根據德勤， 使用人工智能的金融機構 在投資過程中
資產管理規模增長 8% 和 生產率提高 14%. 現在金融市場已經發生變化，財富和資產管理公司正在競相
開發人工智能解決方案
可以通過成功駕馭新的市場條件來幫助他們的客戶。
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當我們見證新的金融篇章展開時，也許是時候問問自己：我們想站在哪一邊？ 在低利潤、高壓力和日益激烈的競爭改變了資產和財富經理的機會的十年中，
新技術 – 尤其是人工智能 –
正在成為承受這種複雜性的關鍵. 尤其是採用技術來支持投資過程正在領先者和落後者之間造成巨大差距。 新的研究表明，雖然第一組增加了收入和 AuM，但後者有失去競爭優勢和市場份額的風險。 這一切都歸結為了解附加值——創業效應——由
將人工智能融入投資過程 在更少的錯誤和更有效地利用資源方面。
金融市場：一個移動的靶心？
60年代初，波蘭出生的數學家 貝諾·曼德布洛特 在 IBM 開始了他的職業生涯，尋找
解釋複雜性的新方法 通過統計方法和概率。 他的團隊位於紐約，是世界上為數不多的能夠訪問高質量數據和能夠同時分析每秒數百萬數據的計算機的團隊之一。 最終，金融時間序列引起了他的注意。 Mandelbrot 發現了期貨價格隨時間變化背後隱藏的幾何結構，這與我們在星系或海岸線中觀察到的幾何結構相同。 然而，這些不是簡單的模式或可投資的信號。 相反，它們是一種無形機制的指標，在每個尺度上都被無數次重複。
分形理論 從那個挑釁性的想法中脫穎而出，以描述其中的現象
微觀和宏觀結構相似. 分形可以在雲、樹枝、市場風險的形狀中找到，並且在一定程度上可以在創新如何不斷重塑金融服務中找到。
數據爆炸 （伴隨著商業模式和投資態度的轉變）
重新設計了現代金融體系， 目前 經歷 一段時間
重大挑戰 和難以跟上的裝修。 特別是在資產管理方面，許多經理人現在轉向
採用新技術 作為一個關鍵因素
保持——或獲得——競爭優勢 並滿足日益苛刻的客戶。 正如報告所強調的
埃森哲舉辦的“資產管理的未來” 該調查對 250 多家國際資產管理公司進行了調查，人工智能和開放式創新是他們的首要任務。 類似的證據在
Ambrosetti 最近的研究, 結果發現 獲得新技術和專業知識是推動銀行系統和金融科技生態系統更加緊密合作的伙伴關係的主要驅動力。
圖 1：為什麼金融機構與金融科技公司合作？
資料來源：歐洲之家 – Ambrosetti 對意大利銀行“意大利金融體係金融科技調查”數據的研究。
財富管理 4.0：它是什麼樣子的？
BCG估計全球AuM已突破100萬億美元大關. 正是在這個世界上最大的行業中，機構投資者對創新的渴望——尤其是近年來——似乎在各個層面產生了影響，就像分形一樣。 創新產生了一系列新的
對可持續性的新敏感性產生的投資解決方案-相關問題和
一個自適應的，
定制的高科技投資組合管理方法. 從垂直整合到採用開放式架構以及與該行業專業參與者的合作夥伴關係的巨大轉變正在推動
從以產品為中心的模式轉變為以客戶為中心的模式.
開放式創新 因此成為 保持競爭力的關鍵 縮短新投資解決方案的上市時間，例如人工智能驅動的全權委託。 幾項全球調查證實了這一趨勢。 最廣泛的一次是在 2021 年底進行的 德勤，從代表超過 500 萬億美元資產管理規模的 33 家國際財富和資產管理公司收集數據。 數據顯示，雖然對於某些類別（例如雲和網絡安全）的投資將很快趨於平穩， 未來兩年人工智能有望吸引最大投資，與兩年前相比增長了 50% 以上。 一方面，這是重要的一步，表明該技術的成熟度和採用率，另一方面，證實了它與財富和資產管理公司一起正常化。
圖表 2 – 未來兩年金融機構投資意向的淨變化
資料來源：德勤思想實驗室“財富與資產管理 4.0”
不使用人工智能的代價很高
同一項研究還提供了在投資過程中投資更多采用人工智能的機構的業績（例如 AuM 增長、收入、股東價值和生產力）的第一個證據。 事實證明，許多人在 AI 採用的早期階段看到的替代風險很大，f引領數字化轉型的金融機構取得了巨大的生產力提升 這最終轉化為更高質量的人力資本。 正如該研究強調的那樣，那些採用新技術來支持其投資過程的人已經記錄了
生產率平均提高 14%， 與 管理資產額增長超過 8% 和
收入 7%. 此外，無論我們談論傳統機構投資者、家族辦公室、私人銀行還是財富管理機構，這些影響似乎都是一致的。 簡而言之， 在投資過程中引入人工智能 為最終客戶和企業盈利創造價值。
必須從微觀和宏觀層面理解技術對業務流程的影響，尤其是在財富管理方面。 在這個意義上說，
當技術的創業效應存在時，就會存在積極的 AI 效應 – 低附加值活動的自動化 –
克服了傳統的置換效應：這允許更多的人力資源攀登價值階梯並參與具有更大價值的任務，對資產和財富管理機構的收入和生產力產生重大影響。 創新的一個例子是資產和財富管理公司對不斷增長的需求的反應
適應性和高效的投資解決方案. 由於與獨立顧問的合作，第一批投資基金、證書和人工智能驅動的全權委託誕生了。 在這種情況下，投資經理控制可投資領域的定義、約束和投資策略的執行，受益於人工智能對投資組合構建的輸入。 在這個意義上。 通過適應性風險管理和戰術再平衡，
人工智能使定位與金融市場的發展保持一致成為可能，讓我們即使在最近經歷的高波動時刻也能保持冷靜。
圖 3 – “技術因素”使機構投資者、銀行、顧問和家族受益
資料來源：德勤思想實驗室“財富與資產管理 4.0”
下一個是什麼？
亞伯拉罕·林肯曾經說過：“未來最好的事情就是它一天一天到來”。 反思表明，金融機構應該接受受過更多教育的“創新以執行”範式，而不是美國的“創新或滅亡”範式。
技術創新為整個價值鏈帶來了各種好處，今天轉化為
更高的效率 和 投資方案的吸引力 關於成本、運營效率和
能夠滿足對定制解決方案不斷增長的需求. 可以肯定的是，人工智能為資產和財富管理人員提供了更新產品和流程並同時獲得新市場份額的機會。 看到越來越多的經理人尋求將人工智能整合到投資流程中，這不足為奇。 新篇章的頁面展開，那些翻開新篇章的人會看到他們的收入、客戶和大眾都在增長。 即使我們不確切知道未來將走向何方，金融機構正在採取的步驟已經預示著財富管理的未來：適應性、技術性和量身定制。
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關於 MDOTM
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Sphere 是一個無代碼平台，它利用 MDOTM Ltd. 的 AI 提供公正的投資輸入和管理投資組合。 Sphere 允許投資專業人士輕鬆地將 AI 集成到他們的投資流程中，以執行數據分析、建立市場觀點並創建前瞻性投資組合。 Sphere 專門面向機構投資者，分析數百萬個市場、基本面和宏觀經濟數據點，以研究市場機制，並提供跨資產類別、地區和行業的公正市場觀點，以支持資產配置和投資組合管理。
MDOTM的 使命是通過高效和定制的 AI 驅動投資解決方案支持金融機構的投資流程。 其資產和財富管理、保險和銀行業的客戶受益於其科學方法和先進技術。 該公司由首席執行官兼首席科學家 Tommaso Migliore 和 Federico Mazzorin 創立，堅信將人工智能與科學方法相結合可為當今復雜的金融市場提供優勢。 MDOTM 在倫敦和米蘭擁有一支由 50 多名專業人員組成的團隊，其技術支持超過 60 億美元。 了解更多信息：
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