Bạn có bao giờ mơ mộng không? Tôi chắc chắn làm. 

Trong những giấc mơ của bạn, bạn có bao giờ là anh hùng trong câu chuyện về một cuộc tấn công vàng mới hoặc một người khai thác dầu không? Hay người phát minh ra một loại tiền điện tử mới vượt trội hơn Bitcoin? Hay một chiếc xe mới vượt trội hơn Tesla? 

Những loại giấc mơ này đã cũ như thời gian. Và họ đã thúc đẩy loài người có những khám phá và phát minh khôn lường. Nhiều người thành công—nhưng vô số người đánh mất mạng sống hoặc tài sản hàng năm khi tìm kiếm cuộc phiêu lưu và kho báu trong các lĩnh vực chưa từng được biết đến trước đây. 

Tôi đã làm điều đó bản thân mình. Khi bất động sản đang trên đà phát triển sau năm 2008, tôi đã nhanh chóng quay trở lại với tấm bằng kỹ sư dầu khí của mình. Một nhóm bạn của tôi và tôi đã đầu tư vào một vụ đầu cơ rủi ro cao, có lợi nhuận cao vào một thỏa thuận dầu mỏ hoang dã ở Bắc Dakota. Chúng tôi đã bỏ hơn một triệu đô la vào một cái lỗ trên mặt đất, hy vọng sẽ thấy ROI gấp 10 lần hoặc thậm chí 50 lần. 

Những giấc mơ của chúng tôi đã khô cạn.  

Chúng tôi không đơn độc. Nhưng để rõ ràng, một số nhà đầu tư đã trở nên giàu có. 

Nhưng suy đoán là một cuộn xúc xắc. Và đó không phải là cách tôi muốn đầu tư nữa. 

Một cơn sốt vàng hiện đại

Nếu bạn không để ý, chúng ta đang ở giữa cơn sốt vàng hiện đại. Nhiều người chưa bao giờ đầu tư vào bất động sản giờ đã dành toàn bộ thời gian cho nó. Và tôi nghĩ điều đó thật tuyệt vời. 

Nhiều người trước đây chỉ đầu tư vào các sòng bạc ở Phố Wall đã khám phá ra niềm vui và tiềm năng làm giàu của bất động sản. Và nhiều người bắt đầu ở khu dân cư đã chuyển sang bất động sản thương mại, một lĩnh vực trước đây chỉ dành cho những người giàu có trong nội bộ. Các quy tắc gây quỹ cộng đồng được nới lỏng và sự bùng nổ của mạng xã hội và tiếp thị trực tuyến đã mang lại khả năng tiếp cận thực tế cho hàng triệu nhà đầu tư. 

Nhưng có những đám mây đen trên đường chân trời. 

Có một loại nhà cung cấp dịch vụ bất động sản mới không có kinh nghiệm về bất động sản trước vụ sụp đổ vừa qua. Chẳng có vấn đề gì với việc đấy cả. Nhiều người đang kiếm được hàng triệu đô la cho chính họ và các nhà đầu tư của họ. 

Nhưng một vấn đề nảy sinh khi bầy đàn bắt đầu trả quá nhiều cho tài sản hàng loạt. Và khi những người này (tôi gọi đây là những bậc thầy mới Newrus) bắt đầu đưa ra các quy tắc mới và thuyết phục người mới những điều như: 

"Lần này thì khác." 

“Mọi người luôn cần một nơi để sống!” 

“Không có điểm dừng cho thị trường bất động sản tăng giá này.” 

Nhưng hỡi các bạn, cây không cao tới trời. Và không có thị trường tăng trưởng nào diễn ra mãi mãi. 

Đây là loại tình cảm đã khiến những người có lý trí trước đây rời bỏ nhà cửa, công việc và gia đình của họ vào cuối những năm 1890 để đương đầu với những điều kiện khủng khiếp khi băng qua lãnh nguyên Alaska trên những chiếc xe trượt tuyết để tìm kiếm vận may. Năm ngoái, tôi đã đến thăm một thành phố ở Alaska, nơi nhiều người đã rời đi nhưng không bao giờ quay trở lại. 

Kênh Lịch sử cho chúng tôi biết rằng “chỉ có khoảng 30,000 [trong số 100,000] người lê bước mệt mỏi cuối cùng đã đến được Thành phố Dawson. Hầu hết đều vô cùng thất vọng khi biết các báo cáo về số vàng Klondike hiện có đã bị phóng đại quá mức. Đối với nhiều người, những suy nghĩ về vàng và sự giàu có đã duy trì họ trong suốt cuộc hành trình mệt mỏi. Biết rằng họ đã đi xa như vậy mà không có gì là quá sức chịu đựng và họ ngay lập tức đặt vé về nhà.”

Bây giờ, tất cả điều này nghe có vẻ rất thú vị. uhhhhhh… KHÔNG! 

Nghiêm túc mà nói, loại hình đầu tư này có thể được vui vẻ. Nhưng đừng quên lời của nhà đầu tư phi thường George Soros: 

“Nếu đầu tư là giải trí, nếu bạn đang vui, có lẽ bạn không kiếm được tiền. Đầu tư tốt thì chán ”. 

Nhiều nhà đầu tư vĩ đại, như Warren Buffett, cũng chia sẻ quan điểm này. 

Vì vậy, ai đã tạo ra ngân hàng… và cuối cùng là người vui vẻ nhất trong các cuộc đổ xô đi tìm vàng ở Alaska và trước đó ở California? Và chúng ta có thể học được gì từ họ? 

Một số ít các nhà đầu cơ đã trở nên giàu có. Nhưng chính những người đi theo con đường nhàm chán lại liên tục thành công trong những tình huống này. 

Tôi không thể tưởng tượng được sự nhàm chán khi thành lập một cửa hàng kim khí để bán cuốc và xẻng cho những người thăm dò đầy triển vọng—hoặc thành lập một khách sạn, nhà hàng hoặc cơ sở kinh doanh xe trượt tuyết. Nhưng những người khai thác tiềm năng không có nhiều lựa chọn và những nhà đầu tư nhàm chán này thường tận hưởng sự thịnh vượng dồi dào mà hầu hết những người tìm kiếm đều lảng tránh. 

Và họ không nhất thiết phải mạo hiểm mạng sống của mình để có được nó. Nhiều người trong số họ chắc chắn vẫn ấm áp và khô ráo trong khi những người thợ mỏ phải chịu đựng những khó khăn mà tôi thực sự không thể tưởng tượng được. 

Mặc dù chắc chắn có nhiều trường hợp ngoại lệ bị lãng quên, tôi nghĩ rằng các chủ sở hữu cuối cùng đã có nhiều niềm vui hơn về trung bình. Tại sao? 

Về mặt lý thuyết, họ có dòng tiền và tiền tiết kiệm, giúp họ có thể tự do đi nghỉ và thư giãn trên núi. (Alaska thật đẹp vào mùa hè!). Cũng chính những ngọn núi nơi khách hàng của họ đổ mồ hôi, làm việc cực nhọc, chết đói và chết cóng. Về mặt lý thuyết, tiền mặt của họ mang lại quyền tự do thuê nhân viên và tận hưởng thời gian rảnh rỗi. 

Những ông chủ cửa hàng kim khí nhàm chán…những nhà đầu tư nhàm chán…những nhà đầu cơ vàng vượt trội…những kẻ săn lùng đồ vật lấp lánh…để tận hưởng cuộc sống và tạo dựng sự giàu có cho nhiều thế hệ. 

Vậy điều này có liên quan gì đến đầu tư bất động sản?

Tôi đã xuất bản một bài gần đây với lời cầu xin của tôi để bạn xem xét việc trở thành một nhà đầu tư nhàm chán. Điều này hoàn toàn phù hợp với vấn đề đầu tư trong cơn sốt vàng. Và bất cứ lúc nào. 

Dưới đây là bốn ứng dụng của cơn sốt vàng cho các nhà đầu tư bất động sản…

1. Đầu tư với các chuyên gia. 

Trong cơn sốt vàng, quy tắc 80/20 phát huy hết tác dụng. Nó có thể giống như 90/10 (hoặc cực đoan hơn). Điều này có nghĩa là một số ít người khai thác đã kiếm được phần lớn tài sản bằng vàng. Đây là những ưu điểm. Những người biết họ đang làm gì và đã thực hiện nó thành công trong nhiều năm. Tôi tưởng tượng những người đầu tư thụ động vào máy móc và công nghệ của họ cũng phát đạt. 

Tôi đoán những người đối xử với nó một cách tùy tiện, bao gồm nhiều người mới háo hức, đã đánh mất vận may và thường là cả mạng sống của họ. Đó là sự lựa chọn của họ. Nhưng tôi ghét phải trở thành một trong những nhà đầu tư của họ ở quê nhà chờ đợi ngày lĩnh lương hậu hĩnh hiếm khi đến. Hoặc một trong những thành viên gia đình của họ. 

Nếu bạn định đầu tư vào bất động sản, hãy kiểm tra cẩn thận nhà điều hành. Đừng ném vốn của bạn cho bất kỳ ai mà không có thành tích, công nghệ và đội ngũ đã được chứng minh. Tìm kiếm các nhà khai thác có kỹ năng để mở khóa giá trị nội tại để tạo ra của cải trong bất kỳ nền kinh tế nào. 

2. Đừng trả quá cao. 

Những nhà đầu cơ này đã hy sinh mọi thứ để theo đuổi hy vọng. Nhưng hy vọng thường không phải là một kế hoạch kinh doanh tốt. Và chắc chắn họ đã trả quá cao cho việc vận chuyển và thiết bị với nguồn cung hạn chế. Một người khai thác đã báo cáo chi phí ở mức gấp 10 lần giá bình thường. Tất nhiên, chủ sở hữu của những hàng hóa và dịch vụ này đã kiếm được lợi nhuận khổng lồ. 

Ngay bây giờ, nhiều nhà đầu tư bất động sản đang đặt cược trang trại vào mong. Mong tỷ lệ giới hạn đó sẽ tiếp tục nén. Mong rằng lãi suất sẽ không tăng. Mong rằng lạm phát sẽ bù đắp cho tội trả quá cao trong một thị trường nóng như lửa. 

Tôi là một kẻ chủ mưu với bảy nhà cung cấp dịch vụ đa gia đình hàng đầu. Họ đang gặt hái những phần thưởng to lớn bằng cách bán tài sản căn hộ được định giá quá cao của mình cho những người đang kêu gọi để có được một thỏa thuận với bất kỳ giá nào. Có những nhà đầu tư được hưởng lợi. Đừng trở thành nạn nhân của cơn sốt vàng này—và hãy cân nhắc đầu tư với những nhà đầu tư nhàm chán, những người kiếm được lợi nhuận trong bất kỳ nền kinh tế nào. 

3. Đừng đuổi theo những đồ vật sáng bóng.

Tôi đã tổ chức một podcast có tên Làm thế nào để mất tiền khoảng bốn năm. Chúng tôi đã phỏng vấn 238 doanh nhân và nhà đầu tư thành công, những người đã mất tiền trên con đường thành công của họ. Một trong những sai lầm ngớ ngẩn lớn mà chúng tôi đã nghe đi nghe lại liên quan đến việc đuổi theo những đồ vật sáng bóng. Bản thân tôi chắc chắn đã phạm tội này trong những thập kỷ trước. 

Rõ ràng, một số công ty và phát minh vĩ đại nhất trên thế giới đã từng là đồ vật sáng bóng của ai đó. Nhưng thành công đầu tư trong lĩnh vực này là ngoại lệ hơn là quy luật. Tôi khuyên bạn nên tham gia vào một chiến lược cụ thể và nói không với hàng ngàn phiền nhiễu trên hành trình của bạn. 

4. Tìm kiếm giá trị ẩn trong tài sản bị định giá thấp.

Tỷ phú Howard Marks là một nhà đầu tư và một người thầy vĩ đại. Warren Buffett đọc mọi thứ Marks viết. Cuốn sử thi của ông, Làm chủ chu kỳ thị trường, cảnh báo chống lại thời điểm thị trường. Anh ấy bảo chúng ta hãy quên việc dự đoán chính xác chu kỳ thị trường đi—và thay vào đó, hãy tập trung vào hành động phù hợp với vị trí của chúng ta trong chu kỳ. 

Như chúng ta đã thảo luận, có một tâm lý đổ xô đi tìm vàng trong lĩnh vực đầu tư bất động sản ngày nay. Đây không phải là thời điểm để trả nhiều đô la cho các tài sản đã ổn định. Howard Marks nói với chúng tôi rằng thật vô nghĩa khi trả quá cao cho các giao dịch ký quỹ thấp nhất vào thời điểm thị trường có thể đi xuống. Chắc chắn rồi, lạm phát có thể cứu bạn khi doanh thu vượt xa khoản nợ cố định của bạn. Nhưng bạn có thực sự muốn phụ thuộc vào điều đó để tránh bị phá sản không? Điều đó có công bằng với các nhà đầu tư thụ động của bạn không? 

Có những chiến lược đã được chứng minh để có được những tài sản bị định giá thấp phát triển mạnh trong bất kỳ nền kinh tế nào. Bạn không cần phải đánh vàng để kiếm lợi nhuận. Tôi đã viết về điều này rất nhiều—đây là một trong những bài viết gần đây nhất. 

Tự lưu trữ có thể là một trung tâm lợi nhuận!

Bạn có cảm thấy mệt mỏi khi phải trả quá nhiều tiền cho các tài sản đơn lẻ và nhiều gia đình trong một thị trường quá nóng? Đầu tư vào kho tự lưu trữ là một giải pháp thay thế bị bỏ qua có thể đẩy nhanh thu nhập của bạn và tăng gấp đôi sự giàu có của bạn.

Một kết thúc bất ngờ cho câu chuyện vội vàng của tôi

Tôi đã kể cho bạn nghe về câu chuyện cơn sốt vàng của tôi trong thời kỳ bùng nổ dầu mỏ ở Bakken trong một thập kỷ trước. Chúng tôi đã mất rất nhiều tiền trên một cái hố trên mặt đất. 

Nhưng trong chuyến du lịch đến Bắc Dakota, chúng tôi nhận thấy những chiếc xe bán tải, ô tô con và xe bán tải đỗ qua đêm khắp khu vực—và chúng tôi không thể tìm được phòng khách sạn với bất kỳ giá nào. Đối tác kinh doanh của tôi có một chiếc máy bay phản lực nhỏ, và anh ấy phải bay trở lại bang láng giềng hoặc về nhà vào ban đêm sau chuyến thăm. Thị trấn nhỏ Watford City không đủ chỗ cho hàng ngàn công nhân đã xuống đây làm việc. 

Một ý tưởng đã hình thành. Chúng tôi quyết định bán cuốc và xẻng cho thợ mỏ. 

Vâng, không thực sự. Nhưng cả hai chúng tôi đều kinh doanh bất động sản, và chúng tôi có sẵn thời gian và vốn. Chúng tôi quyết định xây dựng một tài sản dành cho nhiều gia đình để hoạt động như một khách sạn lưu trú dài hạn. Cơ sở này sẽ phục vụ tất cả các loại nhân viên và nhà thầu làm việc và đến thăm các mỏ dầu Bakken đang phát triển. 

Chúng tôi nhanh chóng mua đất và đưa vào các tòa nhà kiểu mô-đun. Chúng tôi đã thuê một người quản lý và xây dựng một trang web. Chúng tôi lấp đầy mọi dãy phòng và phát triển một danh sách chờ qua đêm. 

Các phòng khách sạn khu vực cơ bản (nếu có) có giá từ 300 đến 500 đô la một đêm. Căn hộ có thể chạy cao như một vài ngàn đô la hàng tháng. Chúng tôi định giá dãy phòng rộng 300 foot vuông được trang bị nội thất đẹp mắt là 4,000 đô la một tháng—hoặc 129 đô la một đêm. 

Về cơ bản, chúng tôi vẫn đầy đủ trong khi giá dầu vẫn ở mức cao. Chúng tôi đã kiếm được nhiều lợi nhuận hơn khi phục vụ các mỏ dầu so với số tiền mà chúng tôi đã mất khi đầu tư vào việc khoan dầu. Cuối cùng, chúng tôi đã bán cho một người mua là tổ chức với hầu bao rủng rỉnh. 

Quan trọng hơn đối với tôi, tôi đã chuyển đổi thành công từ bất động sản nhà ở sang bất động sản thương mại. Đây là điều khiến tôi tò mò trong nhiều năm. Nhưng tôi không biết đường vào ở đâu - mãi cho đến khi tôi nghĩ lại cách kiếm lợi nhuận từ cơn sốt vàng.  

Vậy bạn đang đầu tư như thế nào trong cơn sốt vàng bất động sản? Hay bạn nghĩ rằng có một ở tất cả?