關鍵要點
- 在美國，對加密貨幣投資者的限制更為嚴格，請尋找最適合您的投資風格的加密貨幣交易所。儘管 Binance.US 的現貨交易費用最低，但 Coinbase 非常適合初學者。
- 美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會的監管對這些交易所的未來發揮著至關重要的作用。尋找具有良好監管合規歷史的交易所；避免新的和未經證實的交換。
- 在選擇交易所時，投資者應考慮關鍵因素，例如安全功能、可用的加密貨幣對、費用、易用性和客戶支援。
加密貨幣交易所是加密貨幣市場的核心。但美國投資者處於不利地位，因為美國是加密貨幣方面限制最嚴格的國家之一。
在我們的新指南中， 美國投資者會發現各種各樣的交易所，這些交易所可以為他們在考慮投資時提供所需的安全性、費用結構和回報。
雖然沒有一個單一的“最佳加密貨幣交易所”，但美國有許多優秀的交易所，每個交易所都有不同的利基和目的。有些交易所較適合經驗豐富的交易者，而那些介面簡單的交易所則較適合初學者。
這是我們為美國公民和居民提供的 2024 年頂級加密貨幣交易所指南。
我們尋找什麼樣的交流
截至撰寫本文時，加密貨幣的市值已超過 2.5 兆美元。這種新資產類別的成長促使世界各國政府探索對其進行監管的方法。
美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會仍然是監管美國加密貨幣交易所的主要監管機構。
- SEC 確保加密貨幣交易所遵守規則和法規，包括註冊要求、反詐欺措施和記錄保存義務。他們的職責是透過保持證券市場的自由和公平來保護投資者。
- 同時，美國商品期貨交易委員會（CFTC）對基於加密貨幣的期貨、選擇權和被歸類為商品的加密貨幣衍生性商品合約（如比特幣）擁有管轄權。他們確保這些交易所上出現的合約是透明、真實和安全的。
美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會之間持續的監管鬥爭給加密貨幣投資者帶來了風險，包括成本增加（因為交易所轉嫁了合規成本）、資產可用性的潛在中斷以及市場創新的減少。
為此，我們的編輯尋找 安全、長期運行和 信任 加密貨幣交易所受到 SEC 或 CFTC 幹擾的可能性較低。
Coinbase
Coinbase 是我們最受好評的美國加密貨幣交易所之一。其用戶友好的介面和相對實惠的費用補充了公司的高度可靠性、安全性和客戶支援。
該公司由 Brian Armstrong 和 Fred Ersam 於 2012 年在美國加州舊金山創立。該平台在 100 多個國家/地區提供服務，每天在 4 種可用加密貨幣中交易價值近 150 兆美元的加密貨幣。
特色和優點
- 了解你的客戶：Coinbase 要求美國公民提供自拍照和政府頒發的有效身分證件。
- 安全性：Coinbase 使用最先進的加密和安全軟體對消費者密碼進行雜湊處理、自動註冊 2 因素身份驗證並監控潛在的資料外洩。
- 流動資金：Coinbase 以 1:1 的比例持有投資者的加密貨幣，確保客戶可以在需要時安全地提取資金。
- 無障礙服務：Coinbase 允許用戶在一個地方儲存和管理所有加密貨幣、NFT 和錢包。
保安措施
- Coinbase 為所有帳戶添加了兩步驟驗證，並使用 Bcrypt 演算法對消費者密碼進行雜湊處理，因此沒有人可以讀取或解密它們。為了展示其對主動安全的承諾，Coinbase 還採用機器學習模型來評估加密交易，並為交易者提供在情況不正常時取消交易的選項。
法規遵從
- Coinbase 獲得了在美國幾乎每個州開展業務的許可，並且是 2017 年首批獲得紐約金融服務部頒發的 BitLicense 的實體之一。
費用和成本
- Coinbase 的吃單費用為 0.05% 至 0.60%，掛單費用為 0% 至 0.4%，視 30 天的總交易量而定。
為什麼我們喜歡 Coinbase
Coinbase 因其合規性、安全性和用戶友好的介面而成為美國最受歡迎的加密貨幣交易所。
Binance.US
Binance.US 是全球最大的加密貨幣交易所之一幣安在美國註冊的分公司。這個獨立的交易所是為了回應比世界其他地區更嚴格的美國法規而推出的。 Binance.US 擁有 120 多種資產，仍然是美國交易者最全面的平台之一。該交易所於 2019 年 XNUMX 月推出，總部位於加州帕洛阿爾托。
特色和優點
- 選擇：幣安在其交易所提供超過 120 種資產。
- 低費用：幣安的費用是業界最低的，提供特定交易對的免費比特幣交易。
- 流動資金：幣安以其高流動性而聞名，使其易於處理交易。
- 交易功能：幣安平台以其易用性和先進的交易功能（例如期貨和保證金交易）而聞名。
安全措施
- 幣安為其資金提供安全的儲存設施。大多數資產離線存放在冷錢包中，只有一小部分資產仍在流通供客戶交易。
法規遵從
- CFTC 於 2023 年起訴幣安，指控該交易所在美國提供未經註冊的加密衍生品產品。作為回應，幣安同意支付近 3 億美元來和解訴訟。
- 截至撰寫本文時，美國證券交易委員會正在對該交易所採取類似但單獨的行動。
費用和成本
- 加密貨幣存款是免費的，但根據付款方式，提取加密貨幣或存入美元時可能會產生費用。
- Maker 費用範圍為 0% 至 0.38%，而 Taker 費用範圍為 0.0% 至 0.57%，具體取決於交易對。
- Binance.US 也從獲得的質押獎勵中扣除 25-35% 的服務費。
為什麼我們喜歡 Binance.US
Binance.US 非常適合尋求更複雜交易工具的專業交易者和加密貨幣投資者。然而，其母公司幣安的問題可能會促使用戶考慮監管更嚴格的交易所。
鯤
Kraken 是另一個受歡迎的美國加密貨幣交易所，擁有 100 多種可交易代幣。 Kraken 以其作為一個具有行業領先安全性的安全平台而自豪，從未遭受過重大安全漏洞攻擊。
Kraken 目前平均每日交易量為 1.2B 美元，為全球超過 8 萬名交易者和機構客戶提供服務。從用戶基礎和受歡迎程度來看，Kraken 被認為是世界上主要的交易所之一。
特色和優點
- 無障礙服務：Kraken 可透過網路平台或行動應用程式隨時隨地使用。
- 低費用：Kraken 費用因產品而異。然而，它們是市場上價格最低的。
- 高級交易功能：Kraken 為更有經驗的交易者提供高級交易功能。
安全措施
- Kraken 全面的安全措施為他們贏得了 ISO 和 SOC 2 Type 1 認證。團隊使用先進的冷熱錢包儲存解決方案來保護用戶的資金。
法規遵從
- Kraken 目前可供美國居民使用。但是，紐約或華盛頓居民無法使用該交易所。
費用和成本
- 對於 Kraken，Maker 費用範圍為 0.00% 至 0.16%，Taker 費用範圍為 0.10% 至 0.26%。他們的費用結構是為了優先考慮活躍交易者而建立的。
- 他們的即時購買服務對穩定幣收取 0.9% 的費用，對其他加密資產收取 1.5% 的費用。
為什麼我們喜歡海妖
Kraken 非常適合初學者，因為它有大量的數位資產選擇和多平台可訪問性。
雙子座
Gemini 是一家總部位於紐約的中心化交易所。它是美國所有 50 個州都可用的少數平台之一，儘管它提供的交易對比競爭對手少。
有趣的是，Gemini 是由 Tyler 和 Cameron Winklevoss 兄弟共同創立的，他們因對馬克·祖克柏和 Facebook 提起訴訟而臭名昭著。該交易所控制著近 9B 美元的加密貨幣，並提供超過 80 種加密貨幣和 21 個加密貨幣交易對。
特色和優點
- 區域可及性：Gemini 在美國所有 50 個州都有販售。
- 初學者友好：Gemini 的使用者介面易於使用和理解。
- 低費用：Gemini 是此列表中費用最低的之一，這使其成為節儉交易者的更好選擇。
安全措施
- Gemini 是首批獲得 SOC 1 Type 2 和 SOC 2 Type 2 認證的交易所之一。這體現了團隊對建立安全的加密原生平台的承諾。
法規遵從
- 紐約州金融服務部負責監督 Gemini。
- Gemini 是首批獲得 SOC 1 Type 2 和 SOC 2 Type 2 認證的交易所之一。
- 該交易所還為最高 250,000 萬美元的美元存款提供 FDIC 保險。
- Gemini 可能因 Gemini Earn 問題被 SEC 起訴。
費用和成本
- 對於消費者來說，Gemini 為超過 1.49 美元的訂單提供 200% 的交易費。
- ActiveTraders 使用做市商-接受者費用模型，其費用在此列表中最低。根據您 30 天的交易量，掛單者費用從 0.00% 到 0.20% 不等，而吃單者費用從 0.03% 到 0.40% 不等。
為什麼我們喜歡雙子座
Gemini 目前是美國投資者最安全的交易所之一。它與監管機構密切合作以確保合規性，並在所有 50 個州提供加密貨幣交易。
Crypto.com
Crypto.com 是此列表中最廣泛的貨幣交易所，擁有超過 250 種數位資產、100 個交易對和 20 種法定貨幣可在其平台上進行交易。該公司提供各種產品，涵蓋從加密貨幣質押和 NFT 到 Visa 卡和行動錢包等各個領域。
特色和優點
- 加密付款：Crypto.com 提供預付費 Visa 卡，可為用戶賺取高達 5% 的現金回饋，具體取決於用戶投入的 CRO（其自訂代幣）數量。
- 賺取利息：Crypto.com 允許用戶鎖定和質押各種代幣以獲得獎勵。
- 加密貨幣選擇：Crypto.com 提供此清單中最全面的加密資產。
安全措施
- Crypto.com 提供多因素身份驗證系統來保護其使用者。法定貨幣存放在受監管的銀行中。
- 2022 年，Crypto.com 由於系統中的 35FA 漏洞而遭到駭客攻擊，損失了超過 2 萬美元的加密資產。
法規遵從
- Crypto.com 在美國 49 個州可用（紐約除外）。
費用和成本
- 對於現貨和保證金交易，掛單者和吃單者費用範圍為 0.00% 至 0.075%。
為什麼我們喜歡 Crypto.com
Crypto.com 是日常消費的最佳選擇。對於希望透過現金回饋和質押獎勵將加密貨幣融入日常財務的投資者來說，這真是太棒了。
這些交易所中的每一個都擁有相當大的市場總交易量。
考慮的因素
- 安全功能（例如，雙重認證、冷儲存） – 加密貨幣交易所是駭客的主要目標。具有強大安全措施（以及悠久的安全歷史）的交易所有助於確保您的投資受到保護。
- 可交易的加密貨幣數量 – 在建立強大的加密貨幣投資組合時，存取廣泛的資產可以創造更多的多樣性並有助於降低風險。
- 交易費用和交易成本 – 低費用和交易成本可以使您的投資從長遠來看更有利可圖。
- 用戶界面和易用性 – 使用者友善的介面使初學者可以更輕鬆地瀏覽平台並有效地執行交易。它可以幫助防止錯誤並節省時間，同時增強整體交易體驗。
- 客戶支持和響應能力 – 良好的客戶服務歷史反映了對使用者滿意度的承諾。
- 存款和提款選項（例如，法定貨幣支援、付款方式） – 靈活的付款方式讓您的帳戶注資和兌現變得更加容易。
投資者要點
在領先的加密貨幣交易所中， Coinbase 鑑於其出色的安全記錄、監管合規性、用戶信任和易於使用的平台，是美國投資者的首選。
然而，Gemini 和 Crypto.com 等其他交易所也提供了出色的功能，其中最重要的是它們涵蓋了所有（或幾乎所有）美國
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