執行摘要：自 2021 年以來，BNB Chain 在去中心化金融 (DeFi) 領域取得了長足進步，目前佔有約 8.5% 的市場份額，是以太坊和 Tron 的強大競爭對手。 BNB 的用戶友好設計、與以太坊虛擬機的兼容性以及較低的交易費用使其成為以太坊的有吸引力的替代品。

我們的投資論點是 Layer-1 區塊鏈就像操作系統. 正如世界上大多數人都在 macOS 或 Windows 上運行一樣，大多數區塊鏈應用程序最終可能會在以太坊或某些競爭對手上運行。 如果您相信 BNB Chain 作為頂級區塊鏈平台的長期潛力，那麼 購買和持有 BNB 是投資它的方式.

BNB Chain 擁有超過 500 個 DeFi 應用程序，在 Binance 的原生代幣 (BNB) 作為第四大加密貨幣的支持下，繼續吸引著投資者的濃厚興趣。 也就是說，美國證券交易委員會最近對 Binance 提起的訴訟對 BNB 代幣產生了負面影響，使價格在一周內下跌了約 20%。 這可能是更糟糕的事情即將發生的跡象，或者是一種以折扣價購買代幣的好方法.

在 2021 年之前，以太坊憑藉其直觀的智能合約功能和用戶友好的編程語言壟斷了區塊鏈應用市場。 它佔所有 DeFi 應用的 95%。 然而，加密空間的動態特性導致了激烈競爭的出現。

全球最大的加密貨幣交易所 Binance 推出了自己的公共區塊鏈，作為以太坊的競爭對手。 如今，它約佔 DeFi 總鎖定價值 (TVL) 的 8.5%，使其成為繼以太坊和 Tron 之後第三大最受歡迎的 DeFi 生態系統。

BNB鍊是什麼？

BNB Chain 有過幾次品牌重塑，但今天由兩個獨立的區塊鏈組成：BNB Smart Chain（最初稱為 Binance Smart Chain）和 BNB Beacon Chain（BC）。

BNB Chain 使用由 50 個驗證者支持的權益證明 (PoSA) 共識機制，以確保較短的出塊時間和較低的費用。 綁定最多的驗證者成為區塊生產者，保證安全性、穩定性和鏈的最終性。 BNB Chain與以太坊虛擬機（EVM）兼容，方便跨鏈傳輸和通信。

BNB Chain 通過其當選的驗證者提供安全保障。 它支持以太坊工具，確保更快的最終確定性和更便宜的交易費用。 本機令牌 BNB 用於執行智能合約和質押。 目前，BNB 是第四大加密貨幣，市值超過 4 億美元。

BSC 擁有 500 多個 dapp，我們將按鎖定的總價值討論前 10 名。

BSC 上鎖定的總價值排名前 10 位的協議

薄煎餅交換

dapp類型：DEX
BMJ得分：4.0

薄煎餅交換 是建立在 BNB 鏈上的去中心化交易所 (DEX)。 它使用戶能夠無縫交換 Binance 的 BEP-20 代幣。 從基於以太坊的 Uniswap 和 SushiSwap 中藉用元素，PancakeSwap 實現了一個自動做市商 (AMM) 系統，消除了對集中式訂單簿或服務商的需要。 這意味著用戶與其他用戶資助的流動資金池進行交易，而不是直接與交易對手進行交易。

除了交易，PancakeSwap 用戶還可以成為流動性提供者，賺取交易手續費分成，參與流動性挖礦賺取 CAKE 代幣，甚至參與抽獎。 此外，它還支持不可替代代幣 (NFT) 的交易和質押。

PancakeSwap 約佔 BNB Chain 上所有總鎖定價值 (TVL) 的 44%，因此它輕鬆躋身 DeFi 協議前 10 名之列。

Venus

dapp 類型：借貸
BMJ得分：4.0

Venus 是 BNB 生態系統的 DeFi 借貸平台。 它旨在提供安全和去中心化的加密貨幣借貸。 任何人都可以通過連接兼容的錢包（如 MetaMask）來訪問這個基於算法的貨幣市場。

用戶可以藉出或借入支持的數字資產，獲得代幣獎勵，並通過 Venus 的原生代幣 XVS 參與治理。 該協議集成了 Compound 和 MakerDAO 的功能，使用戶能夠在單一生態系統中藉出、借入和鑄造穩定幣。

在 Venus 上，利率由協議設定，響應市場需求，但最低和最高水平由治理過程決定。

該協議由 Swipe 背後的團隊於 2020 年創立。 該團隊的目標是在 BNB Chain 上架起傳統金融和 DeFi 的橋樑。 Venus 的 TVL 為 800 億美元，是 BSC 上第二大 DeFi 協議。

雙交換

dapp類型：DEX
BMJ得分：3.5

雙交換，於 2021 年 0.1 月推出，是一種在 BSC 上提供代幣交換的 DEX，交易費用低至 XNUMX%。 除了提供交易、挖礦和質押平台外，Biswap 還提供創新的三類推薦計劃，獎勵用戶推薦人在挖礦、啟動池和交換方面的活動。

該生態系統還託管 NFT 市場和 NFT 遊戲。 Biswap 利用 AMM 模型確保快速交易，同時保持用戶對資金的控制。 它的原生代幣 BSW 促進了整個平台的激勵。 與 戰略投資 來自 Binance Labs 的 Biswap 增強了其創新的 DEX 服務。

輻射V2

dapp 類型：借貸
BMJ得分：3.5

輻射的 是 BSC 也支持的 Arbitrum 本地 omnichain 貨幣市場協議。 它旨在促進主要資產的跨鏈存款和借貸。

隨著最近推出的 Radiant V2，該協議解決了 V1 中遇到的一些問題，例如初始排放、流動性提供和固定解鎖時間。 改進包括改進的代幣經濟學、增加的實用性、跨鏈功能的集成、在多個新的 EVM 鏈上的啟動以及 LayerZero Omnifungible Token (OFT) 的實施。 V2 還旨在為 DAO 積累公允價值，將 Radiant 定位為 DeFi 中領先的收費協議。 值得注意的是，此次升級通過了 Peckshield、Zokyo 和 BlockSec 的嚴格安全審計，確認了其強大的安全框架。

羊駝金融

dapp 類型：單產農業
BMJ得分：3.0

羊駝金融 是 2021 年初在 BSC 上推出的去中心化金融 (DeFi) 平台。它提供槓桿式單產農業，並支持抵押不足的貸款以增強單產農業頭寸，從而提高資本效率。

它擁有超過 300 億美元的 TVL，自推出以來發展迅速，多元化發展為單一資產質押、LP 質押金庫和實驗合成品，同時積極與其他協議合作。

Alpaca 的借貸機制讓用戶可以通過 Alpaca 代幣和 BTC、ETH 和 BNB 等流行的加密貨幣獲得收益。

值得注意的是，Alpaca 對一定比例的平台費用採用通貨緊縮回購和銷毀模式，隨著時間的推移減少總供應量，這進一步加強了協議的價值主張。

幣安抵押 ETH

dapp 類型：Liquid Staking
BMJ得分：3.0

為了與大眾競爭 麗都，幣安推出了自己的 基於以太坊的流動性質押 產品。 與 Lido 一樣，該服務使用戶能夠在 ETH 上獲得質押獎勵，而無需鎖定其資產，從而在 DeFi 中提供增強的流動性和更多的收益機會。

該產品最初是為了響應以太坊網絡向以太坊 2.0 的轉變及其權益證明機製而推出的，在 Binance 受到美國證券交易委員會的訴訟後，該產品已轉變為以太坊 (WBETH) 的包裝版本。 自然地，它迎合了以太坊社區對質押日益增長的需求。 用戶可以抵押任意數量的 ETH 並獲得 WBETH 代幣作為交換，這些代幣最終可用於整個 BSC 生態系統的收益機會。 這些代幣可以在幣安上進行交易、轉讓或用作抵押品，從而增加抵押 ETH 的選擇。

粉紅特賣

dapp 類型：Launchpad
BMJ得分：3.0

粉紅特賣 是一個去中心化的啟動板，於 2021 年 XNUMX 月推出。它支持跨各種網絡的項目創建代幣和預售資金，包括 BSC、以太坊、Fantom、Polygon、KuCoin 社區鍊和 Avalanche。 它以其用於快速令牌開發和初始 Dex 產品 (IDO) 銷售的極簡工具包而脫穎而出。

PinkSale 集成了創新功能，例如反地毯式拉動系統、反機器人功能和各種令牌類型，通過 Certik 的定期審核確保平台安全。 PinkSale 推出了 6,000 多個項目、650,000 名參與者和 220 億美元的 TVL，鞏固了其作為領先的去中心化加密貨幣啟動平台的地位，同時積極防止詐騙和維護平台去中心化。

警告：在美國證券交易委員會的眼中，這些 IDO 很可能被視為未註冊證券。

UNCX 網絡（前身為 UniCrypt）

dApp 類型：Launchpad
BMJ得分：2.5

於 2020 年 XNUMX 月推出， UNCX網絡，以前是 UniCrypt，是一站式 DeFi 解決方案，提供五種主要服務以簡化項目開發並增強投資者安全。 憑藉初始流動性發行 (ILO) 服務、流動性儲物櫃、代幣歸屬、質押即服務和 ENMT 代幣鑄幣機等產品，UNCX 網絡為項目創建者和投資者提供了透明度和安全性。

開發人員可以創建定制的預售，鎖定流動性以保護投資者，授予代幣以穩定價格，並建立權益池。 對於那些缺乏代幣或可靠性技能的人，網絡的鑄幣商會創建預審計的代幣，從而提高項目的可信度。 UNCX Network 的集成平台簡化了項目的啟動和運營，同時促進了安全的投資。

警告：在美國證券交易委員會的眼中，這些 ILO 很可能被視為未註冊證券。

幣風

dapp 類型：收益
BMJ得分：2.0

幣風 是由 HECO 和 BSC 支持的智能收益農業平台。 它於 2021 年推出，旨在通過自動匹配質押代幣（鎖定獎勵的數字資產）來優化用戶收入。 截至 2023 年 200 月，該協議的 TVL 超過 XNUMX 億美元。

CoinWind有效解決了DeFi領域單幣挖礦收益低、LP挖礦風險高的問題。 CoinWind作為一個智能的去中心化金融管理平台，聚合來自各個代幣池的資金，參與多樣化的流動性挖礦機會。 它將此與價格對沖策略相結合，以減少無常損失，旨在最大限度地提高用戶回報，同時最大限度地減少不可預測的損失。

西娜

dapp 類型：通用
BMJ得分：1.0

西娜 是一個相對較新的項目，旨在成為 BNB Chain 上的首選 DeFi 交易平台。 根據其 路線圖，該生態系統將包括廣泛的 DeFi 產品，包括先進的永續交易平台 ALPHA、啟動板加速器 WARP 和促進用戶交互的社交中心 CORE。 最重要的是，RAMP 將確保無縫的法定交易——這是其他 DeFi 項目無法提供的。

投資者外賣

自 2021 年以來，BNB Chain 在 DeFi 領域取得了顯著增長和採用，佔據了近 10% 的市場份額，並與 Tron 爭奪第二大 DeFi 生態系統的位置。 儘管以太坊佔據主導地位，但 BSC 較低的交易成本、較短的出塊時間以及與以太坊虛擬機的兼容性使其成為許多項目的有吸引力的替代方案。

BNB 鏈承載著大量的 DeFi 應用程序，其中各種協議處於領先地位。 PancakeSwap 和 Venus 等項目已經在生態系統中留下了自己的印記，前者幾乎佔 BSC 總鎖定價值的一半。

雖然 BNB 目前保持其市值前 5 大加密貨幣的地位，但由於美國證券交易委員會對 Binance 及其創始人兼首席執行官趙長鵬提起的訴訟，投資者對 BNB 生態系統的興趣和信心受到了打擊. 鑑於交易所的不確定性，明智的做法是對投資 BNB 以及 Binance 生態系統內的任何項目建設保持謹慎。

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• 資源： https://www.bitcoinmarketjournal.com/protocols-on-bnb-chain/