سوينباس الحفظ
Coinbase هو أفضل خيار لدينا لمستثمري التجزئة الذين لديهم محافظ عملات رقمية أصغر.
مؤسسة دفتر الأستاذ
باعتبارها شركة رائدة في مجال توفير خدمات ومنتجات محافظ العملات المشفرة، تتمتع Ledger بثقة الملايين من المستخدمين.
Fireblocks
الوافد الجديد نسبيًا ، لا يزال Fireblocks يحتل مرتبة عالية بفضل رسومه المنخفضة ودعم التشفير الواسع والأمان المثبت.
BitGo
كانت BitGo واحدة من أوائل مزودي الحفظ المشفر وتحتل مرتبة عالية في الرسوم والأمان ودعم الأصول.
أحد أكبر التحديات التي يواجهها مستثمرو العملات المشفرة هو مكان الحفاظ على ممتلكاتهم آمنة.
يمكنك الاحتفاظ بها بنفسك، بالطبع، ولكن محافظ الباردة جلب مجموعة التحديات الخاصة بهم. من الأسهل بكثير تخزين استثماراتك مع أمين تشفير.
يعمل الوصي كنوع من البنك، حيث يوفر الميزات الرئيسية التي تتوقعها، مثل أمان المحفظة وضوابط الترخيص، للحماية من الاحتيال أو سرقة أصول العملة المشفرة.
في دليلنا المحدث، يكشف المحررون لدينا عن اختياراتهم لأفضل خدمات حفظ العملات المشفرة، والتي تم تقييمها ومراجعتها لعام 2024.
من هم أمناء التشفير؟
أمناء التشفير هم مقدمو خدمات خارجيون يحتفظون بالأصول الرقمية ويحميونها نيابة عن المستثمرين والمؤسسات والكيانات التجارية الأخرى.
باستخدام جهة الحفظ، يمكن للمستثمرين تجنب الجانب الفني لتخزين العملات المشفرة مع الاطمئنان إلى أن أصولهم الرقمية آمنة.
يستخدم هؤلاء الأمناء مجموعة من المحافظ الساخنة والباردة لحماية الأصول. يتم تخزين "المحفظة الساخنة" عبر الإنترنت (مثل الحساب المصرفي عبر الإنترنت)، مما يجعل الوصول إليها أسهل ولكنه أكثر عرضة للمتسللين، في حين يتم تخزين "المحفظة الباردة" في وضع عدم الاتصال (مثل قبو البنك)، عادة في مكان آمن. يستخدم معظم أمناء الحفظ مزيجًا من المحافظ الساخنة والباردة.
تاريخياً، كان الأفراد من ذوي الثروات العالية والمستثمرين المؤسسيين فقط هم الذين يستخدمون أمناء الحفظ. ولكن مع الارتفاع غير المسبوق في الاستثمار في العملات المشفرة من قبلنا، أصبح أمناء العملات المشفرة منفتحين على الجميع.
سوينباس الحفظ
تقع Coinbase في سان فرانسيسكو ، وقد أطلقت خدمة الحفظ لأول مرة في عام 2012 ، مستفيدة من قوتها حيث تستخدم منصة تداول البيتكوين الرائدة في الولايات المتحدة Coinbase وصولها إلى المحافظ الباردة ذات المستوى العسكري لتقديم أعلى مستوى من الحماية للأموال الرقمية.
باعتبارها مزودًا رائدًا لخدمات حفظ البيتكوين، تُخضع Coinbase تقنيتها لعمليات تدقيق موحدة ومتكررة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لمستخدمي Coinbase مشاركة الأموال مباشرة من محافظهم غير المتصلة بالإنترنت لكسب العائد (مثل كسب الفائدة في سوق المال أو حساب التوفير).
في عام 2023، قدمت Coinbase أيضًا Coinbase Prime للعملاء من المؤسسات، حيث تجمع بين خدمات الحفظ والعديد من خدمات التداول/الاستثمار الأخرى.
تتصدر Coinbase تصنيفاتنا بفضل رسوم الخدمة المنخفضة وأعلى تغطية تأمينية لجميع مقدمي خدمات الحفظ المميزين. وهي أيضًا شركة رائدة في مجال توفير خدمات العملات المشفرة مع دعم لمئات الرموز المميزة.
(نقاط BMJ: 4.0)
مؤسسة دفتر الأستاذ
ليدجر إنتربرايز هو مزود الحفظ المعروف بـ محفظة أجهزة التشفير. وهي مصممة لتزويد الشركات والمؤسسات الاستثمارية بطريقة آمنة وموثوقة لإدارة أصولها ، وتقدم مجموعة من مكونات الأجهزة والبرامج لتوفير أعلى مستوى من الأمان.
يستخدم Ledger Enterprise بنية أمان متعددة المستويات تتضمن أجهزة مخصصة وعناصر آمنة ومصادقة متعددة الطبقات. كما يوفر أيضًا إمكانية التخزين دون الاتصال بالإنترنت والنسخ الاحتياطي والاسترداد والتحكم المتقدم في الوصول والسجلات القابلة للتدقيق للمساعدة في ضمان السلامة.
بالإضافة إلى ذلك، يوفر Ledger مجموعة من عمليات التكامل مع موفري خدمات الطرف الثالث. وهذا يشمل البورصات وصناع السوق ومنصات DeFi. يتيح ذلك للشركات تنفيذ الصفقات بسهولة وإدارة السيولة والوصول إلى الخدمات الأخرى المتعلقة بالعملات المشفرة مباشرةً من منصة Ledger.
باعتبارها شركة رائدة في مجال توفير خدمات ومنتجات محافظ العملات المشفرة، تتمتع Ledger بثقة الملايين من المستخدمين. إنه يحتل مرتبة قريبة من أعلى قائمتنا لأنه يدعم الحد الأقصى لعدد الرموز المميزة، مع رسوم منخفضة، وتغطية تأمينية ممتازة.
(نقاط BMJ: 4.0)
Fireblocks
تأسست Fireblocks في عام 2018، وهي عبارة عن منصة لحفظ الأصول الرقمية عالية الأمان مصممة خصيصًا للعملاء من المؤسسات والشركات. فهو يوفر منصة شاملة لتخزين الأصول الرقمية ونقلها وإصدارها بشكل آمن وموثوق وسريع.
يوفر Fireblocks ميزات أمان متعددة الطبقات، بما في ذلك التحقق البيومتري، وسير عمل الموافقة متعددة الأطراف، وحلول المحفظة الساخنة والباردة.
يدعم Fireblocks العديد من الأصول مثل Bitcoin و Ether و Litecoin وغيرها الكثير. كما أنها توفر تغطية تأمينية تصل إلى 30 مليون دولار. وفي وقت ما من عام 2022، تم تصنيفها على أنها أكبر مزود للبنية التحتية للأصول الرقمية في العالم بقيمة 8 مليارات دولار.
يعتمد تصنيفنا لـ Fireblocks كثالث أفضل مزود لخدمات حفظ العملات المشفرة على دعمها الممتاز لأكثر من 1,100 رمز مميز، وتغطية تأمينية، وقائمة طويلة من العملاء تشمل كيانات رائدة مثل BNY Mellon وBNP Paribas وAMRO.
(نقاط BMJ: 4.0)
BitGo
منذ تأسيسها في عام 2013، أصبحت BitGo شركة رائدة عالميًا في مجال تخزين الأصول الرقمية. تدير BitGo أكثر من 700 عملة رقمية ورموز مميزة باعتبارها جهة حفظ معتمدة من خلال لوائح سياسة الحضانة على المستوى المؤسسي. بالإضافة إلى ذلك، تمتلك الشركة أنظمة تخزين باردة وحسابات متعددة المستخدمين قابلة للتكوين.
تُعد BitGo من بين أكثر مقدمي خدمات حفظ العملات المشفرة أمانًا، وتخضع لسيطرة رسمية من قبل القسم المصرفي في داكوتا الجنوبية. توفر المنصة، وهي بشكل أساسي مزود خدمة حفظ المحفظة الباردة، حسابات تم اختبارها ومراجعتها ومعزولة لتوفير أقصى قدر من الحماية. يقوم مدققو الطرف الثالث بمراجعة الشركة بانتظام لضمان بقاء النظام الأساسي على أعلى مستوى من حيث الأمان والوظائف.
بفضل خبرتها الممتدة لعقد من الزمن في السوق، وتغطية تأمينية بقيمة ربع مليار دولار، ودعم 700 رمز مميز، تعد BitGo منافسًا قويًا لأفضل مزود لخدمات الحفظ. لا يتم إعاقة المنصة إلا من خلال هيكل رسوم أعلى من بعض أقرب منافسيها.
(نقاط BMJ: 3.5)
كوبو
أسسها عشاق العملات المشفرة Discus Fish وChanghao Jiang في عام 2017، تدفع Cobo أسعار فائدة مرتفعة بشكل مدهش لتشجيع الناس على إيداع المزيد من الأموال.
بفضل تركيزها الصارم على العملات المشفرة، تم تصميم Cobo خصيصًا للمؤسسات الكبيرة التي تشتري وتبيع كميات كبيرة من العملات المشفرة. توفر Cobo خدمات محفظة العملات المشفرة، مثل كل منصة في القائمة، ولكن ما تبرزه Cobo هو منصة التحصيص الداخلية الخاصة بها، حيث يمكن لهذه العملات أن تكسب الفائدة.
تساهم هذه المحفظة القوية التي تضم أكثر من 1,800 رمز مميز والتوافق مع العديد من البورصات في تحقيق درجة Cobo العالية في نظام التصنيف لدينا. تعتبر الخبرة عاملاً آخر، إلى جانب توفر حلول الحضانة المرنة.
(نقاط BMJ: 3.5)
Bakkt
Bakkt هي عبارة عن منصة لإدارة الأصول الرقمية تقدم منتجات وخدمات تركز على أسواق العملات المشفرة والولاء. تم إطلاق الشركة في عام 2018 كشركة أمريكية وهي مدرجة في بورصة نيويورك.
تقدم منصة التكنولوجيا لعملائها مجموعة واسعة من خدمات العملات المشفرة، بما في ذلك التداول والحفظ على المستوى المؤسسي. Bakkt هو الوصي المؤهل لـ NYDFS مع إدارة منفصلة للمحفظة وأمان متعدد الطبقات.
كان دعم الرمز المميز يقتصر في الأصل على عملة البيتكوين والإيثيريوم فقط. ومع ذلك، تم رفع هذا الرقم إلى 8 في عام 2023 مع إضافة Litecoin وDogecoin وShiba Inu، كجزء من إعادة تصميم العلامة التجارية وإعادة إطلاقها.
تتأثر درجة Bakkt في مقياس تصنيف BMJ إلى حد كبير بالتغطية التأمينية البالغة 125 مليون دولار، إلى جانب سجلات الامتثال الممتازة، والتدقيق من طرف ثالث، وميزات الأمان الأخرى متعددة الطبقات.
(نقاط BMJ: 3.5)
الجوزاء حبس
Gemini هي بورصة أصول رقمية راسخة في نيويورك تقدم للعملاء المحترفين خدمة تشفير الحفظ. كان المشروع يُعرف في الأصل باسم Vo1t، وتمت إعادة تسمية المشروع إلى Genesis Custody بعد أن استحوذت عليه مجموعة Genesis Group لتوسيع عمليات خدمة الأصول الرقمية الخاصة بها. تعد Genesis Custody واحدة من الشركات الرائدة في مجال توفير خدمات حفظ العملات المشفرة للمحفظة الباردة. فهو يوفر حل حفظ منخفض التكلفة لعملات البيتكوين، والإيثر، واللايتكوين، وZcash، وBitcoin Cash، والتخزين في بيئة منظمة بالكامل.
يستخدم البرنامج العديد من مستويات التشفير العسكرية مع حماية المفاتيح الخاصة للعملاء بطريقة متفرقة جغرافيًا. ومن خلال القيام بذلك، يستخدمون العديد من المخابئ النووية المعطلة لحماية خاصة عالية المستوى.
على الرغم من أنها تقدم رسومًا منخفضة إلى حد معقول، إلا أن Gemini يعوقها عدد محدود من الرموز المدعومة وتغطية تأمينية أقل مقارنة بالمنصات ذات التصنيف الأعلى. على الجانب الإيجابي، لا يزال التأمين البالغ 75 مليون دولار كافياً لدفعه فوق العديد من المنصات الأخرى في هذه القائمة.
(نقاط BMJ: 3.0)
حلزون
أنشأ براندون راسل شركة Etana في عام 2014 في دنفر، كولورادو، واليوم تصل خدماتها إلى كل ركن من أركان العالم. التسجيل مجاني للعملاء الأفراد في أكثر من 100 دولة والذين يمكنهم استخدام المنصة لمجموعة واسعة من خدمات الحفظ.
تسهل Etana حفظ العملات الورقية والعملات الرقمية - مثل البيتكوين والدولار الأمريكي - وتجعل هذه الأصول متاحة لدى أي شريك لإيتانا حيث يمتلك العميل حسابًا.
يتم الاحتفاظ بجميع الأصول في حسابات مصرفية مؤمنة لدى Etana، وهي تدمج العديد من موفري المحفظة المتوافقة مع SOC والأوصياء الفرعيين. يمكن للمستخدمين تحويل الأموال بين حسابهم البنكي ومحفظتهم في Etana على الفور، وغالبًا بدون رسوم تحويل.
الميزة المميزة لـ Etana هي دعمها لأكثر من 400 رمز مميز وأصول رقمية أخرى. ومع ذلك، تقتصر التغطية التأمينية على مبلغ 250 ألف دولار الذي تفرضه قواعد مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). على الرغم من الحد الأدنى من التغطية، إلا أن Etana تثير الإعجاب برسومها البالغة 0.25%، ولهذا السبب تحصل على درجة تصنيف BMJ تبلغ 3.0.
(نقاط BMJ: 3.0)
أنكوراج ديجيتال
Anchorage Digital هي شركة توفر منصة/بنية تحتية للأصول الرقمية تأسست في عام 2017 على يد ديوغو مونيكا وناثان ماكولي. تلقت الشركة الناشئة التي يقع مقرها في سان فرانسيسكو بولاية كاليفورنيا تمويلًا من VISA في عام 2019 مقابل خدمات الدفع بالعملة المشفرة.
في عام 2021، أصبح Anchorage Digital أول بنك للعملات المشفرة معتمد فيدراليًا في الولايات المتحدة. ويقدم خدمات الحفظ لوزارة العدل الأمريكية للأصول الرقمية التي تم الاستيلاء عليها في القضايا الجنائية.
وبصرف النظر عن الوكالات الحكومية، فإن خدمات الحفظ الخاصة بالمنصة متاحة للبنوك وشركات رأس المال الاستثماري وشركات التكنولوجيا المالية. توفر Anchorage Digital أيضًا خدمات تشفير أخرى بما في ذلك الإقراض والتداول والبنية التحتية.
يرجع التصنيف الصحي للمنصة 3.0 على BMJ بشكل أساسي إلى ميزات الأمان الممتازة، والتي تشمل المصادقة البيومترية للتخزين. ومع ذلك، فإن توافق الرمز المميز منخفض إلى حد ما، مع 50 خيارًا مدعومًا فقط. إن غياب التغطية التأمينية هو أيضًا سبب وجود Anchorage في منتصف جدول التصنيف لدينا.
(نقاط BMJ: 3.0)
كاسا
يقع مقرها الرئيسي في دنفر ، تأسست كولورادو كازا على يد جيريمي ويلش في عام 2016 ، وفي عام 2020 ، أعلنت عن تركيزها على الليزر في أن تصبح محمية آمنة وذاتية لعملة البيتكوين.
تشمل خدمات كازا محافظ متعددة التوقيع، وإدارة المفاتيح، والتخزين المتعدد الآمن في شبكة من الخزائن موزعة جغرافيًا. وكما ذكرنا، فإن منهجها فيما يتعلق بالأمن يعتمد على مبدأ "الحضانة الذاتية"، حيث يحتفظ المستخدم بالتحكم في مفاتيحه الخاصة. وفي الوقت نفسه، توفر كازا البنية التحتية والأدوات اللازمة لمساعدتهم على إدارة أصولهم بشكل أفضل.
يقدم Casa أيضًا ميزات إضافية مثل تخطيط الميراث وفريق دعم مخصص لمساعدة عملائه. على الرغم من أنها تحتوي على حلول مؤسسية، إلا أن المنصة موجهة بشكل أكبر نحو الأفراد والعائلات، وخاصة أولئك الذين لديهم ثروات كبيرة.
لقد قمنا بتخصيص تصنيف 2.5 لـCasa بسبب عوامل مختلفة. وهو يدعم رمزين فقط – البيتكوين والإثيريوم. بالإضافة إلى نقص التغطية التأمينية والتركيز الأقل على العملاء من المؤسسات، تضع هذه العوامل كازا في النصف السفلي من تصنيفاتنا.
(نقاط BMJ: 2.5)
أصول فيديليتي الرقمية
Fidelity Investments هي شركة عمرها 77 عامًا ولديها أكثر من 40 مليون عميل و4.3 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. أطلقت الشركة منصة الأصول الرقمية في عام 2018، بعد أربع سنوات من البحث في تكنولوجيا البيتكوين والبلوكتشين، خلال ثورة النقد الرقمي واستجابة لطلب المستثمرين المؤسسيين.
توفر المنصة تخزينًا باردًا، وحضانة مُحسّنة، وهيكل موافقة متعدد المستويات، وتخزينًا متعدد المواقع. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمتداولين التداول سبعة أيام في الأسبوع.
تقدم شركة Fidelity Digital Assets حاليًا خدمات حفظ وتداول البيتكوين والأثير فقط. أدى هذا النقص في الدعم لمجموعة واسعة من العملات المشفرة، والإطلاق المتأخر نسبيًا لأصول Fidelity Digital Assets، ونقص التأمين على منتجات العملات المشفرة، إلى الحصول على درجة منخفضة نسبيًا تبلغ 2.5.
(نقاط BMJ: 2.5)
الثقة السداسية
يقع مقر Hex Trust في هونغ كونغ، وهي شركة حفظ أصول رقمية سريعة التوسع تركز بشكل كبير على السوق الآسيوية. منذ إطلاقها في عام 2018، افتتحت Hex Trust مكاتب في دبي وسنغافورة وفيتنام وإيطاليا.
تمتلك الشركة تراخيص محلية في هذه الأسواق وتقدم خدماتها في المقام الأول للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى ومؤسسات blockchain وشركات Web3 الناشئة.
تم تطوير منصتهم الخاصة، Hex Safe، على مستوى البنك، بالشراكة مع IBM وتدعم بشكل آمن جميع سلاسل الكتل الرئيسية وتدعم NFTs أيضًا.
على الرغم من ميزات النظام الأساسي الممتازة، تعد Hex Trust الخدمة الأقل تصنيفًا في قائمتنا نظرًا لصغر سنها وعدم وجودها في الأسواق الرئيسية مثل الولايات المتحدة. كما أن عدد الأصول المدعومة منخفض جدًا عند 11.
(نقاط BMJ: 2.5)
المستثمر الوجبات الجاهزة
مع استيقاظ وول ستريت على العملات الرقمية كفئة أصول استثمارية ، سيؤدي ذلك أيضًا إلى ظهور المزيد من حلول أمين البيتكوين.
من خلال تقييمنا، وجدنا أن Coinbase وLedger وFireblocks يتمتعون بالسمعة الأكثر رسوخًا في سوق حفظ العملات المشفرة ومعدلهم في أعلى تصنيفاتنا.
على الرغم من تصنيفهم خارج المراكز الثلاثة الأولى، BitGo و الجوزاء الحراسة تتمتع أيضًا بسمعة ممتازة في الأنظمة البيئية التقليدية للتمويل والعملات المشفرة.
لقد وجدنا ذلك کوین بیس من المرجح أن يكون الخيار الأفضل لمستثمري التجزئة. لكن توقع ظهور المزيد من "بنوك البيتكوين" في السنوات القادمة. (انظر أيضًا دليلنا إلى أفضل البنوك الصديقة للبيتكوين.)
إن نمو تخزين العملات المشفرة الآمن لن يكون له سوى تأثير إيجابي على الصناعة التي تواجه تحديات أمنية لسوء الحظ. سيستمر مديرو الصناديق في أن يصبحوا أكثر انفتاحًا على الاستثمار في عملة البيتكوين إذا تمكنوا من تخزين استثماراتهم لدى أمناء منظمين مثلما يفعلون مع الأسهم والسندات. ومن ثم، كلما زاد نمو هذا القطاع من السوق، كلما زاد الاستثمار المؤسسي الذي يجب أن تتوقعه بالنسبة للبيتكوين والعملات الرقمية الأخرى.
مقالات ذات صلة:
إذا كنت تريد معرفة المزيد حول الاستثمار في عملة البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى ، اشترك في يوميات سوق البيتكوين النشرة الإخبارية اليوم!
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-bitcoin-and-crypto-custody-providers/
