في السنوات الأخيرة ، شهدت المدفوعات الرقمية زيادة غير مسبوقة في الشعبية ، مدفوعة بالاعتماد المتزايد للأجهزة المحمولة والحاجة المتزايدة للمعاملات غير التلامسية. مع دخولنا عام 2023 ، يستمر مشهد المدفوعات الرقمية في التطور بسرعة ، مع التقنيات والاتجاهات الجديدة التي تشكل الطريقة التي نتعامل بها.
لمواكبة هذه البيئة سريعة الخطى ، يجب أن تبتكر تطبيقات الدفع باستمرار وتوفر ميزات جديدة تلبي الاحتياجات المتغيرة للمستخدمين ، في هذه المقالة ، سوف نستكشف الميزات الرئيسية لتطبيق الدفع الجاهز للمستقبل في عام 2023.
الاتجاهات والتحديات والفرص في مجال الدفع عبر الهاتف المحمول
شهدت صناعة تطبيقات الدفع نموًا كبيرًا في السنوات الأخيرة بسبب الشعبية المتزايدة للمدفوعات الرقمية والتبني الواسع للهواتف الذكية. وفقا لتقرير من قبل أبحاث السوق الحليفة، بلغ حجم سوق الدفع عبر الهاتف المحمول العالمي 1.48 تريليون دولار في عام 2020 ومن المتوقع أن يصل إلى 12.06 تريليون دولار بحلول عام 2027 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 30.1٪ من 2021 إلى 2027.
حجم سوق الدفع عبر الهاتف المحمول العالمي (2019-2027)
المصدر: ReportCrux Market Research
يمكن أن يُعزى ظهور تطبيقات الدفع إلى عدة عوامل ، بما في ذلك الراحة والأمان والسرعة. تتيح تطبيقات الدفع للمستخدمين إجراء المعاملات دون الحاجة إلى النقد المادي أو البطاقات ، والتي يمكن أن تكون مفيدة بشكل خاص لعمليات الشراء عبر الإنترنت والجوال.
تواجه صناعة الدفع أيضًا العديد من التحديات ، بما في ذلك المخاوف المتعلقة بالأمان وخصوصية البيانات ، والحاجة إلى قابلية التشغيل البيني بين أنظمة الدفع المختلفة ، والحاجة إلى معالجة الفجوة الرقمية الموجودة في بعض المناطق. على الرغم من هذه التحديات ، تقدم صناعة الدفع عبر الهاتف المحمول أيضًا فرصًا كبيرة للنمو والابتكار ، مع التقدم في تقنيات مثل القياسات الحيوية والذكاء الاصطناعي و blockchain التي تقدم طرقًا جديدة لتعزيز أمان الدفع وتحسين تجربة المستخدم.
تتمتع العديد من الشركات بفوائد اعتماد تطبيق الدفع الرقمي. ولكن كيفية إنشاء تطبيق متميز لإرضاء العملاء وتلبية احتياجات العمل. سنشرح في هذه المقالة الميزات الرئيسية لتطبيق دفع جاهز للمستقبل في عام 2023.
ميزات لا غنى عنها لتطبيق دفع جاهز في المستقبل في عام 2023
مع استمرار نمو صناعة تطبيقات الدفع ، هناك العديد من الاتجاهات التي من المحتمل أن تشكل مستقبلها. يتضمن ذلك الاستخدام المتزايد للذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي للكشف عن الاحتيال والوقاية منه ، وظهور المدفوعات غير التلامسية ، واعتماد تقنية blockchain للمعاملات الآمنة والشفافة.
بالإضافة إلى ذلك ، من المرجح أن تصبح تطبيقات الدفع أكثر تكاملاً مع الخدمات الأخرى ، مثل التجارة الإلكترونية والنقل ، مما يجعلها خيارًا أكثر ملاءمة وتنوعًا للمستخدمين. اعتبارًا من عام 2023 ، يجب أن يحتوي تطبيق الدفع الجاهز للمستقبل على الميزات التالية التي يجب توفرها:
خيارات الدفع المتعددة
يعد تقديم خيارات دفع متعددة ميزة أساسية لتطبيق الدفع لأنه يجعل عملية الدفع أكثر سهولة ويسهل وصول المستخدمين إليها. من خلال تزويد المستخدمين بمجموعة من خيارات الدفع ، مثل بطاقات الائتمان / الخصم و UPI والمحافظ الرقمية والمزيد ، يمكن لتطبيقات الدفع تلبية تفضيلات واحتياجات المستخدم المختلفة ، مما يؤدي في النهاية إلى تحسين تجربة المستخدم.
على سبيل المثال ، قد يفضل بعض المستخدمين استخدام بطاقات الائتمان أو الخصم الخاصة بهم للمدفوعات ، بينما قد يفضل البعض الآخر استخدام المحافظ الرقمية مثل Google Pay أو Apple Pay. من خلال تقديم هذه الخيارات ، يمكن لتطبيقات الدفع التأكد من أن المستخدمين يمكنهم إجراء المعاملات باستخدام طريقة الدفع المفضلة لديهم.
معاملات سلسة
يجب أن تكون عملية الدفع بسيطة وآمنة وسريعة ، مع واجهة سهلة الاستخدام تجعل عملية المعاملة سلسة وبديهية. على سبيل المثال ، يجب أن تهدف تطبيقات الدفع إلى معالجة المعاملات بسرعة وموثوقية ، دون أي تأخير أو أخطاء. يمكن تحقيق ذلك باستخدام بوابات دفع وبنية تحتية آمنة وقوية.
تصديق احصائى
يجب أن تكون ميزات المصادقة البيومترية مثل مسح بصمات الأصابع أو التعرف على الوجه متاحة لتحسين تدابير الأمان. يمكن أن يساعد في منع المعاملات الاحتيالية من خلال ضمان أن المستخدمين المصرح لهم فقط يمكنهم الوصول إلى حسابات الدفع الخاصة بهم. على سبيل المثال ، إذا كان تطبيق الدفع يتطلب التعرف على الوجه للوصول إلى حساب ، فسيكون من الصعب على شخص ما انتحال شخصية المستخدم وإجراء معاملات غير مصرح بها.
عروض شخصية
يجب أن يقدم التطبيق خصومات شخصية أو استرداد نقدي أو مكافآت ولاء بناءً على سجل معاملات المستخدم وتفضيلاته. تعد هذه العروض المخصصة حوافز قوية لمستخدمي تطبيق الدفع لإجراء المزيد من المعاملات والاستمرار في استخدام التطبيق.
يمكن تخصيص هذه الميزات بناءً على تفضيلات المستخدم وسجل المعاملات من خلال الاستفادة من بيانات المستخدم. يمكن لتطبيقات الدفع جمع بيانات المستخدم وتحليلها لفهم تفضيلاتهم وسجل المعاملات وأنماط سلوكهم. يمكن بعد ذلك استخدام هذه البيانات لتقديم خصومات مخصصة أو استرداد نقدي أو مكافآت ولاء ذات صلة باهتمامات المستخدم وسلوكه.
المعاملات من نظير إلى نظير
يجب أن يسمح التطبيق للمستخدمين بإجراء معاملات نظير إلى نظير بسهولة ، بما في ذلك تقسيم الفواتير وطلب الأموال وإرسالها إلى جهات الاتصال والمزيد. تعد معاملات P2P وتقسيم الفواتير أسرع بكثير من طرق الدفع التقليدية ، مثل التحويلات المصرفية أو الشيكات. يمكن إتمام المعاملات على الفور أو في غضون بضع دقائق ، مما يجعل الأمر أكثر ملاءمة للمستخدمين لدفع بعضهم البعض.
المدفوعات الدولية
يجب أن يدعم التطبيق المدفوعات عبر الحدود وتبادل العملات ، مما يسهل على المستخدمين التعامل مع أشخاص من بلدان أخرى. أصبحت تطبيقات الدفع التي تدعم المدفوعات عبر الحدود وتبادل العملات ذات أهمية متزايدة مع سفر المزيد من الأشخاص أو إجراء أعمال تجارية عبر بلدان مختلفة.
مع استمرار العولمة في الازدياد ، يسافر المزيد من الناس أو يجرون أعمالًا عبر بلدان مختلفة. تجعل تطبيقات الدفع التي تدعم المدفوعات عبر الحدود وتبادل العملات من الأسهل والأكثر ملاءمة للأشخاص إجراء المعاملات مع الآخرين من مختلف البلدان.
كشف الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي
يعد اكتشاف الاحتيال المدعوم من الذكاء الاصطناعي ميزة مهمة لتطبيقات الدفع حيث يمكن أن يساعد في تحديد الأنشطة الاحتيالية ومنعها ، وتحسين أمان تطبيقات الدفع. يمكن أن يساعد في تحديد الأنماط الاحتيالية في المعاملات. من خلال تحليل كميات كبيرة من البيانات وتحديد الأنماط التي تشير إلى أنشطة احتيالية ، يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة وتنبيه فريق أمان تطبيق الدفع.
التكامل مع الخدمات الأخرى
يجب أن يتكامل التطبيق مع الخدمات الأخرى ، مثل مواقع التجارة الإلكترونية وخدمات سيارات الأجرة وتطبيقات توصيل الطعام ، مما يسهل على المستخدمين إجراء المدفوعات داخل هذه الأنظمة الأساسية. يمكن أن تتكامل تطبيقات الدفع مع خدمات أخرى ، مثل مواقع التجارة الإلكترونية وخدمات سيارات الأجرة وتطبيقات توصيل الطعام ، لجعل معاملات الدفع أكثر ملاءمة وتنوعًا للمستخدمين.
يمكن أن تساعد هذه الميزات في تمكين المستخدمين من إكمال معاملات الدفع دون الحاجة إلى التبديل بين تطبيقات أو خدمات متعددة. على سبيل المثال ، يمكن للمستخدم إكمال طلب توصيل الطعام ودفع ثمنه داخل نفس التطبيق ، بدلاً من الاضطرار إلى التبديل إلى تطبيق أو موقع دفع مختلف.
تتطور احتياجات المستخدم باستمرار ، ويجب أن تتكيف تطبيقات الدفع مع هذه التغييرات لتظل ذات صلة. على سبيل المثال ، يبحث المستخدمون بشكل متزايد عن تطبيقات الدفع التي تقدم تجارب أكثر تخصيصًا وميزات أمان محسّنة وراحة أكبر. يجب أن تكون تطبيقات الدفع الجاهزة للمستقبل قادرة على تلبية هذه الاحتياجات لتظل قادرة على المنافسة. يجب أن تكون تطبيقات الدفع أيضًا قادرة على الاندماج مع تقنيات الدفع الجديدة ، مثل blockchain والعملات المشفرة ، حيث تصبح أكثر انتشارًا.
منصة الدفع SDK.finance
يوفر SDK.finance منصة دفع لإنشاء تطبيق P2P للدفع أو التحويلات يتناسب مع المستقبل. يحتوي برنامج fintech هذا على مجموعة من حلول الدفع للشركات. يوفر معالجة الدفع المختلفة options والتحويلات المصرفية و محافظ رقمية.
توفر المنصة أيضًا خيارات التخصيص التي تسمح للشركات بتحديث أنظمة الدفع الخاصة بهم وفقًا لاحتياجاتهم الخاصة. يتيح لك نهج API-first الخاص بنا دمج مثيل البرنامج الخاص بك مع أي مزود أو خدمة تابعة لجهة خارجية تقريبًا ، بسرعة وفعالية من حيث التكلفة. باستخدام برنامج تحويل الأموال SDK.finance الأبيض ، يمكنك تقديم الخدمات التالية: التحويلات بلا حدود ، ودفع الفواتير ، وتتبع النفقات ، والحسابات متعددة العملات ، والمدفوعات المصرفية والبطاقات.
منصة الدفع SDK.finance هي حل دفع موثوق به وقابل للتخصيص للشركات من جميع الأحجام ، مما يوفر معالجة دفع آمنة.
اختتام
يستمر عالم المدفوعات في التطور بسرعة ، مدفوعًا بالطلب المتزايد على خيارات دفع سريعة وآمنة ومريحة. يجب أن يكون تطبيق الدفع الجاهز للمستقبل في عام 2023 آمنًا ومرنًا وقابلًا للتطوير وسهل الاستخدام ، مع تحليلات متقدمة وخيارات التخصيص التي تمكن الشركات من توفير تجربة دفع سلسة لعملائها.
من خلال دمج هذه الميزات الأساسية ، يمكن للشركات البقاء في الطليعة وتلبية الاحتياجات المتطورة لمشهد المدفوعات في عام 2023 وما بعده. لتلبية الطلب المتزايد على التحويلات المالية السريعة والميسورة التكلفة ، استخدم ملف منصة SDK.finance المالية وإطلاق أعمال الدفع الخاصة بك في وقت قصير.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://sdk.finance/revolutionizing-digital-payments-key-features-of-a-future-ready-payment-app-in-2023/
