Goalsetter 筹集了 9.6 万美元，通过银行、信用合作社和财富管理机构将家庭的金融素养推向前沿

现在，越来越多的州要求将金融知识课程作为高中生毕业的先决条件。这一认可强调了传授与预算、储蓄、投资和债务管理相关的核心生活技能的重要性。虽然学校努力纳入该课程，但金融机构同样热衷于提高客户家庭的财务熟练程度。 Goalsetter 是一个面向金融机构、财富管理机构和信用合作社的 B2B 金融知识平台，让 K-12 学生及其家人以一种有吸引力且适合年龄的方式了解更多有关个人理财的知识。该平台屡获殊荣的课程结合了游戏、GIF 和流行文化参考元素，以促进有意义的参与。 Goalsetter 与主要金融服务提供商建立了战略合作伙伴关系，为其客户提供白标交钥匙青年银行解决方案。该公司目前提供储蓄账户和支出管理工具，并计划利用其与金融机构和信用合作社的牢固关系，将更多实时银行功能集成到该平台中。
AlleyWatch 采访了Goalsetter创始人兼首席执行官 谭雅文苑 了解有关业务的更多信息、公司的战略计划、最新一轮融资，这使公司的总融资额达到 39.7 万美元，以及更多……

谁是您的投资者，您筹集了多少资金？

守门员的最新一轮是 A 系列的扩展，由一家附属公司牵头 爱德华·琼斯 和万通互助银行 通过其 MM催化剂基金。 A轮投资者 Fiserv、韦伯斯特银行、Seae Ventures、Astia Fund和 纽约市合作伙伴基金 也与新投资者一起参与了本轮融资 瑞西达集团 和 InTouchCU.
告诉我们Goalsetter 提供的产品或服务。

Goalsetter 为金融机构、信用社和财富管理提供商提供屡获殊荣、教育优先的家庭金融和技术平台，该平台以有趣且引人入胜的金融知识工具为中心，为 K-12 学生及其家庭提供支持。 2022 年，Gossetter 被 Fast Company 评为“重要品牌”之一，强调了其文化和社会影响以及为金融教育领域带来的创新价值。

是什么启发了Goalsetter 的启动？

当我 8 岁的女儿要求为她的九岁生日提供一个投资账户和一辆自行车后，我受到了创办这家公司的启发。我意识到为美国每个孩子配备储蓄和投资工具的潜在影响，从而将他们的角色从消费者转变为储户和投资者。

守门员有何不同？

Goalsetter 的不同之处在于，它专注于教育优先的金融解决方案，旨在通过游戏、GIF 和流行文化参考，以一种相关且引人入胜的方式向儿童和青少年传授金钱的语言。它提供一整套金融工具，包括 FDIC 保险储蓄账户、投资平台和家长控制功能，例如“学习赚钱”（允许孩子通过回答金融测验问题来赚钱）和“学习之前烧钱”（让孩子们通过回答金融测验问题来赚钱）。如果他们不参加每周测验，就会冻结他们的借记卡。这种方法的目标是从幼儿园到毕业及以后建立代际知识和财富。

目标者的目标市场是什么？有多大？

Goalsetter 主要寻求与金融机构、信用合作社和财富管理公司合作，吸引 K-12 青少年市场及其家庭。这一群体是数字原生代，高度多样化，在美国估计约有 68 万人，占总人口的 25%，拥有 $140B 的消费能力。这是一个对当前和未来金融趋势具有重大影响的重要市场。

您的经营模式是什么？

Goalsetter 的商业模式包括与金融机构、信用合作社、财富管理公司和学校系统合作，为其平台贴上白标标签。这些合作伙伴关系和 B2B 模式使 Goalsetter 能够更广泛地分发其教育工具和金融服务，从而改变美国接受金融教育的机会。

您如何为潜在的经济放缓做准备？

实现收入来源多元化，在增长机会的同时管理资金消耗，加倍努力实现盈利并随着收入的增加而增长。

筹资过程如何？

我们拥有稳健的商业模式、强大的吸引力和强大的渠道，这就是资助者希望看到的。当经济发生变化时，资助者会欣赏转型，但对没有强有力计划的所谓转型持谨慎态度。自两年前获得首轮 A 轮融资以来，Gossetter 一直是一家专注于 B2B 的金融科技公司，并执行了这一战略，为信用合作社、银行、财富管理公司和学校系统提供服务，提供一个帮助他们获得安全和财务的平台为下一代客户做好准备。我们的投资者看到了我们为企业客户带来的价值支柱，并很高兴与我们一起加入这一旅程。这导致了一个相当简单的融资过程，因为我们拥有经过验证的 B2B 商业模式，并从认识到生态系统中目标设定者解决方案需求的战略合作伙伴那里寻求资金。

您在筹集资金时面临的最大挑战是什么？

我们面临的最大挑战是人们将Goalsetter 与市场上的B2C 青少年银行平台混淆了。一旦他们了解了我们的产品有多么不同以及我们的商业模式有多么差异化，事情就水到渠成了。我们是 B2B 金融服务产品的市场领导者，并且 100% 符合金融机构及其需求。我们并不是一家试图破坏生态系统的 B2C 金融科技公司——我们实际上是在支持金融服务生态系统。这意味着我们的模式、我们的客户、我们的合作伙伴以及我们未来的市场机会与青少年挑战者银行有很大不同。

您的业务有哪些因素导致您的投资者写支票？

Goalsetter 的投资者认识到我们是 B2B 金融服务产品的市场领导者，并且 100% 符合金融机构及其需求。我们并不是一家试图破坏生态系统的 B2C 金融科技公司——我们实际上是在支持金融服务生态系统。我们的企业进入市场战略的成功执行覆盖了信用合作社、银行、财富管理公司和学校系统，这为我们讲述了故事。

您计划在接下来的六个月中实现哪些里程碑？

在接下来的六个月中，我们将继续增强我们的产品套件，并签署和推出新的合作伙伴。我们将利用额外的资本以有节奏的速度发展我们的人力资源和技术资源，确保我们在合作伙伴最需要我们的地方以及金融服务和教育生态系统中最有扩展和扩张机会的地方发展。

您能为纽约的那些没有向银行注入新资金的公司提供什么建议？

我们给这些公司的建议是，在经济不景气的时期，你必须坐下来进行一次战略会议，重点关注 3P：枢轴、利润和合作伙伴关系。您能否在现有经济形势下转向让您的业务变得更加强大？您可以采取哪些不同的措施来为自己的成功做好准备？您能否通过收入来源多元化或利用短期机会来实现盈利，从而帮助您渡过难关并为长期增长做好准备？合作伙伴：您的团队或生态系统中有哪些重要的合作伙伴可以推动您的成长？您如何为他们提供巨大的价值，使他们也能够为您提供巨大的价值？

您如何看待公司近期的发展？

目标制定者已经为家庭金融的面貌铺平了道路，我们正在为越来越多的金融机构提供支持，让他们认识到金融的未来是家庭金融。我们将继续帮助信用社、社区银行和财富管理公司与下一代保持联系，我们的产品将使他们能够像下一代一样快速地适应他们不断变化的技术品味和兴趣。
我们国家的整个行业都被技术颠覆者颠覆，他们瞄准下一代客户，并在他们 16 岁和 17 岁时将他们剥离，金融服务业也不例外。他们面临着被颠覆的危险，随着国家金融格局和金融服务用户的发展，我们的不断发展正在帮助他们保持一套可行的产品。

您在城市中最喜欢的餐厅是哪家？

布鲁克林的塔蒂亚娜。脆皮秋葵非常棒，我 8 岁的孩子告诉我，没有哪一种虾能像妈妈杜克斯虾一样。