在當今快速發展的投資世界中，由於缺乏整體資產績效評估的標準化行業基準，企業和保險資產所有者都在黑暗中運作。除了管理投資組合策略之外，資產所有者通常還有許多其他責任，這會影響他們分配時間來全面評估和優化資金經理績效的能力。更糟的是，當企業管理自己的資金時，它們往往會默認進入資產管理的安全區，從而留下寶貴的回報。
資產所有者目前用來評估其投資組合策略和績效的方法在很大程度上依賴不完善、滯後、不同的資訊來源，包括口碑、客製化基準和私人網路內的討論。缺乏真正的比較數據限制了透明度以及資產所有者與資金管理者制定自信的投資策略的能力。因此，表現不佳和潛在收益的損失可能會對資產所有者的整體投資報酬率 (ROI) 產生不利影響。
我的公司最近發布的一份報告顯示，光是過去兩年，企業投資組合的平均報酬率就超過 3%。這就引出了一個問題，您的組織相比如何？
投資報酬率困境帶來了這些問題
- 客觀決策的挑戰： 使用基金經理人設定的基準的做法使資產所有者處於不穩定的境地，從而難以公正地評估業績。缺乏客觀標準可能會阻礙財務團隊提出必要的策略調整，因為在沒有明確、標準化基準的情況下說服董事會成員將成為一項艱鉅的任務。這可能會導致投資組合過於保守，因為公司沒有積極監控可以實現的潛在利益。
- 依賴口碑和私人網路討論： 由於缺乏訊息，一些高階主管依靠私人網路討論來做出投資決策。他們無法真正了解自己的表現如何超越或低於市場或產業基準。對資金管理者取得資訊的依賴只會增加不透明性。資產所有者對其投資組合中執行的策略一無所知，這阻礙了他們評估和優化績效的能力。缺乏透明度直接導致錯失機會。
- 自訂基準： 客製化基準通常由資金管理者創建和使用，但會產生更多的機會成本。這些基準是圍繞著「理想的投資組合」設計的，本質上體現了「理想」的主觀概念——這種觀點因選擇基準的人而有很大差異。這種做法使資產所有者試圖根據標準化行業基準衡量其績效的過程變得複雜，最終為他們提供了對其投資組合真實績效的支離破碎的看法。
標準化產業基準之路
試圖解決這些問題並不是一件容易的事。但這可以透過整合能夠解決幾個關鍵要素的技術來實現，這些要素可以消除盲點並使資產所有者對其投資組合擁有無與倫比的可見性。
進行同類比較
真正的同類比較對於提高透明度和使組織做得更好至關重要 數據驅動的決策，從而優化性能並提高投資回報率。
金融組織需要專注於尋找使用科技的方法，透過詳細的例子闡明資產配置的重要性及其對回報的影響，例如檢查同儕組織之間不同信用狀況的影響。例如，如果信用評級較積極的同行仍然透過在投資政策範圍內承擔更高的風險來獲得更好的回報，則表明您的組織可能需要進行策略調整。平台需要促進與資金管理者的協作方法，利用從這些比較中得出的見解來微調投資策略。此外，平台需要允許對同儕群體進行客製化，使組織能夠與具有相似信用狀況或風險策略的組織進行基準比較，確保進行有針對性和相關的分析。
宏觀趨勢的可見性
高績效組織專注於了解導致市場變動的宏觀趨勢。擁有一個可以向您顯示公司在任何特定市場事件期間投資哪些資產類別的平台可能是獲得增量收益或錯失良機的差異。口碑交易不允許您捕捉到這一點，因為一旦您聽到這些事件，通常就為時已晚，無法獲得實質回報。
隨著另一年的利率變化即將到來，了解宏觀趨勢可能是正確投資或表現不佳投資的差異。正確評估資金管理者對於利用機會至關重要。
為了促進財務決策，為管理多個資金經理的財務部門決策者提供量身定制的數據至關重要。因此，部署的任何技術都需要使組織能夠控制其投資數據，消除主觀資訊並提供與行業領先者的經過驗證的比較。
