هل تستمتع بالبودكاست الخاص بنا؟ لا تفوتوا الحلقات القادمة! من فضلك اضغط على زر الاشتراك تفاح, سبوتيفي,  يوتيوب، أو منصة البودكاست المفضلة لديك لتبقى على اطلاع بأحدث المحتوى لدينا. شكرا لدعمكم!

عندما يتعلق الأمر بالصحة المالية، لا يزال هناك الكثير من العمل الذي يتعين القيام به. في حين أن التكنولوجيا المالية أحدثت تأثيرًا بالتأكيد هنا، إلا أن المستهلك العادي لم يعد يتمتع بصحة جيدة من الناحية المالية عما كان عليه قبل عقد من الزمن. هذه مشكلة تبهرني وأحبها عندما أتحدث إلى الشركات التي تحدث فرقًا حقيقيًا في هذا المجال.

ضيفتي التالية في البودكاست الخاص بـ Fintech One-on-One هي آنا ماهوني، الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة Fintech الثروة الإضافية. تستهدف منصة الصحة المالية الخاصة بهم أصحاب العمل لتقديم فائدة لموظفيهم ولكن ما يجعلها فريدة من نوعها هو التفاعل البشري. على الرغم من أن لديهم الكثير من الأدوات الرقمية للموظفين، إلا أنهم يقدمون أيضًا جلسات فردية مجانية مع CPA والمخططين الماليين المعتمدين.

ستتعلم في هذا البودكاست:

• كيف نشأت فكرة إضافة الثروة لأول مرة.
• كيف ساعد برنامج First Round Capital حقًا في إطلاق الشركة.
• اتساع نطاق عروض منتجاتهم لتعزيز الصحة المالية.
• لماذا يعتبر التفاعل البشري بمثابة تمييز للإضافة.
• كيف يمكنهم التوسع باستخدام النهج البشري بالإضافة إلى النهج الرقمي.
• كيف يقومون بفحص هؤلاء المستشارين الماليين والتأكد من أنهم يقدمون مشورة جيدة.
• كيف ساعدت تجربة آنا في أوبر في تطوير منصتهم.
• ما الذي ينطوي عليه تنفيذ إضافة الثروة مع صاحب عمل جديد.
• تفاصيل استراتيجية الذهاب إلى السوق.
• الحجم الذي هم عليه اليوم.
• أكثر ما يهتم به الناس عندما يتعلق الأمر بصحتهم المالية.
• متوسط ​​النسبة المئوية للموظفين الذين يتفاعلون مع عروضهم.
• رؤيتها لمستقبل الثروة المضافة.

اقرأ نسخة من محادثتنا أدناه.

بيتر رينتون  00:01

مرحبًا بكم في البودكاست الخاص بالتكنولوجيا المالية. هذا هو بيتر رينتون، رئيس مجلس الإدارة والمؤسس المشارك لشركة Fintech Nexus. لقد قمت بهذا العرض منذ عام 2013، مما يجعله أطول برنامج مقابلة فردية في جميع شركات التكنولوجيا المالية. شكرا جزيلا لانضمامكم لي في هذه الرحلة.

بيتر رينتون  00:27

قبل أن نبدأ، أود أن أذكركم بخدمتنا الإخبارية الشاملة. لا تغطي Fintech Nexus News أكبر القصص الإخبارية في مجال التكنولوجيا المالية فحسب، بل تقدم نشرتنا الإخبارية اليومية أهم قصص التكنولوجيا المالية في بريدك الوارد كل صباح، مع تعليق خاص على أهم الأخبار لهذا اليوم. ابق على اطلاع بأخبار التكنولوجيا المالية من خلال الاشتراك في news dot fintech nexus.com/subscribe.

بيتر رينتون  00:52

اليوم في البرنامج، يسعدني أن أرحب بآنا ماهوني. هي الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة Addition Wealth. الآن Addition Wealth هي شركة مثيرة للاهتمام للغاية. إنهم ليسوا بهذا العمر. لكنهم أنشأوا منصة فريدة للعافية المالية توفر الكثير من الأدوات المالية التي تتوقعها عندما أقول هذه الكلمات، ولكنها توفر أيضًا خبرة مالية مخصصة. وهذه هي خلطتهم السرية، سنتعرف على كيفية عمل كل هذا بعمق. ويمرون عبر صاحب العمل لتسهيل هذه الأدوات. لذلك لا يكلف الموظف شيئا. وأعتقد أن هذا شيء قوي. ودعونا نواجه الأمر، يحتاج الناس إلى فهم المزيد عن مواردهم المالية، ويحتاجون إلى معرفة المزيد عن الصحة المالية. في كثير من الأحيان، يكون الأمر مخيفًا بعض الشيء. ما تفعله الإضافة هو توفير نقطة دخول رائعة للأشخاص لتعلم بعض الأساسيات، وتعلم بعض المصطلحات الأوسع وكيفية عمل الأشياء، ولكن أيضًا للحصول على تلك النصيحة الفردية، والتي أعتقد أنها بالغة الأهمية. على أية حال، لقد كانت مناقشة رائعة. نأمل أنك قد استمتعت بالعرض.

بيتر رينتون  02:05

مرحبًا بك في البودكاست يا آنا.

آنا ماهوني  02:07

شكرا لاستضافتي ، بيتر.

بيتر رينتون  02:09

من دواعي سروري. لذلك دعونا نبدأ بإعطاء المستمعين القليل من المعلومات الأساسية عن نفسك. لقد حظيت بفترة مثيرة للاهتمام، وواجهت بعض المحطات المثيرة للاهتمام في حياتك المهنية حتى الآن. لماذا لا تعطينا بعض أبرزها؟

آنا ماهوني  02:21

لذا فإن خلفيتي تتعلق بالتمويل الاستهلاكي. وبعد ذلك عملت أيضًا في مجال التكنولوجيا لمدة ست سنوات في شركة أوبر. بدأت مسيرتي المهنية بالعمل في صندوق أسهم خاص كان شريكه الوحيد هو جي بي مورغان، واستثمرنا في شركات التمويل الاستهلاكي. لذلك تعلمت أن أحب حقًا المساحة والتفاصيل المتعلقة بكيفية قيام المنتجات المالية المختلفة بخدمة المستهلكين، وكيف تفكر في منح الأشخاص حق الوصول الصحيح إلى المعلومات والمشورة والحلول لاحتياجاتهم. أيضًا، في ذلك الوقت، أدركت أننا نعيش في عالم حيث كلما زادت فرص الوصول إلى الثروة لديك، زاد عدد فرق الأشخاص أو الدعم، وفي كثير من الأحيان يتعين عليك معرفة كيفية جعل هذه الأموال ذات قيمة أكبر. وشعرت دائمًا أنه يجب أن يكون هناك حل أفضل، حيث يجب أن تتاح للأشخاص العاديين أيضًا فرصة تحقيق أقصى استفادة من أموالهم بغض النظر عن هذا المبلغ. وبذلك قمت ببعض الأشياء الإضافية في مجال التمويل الاستهلاكي، وعملت لدى مدير مكتب الحماية المالية للمستهلك لمدة عام في واشنطن العاصمة. لقد قمت أيضًا ببرنامج تناوبي في Citi Group. ثم ذهبت إلى أوبر لمدة ست سنوات، وكنت على جانب الركوب أولاً. وبعد ذلك انتقلت إلى شركة Uber Eats. وكانت تلك رحلة رائعة تعلمت فيها بشكل أساسي كيف يمكنك استخدام المنتجات والتكنولوجيا والأسواق والأعمال التجارية الموسعة لإتاحة الأشياء للأشخاص الذين لم يكن بإمكانهم تحمل تكاليفها في السابق، سواء كان ذلك الوصول إلى رحلة خاصة، أو توصيل أي شيء على عتبة داركم، وأحببت وقتي في أوبر. بعد أن أصبحت الشركة عامة، أردت أن أفعل شيئًا في مرحلة مبكرة جدًا وقلت بشكل أساسي، حسنًا، هل من الممكن أن آخذ كل الدروس التي تعلمتها خلال فترة وجودي هناك وتطبيقها على هذا التحدي الموثق جيدًا والذي يواجهه معظم الناس في الولايات المتحدة لا يمكنهم الوصول إلى خبرات مالية شخصية كبيرة. فهل يمكننا بالفعل أن نتعلم الدروس المستفادة من المنتجات، والتكنولوجيا، والأسواق واسعة النطاق، وأشياء أخرى، ونستخدمها لحل هذه المشكلة؟ وهذا ما نفعله في Addition Wealth.

بيتر رينتون  04:25

متى نشأت الفكرة؟

آنا ماهوني  04:27

في عام 2014، كنت أفكر فيما إذا كان بإمكاني إنشاء شركة تساعد الأشخاص على التفكير في التخطيط لتقاعدهم؟ لم يكن الوقت المناسب بالنسبة لي. لم تكن لدي خبرة تقنية. لم أفعل أي شيء في مرحلة مبكرة. ولم يكن هذا هو الوقت المناسب بالنسبة لي شخصيًا. لكن الحاجة إلى هذا النوع من الحلول كانت واضحة جدًا بالنسبة لي لفترة طويلة. وفي الواقع، أعلم أنك لست كذلك، أعلم أنك لا تطرح هذا السؤال، لكني أحب دائمًا مشاركة ذلك بالنسبة لي، الجزء الأصعب من رحلتي في ريادة الأعمال كان في الواقع قرار إنشاء شركة. تأسيس شركة ليس بالأمر السهل، أليس كذلك؟ إنه ليس لضعاف القلوب، فهناك الكثير من التحديات التي يتعين عليك التغلب عليها، وتحصل على عدد من الإجابات أكثر مما تحصل عليه من نعم، صحيح، حتى عندما يكون أداء الشركة جيدًا. لكن بالنسبة لي، وأعتقد بالنسبة للكثير من الناس، وأود أن أقول ربما النساء أيضًا، وآخرين، أعتقد في كثير من الأحيان أن الجزء الأصعب من تأسيس شركة هو قرار ترك وظيفتك والذهاب للقيام بذلك.

بيتر رينتون  05:24

إذًا كنت أشاهد مقابلة أجريتها منذ فترة، وكنت تتحدث فيها عن كيفية بدء الشركة. وأتذكر أنك قلت إنك تعيش في حاضنة أو شيء من هذا القبيل، أو في برنامج تسريع الأعمال، وكان لديك فكرتان مختلفتان. أخبرنا قليلاً عن هذا الأمر، وكيف وصلت إلى ما تفعله الآن في Addition؟

آنا ماهوني  05:45

حسنًا، جلست ذات يوم في WeWork مع اثنين من الأصدقاء. وكنا نقول، حسنًا، إذا أردنا أن نبدأ شيئًا ما، كنا نفكر، كيف يمكننا دعم بعضنا البعض؟ هل سنفعل شيئًا معًا؟ أو بشكل منفصل؟ ما هي الأفكار التي قد تكون ذات أهمية؟ وبالنسبة لي، فكرت، حسنًا، ما هو الشيء الذي أنا متحمس له؟ يمين؟ إذا كنت ستخصص 10 سنوات لشيء ما، وكما تعلم، فسوف يكون هناك صعود وهبوط، مثل ما هي المشكلة التي ستظل ملتزمًا بها على المدى الطويل؟ المعيار الثاني بالنسبة لي كان ما هي المشكلة الكبيرة بما يكفي بحيث يمكنك بناء مشروع تجاري كبير من خلال حل هذه المشكلة. والثالث كان، ما هي المشكلة التي لن تختفي، صحيح. ولذا كان هناك عدد قليل من الصناعات المختلفة في هذه الفئة. بالنسبة لي، كنت أفكر في ذلك الوقت في دعم الأشخاص بأموالهم، ولكن أيضًا الأمن السيبراني يمثل مساحة كبيرة أيضًا، حيث كنت أفكر كثيرًا في اقتصاد الوظائف المؤقتة وكيفية دعم العاملين في هذا المجال أيضًا . لكن بالنسبة لي، فقد عدت حقًا إلى هذا التحدي. إنها مشكلة شعرت بها دائمًا بقوة على المستويين المهني والشخصي، وهي أن الأشخاص يستحقون وصولاً أفضل إلى مواردهم المالية الشخصية. ومن خلال تلك المساحة، بدأت بالرغبة في مساعدة الأشخاص على التقاعد. وكنت محظوظًا بما يكفي لأن أكون جزءًا من برنامج من خلال First Round Capital الذي ساعد بشكل أساسي في التحقق من صحة أفكار الأعمال. وهكذا كان هذا البرنامج الرائع، حيث يساعدك بشكل أساسي على التحدث مع عدد من الخبراء خلال فترة زمنية قصيرة. ويمكنك أن تطرح عليهم مجموعة من الأسئلة وتقول بشكل أساسي، حسنًا، إذا حاولت القيام بـ X أو Y أو Z، كيف تعتقد أن هذا سينجح ويمكن لخبراء الصناعة أن يقدموا لك وجهة نظرهم. وكنت ميتًا جدًا في ذلك الوقت لبدء حل قائم على التقاعد. وكانت هذه الفكرة واضحة خلال الأسابيع الثلاثة الأولى، حيث أنني لن أتمكن من تنفيذها. ولكن ما نتج عن تلك المحادثات هو، حسنًا، هل يمكنك اتباع نهج أكثر شمولية، وإيجاد حل مع البشر وربط البشر بالناس بشكل أساسي بشأن أي نوع من المشكلات التي يحتاجون إليها، وبناء بنية تحتية تكنولوجية قابلة للتطوير في ظل ذلك . وربما يمكنك بيع ذلك من خلال صاحب العمل. لذا فإن فهم أن أحد التحديات الكبيرة في هذا المجال هو تكلفة الحصول على DTC ربما مساحتها، حتى يتمكنوا من العمل من خلال أصحاب العمل. ولذا، كان جزءًا من برنامج التسريع أو البرنامج هناك هو ربطي بعدد من قادة الموارد البشرية المختلفين وسؤالهم، هل أنتم مهتمون بميزة كهذه؟ إذا كان الأمر كذلك، ما الذي يجب أن تفعله؟ كيف يجب أن تساعد موظفيك، ومن خلال تلك السلسلة من المحادثات، بدأت أشعر بالاقتناع بالفكرة.

بيتر رينتون  08:23

أعلم أنك تطرقت إلى هذا الأمر، ولكن ربما يمكنك الدخول في مزيد من التفاصيل حول ما تقدمه بالضبط وكيفية عمله.

آنا ماهوني  08:31

لذا، نحن نتعاون مع أصحاب العمل ذوي التفكير المستقبلي لتوفير حل صحي مالي لموظفيهم. إذن ما يعنيه ذلك هو، إذا كنت موظفًا في شركة Lime، شركة السكوتر، فقد كانوا أول عميل لنا، تدفع Lime Addition Wealth، ومن ثم يحصل موظفوها على وصول مجاني إلى مجموعة الحلول الخاصة بنا. هذه منصة رقمية حيث يمكنهم تلقي المحتوى والمعلومات وإعداد معلوماتهم المالية، إذا رغبوا في ذلك، يمكنهم من خلال تلك المنصة القيام بالتعلم بالخدمة الذاتية، ويمكنهم رؤية الندوات عبر الإنترنت التي قمنا بها لقاعدة موظفيهم، ويمكنهم أيضًا تحديد وقت مع مستشار مالي أو اتفاق السلام الشامل دون أي تكلفة عليهم. نحن ننظم لكل شركة عددًا من الأحداث المختلفة، سواء كانت ساعات مكتبية أو ندوات عبر الإنترنت حيث نتعمق في موضوعات مالية محددة نعلم أنها مهمة لقاعدة الموظفين المحددة. لذا، فإننا نقوم حاليًا بالكثير فيما يتعلق بالضرائب، لأنه موسم الضرائب وكل شخص لديه أسئلة حول ضرائبه. في أوقات مختلفة من السنة، قد نقوم بإجراء جلسات حول التخطيط للأسرة، وشراء منزل، والادخار للتقاعد، والتفكير في كيفية التخلص من الديون. لذلك نحن نركز على المواضيع التي نعرف أنها مهمة للناس. وآخر ما نقدمه هو الوصول المجاني غير المحدود إلى CFPs وCPAs، الذين يعملون كمؤتمنين للموظفين. لذلك لا يتعين على الموظفين دفع ثمن هذه الجلسات. يمكنهم استخدامها كما يحلو لهم وهذه المجموعة الرائعة من المستشارين الذين نعمل معهم، لا يحاولون بيع المنتجات لهم، ولا يحاولون إخراجهم من النظام الأساسي، إنهم موجودون حقًا لمساعدة الأفراد على تلبية احتياجاتهم أن لديهم. يسعدني جدًا أن أتحدث أكثر قليلًا عن أنواع المشكلات التي نساعد الأشخاص في حلها فيما يتعلق بأمورهم المالية. ولكن هذا هو البرنامج الشامل.

بيتر رينتون  10:19

مثل هذا البرنامج، يبدو كل شيء رائعًا، والكثير منه سيكون شبه آلي، وقابل للتطوير. لكن الشيء الوحيد الذي أريد التعمق فيه في هذا النوع من اللقاءات الفردية، هو التفاعل البشري، وهذا ليس آليًا، وليس تسجيلًا، ولا تتحدث إلى الذكاء الاصطناعي. هؤلاء هم الأشخاص الذين يعطون وقتهم، ولا يدفع الموظف شيئًا مقابل ذلك. أنا أسأل عن مدى قابلية التوسع؟ وكيف تحب أن يستفيد 1% من الناس من هذا؟ أنا متأكد من أن لديك بعض الإحصائيات الجيدة حول هذا الموضوع. أنا فقط أشعر بالفضول حول كيفية عمل كل ذلك؟

آنا ماهوني  10:53

نعم، إنه سؤال عظيم. لذلك فإن عرضنا عبارة عن مزيج من الرقمي بالإضافة إلى الإنسان. لذلك نحن نوفر إمكانية الوصول إلى المستشارين البشريين، ونحب أن يكون المال عاطفيًا. لا يمكن للتجارب الرقمية أن تأخذ في الاعتبار كل حالة استخدام قد يرغب الموظف في مناقشتها. ولكننا نقدم أيضًا أدوات وموارد مالية وطرقًا للتعامل مع معلوماتك المالية، وكذلك للتعلم بنفسك وفي جلسات جماعية. لذلك نستخدم الجمع بين العالم الرقمي والإنساني لتمكين الأشخاص من اتخاذ قراراتهم المالية بعدد من الطرق المختلفة. ولكننا نفعل ذلك، ونقدم كليهما، وهو ما يجعل البرنامج قابلاً للتطوير وبأسعار معقولة. هناك جزء آخر للتفاعل البشري، والذي أعتقد أنه مهم حقًا. أي أننا نعيش في عالم يعمل فيه المستشارون الماليون تقليديًا في مجال جني الأموال من الأصول الخاضعة للإدارة. ولذا فإن الكثير من أهداف العديد من المستشارين الماليين، ليس جميعهم، بل الكثير منهم، كانت على ما يرام، دعني أفهم جميع معلومات الأصول الخاصة بك، دعنا نتحدث عن خطتك طويلة المدى، دعني أفهم ما يمكنني إدارته لك. هذا عظيم. وهذا عرض واحد. لكنني أعتقد في الواقع، وما رأيناه هو أن الناس بحاجة إلى احتياجات أكثر مرونة فيما يتعلق بأموالهم. كما أن الأشخاص لا يرغبون دائمًا في مشاركة كل شيء يتعلق بأموالهم عندما يكون لديهم سؤال محدد. يمين؟ قد يكون لديك سؤال، على سبيل المثال، حول كيفية التفكير في إعادة هيكلة بعض مدفوعات ديونك، وأنك لا تحتاج إلى مشاركة كل شيء آخر يتعلق بأموالك من أجل الحصول على إجابة جيدة حقًا عن ذلك. ولذا فإننا ندعم كليهما، وندعم الموظفين، وفي كليهما، يحصلون على إمكانية الوصول إلى خطط مالية طويلة المدى، ولكنهم أيضًا يحصلون على إمكانية الوصول إلى الإجابات في الوقت المناسب لاحتياجاتهم. ولذا نجد أنه في بعض الأحيان يقوم الموظفون بإجراء مكالمة مع مستشار مالي، وفي غضون 15 إلى 30 دقيقة، يمكنهم الحصول على حل رائع حقًا لما كانوا يبحثون عنه. لم تكن تلك الإجابة تقريبًا كما هي، أو واضحة بقدر ما كان بإمكاني تقديمها.

بيتر رينتون  12:58

حسنًا، كيف يتم فحص هؤلاء الأشخاص، لأنني أستطيع أن أتخيل أن الجودة يمكن أن تختلف بشكل كبير؟

آنا ماهوني  13:07

يجب أن تفكر جيدًا في جودة الأشخاص الذين تجلبهم إلى المنصة. لذلك نحن نتبع نهجا ذا شقين. الأول هو أن شبكة المستشارين التي نختار العمل معها انتقائية للغاية. ونحن حريصون جدًا على ضمان خبرتهم، وإثبات أنهم يتمتعون بجودة عالية، ثم نضعهم في برنامج محدد لدمجهم في عروضنا الأوسع. ولتمكينهم من النجاح في تجربة Addition Wealth. الشيء الثاني الذي نقوم به هو أننا نتتبع ونراقب للتأكد من أن تلك المحادثات ذات جودة عالية وتقدم للموظفين ما يحتاجون إليه. لذا، بعد كل لقاء فردي، نرسل استبيانًا إلى الموظف لنقول له على مقياس من واحد إلى 10، ما مدى رضاك ​​عن هذا التفاعل؟ ومتوسط ​​استجابتنا هو 9.5 من أصل 10.

بيتر رينتون  13:53

واو، ما يذهلني عندما تتحدث هناك هو أنك، في بعض النواحي، تدير سوقًا مزدوجًا هنا، أليس كذلك؟ لديك عملاؤك على جانب واحد، مثل شركة Uber التي اشتهرت بإدارة سوق ذات جانبين، والذي شاركت فيه. ثم لديك المستشارون، المستشارون الشخصيون. كيف كان وقتك في أوبر يساعدك على إدارة هذا النوع من الديناميكية؟

آنا ماهوني  14:16

نعم هذا صحيح. لذلك لدينا عدد منا في الفريق الذي جاء من أوبر. وقمنا ببناء الأسواق، سواء من ناحية الركوب أو من ناحية تناول الطعام. ولذا فإن ما فعلناه هو أننا قلنا بشكل أساسي، كيف يمكننا إعداد عرض عالي الجودة لكل من الموظفين النهائيين الذين يستخدمون المنتج، بالإضافة إلى تجربة رائعة للمستشارين الماليين، صحيح، وحيثما يكون ذلك تجربة مفيدة للطرفين، ولكن هذا يعمل. ولذا فقد تعلمنا الكثير من الدروس التي تعلمناها وما الذي نركز عليه، نركز على التوفر، أليس كذلك؟ نحن نضمن أنه عندما يذهب الموظف لإعداد الوقت، يمكنه التحدث مع شخص ما في اليوم التالي إذا احتاج إلى ذلك، ومن ثم نتأكد من أن التجربة عالية الجودة. ولذا فإننا نقوم بالكثير من الأمور المتعلقة بفحص الأفراد الذين نجلبهم على المنصة، ونضمن في الوقت الفعلي من خلال أنواع مختلفة من التتبع والبيانات والاستطلاعات التي يتعين علينا التأكد من أنها تجربة إيجابية. ومن ثم نعمل أيضًا بجد للتأكد من أن هذه تجربة إيجابية للمستشارين أيضًا. لم يكن لدينا أي تغيير في المستشارين في السوق من منظور المستشارين الماليين، لأننا أيضًا نفكر حقًا في كيفية جعل هذا الأمر مناسبًا لهم أيضًا. لذلك نحن فخورون للغاية بما تمكنا من القيام به. هذا النوع من الإعداد يجعل أيضًا منح الأفراد إمكانية الوصول إلى النصائح البشرية شخصيًا أمرًا ممكنًا، أليس كذلك؟ لأنه في النماذج التقليدية، حيث يتطلب الأمر عدة ساعات من المحادثة قبل أن تتمكن من تقديم قيمة لشخص ما، وهذا مكلف للغاية، وغير قابل للتطوير. لكنني أعتقد أن هذه طريقة تقليدية جدًا للتفكير في كيفية منح الناس إمكانية الوصول إلى البشر ذوي الجودة العالية. وهناك طرق أكثر مرونة للقيام بذلك.

بيتر رينتون  15:57

وما مقدار هذا الجزء من عرضك الذي يعد مفتاحًا حقيقيًا لإغلاق الصفقات، هل هو مثل الكرز في الأعلى؟ أم أنها جزء لا يتجزأ من القرار عند انضمام الشركات؟

آنا ماهوني  16:09

أعتقد أنه جزء رئيسي، أليس كذلك؟ إنها ليست بأي حال من الأحوال الطريقة الوحيدة التي نتعامل بها مع الموظفين. وأصحاب العمل يعرفون ذلك أليس كذلك؟ إنهم يقدرون مرونة العرض الرقمي، وتمكين الموظفين من اختيار رحلتهم الخاصة لكيفية العمل من خلال مواردهم المالية. ولكن هناك شيء مريح للغاية بشأن معرفة أنه يمكنك التحدث مع شخص ما. الشؤون المالية هي موضوع عاطفي. أعتقد أن هناك أيضًا نطاقًا واسعًا جدًا من الفهم حول الشؤون المالية للفرد. ولذلك نرى الكثير من الأفراد الذين لديهم خوف بشأن كيفية التعامل معهم، صحيح، يمكن أن يكون موضوعًا مخيفًا للغاية. ولذلك فإن أحد الأسباب التي تجعلنا نرغب في توفير الوصول إلى الحلول الرقمية وأدوات الخدمة الذاتية، بالإضافة إلى بعض هذه الأحداث المجتمعية بالإضافة إلى الأحداث الفردية هو أنه قد يكون لديك أشخاص لا يشعرون بالارتياح أثناء التنقل بمفردهم، ربما لا يشعرون بالراحة في التحدث إلى شخص ما، صحيح، لكنهم أكثر من سعداء بالمشاركة في ندوة عبر الإنترنت حول موضوع يعرفون أنه مهم للغاية بالنسبة لهم ويتعلمون ويسمعون أقرانهم يسألون حقًا أسئلة ذكية، وهذا يساعدهم على اتخاذ الخطوات في الاتجاه الصحيح. لذلك أجد أن العنصر البشري هو جزء أساسي من تقديم عرض عالي الجودة. لكنها ليست بأي حال من الأحوال القطعة الوحيدة للحل.

بيتر رينتون  17:26

ما هي المهلة الزمنية ؟ ما الذي يتضمنه تنفيذ الحل الخاص بك؟

آنا ماهوني  17:30

أسرع ما قمنا به، وقمنا بذلك مرتين الآن هو أننا التقينا بشركة، ووقعوا العقد في تلك الليلة، وقمنا بإعداد الموظفين، واتصلنا بهم في اليوم التالي، ثم في اليوم التالي ، يمكننا طرح المنصة لموظفيهم. لذلك قمنا مرتين خلال 48/72 ساعة بإطلاق شركة جديدة. من الواضح أن هناك مجموعات أخرى تستغرق وقتًا أطول من ذلك. ولكن بمجرد قيامك بإعداد بنية تحتية فعالة، وقمنا ببناء قابلية التهيئة التقنية الخاصة بنا، حسنًا، لذلك نحتاج إلى الفهم من الشركة، حسنًا، دعنا نفهم كيفية إعداد عملك. دعونا نفهم ما هو مهم لموظفيك. ولكن بعد ذلك يمكننا بسهولة البدء في تكوين تجربة لهم. وبعد ذلك، عندما نتعامل مع هؤلاء الموظفين، يمكننا أن نرى، حسنًا، ما هي المواضيع المالية التي تهمهم؟ كيف يتم إشراكهم؟ ما هي التغييرات التي تحدث في الشؤون المالية لشخص ما؟ ما هي الأحداث التي تجري في الشركة؟ من الواضح أننا نواصل تكوين هذه التجربة وتخصيصها لتلك المجموعة النهائية من المستخدمين. ولكن فيما يتعلق بإعداده، إذا لم يكن شيئًا جديدًا تمامًا، فيمكننا نشره بسرعة كبيرة.

بيتر رينتون  18:42

أفترض أن كل شيء يحدث على موقعك، أليس كذلك؟ كما لو كان لديك تسجيل دخول وكل شيء، فأنت تتحكم في كيفية عمل كل شيء. وإلا فلن تتمكن من القيام بذلك ولن تتمكن من الاندماج في نظام الرواتب أو نظام الموارد البشرية خلال 24 ساعة.

آنا ماهوني  18:54

حتى نتمكن من دمج معلومات الموارد البشرية في منصتنا خلال ذلك، ضمن إطار زمني سريع جدًا. ومن ثم يمكننا الاندماج من خلال تسجيل الدخول الموحّد (SSO) في منصات الأشخاص الآخرين أيضًا. مرة أخرى، يعتمد الأمر على ما تريد الشركة القيام به، ولكننا قادرون على الاندماج في منصات أخرى.

بيتر رينتون  19:13

كم سيكلف اصطحابكم يا رفاق على متن الطائرة؟ أتصور أن الأمر يختلف باختلاف حجم الشركة، ولكن هل يمكنك أن تعطينا نوعًا ما من النطاق؟

آنا ماهوني  19:20

نحن نعمل مع الشركات حسب حجمها. لذلك، كلما زاد حجم الرسوم التي نفرضها عادةً على كل موظف، ورسوم شهرية، ثم كلما كبرت الشركة، تبدأ في تقليل PEPM قليلاً.

بيتر رينتون  19:34

حسنًا، وبعد ذلك هل ستذهب إلى شركة واحدة في كل مرة؟ أتصور أن هذا سيكون أمرًا رائعًا بالنسبة لـ ADPs و Trinets في العالم. ما هي استراتيجية الذهاب إلى السوق؟

آنا ماهوني  19:46

على صعيد السوق، نحن نتعامل مع الشركات، لذا سنتعامل مع الشركات بشكل مباشر. سنقوم أيضًا بإنشاء شراكات مع مجموعات أخرى مرتبطة بالشركة حتى نتمكن من القيام بشراكة توزيع، إذا أردت ذلك. ويمكننا أن نكون شركاء، شركاء على جبهات مختلفة.

بيتر رينتون  20:07

تمام. حسنًا، هل يمكنك أن تعطينا فكرة عن المستوى الذي وصلت إليه يا رفاق اليوم؟ مثلا كم عدد العملاء؟ كم عدد الموظفين؟ شيء يعطينا فكرة عن مكانك؟

آنا ماهوني  20:16

نعم، نحن في العشرات من الألف من الموظفين. ولا نكشف عن عدد العملاء الموجودين لدينا على المنصة اليوم.

بيتر رينتون  20:26

تمام. تمام. وماذا عن الرحلة نحو التعادل؟ أعني، أعلم أنك لم تعمل في هذه الشركة لفترة طويلة. ولكن كيف حالكم يا رفاق ماليًا، هل نقول؟

آنا ماهوني  20:38

نحن في وضع تدفق نقدي قوي اليوم، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى أننا كنا مدروسين للغاية بشأن تنمية أعمالنا، بينما كنا مدروسين للغاية بشأن بناء تقنية قابلة للتوسع. لذلك يمكننا استخدام ما قمنا ببنائه، حسنًا، يمكننا تهيئته للعميل التالي من خلال التفكير حقًا في ما يحتاجون إليه، وبناء عملية وفريق واسع النطاق. لذلك نحن في وضع مالي قوي للغاية اليوم.

بيتر رينتون  21:05

تمام. إذن، لديك أيضًا نافذة جيدة للتعرف على ما يهتم به الناس ماليًا. ما الذي يهتم به الناس بشكل عام؟ ما هي بعض الأشياء التي يريدون حقًا معرفة المزيد عنها؟

آنا ماهوني  21:18

إنه سؤال عظيم. لذلك نرى بعض الأشياء المختلفة، وسوف أشارك بعض الاقتباسات التي نقلتها قبل هذا والتي كانت ذات معنى كبير بالنسبة لي. لذا، في العام الماضي، كنت في معرض مزايا الموظفين. وذهب أحد الموظفين إلى طاولتنا وقال، لم أحلم أبدًا بأنني أستطيع امتلاك منزلي الخاص. ولكن بفضل العمل الذي قمت به مع شركتك، لم أتمكن من الادخار لشراء منزل فحسب، بل تم دعمي من خلال عملية شراء منزل أيضًا. وكان ذلك ذا مغزى للغاية. في الآونة الأخيرة، قرأت اقتباسًا قدمه شخص ما على منصتنا، حيث كان معدل الفائدة على القروض الطلابية الخاص بي مرتفعًا للغاية. وكنت أشعر بالذعر ولم أتمكن من التركيز، وقمت بتكوين لقاء شخصي مع أحد المستشارين، وشعرت بتحسن، لقد كان هناك شيء أقل في الجزء الخلفي من ذهني، قد يكون الأمر فظيعًا حقًا أن يكون لدي هذا الكثير من الديون، ولكن على الأقل أعرف ما أفعله. ثم حصلنا على واحدة أخرى، لا أستطيع أن أخبركم ما الذي أنفقت عليه كل أموالي قبل الإضافة، أعرف فقط أن الأمر كان كله ألعابًا وطعامًا. بمجرد أن بدأت في استخدام الإضافة، تغيرت أشياء كثيرة أخرى. انتهى بي الأمر بخسارة الوزن، وانتهى بي الأمر بقضاء المزيد من الوقت في الإنتاج. من الجنون كيف أن أموالك تملي عليك ما تفعله بنفسك.

بيتر رينتون  22:25

مثير للإعجاب.

آنا ماهوني  22:26

إنه أمر مثير للاهتمام حقًا يا بيتر، لأن الشيء الذي كان الأكثر إثباتًا فيما يتعلق بالعمل الذي نقوم به هو أنه منذ أن كنا في مرحلة تجريبية خاصة، مع شركتنا الأولى الآن منذ أكثر من عامين، كان تأثير المستخدم النهائي واضحًا دائمًا. هذا هو نوع المنتج الذي يساعد الناس. بعض الاقتباسات الأولية التي كانت لدينا، هذه هي أنواع الأسئلة التي كنت أتمسك بها خلال العامين الماضيين، لكنني لم أرغب في إنفاق 3,000 دولار للحصول على إجابة عليها. وهكذا نرى مشاكلهم اليومية، أليس كذلك؟ يشعر الناس بالقلق بشأن تقاعدهم، ويريدون العمل من خلال قرارات تعويضات الأسهم، والتي يعد فهمها مكلفًا للغاية، ويمكن أن يكون مكلفًا للغاية معرفة ما يجب القيام به. على جبهة تعويضات الأسهم. نحن نساعد الأشخاص الذين يكتشفون كيفية التخطيط لأموالهم بعد الطلاق. أعني أنه يمتد بالفعل إلى النطاق. هناك الكثير من الأشخاص الذين يخططون لتكوين أسرة ويفكرون حسنًا، ماذا يعني ذلك؟ كيف أستثمر في تعليم طفلي؟ لأننا نخدم كشركات، فإننا نتعامل مع الموظفين الذين تتراوح أعمارهم بين التعلم المبكر في حياتهم المهنية والتفكير في ما يجب فعله بتمويلهم، لأول مرة، وصولاً إلى الأشخاص الذين لديهم مدخرات، ويخططون لمشاريعهم المالية. التقاعد، هم حقًا في مكان محظوظ جدًا للتواجد فيه. ولكن عندما تمر عبر قناة الانتقال إلى السوق التي مررنا بها، يجب أن تكون ذكيًا حقًا بشأن كيفية إعداد منتج وتقنية ومحتوى مجموعة الحلول التي تتحدث حقًا إلى الأشخاص الذين يشاركون في مجموعة واسعة من القضايا المالية، وبمستويات مختلفة من التعليم المالي. لذلك كان من الرائع حقًا أن نرى نجاح ذلك. من الواضح أننا نقضي أيامنا في كيفية النمو؟ ماذا يمكننا أن نفعل بشكل أفضل؟ ما الذي نحتاج إلى إصلاحه؟ ما الذي يمكننا أن نبنيه، ولكن الحل هو المساعدة في حل مشكلة موثقة بشكل جيد للغاية. وهذا واضح أن الناس بحاجة إليه.

بيتر رينتون  24:16

وأتصور أن هذا سيكون لزجًا جدًا. لأنه بمجرد تطبيق هذا الأمر واعتياد الناس عليه، ستواجه وقتًا عصيبًا للغاية مع الموظفين. إذا قلت نعم، فلا يمكننا حقًا تحمل ذلك بعد الآن، آسف. هل تجد أن هذا هو الحل اللزج حقًا؟

آنا ماهوني  24:32

نرى في المتوسط ​​أن 70% من الموظفين يتفاعلون مع عروضنا، وهو رقم نفتخر به جدًا، وبصراحة، نعمل جاهدين لتحقيقه. ولدينا CSAT من الموظفين بنسبة 90%. لذلك نحن فخورون جدًا بذلك. لقد شهدنا تجديدات صارمة للغاية من أصحاب العمل للأسباب المحددة التي ذكرتها. والشيء الآخر الذي رأيناه وكان رائعًا حقًا هو أننا رأينا بعض شركائنا أو موظفينا في مجال الموارد البشرية الذين كانوا في الشركات التي أطلقنا معها، ثم نقلوا أصحاب العمل وسألوا عما إذا كان بإمكاننا إحضار ذلك إلى صاحب العمل الجديد. لقد كان هذا دائمًا أمرًا ممتعًا للغاية ومثبتًا وملهمًا لفريقنا، عندما يحدث ذلك.

بيتر رينتون  25:13

إذًا، ما مدى صغر الشركة التي ستذهب للعمل معها؟ يعني ما هو الحد الأدنى؟

آنا ماهوني  25:18

نحن نحب العمل مع الشركات التي لا يقل عددها عن المئات، وحتى الألف، والعشرات من الألف. يمكننا أن نصل إلى مئات الآلاف من الموظفين، ونحن نفعل ذلك اليوم. لكننا منفتحون على العمل مع الشركات من جميع الأحجام.

بيتر رينتون  25:33

أنا متأكد من أنك قمت بأبحاث السوق، أعني أن بعض الشركات الـ 500 الكبرى لديها بعض ما تفعله في المنزل. ولكن يبدو في بعض النواحي أنك تقدم منتجًا جديدًا إلى السوق. وفي كثير من الأحيان، من الأفضل أن يكون لديك سوق موجود وأن تجلب منتجًا أفضل. ولكن هل تجد هذا نظرًا لأن هذا منتج جديد، هل تنافس المنتجات الحالية؟ أعني عندما يقول الناس لا، لماذا يقولون لا؟ أتصور أنك لا تحصل على 100٪ نعم؟

آنا ماهوني  26:06

لا، أحب أن أحصل على 100%. نحن لسنا في مجال الأعمال، عندما تبدأ شركة، فأنت لا تعمل بنسبة 100٪ نعم. لا، إنه سؤال عظيم. لذلك أود أن أقول أنه يأتي في شقين. في بعض الأحيان، لا تمتلك الشركات الميزانية اللازمة للحصول على فائدة جديدة لموظفيها. وهذا هو ما هو عليه، أليس كذلك؟ نحن نعمل معهم، ونرى متى قد يكون هذا هو الحال. ونرى بعض الشركات تتحول. هناك مجموعة ثانية من القطع هنا، وهي أن بعض كبار مقدمي خدمات التقاعد يوفرون إمكانية الوصول إلى بعض الحلول المالية. ولذلك أحيانًا يقول صاحب العمل، حسنًا، لدي حل هنا. وما وجدناه هو أنه بالنسبة لأصحاب العمل الذين يريدون حقًا مساعدة موظفيهم على العمل من خلال قراراتهم المالية، فإنهم يريدون أكثر مما هو متاح حاليًا. لأن عملائنا الذين نعمل معهم اليوم، لديهم جميعًا الحلول مع مقدمي خدمات التقاعد هؤلاء. لكن هذه الشركات غالبًا ما يتم تحفيزها من خلال نموذج أعمال موجه بشكل كبير للأصول الخاضعة للإدارة، أليس كذلك؟ وهكذا عندما يتعلق الأمر بالقرارات، مثل كيف يجب أن أفكر في سداد ديوني، أو إذا كنت سأستثمر في منزل، أو الاستمرار في الاستئجار، فإن القرارات الصحيحة التي نتخذها جميعًا، ما لم تكن بعض هذه الأصول ستذهب إلى اذهب إلى المؤسسة، إنها ليست كذلك، ربما سيساعدونك، وربما لا يفعلون ذلك، لكن هذه ليست الطريقة التي يكسبون بها أموالهم حقًا. يمين. ولذا فإننا في Addition Wealth نعمل على مساعدة الأشخاص على اتخاذ القرارات المالية الأفضل لهم ولعائلاتهم. مثل هذه هي مهمتنا. هذا ما نفعله. وهذا هو ما نتقاضاه مقابل القيام به. ولذلك، لا نمانع على الإطلاق في تحديد ماهية هذه المشكلة، ونساعد الأشخاص في كيفية التخطيط لميزانيتي بعد الطلاق والبدء في حياة جديدة، أليس كذلك؟ كيف أستثمر المال إذا كنت أخطط لإنجاب طفل، وأريد أن أفكر في التعليم، ولكن نفس محادثة تنظيم الأسرة يمكن أن تكون أيضًا أنني سأنجب طفلًا ولا أعرف ما إذا كان بإمكاني تحمل تكاليفه رعاية الأطفال أو بعض هذه التكاليف الأخرى غير المتوقعة، ماذا يمكنني أن أفعل؟ ونحن سعداء للغاية بالبحث في كل هذه الأسئلة. وهذه هي الأسئلة التي تسبب التوتر لـ 58% من الناس في الولايات المتحدة.

بيتر رينتون  28:21

حسنًا، لديك سوق كبير يمكنك مهاجمته هنا لأن هناك نسبة كبيرة من السكان يرغبون في الحصول على هذا المنتج من قبل صاحب العمل. إذًا ما هي رؤيتك عندما تنظر إليها في سياق ما قلته للتو، كان هناك هذا حقًا، مثل TAM الخاص بك كبير مثل أي شخص في مجال التكنولوجيا المالية، حقًا. إذن ما هي رؤيتك؟

آنا ماهوني  28:43

نعم، رؤيتنا ذات شقين. أولاً، لمواصلة مساعدة أكبر عدد ممكن من الأشخاص، حسنًا، نحن نبدأ أيام الاثنين بالاحتفال بتأثيرات العملاء التي شهدناها في الأسبوع السابق. ولدينا دائمًا شيء لنشاركه، لأن لدينا تأثيرًا كبيرًا على موظفينا الذين نعمل معهم ومن أجلهم، كل أسبوع. لذلك نود توسيع ذلك ليشمل الملايين وعشرات الملايين والآلاف من الشركات التي يمكننا العمل معها. الجزء الثاني من رؤيتنا هو التفكير حقًا في كيفية دمجنا في بعض قنوات التوزيع الحالية حيث يلمس الناس بالفعل المستهلكين النهائيين، أليس كذلك؟ لقد قمنا ببناء تقنية ذكية جدًا حول كيفية مساعدة الأشخاص على اتخاذ قرارات مالية أفضل. وهناك العديد من الأماكن التي يتخذ فيها الأشخاص قرارات مالية حيث لا يتجهون بالضرورة إلى Addition Wealth أولاً، ولا بأس بذلك. ولكن هل يمكننا استخدام بعض الأدوات والتكنولوجيا وتوجيه المستهلك أولاً التي قمنا ببنائها، والمساعدة في دمجها في بعض تلك الحلول الأخرى؟ إذن، هناك عمل نقوم به هناك، ونحن في وقت مبكر من هذه المرحلة، ولكن هذا كان مثيرًا للغاية وواعدًا جدًا أيضًا.

بيتر رينتون  29:54

حسنًا، حسنًا، يجب أن أترك الأمر هناك يا آنا، إنه حقًا مثير للاهتمام للغاية، على ما أعتقد. أتمنى لك حظا سعيدا. أعتقد أننا بحاجة إلى مهاجمة الصحة المالية بكل طريقة ممكنة. أعتقد أن ما تفعله رائع، لذا شكرًا لحضورك في البرنامج.

آنا ماهوني  30:08

شكرا جزيلا لأخذ الوقت، بيتر.

بيتر رينتون  30:12

حسنًا، أتمنى أن تستمتع بالعرض. شكرا جزيلا لكم على الإستماع. يرجى المضي قدمًا وإعطاء مراجعة للعرض على منصة البودكاست التي تختارها وإخبار أصدقائك وزملائك عنها. على أية حال، على هذه المذكرة، سأوقع. أنا أقدر بشدة استماعك، وسألحق بك في المرة القادمة. الوداع.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.fintechnexus.com/ana-mahony-addition-wealth-human-approach-financial-health/