEC من شركات التشفير الكشف عن الانتهاكات الأمنية
في 26 يوليو ، أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) تكليف أن جميع الشركات المدرجة ، بما في ذلك شركات التشفير ، يجب أن تنشر تقارير سنويًا عن "إدارة مخاطر الأمن السيبراني واستراتيجيتها وحوكمتها". بالإضافة إلى ذلك ، تفرض القاعدة الجديدة الكشف عن أي حوادث أمن إلكتروني "جوهرية" في غضون أربعة أيام عمل. الهدف هو تعزيز ثقة المستثمرين في الشركات العامة من خلال توفير معلومات فورية وشاملة عن التأثير المحتمل للهجمات الإلكترونية وتقرير مفصل عن الحادث وتوقيته.
مجلس الشيوخ الأمريكي يقر مشروع قانون الإنفاق العسكري بما في ذلك لغة التشفير AML
أقر مجلس الشيوخ الأمريكي الدفاع الوطني التصريح قانون للسنة المالية 2024 ، والتي تتضمن شرطًا لإشراف أكثر صرامة على المؤسسات المالية المشاركة في تداول العملات المشفرة ومعالجة أصول التشفير التي تعزز إخفاء الهوية. يتطلب مشروع القانون ، بدعم من الحزبين ، من وزير الخزانة وضع معايير فحص لأصول التشفير لتقييم المخاطر والامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال والعقوبات ، إلى جانب دراسة حول مكافحة معاملات التشفير مجهولة المصدر. مشروع القانون ينتظر التفاوض والموافقة في كلا المجلسين.
التحليل التنظيمي والتشريعي - أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا
تم تعليق ترخيص BitOasis من قبل VARA في دبي بسبب تأخيرات في شروط ما بعد الترخيص
في 10 يوليو ، أصدرت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) في دبي ملف تنبيه السوق وإجراءات الإنفاذ ضد BitOassis. بسبب التأخير في الوفاء بشروط ما بعد الترخيص ، علقت VARA ترخيص BitOassis 'Minimal Viable Product (MVP) ، وهي الآن تحمل حالة ترخيص BitOasis باعتبارها غير عاملة. أصبحت BitOasis أول منصة تداول تحصل على ترخيص MVP تشغيلي في أبريل 2023 ، ويقال إنها تعمل الآن مع VARA للوفاء بشروط ما بعد الترخيص.
خطاب محافظ بنك إنجلترا البريطاني: آفاق جديدة للمال
في 10 يوليو ، أعطى أندرو بيلي ، محافظ بنك إنجلترا ، a خطاب: "آفاق جديدة للمال". يصف أندرو بيلي العمل الذي يقوم به البنك لاستكشاف الابتكار في مجال المال مع تلبية اثنين من الأسس الهامة. الأول هو أنه حيثما احتفظنا بأموالنا ، يمكننا أن نكون واثقين من قيمتها (يشار إليها باسم فردية المال). والثاني هو أنه عندما نستخدم المال لدفع ثمن شيء ما ، يمكننا أن نكون واثقين من أن الدفعة ستتم تسوية (يشار إليها باسم نهائية التسوية). ميزات أخرى: "العملات المشفرة لها ليست لها قيمة جوهرية ، فهي متقلبة للغاية ، ومن الأفضل التعامل معها كاستثمارات مضاربة للغاية". "العملات المستقرة المستخدمة كأصل تسوية للمعاملات في عالم التشفير ، ليست قوية ، كما هي منظمة حاليًا ، لا تفي بالمعايير التي نتوقعها من الأموال الآمنة في النظام المالي. على وجه الخصوص ، كلاهما يفشل في الاختبارات الأساسية للوحدة ونهائية التسوية. هم ليسوا مالاً. " يظل الحاكم بيلي أكثر تفاؤلاً بشأن احتمالية أشكال محسّنة من النقود الرقمية مثل استخدام النقود القابلة للبرمجة العقود الذكيةالعقد الذكي هو بروتوكول كمبيوتر يهدف إلى الرقم ... المزيد.
تواصل FCA في المملكة المتحدة حملتها على أجهزة الصراف الآلي المشفرة غير المسجلة
في يوليو 11 خبر صحفىتواصل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) حملتها الصارمة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المسجلة. منذ بداية عام 2023 ، قامت هيئة السلوك المالي (FCA) بزيارة وتفتيش 34 موقعًا في جميع أنحاء المملكة المتحدة يشتبه في أنها تستضيف أجهزة الصراف الآلي المشفرة وعطلت 26 جهازًا للصراف الآلي تعمل بشكل غير قانوني في جميع أنحاء البلاد.
الكويت تحظر التشفير و الأصول الافتراضيةيشير مصطلح "الأصول الافتراضية" إلى أي تمثيل رقمي ... المزيد مُعاملات شراء مُتعددة
في 18 يوليو ، أصدرت هيئة السوق المالية في الكويت (CMA) دائري حيث أكدت أن استخدام الأصول الافتراضية كوسيلة استثمار وتعدين العملات المشفرة محظور تمامًا في البلاد. تستثنى من هذا الحظر الأوراق المالية الخاضعة لرقابة بنك الكويت المركزي والأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى التي تنظمها هيئة السوق المالية.
وحدة التشفير Forge التابعة لـ Société Générale تحصل على أول ترخيص في فرنسا
في 19 يوليو ، Société Générale يقال أصبح أول بنك في فرنسا يحصل على ترخيص لخدمات التشفير ، عبر وحدة التشفير Forge. عبر رقم ترخيص AMF A2023-001 يمكن لـ Forge الآن تقديم خدمات تشمل: حفظ الأصول الرقمية ، وشراء / بيع الأصول الرقمية للمناقصة القانونية (تشفير / فيات) ، وتداول الأصول الرقمية مقابل الأصول الرقمية الأخرى (تشفير / تشفير) ، واستلام ونقل أوامر الجهات الخارجية الخاصة بالرقمية. أصول. عهدة تداول العملات المشفرة والتداول والمبيعات.
ترفض حكومة المملكة المتحدة اقتراح لجنة الخزانة لتصنيف تداول العملات المشفرة على أنه لعب القمار"المقامرة" هي قبول أو تسجيل أو تسجيل الرهانات ، أو ... المزيد
في 20 يوليو ، وزارة الخزانة البريطانية رفض تم تقديم توصية لجنة الخزانة بمجلس العموم في وقت سابق في مايو 2023 ، لتصنيف تداول العملات المشفرة على أنه مقامرة. تقول وزارة الخزانة البريطانية إنها "لا توافق بشدة" معها وأن تصنيف تداول الأصول المشفرة على أنه مقامرة من شأنه أن يخلق اختلالًا مع المعايير والنهج العالمية من الولايات القضائية الرئيسية الأخرى بما في ذلك الاتحاد الأوروبي ، وربما يخلق اختصاصات غير واضحة ومتداخلة بين المنظمين الماليين والمقامرة في المملكة المتحدة عمولة.
الحكومة الإسرائيلية تستفسر عن DAOs لتحديد اللوائح المناسبة
في 26 يوليو ، أصدرت الحكومة الإسرائيلية أ تشاور للاستعلام عن المنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) وتحديد اللوائح المناسبة. الاستشارة مفتوحة حتى 3 سبتمبر 2023
أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات في نيجيريا تحذيرًا من أن نشاط Binance في البلاد غير قانوني
في 28 يوليو ، أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات النيجيرية (SEC) تحذير تسليط الضوء على أن أنشطة Binance في البلاد غير قانونية ، حيث أن Binance ليست مسجلة ولا منظمة في نيجيريا. تحث هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) الجمهور المستثمر على توخي الحذر من الاستثمار في الأصول المشفرة وغيرها من المنتجات التي تقدمها كيانات غير مسجلة أو خاضعة لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات.
Crypto.com يؤمن الموافقة على التسجيل في هولندا
في 28 يوليو ، Crypto.com أعلن لقد حصلت على موافقة من البنك المركزي الهولندي للعمل كمزود خدمة للعملات المشفرة في هولندا ، بعد تلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب ، والانضمام إلى 36 شركة أخرى مسجلة للعملات المشفرة في البلاد.
التحليل التنظيمي والتشريعي - آسيا والمحيط الهادئ
تنظر شركة Circle في إصدار عملة مستقرة في اليابان بموجب قواعد جديدة
الدائرة يقال النظر في إصدار عملة مستقرة في اليابان. بموجب قانون خدمات الدفع المنقح في اليابان الآن ساري المفعول ، سيتعين على مصدري العملات المستقرة الالتزام بقواعد صارمة ، في حين يجب أن تكون العملات المستقرة مرتبطة بالين وتضمن أن يتمكن أصحابها من استردادها بالقيمة الاسمية. ستتمكن المؤسسات المالية المرخصة فقط من إصدار عملات مستقرة.
أعادت Binance الدخول إلى اليابان بعد الحصول على Bitcoin الخاضع للرقابة من Sakura Exchange
بعد غيابه عن اليابان لمدة خمس سنوات ، باينانس أعلن في وقت سابق في نوفمبر 2022 ، استحوذت على 100 ٪ من Sakura Exchange Bitcoin (SEBC) ، وهي بورصة تنظمها وكالة الخدمات المالية اليابانية (JFSA). سيوقف SEBC خدماته بحلول 31 مايو 2023 ويعاد فتحه باسم Binance Japan. سيحتاج المستخدمون في اليابان إلى التسجيل في الكيان الجديد (المرور عبر عملية التحقق من الهوية الجديدة KYC) ، و عملية الهجرة سيكون متاحًا بدءًا من 1 أغسطس 2023 حتى 30 نوفمبر 2023.
التحليل التنظيمي والتشريعي - أمريكا اللاتينية والكاريبي
تصادر السلطات الأمريكية الأموال من بنك Deltec الصديق للعملات المشفرة في جزر البهاما وسط تحقيق في الاحتيال
صادرت السلطات الأمريكية ما يقرب من 58 مليون دولار من الأموال المملوكة لبنك Deltec Bank and Trust ، وهو بنك صديق للعملات المشفرة في جزر البهاما في وقت سابق من شهر يونيو ، وسط تحقيق بشأن غسل الأموال والاحتيال وفقًا للأقارب. وثيقة اتحادية تم إيداعه في 17 يوليو 2023.
Bahamian fintech Island Pay تطلق منصة تحويل العملات المشفرة للمنطقة
شركة Island Pay للتكنولوجيا المالية ومقرها جزر البهاما أطلقت "CiNKO" رقمي محفظةالمحفظة هي جهاز (جهاز أو برنامج أو خدمة ... المزيد مدعوم من العملة المستقرة USDC من Circle. تهدف المنصة إلى توفير إمكانات المعاملات عبر 30 دولة ، وهي مصممة لتلبية احتياجات كل من السكان المتعاملين مع البنوك وغير المتعاملين معها. تشير التقارير إلى أن هناك وفورات محتملة في التكاليف تصل إلى 80٪ مقارنة بأساليب التحويل التقليدية. تفيد التقارير أن Island Pay ستسعى إلى ضم حوالي 100,000،XNUMX بحلول العام المقبل.
بدء تشغيل Crypto تبدأ شبكة Ramp Network في التوسع في أمريكا اللاتينية في البرازيل
Ramp Network ، وهي شركة ناشئة تابعة لشركة Fintech Ramp التي تقدم بنية تحتية للدفع لربط العملة المشفرة والتمويل التقليدي ، مؤخرًا افتتح كيان محلي في البرازيل في خطوة للتوسع في المنطقة. ستقدم Ramp Network مجموعة أدوات تطوير البرامج (SDK) لعملائها ، مما يتيح لمستخدميها شراء العملات المشفرة عبر منصة شاملة وغير مقيدة للحراسة ، بالإضافة إلى تقديم عملة مشفرة إلى خارج المنحدر. استشهدت الشركة بالوضوح التنظيمي بعد نظام ترخيص مزود الخدمة الافتراضي في البرازيل في ديسمبر 2022 كأحد أسباب اختيار الولاية القضائية.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-12/
