March 26, 2024

Aworan: Freepik/macrovector

Atako-owo laundering jẹ ọrọ ti o nyọju diẹ sii ju ile-iṣẹ inawo lọ. Nitori awọn igbesi aye ojoojumọ wa di digitized diẹ sii, o rọrun ju lailai lati kopa ninu awọn ọna inawo.

Awọn ilana AML wa lati ṣe ilana ati da jibiti duro, gbigbe kakiri, gbigbe owo-ori, ati awọn iṣe arufin miiran. Laanu, imuse awọn ilana ko to lati ṣe idiwọ gbigbe owo.

Awọn italaya lọpọlọpọ wa ti o fa awọn idiwọ fun awọn alaṣẹ ati awọn ile-iṣẹ lọpọlọpọ ni wiwa wiwa-gbogbo ati opin-gbogbo ojutu.

Lehin ti o ti sọ bẹ, awọn italaya lọwọlọwọ ko yẹ ki o jẹ nkan ti o da gbogbo awọn akitiyan lati dinku gbigbe owo.

Àwọn tó ń tiraka pẹ̀lú ètò náà gbọ́dọ̀ kẹ́kọ̀ọ́ nípa àwọn ìpèníjà náà kí wọ́n sì ronú nípa àwọn ojútùú tó ṣeé ṣe kí a máa mẹ́nu kàn nínú àpilẹ̀kọ yìí.

1. Aini Awọn ọna ṣiṣe to ati Awọn ilana

Diẹ ninu awọn ile-iṣẹ kere ju lati ṣe awọn eto ati awọn ilana ti o to lati yago fun awọn irokeke gbigbe owo.

O jẹ ohun kan lati mọ nipa idunadura monitoring ofin ati awọn ilana ibojuwo ati omiiran lati ni awọn orisun to nitootọ lati ṣẹda eto iṣẹ ṣiṣe.

Awọn data alabara, awọn iṣowo, ati ilowosi ẹni-kẹta ṣẹda ilolupo ilolupo kan. Ati pe kii ṣe awọn irinṣẹ ti o padanu nikan. Laibikita awọn ilọsiwaju ni adaṣe, awọn oṣiṣẹ ati awọn ẹgbẹ tun ni lati jẹ ki ohun gbogbo wa ni ayẹwo.

Báwo la ṣe lè borí ìpèníjà yìí? Awọn ile-iṣẹ le wa awọn ọna lati yasọtọ awọn orisun diẹ sii, paapaa ti o tumọ si gbigba lati eka miiran.

Gbigba awọn irinṣẹ itupalẹ ilọsiwaju ati igbanisise oṣiṣẹ oṣiṣẹ tabi idoko-owo ni oṣiṣẹ AML ati awọn eto ikẹkọ tọsi ariwo, paapaa.

2. Insider Irokeke

Irokeke inu jẹ apẹẹrẹ miiran ti ipenija ti o ṣe idalọwọduro iṣan-iṣẹ ti ajo kan. Awọn oṣiṣẹ lọwọlọwọ le lo anfani ipo wọn lati ni anfani ti ara ẹni.

Wọn yago fun wiwa nipasẹ lilo imọ-ẹrọ ode oni ati ifowosowopo pẹlu awọn nẹtiwọọki ọdaràn ita.

Ilokulo anfani jẹ ki awọn olufisun irokeke inu ṣe afọwọyi data ati gbe awọn ikọlu ti o ṣoro ti o nira lati rii.

Oṣere irira onimọran le yọkuro ki o mu ara wọn mu. Sibẹsibẹ, kika lori iyẹn jẹ ohunkohun bikoṣe ọlọgbọn.

Gbigbe ọna imuṣiṣẹ jẹ ojutu ti o munadoko diẹ sii. Awọn ile-iṣẹ yẹ lati ṣe ayẹwo awọn ewu inu ati ṣe awọn irinṣẹ itupalẹ lati ṣe atẹle ati ṣe idanimọ ihuwasi ifura.

Awọn ijiya pataki bi ilana ṣe iṣẹ wọn daradara. Ti ẹnikan ba mọ nipa awọn abajade ti o pọju ti owo iṣiṣẹ laundering laarin ile-ẹkọ kan, wọn ko ṣeeṣe lati ṣe iru awọn iṣe bẹẹ.

3. Nmu Up Pẹlu Iyipada Ilana

Ṣiyesi iwọn didun owo laundering agbaye ati ni agbegbe, ala-ilẹ ilana n jiya lati itankalẹ igbagbogbo. O kere ju ni ori pe awọn ile-iṣẹ n tiraka lati tọju.

Ṣiṣe imudojuiwọn ati imuse awọn solusan ti o munadoko diẹ sii funrararẹ jẹ ohun ti o dara, ṣugbọn lati oju wiwo ile-iṣẹ kan, o jẹ ẹtan lati duro titi di oni. Awọn iyipada yori si awọn ela ibamu ati rii daju idamu, eyiti lẹhinna tumọ si awọn idiyele afikun si iṣowo gbowolori tẹlẹ.

Niwọn bi mimu awọn ilana iyipada jẹ pataki, ọna ti o dara julọ lati lọ nipa rẹ ni wiwa ojutu AML ti o ṣiṣẹ bi orisun kan fun ibamu. Laibikita iyipada, ojutu naa wa titi di oni, ati awọn ibeere ilana.

4. Modern Owo laundering Ero

Awọn ọdaràn maa n wa niwaju nitori pe wọn wa awọn ọna tuntun lati ṣabọ owo. Awọn olutọsọna ni lati fesi ati rii awọn iṣe wọnyi lati ṣe idiwọ wọn. Ati pe nigba ti wọn ba ṣe, o ṣee ṣe pe awọn ọdaràn ni ọna tuntun miiran tabi meji soke apa aso wọn, ti ṣetan lati lọ siwaju ati duro niwaju.

O soro lati fojuinu kan ohn ibi ti awọn olutọsọna wa ni iwaju ati ki o asọtẹlẹ ohun ti nigbamii ti owo laundering ero yoo dabi. Wọn ya awọn orisun lati yanju awọn iṣoro lọwọlọwọ dipo.

Wo:  Awọn Irokeke Dide: Ipa Agbaye ti Titari Isanwo Titari

Sibẹsibẹ, pẹlu awọn ohun elo ti o to, idinku aafo naa ko jade ninu ibeere naa. Ni o kere ju, lilo imọ-ẹrọ tuntun lati ṣe idanimọ awọn ọna iṣiṣẹ owo tuntun lati ṣakoso wọn ṣe iranlọwọ.

awọn Ẹgbẹ Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) jẹ ilolupo ilolupo imotuntun owo ti o pese eto-ẹkọ, oye ọja, iriju ile-iṣẹ, Nẹtiwọọki ati awọn aye igbeowosile ati awọn iṣẹ si ẹgbẹẹgbẹrun awọn ọmọ ẹgbẹ agbegbe ati ṣiṣẹ ni pẹkipẹki pẹlu ile-iṣẹ, ijọba, awọn alabaṣiṣẹpọ ati awọn alafaramo lati ṣẹda fintech tuntun ati imotuntun ati igbeowosile ile ise ni Canada. Decentralized ati pinpin, NCFA ti wa ni olukoni pẹlu agbaye oro na ati iranlọwọ incubate ise agbese ati idoko ni fintech, yiyan Isuna, crowdfunding, ẹlẹgbẹ-si-ẹlẹgbẹ Isuna, owo sisan, oni ìní ati àmi, Oríkĕ itetisi, blockchain, cryptocurrency, regtech, ati insurtech apa . da Ilu Fintech & Funding ti Ilu Kanada loni ỌFẸ! Tabi di a idasi omo egbe ati gba awọn anfani. Fun alaye diẹ sii, jọwọ ṣabẹwo: www.ncfacanada.org

• SEO Agbara akoonu & PR Pinpin. Gba Imudara Loni.
• PlatoData.Network inaro Generative Ai. Fi agbara fun ara Rẹ. Wọle si Nibi.
• PlatoAiStream. Web3 oye. Imo Amugbadun. Wọle si Nibi.
• PlatoESG. Erogba, CleanTech, Agbara, Ayika, Oorun, Isakoso Egbin. Wọle si Nibi.
• PlatoHealth. Imọ-ẹrọ Imọ-ẹrọ ati Awọn Idanwo Ile-iwosan. Wọle si Nibi.
• Orisun: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/