Tại Singapore, đại dịch COVID-19 đã đóng vai trò là chất xúc tác cho việc áp dụng fintech, thúc đẩy nhu cầu về khả năng thanh toán kỹ thuật số, trải nghiệm ngân hàng ảo và các thỏa thuận mua ngay, trả sau (BNPL).

Người tiêu dùng và doanh nghiệp đang đăng ký hàng loạt các dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số, những người chơi BNPL địa phương đang huy động các vòng tài trợ lớn và PayNow, dịch vụ thanh toán điện tử tức thì của Singapore, đang chứng kiến ​​khối lượng giao dịch khổng lồ, chứng tỏ sự hấp dẫn mạnh mẽ của thanh toán kỹ thuật số, một báo cáo mới của Fintech News Singapore và Alibaba Cloud cho thấy.

Báo cáo, có tiêu đề Báo cáo Fintech Singapore 2022, xem xét tình hình fintech ở bang thành phố, nêu bật các xu hướng chính và những phát triển quan trọng đã xảy ra trong năm qua và vạch ra những gì sẽ xảy ra vào năm 2022.

Báo cáo Fintech Singapore 2022: Ngân hàng ảo cất cánh

Của chúng tôi báo cáo cho thấy người tiêu dùng Singapore và các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) đang nhanh chóng chấp nhận ngân hàng ảo khi thói quen ngân hàng ngày càng phát triển và sự phát triển của công nghệ.

Từ tháng 2020 đến tháng 216 năm 3.5, lượt đăng ký của khách hàng đối với ứng dụng di động Digibank của Ngân hàng DBS đã tăng XNUMX% so với cùng kỳ năm trước (YoY). Digibank có XNUMX triệu khách hàng.

Đối thủ trong nước Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC) cũng có mức tăng trưởng tương tự, báo cáo rằng số lượng tài khoản SME mới mở trực tuyến đã tăng 2.4 lần trong Quý 1 năm 2020 so với năm trước.

Tương tự như vậy, United Overseas Bank (UOB) đã chứng kiến ​​mức tăng 406% so với cùng kỳ năm ngoái trong việc mua các sản phẩm đầu tư trực tuyến của mình trong quý 1 năm 2020.

Việc sử dụng ngân hàng ảo tăng trưởng nhờ sự thay đổi kỳ vọng của khách hàng và nhu cầu ngày càng tăng đối với các dịch vụ tài chính kỹ thuật số.

Nghiên cứu do công ty phần mềm phân tích toàn cầu FICO thực hiện cho thấy 68% người tiêu dùng Singapore thích sử dụng các kênh kỹ thuật số để tương tác với ngân hàng của họ trong thời kỳ khó khăn tài chính. 28% người tiêu dùng cho biết thích giao tiếp qua ngân hàng Internet.

Singapore cũng đang chuẩn bị cho việc ra mắt các ngân hàng chỉ ảo đầu tiên của mình. Liên minh Grab-Singtel, SeaMoney, Ant Group và liên minh do Greenland Financial Holdings đứng đầu là tất cả làm việc hướng tới hoạt động vào năm 2022.

Báo cáo Fintech Singapore 2022: Việc sử dụng thanh toán kỹ thuật số tăng tốc

Báo cáo cho biết sự phát triển của mua sắm trực tuyến, hướng tới thanh toán không dùng tiền mặt tại các cửa hàng truyền thống và sự phát triển trong thanh toán theo thời gian thực đang thúc đẩy sự gia tăng các giải pháp thanh toán kỹ thuật số, đặc biệt là ví điện tử.

Vào năm 2020, ví điện tử là phương thức thanh toán phổ biến thứ hai để mua hàng thương mại điện tử ở Singapore, sau thẻ tín dụng, theo cho Báo cáo Thanh toán Toàn cầu năm 2021 của FIS. Đến năm 2024, ví điện tử dự kiến ​​sẽ vượt qua thẻ tín dụng và chiếm 27% tổng số giao dịch mua hàng trực tuyến.

Tải xuống Báo cáo Fintech Singapore 2022 Ở đây

PayNow, dịch vụ chuyển tiền ngang hàng (P2P) của Singapore chạy trên đường sắt thanh toán liên ngân hàng tức thì Nhanh và An toàn (FAST), đã chứng kiến ​​lượng đăng ký cá nhân tăng 1.6 triệu vào năm 2020, nâng tổng số đăng ký lên 4.9 triệu. Trong khi đó, số lượt đăng ký PayNow Corporate tăng gấp đôi lên khoảng 240,000.

Song song với đó, các sáng kiến ​​liên kết hệ thống thanh toán thời gian thực quốc gia của Singapore với các quốc gia khác trong khu vực đang tiến triển, thể hiện vai trò lãnh đạo của thành phố trong lĩnh vực thanh toán xuyên biên giới trong khu vực.

Mối liên kết giữa PayNow của Singapore và hệ thống thanh toán bán lẻ theo thời gian thực PromptPay của Thái Lan đã được triển khai thành công vào tháng 2021 năm XNUMX để tạo điều kiện cho thanh toán xuyên biên giới giữa hai quốc gia. Tiếp theo là liên kết với DuitNow của Malaysia. Đến tháng 2022 năm XNUMX, PayNow dự kiến ​​sẽ được kết nối với hệ thống thanh toán thời gian thực Giao diện thanh toán thống nhất (UPI) của Ấn Độ.

Riêng, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) có liên quan trong Dự án Dunbar, một sáng kiến ​​được dẫn đầu bởi Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) nhằm sử dụng tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) để tạo điều kiện thuận lợi cho thanh toán xuyên biên giới.

Báo cáo Fintech Singapore 2022: Thị trường BNPL nóng lên

Một phân khúc fintech đang bùng nổ khác ở Singapore là BNPL. Thỏa thuận BNPL là một loại hình tài trợ ngắn hạn cho phép người tiêu dùng mua hàng và trả góp.

Ở Singapore, những sản phẩm này đã trở nên phổ biến hơn kể từ khi bắt đầu đại dịch khi người tiêu dùng tìm cách kéo dài đô la của họ và các thương gia trực tuyến tìm cách khai thác chuyển sang các kênh trực tuyến để tăng doanh số bán hàng.

Dữ liệu từ một nghiên cứu của Milleu Insight cho thấy 30% người Singapore ở độ tuổi 25-40 đã sử dụng dịch vụ BNPL. 67% người tiêu dùng cho rằng phần thưởng hoặc tiền hoàn lại là động lực hàng đầu để sử dụng dịch vụ BNPL.

Các nhà cung cấp BNPL đã chỉ ra rằng đã chứng kiến ​​lực kéo và tăng trưởng đáng kể. Trong đại dịch, Hoolah, một trong những cầu thủ nổi bật nhất ở Singapore, ghi lại tăng trưởng hơn 1,500% về giao dịch và tăng hơn 800% về giá trị bán hàng. Khởi động hoàn tiền ShopBack gần đây đồng ý để có được Hoolah với số tiền không được tiết lộ.

Vào tháng XNUMX, Standard Chartered Ký kết quan hệ đối tác chiến lược 10 năm với Atome Financial, nhà điều hành một trong những nền tảng BNPL lớn nhất ở Châu Á. Ngân hàng cũng đã cam kết hỗ trợ 500 triệu USD để Atome Financial mở rộng nhóm thương gia và khách hàng.

Và chỉ vào tuần trước, Pace, một giải pháp BNPL có trụ sở tại Singapore, đã đóng một vòng tài trợ Series A khổng lồ trị giá 40 triệu đô la Mỹ. Pace, mới được ra mắt trong năm nay, đang tìm cách đạt tốc độ vận hành tổng giá trị hàng hóa (GMV) là 1 tỷ đô la Mỹ vào năm 2022 và tăng cơ sở người dùng của mình lên 25 lần trong 12 tháng tới. Công ty khởi nghiệp hiện đang tìm cách mở rộng sang Nhật Bản, Hàn Quốc và Đài Loan.

Tải xuống Báo cáo Fintech Singapore 2022 Ở đây

Bản đồ khởi nghiệp Fintech Singapore 2022

Phiên bản cập nhật của Bản đồ Fintech Singapore xác định gần 500 công ty fintech và công ty khởi nghiệp trong thành phố-bang.

Tải xuống Báo cáo Fintech Singapore 2022 Ở đây

Phân khúc blockchain và tiền điện tử là phân khúc lớn nhất, chiếm 20% tổng số các công ty fintech ở Singapore. Tiếp theo là thanh toán (17%), đầu tư / tài sản (13%) và regtech (10%).

Các công ty Fintech ở Singapore theo phân khúc, Nguồn: Báo cáo Fintech Singapore 2022, Fintech News Singapore

Nguồn: https://fintechnews.sg/57639/fintech/singapore-fintech-report-2022/