Goalsetter 籌集了 9.6 萬美元，透過銀行、信用合作社和財富管理機構將家庭的金融素養推向前沿

現在，越來越多的州要求將金融知識課程作為高中生畢業的先決條件。這項認可強調了傳授與預算、儲蓄、投資和債務管理相關的核心生活技能的重要性。雖然學校努力納入課程，但金融機構同樣熱衷於提升客戶家庭的財務熟練程度。 Goalsetter 是一個針對金融機構、財富管理機構和信用合作社的 B2B 金融知識平台，讓 K-12 學生及其家人以一種有吸引力且適合年齡的方式了解更多有關個人理財的知識。該平台屢獲殊榮的課程結合了遊戲、GIF 和流行文化參考元素，以促進有意義的參與。 Goalsetter 與主要金融服務提供者建立了策略合作夥伴關係，為其客戶提供白標交鑰匙青年銀行解決方案。該公司目前提供儲蓄帳戶和支出管理工具，並計劃利用其與金融機構和信用合作社的牢固關係，將更多即時銀行功能整合到該平台中。
胡同手錶 訪問了Goalsetter創始人兼首席執行官 譚雅文苑 了解有關業務的更多信息、公司的戰略計劃、最新一輪融資，這使公司的總融資額達到 39.7 萬美元，以及更多……

誰是您的投資者，您籌集了多少資金？

守門員的最新一輪是 A 系列的擴展，由一家附屬公司牽頭 愛德華·瓊斯 和萬通互助銀行 通過它 MM催化劑基金。 A輪投資者 Fiserv、韋伯斯特銀行、Seae Ventures、Astia Fund和 紐約市合作夥伴基金 也與新投資者一起參與了本輪融資 瑞西達集團 和 InTouchCU.
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Goalsetter 為金融機構、信用社和財富管理提供者提供屢獲殊榮、教育優先的家庭金融和技術平台，該平台以有趣且引人入勝的金融知識工具為中心，為 K-12 學生及其家庭提供支援。 2022 年，Gossetter 被 Fast Company 評為「重要品牌」之一，強調了其文化和社會影響以及為金融教育領域帶來的創新價值。

是什麼啟發了Goalsetter 的啟動？

當我 8 歲的女兒要求為她的九歲生日提供一個投資帳戶和一輛自行車後，我受到了創辦這家公司的啟發。我意識到為美國每個孩子配備儲蓄和投資工具的潛在影響，從而將他們的角色從消費者轉變為儲戶和投資者。

守門員有何不同？

Goalsetter 的不同之處在於，它專注於教育優先的金融解決方案，旨在透過遊戲、GIF 和流行文化參考，以相關且引人入勝的方式向兒童和青少年傳授金錢的語言。它提供一整套金融工具，包括FDIC 保險儲蓄帳戶、投資平台和家長控制功能，例如「學習賺錢」（允許孩子透過回答金融測驗問題來賺錢）和「學習之前燒錢」（讓孩子們透過回答金融測驗問題來賺錢）。如果他們不參加每週測驗，就會凍結他們的借記卡。這種方法的目標是從幼兒園到畢業及以後建立代際知識和財富。

目標者的目標市場是什麼？有多大？

Goalsetter 主要尋求與金融機構、信用合作社和財富管理公司合作，吸引 K-12 青少年市場及其家庭。這群人是數位原生代，高度多樣化，在美國估計約有 68 萬人，佔總人口的 25%，擁有 $140B 的消費能力。這是一個對當前和未來金融趨勢具有重大影響的重要市場。

你的商業模式是什麼？

Goalsetter 的商業模式包括與金融機構、信用合作社、財富管理公司和學校系統合作，為其平台貼上白標標籤。這些合作夥伴關係和 B2B 模式使 Goalsetter 能夠更廣泛地分發其教育工具和金融服務，從而改變美國接受金融教育的機會。

您如何為潛在的經濟放緩做準備？

實現收入來源多元化，在成長機會的同時管理資金消耗，加倍努力實現盈利並隨著收入的增加而增長。

籌資過程如何？

我們擁有穩健的商業模式、強大的吸引力和強大的管道，這就是資助者希望看到的。當經濟發生變化時，資助者會欣賞轉型，但對沒有強有力計劃的所謂轉型持謹慎態度。自從兩年前獲得首輪A 輪融資以來，Gossetter 一直是一家專注於B2B 的金融科技公司，並執行了這項策略，為信用合作社、銀行、財富管理公司和學校系統提供服務，提供一個幫助他們獲得安全和財務的平台為下一代客戶做好準備。我們的投資者看到了我們為企業客戶帶來的價值支柱，並很高興與我們一起加入這趟旅程。這導致了一個相當簡單的融資過程，因為我們擁有經過驗證的 B2B 商業模式，並從認識到生態系統中目標設定者解決方案需求的策略合作夥伴那裡尋求資金。

您在籌集資金時面臨的最大挑戰是什麼？

我們面臨的最大挑戰是人們將Goalsetter 與市場上的B2C 青少年銀行平台混淆了。一旦他們了解了我們的產品有多麼不同以及我們的商業模式有多麼差異化，事情就水到渠成了。我們是 B2B 金融服務產品的市場領導者，並且 100% 符合金融機構及其需求。我們並不是一家試圖破壞生態系統的 B2C 金融科技公司——我們實際上是在支持金融服務生態系統。這意味著我們的模式、我們的客戶、我們的合作夥伴以及我們未來的市場機會與青少年挑戰者銀行有很大不同。

您的業務有哪些因素導致您的投資者寫支票？

Goalsetter 的投資者認識到我們是 B2B 金融服務產品的市場領導者，並且 100% 符合金融機構及其需求。我們並不是一家試圖破壞生態系統的 B2C 金融科技公司——我們實際上是在支持金融服務生態系統。我們的企業進入市場策略的成功執行涵蓋了信用合作社、銀行、財富管理公司和學校系統，這為我們講述了故事。

您計劃在接下來的六個月中實現哪些里程碑？

在接下來的六個月中，我們將繼續增強我們的產品套件，並簽署和推出新的合作夥伴。我們將利用額外的資本以有節奏的速度發展我們的人力資源和技術資源，確保我們在合作夥伴最需要我們的地方以及金融服務和教育生態系統中最有擴展和擴張機會的地方發展。

您能為紐約的那些沒有向銀行注入新資金的公司提供什麼建議？

我們給這些公司的建議是，在經濟不景氣的時期，你必須坐下來進行策略會議，重點是 3P：樞軸、利潤和合作夥伴關係。您能否在現有經濟情勢下轉向讓您的業務變得更強大？您可以採取哪些不同的措施來為自己的成功做好準備？您能否透過收入來源多元化或利用短期機會來實現盈利，從而幫助您渡過難關並為長期增長做好準備？合作夥伴：您的團隊或生態系統中有哪些重要的合作夥伴可以推動您的成長？您如何為他們提供巨大的價值，使他們也能夠為您提供巨大的價值？

您如何看待公司近期的發展？

目標制定者已經為家庭金融的面貌鋪平了道路，我們正在為越來越多的金融機構提供支持，讓他們認識到金融的未來是家庭金融。我們將繼續幫助信用社、社區銀行和財富管理公司與下一代保持聯繫，我們的產品將使他們能夠像下一代一樣快速地適應他們不斷變化的技術品味和興趣。
我們國家的整個產業都被科技顛覆者顛覆，他們瞄準下一代客戶，並在他們 16 歲和 17 歲時將他們剝離，金融服務業也不例外。他們面臨著被顛覆的危險，隨著國家金融格局和金融服務用戶的發展，我們的不斷發展正在幫助他們維持一套可行的產品。

你最喜歡這座城市的哪家餐廳？

布魯克林的塔蒂亞娜。脆皮秋葵非常棒，我 8 歲的孩子告訴我，沒有哪一種蝦子能像媽媽杜克斯蝦一樣。