莫非 AI 阻止了矽谷銀行（SVB）危機嗎？也許不完全，但消費者情緒分析可能會大大降低其影響。
這就是 星座 當它使用 Aurora（其新的人工智慧驅動技術）來分析有關 SVB 的公眾討論時了解到。
SVB 提供了兩個重要的教訓
出現了兩個主要教訓。雖然擠兌事件無法完全避免，但如果矽谷銀行能夠透過社交聆聽技術正確評估消費者情緒和對話，就可以避免許多損失。
二是金融機構應利用社會監控工具更好地保護自己免受未來的危險。
SVB的麻煩很早就醞釀了
Constellation 創辦人兼執行長 Diana Lee 和數據科學主管 Yusuf Khan 表示，Aurora 在一年後就引發了人們的擔憂。時間快轉到幾週前，二月初，即崩潰前整整一個月，X 和小眾部落格上正醞釀著麻煩。其中大部分 (82.8%) 與 X 有關，這導致整個 101,696 月的負面情緒增加了 XNUMX%。
上週負面情緒激增，Wall Street Bets 上有 11,000 個表達，CNBC 上有 53,000 個表達，X 上有 210,000 個表達，其中 93% 為負面或中立。大多數意見來自美國海岸。
一些令人驚訝的聲音帶頭衝鋒
喬·拜登、唐納德·特朗普、加文·紐瑟姆、彼得·泰爾和埃隆·馬斯克等一些主要聲音並不令人意外。其他人，像是歐普拉溫芙瑞（Oprah Winfrey）和泰拉班克斯（Tyra Banks），就是這樣。馬斯克仍然是最積極的人之一，而瑪莎·史都華則是最消極的人之一。雖然彼得·蒂爾的言論引起了人們的關注，但比爾·梅森等其他人早些時候也發出了警告。
Constellation 如何利用群眾的力量
Lee 於 2016 年創立了 Constellation，旨在提供一個模組化系統，為汽車零售商（以及後來的藥品）產生網頁和社交媒體貼文等受監管的內容。這個過程包括研究 Reddit、Twitter、Pinterest 和 Snapchat 的消費者評論。
雖然評論會影響購買決定，但人們會單獨考慮它們，而不是整體考慮。早期的、強而有力的意見可能會導致不明智的決定。這種短視延伸到了品牌，他們無法推斷整體情緒。
將這些擔憂延伸到金融機構。群眾在說什麼？這有多重要？
這些都是高階主管中有趣的、有時甚至是外國的對話。許多高階主管都是老一輩，甚至沒有自己的社群媒體頁面。當金融科技公司向金融領域展示滿足客戶需求的重要性時，許多知名人士卻慘遭失敗。
「他們忽視了年輕一代和千禧世代的感受或想法，但他們是推動客戶情緒的人，」李說。 「他們甚至不會去約會，除非他們透過社群媒體管道來確保他們可以安全地見到這些人。
“但是當你觀察受監管的行業時，你會發現有些行業甚至沒有考慮到這些行業現在正在購買他們的產品。”
法學碩士和虛假資訊的問題
Khan 表示，Reddit 和 X 推動了普遍情緒，這對人工智慧有影響。 ChatGPT 和其他大型語言模型幾乎從所有公開可用的途徑刷新資料。
「最大的挑戰之一是可能嵌入的虛假訊息，」汗說。想想人們可能進行的與事實相去甚遠的對話有多少次。但是……沒有人能夠完全設計一個可擴展的系統，使其可以將所有內容分類為準確或錯誤訊息。
“所以他們必須讓所有類型的信息流入這些模型。”
這是我們為速度付出的代價。很容易看到法學碩士推薦劣質產品的例子，因為它吸收了虛假資訊。
Constellation 如何打擊假訊息
Constellation 的解決方案是情境社交聆聽。 Khan 表示，Constellation 將訊息與其他指標聯繫起來，以識別某些聲音或觀點與行動之間的上下文關係。不同的語音類別有不同的權重。彼得·蒂爾（Peter Thiel）在金融領域的發言權將比只發表少量評論的社交媒體影響者更突出。
「儘管我們對此進行了區分，但虛假資訊流動的挑戰始終存在，」汗警告。 「廣泛的社交聆聽正在消亡，因為那裡充斥著大量虛假資訊。人工智慧生成的內容會繼續變得更糟，這會導致幻覺，人工智慧系統會吐出一些看起來真實的東西，但事實並非如此。”
一個明顯的反駁方法是檢查我們所獲資訊的準確性。如果每個人都這樣做就好了。
「能夠影響視訊、語音和聲音，以及虛假訊息的程度……如果這種情況正在傳播，想像一下現在出現的內容量，這些內容不是人類思想的，而且可能有點遠離實際情況，」汗說。 “這將使衡量其中一些事情並將其置於背景中變得越來越困難。”
情境社交傾聽的重要性
如果您是金融機構主管，您會想：「情境社交聆聽有什麼用？我們應該投資它嗎？”，你已經落後於八號球了。
「我對受監管行業的擔憂是，如果你遠遠落後，你甚至不會關注這些有影響力的人，」李說。 「從背景層面甚至局部層面來看，你將對人工智慧方面最終發生的事情視而不見，因為它是社群媒體的基礎，然後他們正在建立最重要的是。
「當（品牌）不知道如何降低自身風險時，社群媒體將成為他們如何應對風險並結合上下文看待事物的重要組成部分，以了解他們在風險方面的排名，基於人們所說的內容應該是人們未來是否繼續進行銀行擠兌的一個重要因素。”
積極主動地制定適當的策略，因為如果你被迫做出反應，你可能會死在水裡。訊息瞬間傳播開來。當它被注意到並且執行長參與其中時，它通常超出了公司的控制範圍。
情境社交聆聽如何對 SVB 之前有所幫助
如果您認為“我們正在關注社交媒體的提及，我們很好”，那麼您就沒有抓住重點。李表示，價值在於了解整個產業的情緒與您的公司有何關係。
考慮一下矽谷銀行倒閉後不得不介入的銀行。李表示，他們沒有意識到必須透過收購一些銀行來阻止利差。地區銀行受到威脅。
「當時，它造成了很大的破壞、混亂和恐懼，人們質疑他們的錢是否安全，」李說。 「這就是我們要介入並結合上下文所說的，如果所有這些人都知道他們在做什麼並為之做出了貢獻，那麼這不僅僅是 SVB 的崩潰。這就是我們對銀行業以及與我們開展業務的銀行的普遍看法。”
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