和风网标志

老爷车的代币化:一个隐藏的宝石复兴,以实现金融资产多元化?

日期:

当1962年的法拉利250 GTO在48年25月2018日的RM苏富比拍卖会上以超过30万美元的价格被拍卖时,由于有些人愿意为XNUMX岁以上的汽车支付的巨额资金,许多人扬起了眉毛。 汽车往往被认为是“不良投资”,因为购买后它们的价值急剧下降,而且只有人类的情感才能赋予它们真正的“内在价值”。 但实际上,从投资的角度来看,与汽车的情感联系使它们如此具有吸引力。 老爷车通常通过各种不同的渠道进行买卖,其价值是通过不同的车型估算的,总的来说,该行业在各个地区都非常分散。 这些资产的标记化可以解决上述问题,并导致一个标准化的,同样公平的系统。 因此,进一步发展了这一宝贵的产业。 –作者:尼古拉斯·韦伯(Nicolas Weber)

发行人和投资者如何从经典汽车的代币化中受益

与传统投资相比,投资经典汽车等替代资产可能具有重大优势。 在Covid-19大流行期间,股票和货币市场经历了高度波动,在寻求投资时,诸如价值储存之类的问题变得越来越重要。 老爷车可有效抵御通货膨胀,因此继承了保值的作用。 标记后,由于启用了部分所有权,因此可以分配经典汽车和其他非流动资产的所有权。 这为多元化的投资组合创造了最佳条件,以最大程度地降低风险。 现在,即使散户投资者也可以参与投资,因为他们可以轻松购买通常昂贵的老式汽车的一部分。 由于老爷车变成了每个人都可以使用的24/7对等可交易资产,因此这将导致更大的资金流入。 此外,它还易于在任何所需的时间和日期清算您的资产,而没有包括律师,文书工作和昂贵的工作时间在内的常规障碍。 此外,从税收的角度来看,列支敦士登的代币化资产具有极大的吸引力。

通常,另类资产可带来可观的回报,因为它们经常表现出反周期性的作用,从而使您的投资组合多样化。 然而,繁荣受到诸如透明度低和市场流动性不足等弊端的困扰。 这与双方(投资者和所有者)的高风险相关。 为了解决这个问题,独特的列支敦士登代币法案于2020年XNUMX月实施。该法案为真实股权和所有权代币提供了完美的法律条件。 在此模型中,破坏性框架提供了一个符合法律的结构,以标记基于所有权的权利。 Amazing Blocks是该领域的先行者,例如,在全球范围内进行了首次真正的股票代币化,并仅以ETH作为初始出资就完成了无银行合并。

依靠独特的列支敦士登代币法案,区块链层中的物理验证器可在各自代币化之后实现所有权的完全合法和许可转移。 因此,即时购买和出售令牌化资产成为可能,而诸如“随时筹款”之类的功能便是其中的一些附带好处。 像老爷车这样的流动性低的收藏品现在已转变为一种新的动态资产类别。 结果,相当本地化的行业(例如德国为枢纽)通过代币化获得了国际投资者的投资以及承诺的流动性。 在一个保护伞下投资经典汽车代币时,甚至可以用代币化的经典汽车基金来投资。


标记化的简要概述

基于智能合约,所谓的令牌化将破坏当代商业模式。 借助令牌容器模型(TCM),列支敦士登的小国为此创建了理想的解释方法。 在此框架内,令牌应被理解为具有各种权利的“技术容器”。 这种方法建立了权利或资产的专用工具(例如令牌),并允许它们分别分离。 专用工具通过基于区块链的层上基于以太坊的ERC20代币实现。 这样,就在(1)权利和(2)技术之间进行了区分。 这导致许多优点。 代币化为未来的数字金融和投资经济奠定了基础。 因此,技术和金融逐渐融合的趋势得以推动。 标记化的过程可以在下面的图1中看到。 令牌化的背后是区块链技术,该技术主要基于这些系统中私钥和公钥的“关系模型”来运行,这是可持续的“ token my”的基础。

金融世界的多元化

询问任何成功的投资者,他都会给您相同的答案:多元化是关键。 它不仅有助于减轻风险,还使您能够投资大量可以重塑世界的不同项目。 拥有均衡的投资组合尤其在“财务压力”时期至关重要。 但是,作为私人投资者,有时可能很难真正全面地分散您的投资组合。 这是代币化的重要意义所在,因为它允许投资者也投资于现实世界的资产,例如艺术品,房地产或老爷车。 无需花费通常大量的资金或填写大量的文书工作,此方法就可以工作。 这是由于所有权可以通过令牌分散并且可以重新铸造的事实。 所有权可以在需要时进行拆分和交易,因此也可以转让。


老爷车行业简介

对汽车设计演变的迷恋,是购买经典汽车的主因,始于1886年,当时卡尔·本茨(Karl Benz)发明了第一台汽油动力汽车。 如果我们完全想掌握令牌化所带来的机遇,那么我们首先需要对行业中的当代结构进行概述。 根据德国汽车工业协会(VDA)的一项研究,估计市值约为10亿美元。 潜在的前景(超过30年的汽车)数量超过2.2万件,因此清楚地说明了这里发挥的经济实力和影响力。 在接下来的几年中,这个数字每年将增长约70,000辆。 最终,由于与其他资产类别相比,老式汽车具有吉祥的表现,因此老式汽车可以被视为非常有吸引力的投资选择,如下图2所示。

当今行业中的主要问题是,各种数量不同且复杂的定价模型有助于为每辆汽车提供应有的价值。 但是,由于缺乏标准化和巨大的地区分散性,没有人能够真正确定确切的价值。 通常,该值由全球库存,车辆的历史销售价格,车辆的状况以及基于需求的行情确定。 要知道的另一个有趣的方面是,大约70%的销售是通过对等交换进行的,这使其注定要用于区块链应用程序。 点对点交易是不断发展的行业中的核心要素,代币每天通过此模型进行交换。 确定车辆价格的最常见方法是获得有执照的鉴定师的服务,这是一项昂贵的工作,但到目前为止,这是真正获得价格的唯一方法,无人能争辩。

代币化与经典汽车相结合

现在我们问自己一个问题,令牌化如何在这个行业中应用? 首先,如前所述,令牌的对等交换是区块链的核心要素。 我说1954年的梅赛德斯·奔驰(Mercedes Benz)将通过Amazing Blocks提供的先进软件解决方案初创公司进行令牌化,这些令牌的一部分的所有者可以故意继续广受欢迎的点对点交易。 同样,通过有效利用区块链系统的功能,可以开发出标准化的定价模型。 然后,通过从所有可用的定价工具收集数据,将其固定在代表每辆汽车的相应代币上。 需求可能取决于现在普遍适用的定价工具中的信息。 这种标准化格式可以为买卖双方带来更大的透明度,现在可以完全确保确定了正确的价值。 因此,经典汽车的代币化将为全世界的投资者创造一个全新的资产类别。

代币化与经典汽车相结合

现在我们问自己一个问题,令牌化如何在这个行业中应用? 首先,如前所述,令牌的对等交换是区块链的核心要素。 我说1954年的梅赛德斯·奔驰(Mercedes Benz)将通过Amazing Blocks提供的先进软件解决方案初创公司进行令牌化,这些令牌的一部分的所有者可以故意继续广受欢迎的点对点交易。 同样,通过有效利用区块链系统的功能,可以开发出标准化的定价模型。 然后,通过从所有可用的定价工具收集数据,将其固定在代表每辆汽车的相应代币上。 需求可能取决于现在普遍适用的定价工具中的信息。 这种标准化格式可以为买卖双方带来更大的透明度,现在可以完全确保确定了正确的价值。 因此,经典汽车的代币化将为全世界的投资者创造一个全新的资产类别。

实时“了解”汽车的市场价值和安全性在该行业中被认为是必不可少的,而通证化为此奠定了基础。 因此,在二级市场上交易时,可以实时实时调整当前市场价值。 现在,汽车甚至可以用作抵押或分配给投资基金。 标记后,可以将汽车存放在安全的位置,而不必移动。 运输往往是一项昂贵的工作,因为需要确保对汽车的保护以防止损坏和盗窃。 最后但并非最不重要的一点是,即使是保险业也可能受到此影响,因为每辆老爷车都因其个人和财务上的高价值而受到特别保险。 Ť代币化为保险公司和被保险人提供了在出现任何问题时始终参考代币化老爷车的现代市场价值的可能性。 这可以简化通常很长的流程,即必须确定要偿还多少保险费。

如何进行代币化老爷车?

最初,必须在列支敦士登建立一个法人实体。 整个过程可以通过无银行注册的选项完全远程执行。 建立期过后,管理软件解决方案将找到其用例。 它们充当了管理标记化实体的基础,并已准备就绪,可用于投资者入职,随后发行股本,债务和所有权令牌以及进一步的管理决策。 此外,为了遵守列支敦士登的FMA,他们需要数字所有权登记册(例如,数字股份登记册)。 分词后,老爷车仍属于所有者,但可以以尽可能低的成本实际存储在安全的位置。 车主将获得一个基于以太坊的数字令牌,该令牌代表老爷车的权利。

尽管所有权令牌不授予驾驶汽车的权利,但可以铸造其他“优惠券令牌”以允许在指定的时间内使用。 然后,可以根据他们在汽车所有权中所占的份额在各个投资者之间分配收益。 最后但并非最不重要的一点是,监护权必须得到照顾。 但这不是问题,因为可以使用任何兼容ERC20的钱包(例如Metamask)来存储令牌。 托管也可以通过任何其他ERC20兼容托管人(如允许进入二级市场的交易所)来实现。 就......而言.


未来展望与结论

仅在德国,就有大约15万人对老式汽车感兴趣,因此,这些汽车的供求关系将一直持续下去。 如果我们现在假设将对这些汽车进行代币化和随后的交易,则市场价值将大幅上升。 不仅“汽车爱好者”将资本注入该行业,而且还吸引了来自世界各地的投资者。 通常,他们是汽车仿射者,并且想以他们梦想中的汽车的一小部分来多样化他们的投资组合。 他们期望它的价值将基于多年享受空闲时间并通过阅读例如汽车杂志来了解自己的激情时所获得的“微妙”知识而飞涨。 在这个零散的行业中,对这些汽车进行标记化的正确实施可以导致繁荣的可访问性,使零散的结构标准化和自动化,从而使成本效益比朝着买家和投资者更具吸引力的方向发展。 总而言之,一辆汽车将从单纯地变成尘土飞扬的收藏家的物品,演变成具有收藏家情感价值的动态资产。

你喜欢这篇文章吗? 如果您在社交网络上共享它或将其转发给您的同事,我们将非常高兴。 如果您是该领域的专家,并且想批评或认可本文或其中的某些部分,请随时在此处或上下文中留下私人注释,我们将予以答复或解决。


Sumber: Nicolas Weber在Amazing Blocks的欧洲业务发展部门工作,Amazing Blocks是列支敦士登的令牌化初创公司,提供有关建立令牌化法人实体和软件作为管理服务的咨询。 无论如何,他都是您的直接联系方式。 您可以通过以下方式与他联系 邮箱地址 或与他建立联系 LinkedIn.

 

现货图片

最新情报

现货图片