.

Quản lý tài sản luôn là điều dành cho những người giàu có đủ tiền đầu tư. Đó là một trong những lý do khiến người giàu tiếp tục giàu hơn trong khi những người còn lại hầu như không giàu lên được. Nhưng những tác động gián đoạn của công nghệ đang đến với lĩnh vực tài chính.

Các nhà quản lý tài sản độc lập đang tận dụng công nghệ để cung cấp cho người dùng có thu nhập trung bình và những người không thuộc giới siêu giàu các dịch vụ quản lý tài sản. Moneyfarm là một trong những công ty đang làm điều này. Với hơn 80,000 nhà đầu tư đang hoạt động, công ty do FCA quản lý có tài sản 2.2 tỷ bảng Anh đang được quản lý.

Quyết định đầu tư vào cái gì có thể là một thách thức, đặc biệt là với vô số lựa chọn có sẵn và nhu cầu cân bằng giữa rủi ro và phần thưởng. Đây là lý do chính khiến mọi người chọn các nhà quản lý tài sản và cố vấn đầu tư. Nhưng các khoản phí có thể làm nản lòng các nhà đầu tư mới, những người hầu như không có đủ tiền đầu tư.

Với việc Moneyfarm hợp lý hóa các tùy chọn đầu tư, người dùng dễ dàng xác định sản phẩm phù hợp dựa trên mục đích của nó. Bốn sản phẩm có sẵn: Chứng khoán và Cổ phiếu ISA, Hưu trí Tư nhân (SIPP), Tài khoản Đầu tư Chung và ISA Trẻ em.

Công ty sử dụng một cách tiếp cận kết hợp trong đó các cố vấn đầu tư và công nghệ tiên tiến làm việc cùng nhau. Tính chính xác và hiệu quả của công nghệ kết hợp với chuyên môn và kinh nghiệm của các nhà tư vấn đầu tư. Điều này cho phép Moneyfarm cung cấp các dịch vụ đặc biệt bao gồm đánh thuế tiền điện tử ở Vương quốc Anh với chi phí thấp hơn so với quản lý tài sản truyền thống.

Đối phó với rủi ro đầu tư

Tuy nhiên, sự dễ dàng mà tài chính kỹ thuật số mang lại cũng đi kèm với rủi ro. Mọi người có thể dễ dàng mất tiền vào các dự án chưa được xác minh hứa hẹn mang lại lợi nhuận đáng kinh ngạc. Ngay cả những dự án đã được xác minh cũng có thể có rủi ro. Là một công ty do FCA quản lý, Moneyfarm hoạt động theo luật và phải tuân thủ tất cả các tiêu chuẩn.

Điều này hạn chế rủi ro đáng kể, nhưng công ty tích hợp quản lý rủi ro vào hoạt động của mình. Trước khi sử dụng Moneyfarm, dù là ứng dụng di động hay trang web, trước tiên người dùng cần điền vào bảng câu hỏi về những rủi ro mà họ sẵn sàng chấp nhận. Sau đó, công ty cũng đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng.

Sử dụng hai đánh giá này, công ty xác định mức độ ưa thích rủi ro của người dùng và đề xuất danh mục đầu tư tốt nhất. Mỗi nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro khác nhau. Nhưng đôi khi mọi người khó xác định được họ sẵn sàng chấp nhận rủi ro bao nhiêu. Bằng cách xác định nó một cách đơn giản, Moneyfarm đảm bảo không có người dùng nào sử dụng nhiều hơn mức họ có thể.

Công ty có bảy danh mục đầu tư có trọng số rủi ro và danh mục đầu tư ESG. Tất cả các danh mục đầu tư của nó đều đầu tư vào các quỹ giao dịch hối đoái được đánh giá cẩn thận và giám sát liên tục. Ở đây, các khoản đầu tư là về kết quả dài hạn thay vì lợi nhuận ngắn hạn. Vì vậy, các nhà tư vấn đầu tư không ngừng theo dõi thị trường và đưa ra những thay đổi cần thiết cho danh mục đầu tư.

Không giống như các nhà quản lý tài sản kỹ thuật số khác trở thành một phần của các công ty đầu tư truyền thống lâu đời hơn, Moneyfirm vẫn là một nhà quản lý tài sản kỹ thuật số độc lập với quan hệ đối tác liên quan đến các tổ chức tài chính khác. Các quan hệ đối tác này hiện chiếm 10% hoạt động kinh doanh của công ty và mang đến cho Moneyfarm cơ hội để có được kiến ​​thức và kinh nghiệm trong ngành.

Các đối tác bao gồm M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane và Cabot Square Capital. Các nhà đầu tư lớn này đều cung cấp tài trợ và hỗ trợ kỹ thuật.9