在当今快速发展的投资世界中，由于缺乏整体资产绩效评估的标准化行业基准，企业和保险资产所有者都在黑暗中运营。除了管理投资组合策略之外，资产所有者通常还有许多其他责任，这会影响他们分配时间来全面评估和优化资金经理绩效的能力。更令问题雪上加霜的是，当企业管理自己的资金时，它们往往会默认进入资产管理的安全区，从而留下宝贵的回报。
资产所有者目前用来评估其投资组合策略和业绩的方法在很大程度上依赖于不完善、滞后、不同的信息来源，包括口碑、定制基准和私人网络内的讨论。缺乏真正的比较数据限制了透明度以及资产所有者与资金管理者制定自信的投资策略的能力。因此，表现不佳和潜在收益的损失可能会对资产所有者的整体投资回报率 (ROI) 产生不利影响。
我的公司最近发布的一份报告显示，仅过去两年，企业投资组合的平均回报率就超过 3%。这就引出了一个问题，您的组织相比如何？
投资回报率困境带来了这些问题
- 客观决策的挑战： 使用基金经理设定的基准的做法使资产所有者处于不稳定的境地，从而难以公正地评估业绩。缺乏客观标准可能会阻碍财务团队提出必要的战略调整，因为在没有明确、标准化基准的情况下说服董事会成员将成为一项艰巨的任务。这可能会导致投资组合过于保守，因为公司没有积极监控可以实现的潜在收益。
- 依赖口碑和私人网络讨论： 由于缺乏信息，一些高管依靠私人网络讨论来做出投资决策。他们无法真正了解自己的表现如何超过或低于市场或行业基准。对资金管理者获取信息的依赖只会增加不透明性。资产所有者对其投资组合中执行的策略一无所知，这阻碍了他们评估和优化业绩的能力。缺乏透明度直接导致错失机会。
- 自定义基准： 定制基准通常由资金管理者创建和使用，但会产生更多的机会成本。这些基准是围绕“理想的投资组合”设计的，本质上体现了“理想”的主观概念——这种观点因选择基准的人而有很大差异。这种做法使资产所有者试图根据标准化行业基准衡量其业绩的过程变得复杂，最终为他们提供了对其投资组合真实业绩的支离破碎的看法。
标准化行业基准之路
试图解决这些问题并不是一件容易的事。但这可以通过集成能够解决几个关键要素的技术来实现，这些要素可以消除盲点并使资产所有者对其投资组合拥有无与伦比的可见性。
进行同类比较
真正的同类比较对于提高透明度和使组织能够做得更好至关重要 数据驱动的决策，从而优化性能并提高投资回报率。
金融组织需要重点寻找使用技术的方法，通过详细的例子阐明资产配置的重要性及其对回报的影响，例如检查同行组织之间不同信用状况的影响。例如，如果信用评级更激进的同行仍然通过在投资政策范围内承担更高的风险来获得更好的回报，则表明您的组织可能需要进行战略调整。平台需要促进与资金管理者的协作方法，利用从这些比较中得出的见解来微调投资策略。此外，平台需要允许对同行群体进行定制，使组织能够与具有相似信用状况或风险策略的组织进行基准比较，确保进行有针对性和相关的分析。
宏观趋势的可见性
高绩效组织专注于了解导致市场变动的宏观趋势。拥有一个可以向您显示公司在任何特定市场事件期间投资哪些资产类别的平台可能是获得增量收益或错失良机的区别。口碑交易不允许您捕捉到这一点，因为一旦您听说这些事件，通常就为时已晚，无法获得实质性回报。
随着又一年的利率变化即将到来，了解宏观趋势可能是正确投资或表现不佳投资的区别。正确评估资金管理者对于利用机会至关重要。
为了促进财务决策，为管理多个资金管理者的财务部门决策者提供量身定制的数据至关重要。因此，部署的任何技术都需要使组织能够控制其投资数据，消除主观信息并提供与行业领先者的经过验证的比较。
