Vào thứ Ba, nhà cung cấp b2b SaaS Thân cây giới thiệu AI đã được chứng minh, một giải pháp bảo lãnh rủi ro tín dụng AI không cần mã. Việc phát hành được đưa ra chỉ vài ngày sau khi Provenir công bố một nghiên cứu cho thấy hầu hết các công ty fintech hoặc dịch vụ vây không tự tin với các mô hình bảo lãnh phát hành hiện tại của họ.
"Thân cây AI thúc đẩy sự đổi mới nhanh hơn bằng cách hỗ trợ chiến lược cho vay mang lại lợi nhuận tốt nhất về sự hài lòng và doanh thu cho khách hàng,” Carol Hamilton, SVP, Global Solutions cho biết, “thông qua những hiểu biết sâu sắc hơn, tối ưu hóa liên tục và đưa ra quyết định rủi ro thông minh hơn và chính xác hơn”.
Tuần trước, công ty đã công bố một cuộc khảo sát chung với Pulse, phát hiện ra rằng 18% công ty fintech và dịch vụ tài chính chỉ tin tưởng vào mô hình bảo lãnh phát hành của họ trong 2/XNUMX thời gian. Công ty đã hình dung nghiên cứu này như một phép thử của ngành đối với những thách thức hiện tại, nhưng nhóm tiếp thị bXNUMXb cho biết họ ủng hộ sản phẩm AI sắp được công bố.
Đọc nghiên cứu và phát hiện ở đây.
Nghiên cứu về tín dụng fintech: rào cản trên toàn thế giới
Với thông tin đầu vào từ 400 dịch vụ vây trên toàn thế giới, nghiên cứu cũng báo cáo những điểm khó khăn đáng kể nhất trong việc quyết định tín dụng. Họ phát hiện ra rằng hầu hết những người ra quyết định đều gặp khó khăn với chiến lược rủi ro tín dụng của tổ chức vì không dễ truy cập dữ liệu (74%) và khả năng tiếp cận các nguồn dữ liệu thay thế bị hạn chế (60%). 60% cũng báo cáo rằng họ không có cơ chế quản lý tập trung. xem dữ liệu trong suốt vòng đời của khách hàng.
Ngay cả đối với những người đã sử dụng sản phẩm AI, chỉ 21% cho biết họ bắt đầu nhận thấy lợi nhuận trong vòng 120 ngày. 59% số người được hỏi báo cáo rằng họ không bắt đầu thấy ROI từ việc triển khai AI trong hơn 3-4 tháng.
Giám đốc điều hành và Người sáng lập Larry Smith cho biết: “Thị trường tín dụng tiêu dùng đã thay đổi đáng kể trong hai năm qua, tuy nhiên nhiều tổ chức dịch vụ tài chính vẫn đang áp dụng các phương pháp tiếp cận truyền thống để đưa ra quyết định về rủi ro tín dụng”. “Kết quả cuối cùng là các tổ chức ngày nay có mức độ không chắc chắn đáng kể về tính chính xác của các mô hình rủi ro của họ, dẫn đến tín dụng ít toàn diện hơn, ít phê duyệt hơn và giảm cơ hội phát triển kinh doanh.”
Giải quyết điểm đau
Sản phẩm AI mới của Provenir cố gắng giải quyết những điểm yếu này, nhằm mục đích giảm chi phí, độ phức tạp, yêu cầu về tài nguyên và thời gian đưa AI ra thị trường với các mô hình được điều chỉnh và đào tạo để đưa ra quyết định rủi ro.
Đại diện của công ty cho biết giải pháp mới mang lại:
- không có chi phí phát triển trả trước.
- Triển khai từ 60 đến 90 ngày để có giá trị thời gian cao hơn.
- Khả năng giải thích đầy đủ của AI mang lại sự minh bạch xung quanh các quyết định “tại sao” và “như thế nào” được đưa ra, v.v.
Ngoài ra, Provenir AI còn kết nối với Thị trường Provenir để giảm thiểu sai lệch mô hình với sự đa dạng của dữ liệu. SoFi là một trong nhiều công ty sử dụng AI dựa trên dữ liệu của Provenir để tạo lợi thế cạnh tranh.
Adam Colclasure, SoFi Sr., Giám đốc Cơ sở hạ tầng rủi ro, cho biết: “AI và máy học là một phần của bộ công cụ hiện đại mà các tổ chức dịch vụ tài chính cần xây dựng và tinh chỉnh các mô hình dự đoán nhằm mang lại mức độ phản hồi cao và trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng”. .
Mục đích chung là triển khai một giải pháp để các công ty fintech chọn nền tảng này có thể đẩy nhanh việc ra mắt sản phẩm của họ, như BNPL, cho vay doanh nghiệp vừa và nhỏ, tài trợ ô tô, v.v.
“AI tìm thấy các mối quan hệ trong dữ liệu của bạn mà các quyết định truyền thống không thể làm được, trao quyền cho các tổ chức tài chính tối ưu hóa danh mục đầu tư của họ, hỗ trợ cá nhân hóa tốt hơn trong việc cung cấp sản phẩm để cải thiện lợi thế cạnh tranh cũng như nâng cao khả năng ngăn chặn gian lận và tiếp cận tài chính.” SVP Hamilton cho biết.
Các bài viết Provenir bổ sung Giải pháp rủi ro tín dụng AI xuất hiện đầu tiên trên LendIt Fintech Tin tức.
