闪电贷是一种相对较新的无抵押贷款类型，在许多基于以太坊网络的去中心化金融 (DeFi) 协议中已经流行起来。
此类贷款最近成为头条新闻，因为它们被用来利用许多易受攻击的 DeFi 协议，导致数百万美元的损失。然而，支持者认为，闪电贷为金融界带来了一种创新且有用的套利和快速交易工具 这在以前是不可能的 块链.
我们大多数人都熟悉正常贷款。贷方将钱借给借款人，最终全额偿还。贷方因暂时放弃资金而从借款人处收到一笔付款。
闪电贷很相似，但它们具有以下独特的属性：
- 智能合约：闪电贷使用 聪明的合同，由区块链启用的工具，除非满足某些规则，否则不会让资金转手。就闪电贷而言，规则是借款人必须在交易结束之前偿还贷款，否则智能合约会撤销交易——所以就好像贷款从来没有发生过一样。
- 无抵押贷款：贷方通常要求借款人提供抵押品，以确保即使借款人无法偿还贷款，贷方仍然能够收回资金。但在无担保贷款中，不需要抵押品。缺乏抵押品并不意味着闪电贷款机构无法收回资金。它只是以不同的方式发送回来。借款人不需要提供抵押品，而是需要立即偿还资金，这就是我们的下一个要点。
- 速食系列：通常，获得和履行贷款是一个漫长的过程。如果借款人获得贷款批准，他或她通常必须在数月或数年内稳定偿还贷款。然而，快速贷款是即时的。贷款的智能合约必须在借出的同一笔交易中履行。这意味着借款人必须在交易结束之前调用其他智能合约用借出的资金进行即时交易，这通常需要几秒钟。
这种类型的贷款在某些情况下可能很有用，例如当两个市场对加密货币的定价不同时，交易者希望从套利机会中快速获利。
以太坊借贷平台 Aave 首创 这个想法是在 2020 年初提出的。这个概念很新，但仍然存在很多问题，因为新的黑客技术已经变得非常清晰。正如以太坊借贷平台 Aave 所说，“现实世界中没有与闪电贷类似的东西”。 文件.
闪电贷常见问题解答
以太坊在哪里适合闪贷？
这种速度和其他独特的属性是通过 以太坊 ，旨在将区块链扩展到简单交易之外的其他用例。闪电贷是以太坊中一项流行的实验 分散的财务 运动，该运动培育了无需 中介机构。相反，通过使用 DeFi 应用程序，用户应该能够更好地控制金融工具，例如贷款、衍生品和其他合约。
支持者认为，与华尔街大公司和其他传统金融机构相比，DeFi 风格的应用程序可以让用户更好地控制自己的财务。
但这并不是每个人都感兴趣的原因。 DeFi 也引起了很大的热情，因为一些交易者成功地通过投机新币获得了高额回报。
我为什么要使用闪贷？
简而言之，这是一种无需拿自己的钱去冒险就能获得可观收益的方法。
有时，闪电贷款的前所未闻的速度是有道理的。
闪电贷可用于：
- 套利：交易者可以通过寻找多个不同交易所之间的价格差异来赚钱。假设两个市场对披萨币的定价不同。在交易所 A 的定价为 1 美元，在交易所 B 的定价为 2 美元。用户可以使用闪贷并调用单独的智能合约，在交易所 A 以 100 美元的价格购买 100 个披萨币，然后在交易所 B 以 200 美元的价格出售。借款人随后偿还贷款并赚取差额。
- 抵押互换：快速将支持用户贷款的抵押品更换为另一种类型的抵押品。
- 降低交易费用：从某种意义上说，闪电贷款将通常将多笔交易合并为一笔交易。每笔交易都需要付费，因此闪电贷可能意味着更低的费用。
Aave 描述了一些其他潜在的用例 点击此处.
我可以通过闪贷赚钱吗？
有可能，前提是您已经彻底研究了您打算借入的协议以及将借入的资金发送到的协议。有些人利用这些类型的贷款 赚钱很快。但正如对闪电贷的攻击所表明的那样，这项技术绝对不是没有风险的。
如何使用闪贷？
闪电贷可在各种基于以太坊的 DeFi 借贷平台上使用，例如 AAVE 和dYdX。
它们最初只是为那些精通技术、能够使用命令行的人提供的工具，命令行是开发人员向计算机发送文本命令的方法。但现在更多 用户友好的界面 也正在兴起。
如果我不偿还闪电贷款怎么办？
那么你一开始就得不到贷款。
请记住，整个闪电贷仅在一次交易中发生。如果贷款人和借款人双方均不遵守规则，则贷款将不会发放。这就是智能合约的优势。除非满足条件，否则不允许资金流动。
因此，如果借款人在交易中没有立即偿还资金，智能合约将简单地逆转交易并将资金返还给贷方。
闪电贷的安全性如何？
闪电贷已成为多次攻击的目标，导致数百万美元的损失。恶意行为者可以通过多种方式利用借贷机制。
这凸显了以太坊和 DeFi 的一个更广泛的问题。问题是，如果智能合约没有按照预期执行，或者流入智能合约的数据已损坏或可利用，那么智能合约就可能被欺骗。但这项技术是新的。一些人认为，随着技术的成熟，此类问题将会消失，而另一些人则认为这些攻击仍将是一个持续的挑战。
闪电贷“攻击”是如何运作的？
闪电贷问世还不到一年，就已经出现了一长串攻击，且具有不同的特点。
以太坊交易和借贷协议 bZX 是闪电贷的主题 攻击 借款人能够欺骗贷款人，让其认为他或她已全额偿还贷款，但借款人实际上并没有。这是通过暂时推高用于偿还贷款的稳定币的价格来实现的。
在另一 最近事件，一个实体使用闪电贷在影响整个社区的 MakerDAO 投票中获得额外选票。
与此同时，计算机科学研究人员写了一篇 发表 在安全博客 Hacking Distributed 中，探索了一些“为了乐趣和利润”而攻击闪电贷的方法。
这些只是闪电贷款未按预期使用的几个例子。工程师们正在寻找各种方法来确保它们的工作没有意外的漏洞。
