進入 2023 年，今年我們將勒緊褲帶。 然而，2022 年我們將獲得無與倫比的區塊鏈體驗，無論好壞。 2022 年的趨勢會延續到新的一年嗎？ 我們研究 2022 年金融體系對分散式帳本技術 (DLT) 的反應，以及對其 2023 年發展方向的預測。
長話短說，我們應該將 2023 年視為重置年。 金融機構將減少用例，減少對藍天項目的關注，轉而關注那些能帶來投資回報的項目，並將交易和結算世界更緊密地聯繫在一起。
這讓我們對未來 12 個月金融科技在受監管市場的發展做出了五個預測：
1. 2023 年最受關注的問題將是抵押品管理
2022 年，DeFi 和傳統金融領域的壓力都在增加。 在 DeFi 領域，XNUMX 月的 Terra/Luna 崩盤使監管機構和發行機構更加關注這些工具透明抵押支援的重要性。 即使是最成熟的穩定幣的模糊數據也讓監管機構相信，這種情況必須改變，儘管他們將做什麼尚不清楚。
儲備證明 是業界在這個方向上的一項努力，但採用情況卻參差不齊。 這也揭示了市場上一些參與者追求純粹技術性抵押品管理解決方案的傾向，而忽略了信用挑戰的政治和社會特徵。 取得進展的一項努力是
加密貨幣交易所的獨立資金需求 這反映了期貨市場的框架。 FTX 倒閉後，有人支持將客戶帳戶隔離，並在不這樣做的情況下附加民事和刑事處罰。
2. 從地區來看，金融科技發展最快的地區將是中東
它是唯一一個在 2022 年之前持續成長的地區之一，而世界其他大部分地區則陷入衰退。 該地區是技術創新的有力推動者和自然資源的出口國，這表明中央銀行數位貨幣（CBDC）或貿易可能成為重點領域。 隨著中國透過央行推動 CBDC，包括與中國和美國的關係在內的地緣政治可能會影響焦點方向。
多幣種CBDC交易項目（mBridge），而美國在這個話題上的進展要慢得多。
沙烏地阿拉伯正在申請加入金磚國家，這表明它希望領導全球南方並在全球經濟中發揮更多的領導作用。
3. 隨著市場波動的持續，我們應該為更多的失敗做好準備
在經歷了 2022 年經濟的大幅波動之後，我們可能希望 2023 年會更加平靜，但這不太可能。 金融機構將繼續精簡人員，削減風險項目。 在去中心化金融（DeFi）中，由於加密貨幣之間以及中心化交易所和服務提供者之間的相關性，波動性將持續存在。 這也意味著我們可以預見加密貨幣領域會出現更多的損失和失敗。 波動性不僅限於公共區塊鏈。 企業區塊鏈也看到一些大型參與者退出市場或
減少他們的投資，並且還擁有一些
顯著的清算，這凸顯了建立良好治理和商業模式的困難。 對於項目，其中
治理是精心建構的，我們可以期待規模化和多元化。
4. 由於利率上升，更加重視提高效率的投資
利率可能會趨於平穩，但與過去三十年大部分時間的低利率相比仍處於較高水平。 由此產生的經濟放緩將增加人們對那些能夠提高營運效率而不是新收入來源的項目的興趣。 從長遠來看，隨著世界逐漸習慣更高的利率，專案將需要強調新收入來源的投資報酬率。 短期來看，加密資產整體投資將會下降。
融資輪次需要更長的時間，因此吸引新創公司參與的區塊鏈新項目被推遲。 這加劇了 FTX 之後的情況
加密貨幣創投下降，新的猶豫應該會在第二或第三季趨於平穩。 當資本稀缺時，改善現有產品的項目就會受到關注。 其中一個例子是
交易結算轉向T+1。 然而，企業應該保持警惕，因為過於狹隘地關注流程效率可能會以犧牲彈性為代價，因為 供應鏈經理經歷了慘痛的教訓才發現.
5. 隨著全球政治的破裂，新的加密貨幣法規的通過將變得更加複雜
這種情況在全球範圍內都在發生（如
烏克蘭戰爭加劇了美國與中國等全球爭端）水平以及一些主要經濟體（美國、英國）的國內水平。 2023 年將由這些分歧決定，因為立法將不可避免地變得更加難以通過。 加密貨幣產業並不受此保護。 過去我們見過中國與世界其他地區的問題。 巴塞爾 IV 指南 關於加密資產風險敞口的規定於 1 月 XNUMX 日生效，儘管 r監管者必須在 2025 年之前實施它。 如今，規則的變化導致銀行透過分託管人持有加密貨幣，現在可能會導致這些計劃的有限擴張。 監管指導是區塊鏈技術（包括 DLT）和使用該技術的數位貨幣擴展的關鍵。 2022 年，監理呼聲層出不窮； 我們預計 2023 年將通過立法。 考慮到環境，它可能看起來相當嚴格。 舉個例子，
SEC 發布員工會計公告 121 今年早些時候，要求託管加密貨幣的公司列出這些資產 作為資產負債表上的負債，一個昂貴的指南。
總而言之，2023 年 DLT 和受監管的市場空間將掀起波瀾，只有那些擁有生態系統專業知識的人才能渡過這些驚濤駭浪。 如果您想進一步了解未來以及如何應對未來的一年，請隨時 聯絡我們經驗豐富的 R3 團隊。 我們在這里為您提供幫助！
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