ومع انتقالنا إلى عام 2024، سوف يتمحور التمويل حول اللامركزية.
يعد التمويل اللامركزي (DeFi) أحد أكبر الاتجاهات وأكثرها إثارة في صناعة blockchain، حيث يعتقد الكثيرون أنه سيتفوق على التمويل التقليدي في السنوات القادمة. ويعتمد هذا القطاع المالي المتنامي على الوعد بشبكات الدعم القوية اللامركزية التي تشجع الإبداع (المالي والفني على حد سواء) وهو ما قد يعطل بشكل جذري طريقة تفكيرنا في صرف العملات.
في طليعة هذه الحركة توجد مجموعة منصات DeFi التي تدعم مشاريع العملات المشفرة و blockchain، وتسهل المعاملات عبر blockchain، وتكون بمثابة مركز تداول من نوع ما للمستثمرين في جميع أنحاء العالم.
ومع ذلك، يجب أن نفهم أن منصات التمويل اللامركزي DeFi تنطوي على مخاطر ووعود. في هذا الدليل، سنغطي أفضل 10 منصات DeFi لعام 2024، والنظر في كل من المخاطر والمكافآت المحتملة.
ما وراء TVL: كيف نقوم بتصنيف منصات DeFi
عندما يقوم محللونا بتقييم منصات التمويل اللامركزي، فإنهم يستخدمون معايير توضح "عامل الثقة" لهذه المنصات، مثل: سنة الإطلاق، ومتابعة المجتمع، وإجمالي القيمة المقفلة (TVL) في البروتوكولات المدعومة.
- على الرغم من أن التمويل اللامركزي (DeFi) هو صناعة شابة، إلا أننا نبحث عنه المنصات التي صمدت أمام اختبار الزمن (نسبيًا)، عادةً مع قاعدة مستخدمين كبيرة وقيمة كبيرة.
- إجمالي القيمة مؤمن يشبه المال "المقفل" في صناديق الاستثمار المشتركة التقليدية أو الأقراص المضغوطة. هذا المقياس مهم، فهو يمثل مجموع الأموال المتاحة لمنصة التمويل اللامركزي، مثل قدرة الإقراض والاقتراض لدى البنك. لكن العديد من مشاريع التمويل اللامركزي DeFi تجذب بسرعة الكثير من رأس المال ثم تتلاشى على الفور عندما يترك المستخدمون الخدمة، مما يجعل TVL مقياسًا أقل فائدة. وهذا يختلف قليلاً عن المحللين الآخرين. تنظر معظم تصنيفات DeFi حصريًا إلى إجمالي القيمة المقفلة، والتي يمكن أن تكون مضللة. صناعة DeFi لديها ما يقرب من 44 مليار دولار مقفل في التطبيقات.
لذلك، TVL هو مجرد جزء واحد من الصورة. نحن نبحث أيضًا عن طول العمر والقدرة على المدى الطويل للحفاظ على مجتمع قوي من المستخدمين - بنفس الطريقة التي ننظر بها إلى تاريخ البنك وسعادة العملاء، وليس فقط حجمه.
Aave (آفي)
Aave، المعروف سابقًا باسم ETHLend، هو سوق لامركزي من نظير إلى نظير يعمل بنظام Ethereum لاقتراض وإقراض الأصول الرقمية. تتيح منصة الإقراض من نظير إلى نظير للمقترضين والمقرضين الاتفاق على شروط القرض المنفذة باستخدام العقود الذكية.
سنة الانطلاق: 2017
كتلة سلسلة: إيثريوم
خدمات: الاقتراض والإقراض
إجمالي القيمة مؤمن: $ شنومكس
متابعة المجتمع: 549,500
نقاط BMJ: 4.5
تحقق من بطاقة أداء المستثمر Aave الخاصة بمجلة BMJ هنا.
الليدو (أنا أفعل)
تم إطلاق Lido بالتوازي مع Ethereum 2.0 Beacon Chain كحل تخزين سائل لـ Ethereum وسلاسل PoS الأخرى. يقدم البروتوكول خدمات الستاكينغ غير الاحتجازية، مما يسمح للمستخدمين بمشاركة الرموز المميزة الخاصة بهم دون قفل الأصول أو الحفاظ على البنية التحتية للستاكينغ.
سنة الانطلاق: 2020
كتلة سلسلة: إيثريوم
خدمات: تجميد سائل
إجمالي القيمة مؤمن: $ شنومكس
متابعة المجتمع: 269,000
نقاط BMJ: 4.0
Uniswap (UNI)
Uniswap عبارة عن بورصة لا مركزية على شبكة Ethereum تمكن المستخدمين من تداول رموز ERC20 بشكل مستقل وبسرعة. وهو يفعل ذلك من خلال خوارزمية تتطابق مع الصفقات بناءً على العرض والطلب في مجمع السيولة، مما يؤدي إلى إزالة الوسطاء والوسطاء.
سنة الانطلاق: 2018
كتلة سلسلة: إيثريوم
خدمات: تبادل رمزي / إقراض
إجمالي القيمة مؤمن: $ شنومكس
متابعة المجتمع: 4,500,000
نقاط BMJ: 4.0
تحقق من بطاقة أداء المستثمر Uniswap الخاصة بمجلة BMJ هنا وبطاقة أداء المخاطر هنا.
صانع (MKR)
إن MakerDAO المدعوم من Ethereum عبارة عن منصة لامركزية لمراكز الديون المضمونة (CDP) تدعم العملة المستقرة DAI، والتي تهدف إلى الحفاظ على قيمتها مقابل الدولار الأمريكي. يمكن للمستخدمين فتح مركز دين مضمون (CDP) عن طريق قفل الأثير (ETH) أو أصول إيثريوم الأخرى كضمان لتلقي DAI كدين مقابل الأصول المقفلة. تستخدم المنصة رمز MKR لدفعات الفائدة، ويتم حرق DAI وMKR المدفوع بمجرد إغلاق CPD.
سنة الانطلاق: 2018
كتلة سلسلة: إيثريوم
خدمات: الاقتراض والإقراض / عملة مستقرة
إجمالي القيمة مؤمن: $ شنومكس
متابعة المجتمع: 261,000
نقاط BMJ: 3.5
اطلع على بطاقة أداء مستثمري الصناعة من BMJ هنا.
فطيرة (كيك)
PancakeSwap عبارة عن بورصة لامركزية شهيرة توفر تداول الرموز المميزة إلى جانب ميزات مثل الستاكينغ ومجمعات السيولة. تعتمد DEX على سلسلة BNB، المعروفة سابقًا باسم Binance Smart Chain.
سنة الانطلاق: 2020
كتلة سلسلة: سلسلة BNB
خدمات: التجارة، التوقيع المساحي، زراعة الغلة
إجمالي القيمة مؤمن: $ شنومكس
متابعة المجتمع: 2,000,000
نقاط BMJ: 3.5
تحقق من بطاقة أداء المستثمر PancakeSwap الخاصة بمجلة BMJ هنا.
منحنى المالية (CRV)
إن Curve Finance هو بروتوكول تبادل لامركزي حيث يمكن للمستخدمين مبادلة وتداول الأصول المستندة إلى Ethereum. كما أنها تركز على توفير السيولة للأسواق باستخدام خوارزمية صنع السوق التي تقوم تلقائيًا بشراء وبيع الأصول مع الاستفادة من فروق أسعار العرض والطلب، مما يحفز المستخدمين على إضافة أموالهم إلى المجمع الإجمالي وكسب الفائدة.
سنة الانطلاق: 2020
كتلة سلسلة: إيثريوم
خدمات: الاقتراض والإقراض / التبادل اللامركزي
إجمالي القيمة مؤمن: $ شنومكس
متابعة المجتمع: 354,600
نقاط BMJ: 3.0
تحقق من بطاقة أداء المستثمر المنحنى الخاصة بمجلة BMJ هنا.
فقط الأرض (JST)
أول منصة إقراض رسمية على TRON، JustLend تمكن المستخدمين من اقتراض وإقراض أصولهم وكسب الفائدة على الودائع. يحدد العرض والطلب الإجمالي لأصول TRON أسعار الفائدة على مجمعات الصناديق.
سنة الانطلاق: 2020
كتلة سلسلة: ترون
خدمات: الاقتراض والإقراض
إجمالي القيمة مؤمن: $ شنومكس
متابعة المجتمع: 58,600
نقاط BMJ: 3.0
مركب (كومب)
Compound Finance هو بروتوكول سوق نقدي مفتوح المصدر يعتمد على الإيثريوم، ويمكّن المستخدمين من الاقتراض أو الإقراض مقابل ضمانات. يمكن لأي شخص المشاركة في مجمع السيولة الخاص بالمركب والبدء في كسب الفائدة على ممتلكاته من الأصول الرقمية. يتم تعديل أسعار الفائدة وفقًا للعرض والطلب على المنصة. يدعم Compound DAI وETH وUSDC، من بين الأصول الرقمية الأخرى.
سنة الانطلاق: 2018
كتلة سلسلة: إيثريوم
خدمات: الاقتراض والإقراض / عملة مستقرة
إجمالي القيمة مؤمن: $ شنومكس
متابعة المجتمع: 850,000
نقاط BMJ: 2.5
اطلع على بطاقة أداء المستثمر المركب الخاصة بمجلة BMJ هنا وبطاقة أداء المخاطر هنا.
التمويل المحدب (CLC)
هو بروتوكول DeFi مبني على Curve Finance. يعمل البروتوكول المحدب على زيادة العائدات إلى الحد الأقصى من خلال تبسيط تجربة التعزيز. يمكن لمقدمي خدمات Curve LP (تجمع السيولة) المطالبة بـ CRV (Curve DAO Token) المعزز وكسب رسوم التداول دون قفل CRV. يتلقى المستخدمون رمزًا مميزًا يسمى cvxCRV عندما يقومون بإيداع مبلغ معين من رموز CRV في Convex.
علاوة على ذلك، يمكن للمستخدمين اختيار مشاركة رموز cvxCRV والحصول على رموز CVX كمكافآت تخزين بالإضافة إلى جزء من مكافآت CRV من Curve عبر Convex.
سنة الانطلاق: 2019
كتلة سلسلة: إيثريوم
خدمات: أصول
إجمالي القيمة مؤمن: $ شنومكس
متابعة المجتمع: 54,800
نقاط BMJ: 1.5
InstaDApp (إنست)
يُعرف InstaDApp ، المعروف شعبياً باسم "DeFi Smart Layer" ، بأنه تطبيق DeFi يعتمد على شبكة Ethereum. إنه مصمم لتوفير نقطة وصول واحدة سهلة الاستخدام للتفاعل مع بروتوكولات DeFi المتعددة. بدلاً من استخدام 2-3 تطبيقات منفصلة للإقراض أو الاستعارة أو التخزين عبر البروتوكولات ، يتيح InstaDApp للمستخدمين القيام بكل شيء في مكان واحد.
سنة الانطلاق: 2019
كتلة سلسلة: إيثريوم
خدمات: DeFi Token ، DeFi Smart Accounts
إجمالي القيمة مؤمن: $ شنومكس
متابعة المجتمع: 47,700
نقاط BMJ: 1.5
ما هو التمويل اللامركزي؟
يشير التمويل اللامركزي (DeFi) إلى مواقع الويب التي تقدم أدوات وخدمات مالية "لامركزية" مثل الاستثمار والاقتراض والإقراض والتجارة والعقارات الرمزية والتأمين.
DeFi هو نظير للخدمات المالية التقليدية، وعادة ما يكون مركزيًا من خلال بنك أو مؤسسة مماثلة. في حين أن التمويل التقليدي سيعتمد على هذه المؤسسات لتسهيل المعاملات بين الأطراف، فإن DeFi تعمل على تحقيق اللامركزية في هذه المعاملات باعتبارها نظير إلى نظير من خلال تقنية blockchain.
هناك الكثير من الإمكانات في مجال التمويل اللامركزي، والبيانات من السنوات الثلاث الماضية تثبت صحة ذلك.
• إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في بروتوكولات DeFi أقل من مليار دولار في يناير 1. مدفوعًا بالنشاط المحموم في أسواق العملات المشفرة أثناء عمليات إغلاق فيروس كورونا، ارتفع إلى 2020 مليار دولار بحلول نوفمبر 248 – وهو ارتفاع هائل بمقدار 2021 ضعفًا في 350 شهرًا.
بحلول عام 2022، كان الاتجاه الصعودي للعملات المشفرة قد وصل إلى نهايته، وضرب شتاء العملات المشفرة السوق بشدة. على الرغم من تأثر التمويل اللامركزي أيضًا (انخفضت قيمة TVL إلى حوالي 42 مليار دولار تقريبًا)، إلا أن الأرقام تظل أعلى بكثير مما كانت عليه في عام 2020.
ولكن حتى مع انهيار المنصات المركزية مثل FTX، فإن جاذبية التمويل اللامركزي تظل قوية. تجاوزت قيمة TVL 50 مليار دولار في الربع الأول من عام 1، مما يشير إلى الاهتمام المستمر بمنصات العملات المشفرة اللامركزية.
وقد ازدهرت مشاريع الرهن العقاري السائلة، على وجه الخصوص، في العام الماضي. مع إجمالي قيمة إجمالية حالية تبلغ 17.67 مليار دولار أمريكي، عاد قطاع السوق هذا بنسبة 300% تقريبًا على مدار الـ 12 شهرًا الماضية. على مدى العقد المقبل، من المتوقع أن يتجاوز سوق التمويل اللامركزي 232.2 مليار دولار، بمعدل نمو سنوي مركب لا يقل عن XNUMX مليار دولار 42.6%.
كيف يمكنني المشاركة في منصات DeFi؟
هناك طرق مختلفة للمشاركة في منصات DeFi:
- كسب العائد: تتمثل إحدى طرق كسب "الفائدة" على أصولك المشفرة في إيداعها في منصات DeFi مثل Aave or مركب، والذي سيدفع لك النسبة المئوية للعائد السنوي. (انظر القائمة الحالية لدينا من أفضل أسعار DeFi.)
- تعدين السيولة: يتيح ذلك للمستخدمين كسب العائد مقابل توفير السيولة (رأس المال) لمجمع السيولة في DEX (البورصة اللامركزية). يمكن أيضًا مكافأة المستخدمين من خلال رمز DEX الداخلي، والذي قد تزيد قيمته، مثل امتلاك "أسهم" في الشركة. (انظر قائمتنا من أفضل مجمعي Dex.)
- التداول في DEXs: التبادلات اللامركزية تتيح للناس التداول مباشرة مع بعضهم البعض، على عكس التبادلات المركزية. يمكنك غالبًا تداول عملات معدنية أصغر حجمًا على منصات DEX التي لن تجدها في البورصات المركزية.
يعد الاهتمام المستمر بمشاريع DeFi أمرًا مشجعًا لمستثمري العملات المشفرة. مع الابتكار والتطور المستمر لهذه الخدمات المالية اللامركزية وإضافة بروتوكولات جديدة، تظل مساحة DeFi واحدة من أكثر المجالات إثارة للمشاهدة.
المستثمر الوجبات الجاهزة
لا تقوم DeFi فقط بشراء العملات المشفرة بشكل عشوائي وYOLO'ing للحصول على الأفضل. إنها ترى الفرص في الأسواق والتقنيات الجديدة وتدعم المؤسسات ذات الإدارة الجيدة التي تفعل الشيء نفسه.
وبينما تتجادل الحكومة الفيدرالية حول اللوائح والتسميات الجديدة لهذه الأصول، فإن دور التمويل اللامركزي في تنظيم وتسهيل الاستثمارات سوف ينمو.
المنصات المغطاة هنا هي لاعبين رئيسيين في اللعبة. ومع ذلك، يجب على المستثمرين بذل العناية الواجبة وفهم توقعاتهم واحتياجاتهم قبل اتخاذ قرار بشأن الاستثمار في أي منها.
الأساسيات هنا، والمستقبل يبدو مشرقًا بالنسبة لـ DeFi.
هل تريد الحصول على مزيد من المعلومات حول DeFi؟ اشترك في بيتكوين جورنال جورنال واحصل على نصائح استثمارية يتم تسليمها مباشرة إلى بريدك الوارد.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
